Willow Wealth Review (anciennement Yieldstreet)

Comment fonctionne Willow Wealth ?

Willow Wealth fonctionne de la même manière que d’autres plateformes d’investissement alternatif. Si un investisseur est qualifié d’investisseur qualifié, il aura la liberté d’investir dans n’importe quelle offre ouverte sur la plateforme Willow Wealth. Les investisseurs non qualifiés ne pourront investir que dans le Willow Wealth Alternative Income Fund. Cependant, pour commencer, les investisseurs accrédités et non accrédités doivent ouvrir un compte.

Une fois qu’un investissement est effectué, il devient un investissement passif, Willow Wealth gérant diverses activités commerciales au nom des investisseurs. Les liquidités d’investissement sont immobilisées pendant une période de blocage spécifique, mais l’investissement est conçu pour générer un rendement annuel pour l’investisseur sous la forme de revenus ou d’intérêts qui, nets de dépenses, sont distribués sur le compte Willow Wealth de l’investisseur.

Les plans d’investissement disponibles incluent des transactions spécifiques sur les nombreuses classes d’actifs disponibles sur Willow Wealth. Les experts de Willow Wealth examinent un grand nombre de transactions et appliquent des normes rigoureuses de diligence raisonnable.

Lors du choix des investissements, les membres/investisseurs de Willow Wealth peuvent utiliser des filtres pour identifier les opportunités qui répondent à leurs critères spécifiques. Les critères de filtrage incluent la croissance, le revenu ou l’égalité des chances ; type d’actif ; montant minimum d’investissement; durée; et l’éligibilité du compte. Chacun de ces résumés de transactions initiales comprend l’investissement minimum, la durée, la fréquence de paiement et le type de documentation fiscale que l’investisseur recevra.

En cliquant sur une transaction individuelle, vous obtiendrez plus d’informations sur l’opportunité d’investissement, y compris les frais et coûts supplémentaires. Les prémisses d’investissement et d’autres documents connexes sont également disponibles pour que les investisseurs potentiels puissent les examiner. Après avoir investi, vous pouvez recevoir des mises à jour sur votre investissement et consulter tous vos actifs sur la plateforme.

Principales caractéristiques

Willow Wealth est principalement destiné aux investisseurs qualifiés, mais le fonds de revenu alternatif de la société est également destiné aux investisseurs non qualifiés. L’investissement minimum est généralement de 10 000 $, mais peut être plus élevé pour les transactions individuelles.

La plateforme, accessible via un site Web ou une application mobile pour les appareils Android et iOS, est facile à utiliser pour identifier les opportunités et suivre les paiements et leurs performances. Bien que certains fonds contiennent plusieurs actifs, en plus du Fonds de revenu alternatif, qui est représentatif de la performance globale de Willow Wealth, de nombreuses transactions constituent des opportunités individuelles. Cela vous oblige, en tant qu’investisseur, à déterminer quelle transaction convient le mieux à votre situation et, idéalement, quelle transaction diversifiera correctement votre portefeuille global.

Les investisseurs du Willow Wealth Alternative Income Fund reçoivent des distributions trimestrielles et peuvent participer à un programme de réinvestissement des dividendes (DRIP). Enfin, Willow Wealth n’est disponible que pour les citoyens américains disposant d’une adresse active aux États-Unis.

Frais

Willow Wealth génère des frais de gestion annuels, différents pour chaque opportunité d’investissement. Les frais de certaines transactions peuvent être élevés, mais cela doit être mis en balance avec la valeur de l’équipe de gestion et le retour sur investissement individuel.

En plus des frais de gestion annuels, les investisseurs peuvent également devoir payer des frais d’accès et d’engagement uniques. Le Fonds de revenu alternatif ne facture que des frais de gestion de 1 %, plus des frais administratifs pouvant aller jusqu’à 0,50 % par an. Willow Wealth génère également des frais auprès de l’entité qui vend des actifs dans lesquels les membres de Willow Wealth investissent.

Transparent

Willow Wealth est transparent sur les frais qu’elle facture et fournit des rapports de diligence raisonnable que les investisseurs peuvent utiliser lorsqu’ils prennent des décisions concernant des transactions individuelles. Elle a déclaré qu’elle fournit des mises à jour sur ses investissements aux membres et informe les investisseurs de la fréquence prévue des distributions. Toutefois, selon les rapports d’enquête, cela n’est pas toujours le cas. Et les clients se plaignent du manque de communication sur les risques liés à certaines transactions.

Chaque transaction sur le site Willow Wealth affiche également une période de blocage, mais la société pourrait être plus transparente sur l’illiquidité de ses transactions.

Liquidité

La liquidité est un facteur important pour les investisseurs dans les actifs alternatifs, et c’est également le cas pour Willow Wealth. Tous les investissements individuels sur la plateforme Willow Wealth ont une période de blocage, qui peut dépasser votre désir de continuer à investir. Certains investissements, comme les obligations à terme, peuvent avoir une période de détention de trois mois, mais de nombreuses autres opportunités d’investissement alternatives sur Willow Wealth ont des périodes de détention plus longues.

Cela signifie que vous ne pourrez récupérer votre capital investi qu’à la fin de la période de détention. En plus d’immobiliser les capitaux d’investissement, le manque de contrôle sur le moment où les actifs sont vendus peut avoir des conséquences fiscales négatives. Pour les fonds de revenu alternatifs, les investisseurs peuvent retirer leurs fonds sans pénalité. Cependant, le fonds limite les sorties de fonds annuelles à 20 % des actifs, soit 5 % par trimestre, de sorte que les investisseurs ne peuvent vendre qu’un pourcentage de ce qu’ils souhaitent vendre.

Options d’investissement

Willow Wealth, contrairement à de nombreux autres concurrents étroitement ciblés dans le domaine du financement participatif immobilier, offre à ses clients l’accès à un large éventail d’options d’investissement dans plusieurs classes d’actifs. Chaque classe d’actifs peut également être divisée en opportunités générant un revenu, une croissance ou une combinaison des deux.

Willow Wealth offre à ses clients un accès au marché à un large éventail de classes d’actifs, notamment l’immobilier, le capital-investissement, le capital-risque, les transports, les obligations liées au crédit, le crédit privé, la crypto-monnaie, les beaux-arts et la finance juridique. Les investisseurs accrédités peuvent accéder à une variété de classes d’actifs alternatifs sur Willow Wealth à partir d’une plateforme unique en utilisant une approche et une interface cohérentes.

Industrie et domaine

Willow Wealth offre à ses clients un accès à des types d’investissement dans une variété de secteurs immobiliers. Il s’agit notamment des investissements commerciaux, des offres de dette, de la construction d’appartements, des investissements industriels, des immeubles de bureaux, des transports, etc. En plus des opportunités d’investissement individuelles, Willow Wealth propose également une variété de portefeuilles d’investissement, tels qu’un portefeuille d’obligations diversifié.

Services éducatifs

Willow Wealth propose une multitude de matériel pédagogique à ses clients, y compris certains contenus non disponibles sur toutes les plateformes d’actifs alternatifs. En plus d’une section détaillée de questions fréquemment posées (FAQ) qui répartit le contenu sur divers sujets, tels que la prise en main, la création d’un compte, l’exploration des services, etc., l’entreprise, comme de nombreuses sociétés de crowdsourcing, produit également des articles de blog et des articles.

Assistance client

Le support client de Willow Wealth est disponible par téléphone, e-mail, chat en direct et chatbot. Ce niveau de support se compare avantageusement à d’autres plateformes d’investissement alternatives.

Cependant, Willow Wealth n’est pas sans détracteurs. Le score Trustpilot de l’entreprise, basé sur seulement 70 avis, n’est que de 1,8 sur 5. Les avis négatifs sur Trustpilot ont mentionné des transactions peu performantes, suggérant que l’entreprise n’a pas fait preuve de diligence raisonnable ou n’a pas fourni d’informations adéquates sur les risques, et qu’elle a été évasive et non publique sur l’exécution des transactions qu’elle a conclues.

Conclusion

Willow Wealth est une bonne option pour les investisseurs souhaitant s’exposer à des actifs alternatifs. La société propose aux investisseurs non accrédités et accrédités des fonds de revenu alternatifs, qui offrent une exposition à une variété d’actifs alternatifs avec un investissement minimum relativement faible de 10 000 $. Les investisseurs qualifiés ont également accès à une variété d’investissements potentiels dans diverses classes d’actifs, notamment l’immobilier, le capital-investissement, le capital-risque, les obligations structurées, les beaux-arts, etc.

Bien que Willow Wealth jouisse d’une bonne réputation et compte plus de 500 000 membres, les bénéfices globaux élevés de l’entreprise ne signifient pas que les transactions individuelles réussissent. Cependant, Willow Wealth est une option appropriée pour les investisseurs passifs qui souhaitent intégrer des actifs alternatifs dans leur portefeuille financier global et comprendre les risques impliqués, notamment l’illiquidité, les périodes de détention requises et les investissements à risque plus élevé et à rendement plus élevé.

Pourquoi devriez-vous nous faire confiance ?

Financesimple a analysé 19 sociétés de financement participatif immobilier et a noté chaque entreprise sur la base de huit catégories clés et 38 critères importants pour évaluer les services et la convivialité de ces plateformes. Nous avons utilisé ces données pour examiner chaque entreprise sur les frais, les options d’investissement, la transparence et d’autres caractéristiques afin de fournir des évaluations complètes et objectives garantissant que nos lecteurs prennent les bonnes décisions en fonction de leurs besoins. Financesimple a été lancée en 1999 et aide ses lecteurs à trouver les meilleures plateformes de financement participatif immobilier depuis 2020.

Qu’est-ce que Willow Wealth?

Willow Wealth est une société de services financiers qui offre à ses clients un accès à une variété d’investissements sur le marché privé appelés actifs alternatifs. Willow Wealth participe à de nombreux marchés, notamment l’immobilier, le capital-investissement, le capital-risque, les beaux-arts, les transports, les obligations structurées et le financement réglementaire. Willow Wealth identifie les opportunités et gère divers investissements. Chaque transaction individuelle de Willow Wealth est financée par un financement participatif, permettant aux investisseurs de participer avec de plus petits montants de capital, à partir de 10 000 $. Les transactions individuelles ne sont disponibles que pour les investisseurs accrédités, mais Willow Wealth dispose également d’un fonds qui représente un portefeuille global ouvert aux investisseurs accrédités et non accrédités.

La richesse de Willow est-elle légale ?

Oui, Willow Wealth est une entreprise légitime. Elle est opérationnelle depuis 2015 et est l’une des principales plateformes d’actifs alternatifs commercialisées auprès des investisseurs qualifiés. Willow Wealth propose certaines des offres de produits les plus diversifiées en matière d’actifs alternatifs, notamment l’immobilier, le capital-risque, le capital-investissement, le crédit privé, les transports, la finance juridique et même les beaux-arts.

Willow Wealth est-il un bon investissement ?

Pour comprendre si Willow Wealth est un bon investissement pour vous, vous devez déterminer si vous disposez de suffisamment de capital pour durer pendant la période de détention et si vous souhaitez diversifier vos avoirs financiers en ajoutant des actifs alternatifs à votre portefeuille. Si tel est le cas, vous pouvez choisir une exposition générale via un fonds de revenu alternatif ou une exposition spécifique à des marchés et à des types d’investissement spécifiques.

Comment nous évaluons les plateformes de financement participatif immobilier

Pour évaluer et examiner les plateformes de financement participatif immobilier, l’équipe d’Financesimple composée de chercheurs, de collecteurs de données et d’experts du secteur a passé près de deux mois à mener des recherches approfondies sur le secteur, à recueillir des données d’enquête sur les entreprises et à évaluer 19 entreprises. Nous avons regroupé les 38 critères que nous avons collectés, notamment les choix et minimums d’investissement, la période de détention et le portefeuille géré, en huit catégories. Nous notons ensuite ces critères et évaluons les catégories pour déterminer quelle plateforme de financement participatif immobilier convient le mieux aux investisseurs accrédités et non accrédités.

• Frais: 15%
• Service de compte: 15%
• Options d’investissement: 15%
• Liquidité: 12,5%
• Transparent: 12,5%
• Industrie et domaine: 12,5%
• Support client et convivialité: 10%
• Services éducatifs: 7,5%

Grâce à ce processus complet de collecte et d’examen de données, Financesimple vous a fourni un examen approfondi et objectif des plateformes de financement participatif immobilier. Lisez notre processus complet pour plus d’informations sur la façon dont nous évaluons les plateformes de financement participatif immobilier.