Warren Buffett affirme que la volatilité des marchés peut être votre meilleur ami : voici pourquoi

Les hauts et les bas du marché boursier peuvent ressembler à des montagnes russes. Si vous voyez la valeur de votre portefeuille augmenter ou diminuer de manière significative, vous ressentirez peut-être le besoin d’apporter des changements, comme vendre avec profit ou réduire vos pertes.

Cependant, Warren Buffett, sans doute le plus grand investisseur à long terme de tous les temps, a un point de vue très différent. Il estime que la volatilité peut en réalité être une bonne chose : « Considérez les fluctuations du marché comme votre amie, pas comme votre ennemie ; profitez de la folie au lieu d’y participer. »

Au lieu de paniquer, Buffett recommande d’utiliser les ralentissements du marché à votre avantage, en particulier lorsqu’ils poussent temporairement les prix d’entreprises solides en dessous de leur vraie valeur. Il y voyait une excellente opportunité d’achat. Pendant des décennies, Buffett a encouragé les investisseurs à se taire, à rester rationnels et à considérer les récessions comme des opportunités d’investir dans de grandes entreprises à des prix réduits. Lorsque tout le monde a peur et vend, les investisseurs disciplinés ont les meilleures chances de créer une véritable richesse.

Ne paniquez pas, réalisez plutôt des bénéfices

Lorsque le marché baisse, de nombreux investisseurs vendent par peur, vendant souvent à perte et ratant la dernière opportunité de se redresser. Les conseils de Buffett ont complètement renversé cette façon de penser. La volatilité des marchés peut faire monter les prix pendant un certain temps, mais elle ne modifie pas les fondamentaux d’une bonne entreprise.

Au lieu de considérer la baisse du marché comme une raison pour abandonner le navire, il encourage les investisseurs à reconnaître l’opportunité : la baisse des prix crée de bonnes opportunités d’achat. Les entreprises de qualité ne perdent pas de valeur simplement en raison de la volatilité des marchés, et les périodes d’incertitude génèrent souvent les meilleures opportunités d’achat à long terme. Si vous êtes patient et suivez une stratégie à long terme, la volatilité deviendra un outil plutôt qu’une menace.

Pourquoi les mouvements du marché sont importants et comment les utiliser

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Les fluctuations des marchés boursiers peuvent sembler inquiétantes, mais elles créent des opportunités que les investisseurs réguliers et disciplinés peuvent exploiter pour devenir riche. Voici pourquoi ils sont importants et comment les utiliser à votre avantage :

• La volatilité crée des opportunités d’acheter des sociétés de qualité à des prix réduits. Les marchés réagissent souvent rapidement et parfois de manière irrationnelle aux nouvelles et à la spéculation. Lorsque le prix n’est plus lié à la valeur à long terme de l’entreprise, des opportunités se présentent. Buffett a bâti sa carrière sur l’identification de ces inadéquations.
• Investissez toujours dans des coussins pour les montagnes russes émotionnelles. Les investisseurs qui tentent d’anticiper le marché ratent souvent les meilleurs jours de reprise. La stratégie de Buffett évite les jeux de devinettes et vous aide à vous concentrer sur ce qui génère réellement la richesse : synchroniser le marché, et non essayer de chronométrer le marché.
• La diversification vous aide à rester calme. La diversification de vos investissements dans des fonds indiciels, de larges ETF et une combinaison de secteurs de marché et de types d’industries contribuera à atténuer l’impact d’une récession, car la valeur de votre portefeuille ne dépend pas de la performance d’un actif particulier.

La manière Warren Buffett

Les conseils de Buffett ne visent pas à faire des transactions tape-à-l’oeil ou à battre le marché tous les jours. Sa philosophie d’investissement consiste à garder les choses simples, à être discipliné et à comprendre dans quoi vous investissez. Voici quelques-uns des principes fondamentaux de Buffett qui montrent comment transformer la volatilité en force durable :

• Concentrez-vous sur l’entreprise, pas sur le cours de l’action: Buffett évalue une entreprise en fonction de sa force fondamentale, et non du cours actuel de ses actions. Si l’entreprise est solide, la baisse du cours des actions n’est pas un problème mais une opportunité.
• N’achetez que ce que vous comprenez: Buffett évite les investissements trop compliqués. S’il ne peut pas expliquer comment une entreprise gagne de l’argent en termes simples, il ne l’achètera pas. Cela maintient les risques à long terme à un faible niveau et la clarté à un niveau élevé.
• Accepter le ralentissement du marché: Lorsque les ventes de panique poussent les prix en dessous de leur valeur intrinsèque, les investisseurs disposant de liquidités, de patience et de discipline sont prêts à en profiter.
• Pensez à long terme – très long terme: Buffett dit souvent que sa période de détention préférée est « pour toujours ». Alors que la plupart des gens réagissent aux nouvelles à court terme, il reste concentré sur les performances sur plusieurs décennies.
• Évitez les inutiles risque et spéculation: Buffett reste à l’écart des actions à la mode et des investissements compliqués. Sa formule est une composition lente, régulière et cohérente.
• S’en tenir à un marge de sécurité: Acheter à prix réduit offre une protection en cas de changement du marché ou de l’économie. La volatilité est ce qui crée ces réductions.

Conclusion

La volatilité des marchés peut vous rendre nerveux, mais Warren Buffett exhorte les investisseurs à voir les choses différemment. Au lieu de considérer les fluctuations de prix comme une raison de paniquer, considérez-les comme une opportunité d’investir dans des entreprises solides à de meilleurs prix. Il est important de maintenir la discipline, de se concentrer sur le long terme et de fonder votre stratégie sur une prise de décision rationnelle et non sur l’émotion. Lorsqu’elle est abordée correctement, la volatilité devient l’un des outils les plus puissants pour créer de la richesse au fil du temps.