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Warren Buffett a de plus en plus soutenu ces dernières années que ce ne sont pas seulement les applications de paris sportifs populaires qui transforment votre téléphone en casino de poche. Dans sa lettre annuelle aux actionnaires de 2024, l’investisseur légendaire prévient que le marché boursier actuel ressemble de plus en plus au jeu, Wall Street en profitant tandis que les investisseurs ordinaires recherchent des gains rapides grâce aux applications de trading.
Leçon principale
- La recherche montre que le trading d’actions moderne présente des similitudes avec la dépendance au jeu, avec jusqu’à 90 % des day traders en ligne perdant de l’argent et certains cherchant de l’aide dans des cliniques de traitement du jeu.
- Buffett affirme que les applications de trading mobiles ont contribué à créer le phénomène du « casino dans votre poche » dont Wall Street profite grâce aux frais de trading.
- Même si le trading spéculatif peut ressembler à un jeu de hasard, l’investissement traditionnel d’achat et de conservation dans des sociétés de qualité offre toujours une voie éprouvée pour créer de la richesse à long terme, comme le démontre le succès de Buffett.
La comparaison des casinos de Buffett révèle une vérité inconfortable sur le marché boursier actuel : plus il est facile de négocier, plus il est difficile pour de nombreuses personnes de devenir riches. Bonnes nouvelles? Vous n’êtes pas obligé de battre le croupier à son propre jeu.
Qu’a dit Warren Buffett ?
Warren Buffett est peut-être la personne la plus célèbre à avoir déploré la montée du trading spéculatif. L’investisseur légendaire affirme que la patience et la recherche appartiennent au passé. Aujourd’hui, dit-il, les investisseurs modernes se lancent négligemment dans les actions populaires et espèrent réaliser des profits rapides comme s’ils étaient dans un casino.
Dans sa lettre annuelle de 2024 aux actionnaires, Buffett a reproché à Wall Street d’encourager les comportements imprudents, affirmant que les principaux bénéficiaires de la frénésie commerciale étaient les grandes institutions financières et a déclaré que les risques étaient bien pires parce que « les casinos sont désormais présents dans de nombreux foyers et tentent quotidiennement leurs occupants ».
Buffett a lancé un avertissement similaire en 2022. Lors de l’assemblée annuelle des actionnaires de cette année-là, il a également accusé l’introduction d’outils d’investissement tels que les options d’achat de transformer le marché boursier en casino.
Conseils
L’approche d’achat et de conservation n’est peut-être pas aussi génératrice de dopamine que le day trading, mais elle s’est avérée beaucoup plus fiable au fil du temps.
Comment la bourse se compare aux jeux de hasard
Des études ont montré que la plupart des traders en ligne perdent au même rythme effarant que les clients des casinos : entre 70 % et 90 % se retrouvent avec moins d’argent qu’ils n’en avaient au départ. Ce qui est plus inquiétant est la façon dont le comportement commercial peut refléter une dépendance au jeu : les délais de détention des actions diminuent rapidement, les contrôles de prix sont obligatoires et de plus en plus de traders demandent de l’aide dans les cliniques de traitement du jeu.
De nombreux traders tombent dans les mêmes pièges mentaux que les joueurs de casino : excès de confiance dans leur capacité à repérer les transactions « gagnantes », courir après les pertes avec des paris de plus en plus risqués et se laisser prendre aux histoires de millionnaires du jour au lendemain. La gratification instantanée des applications de trading mobiles ne fait qu’accentuer ces tendances. Chaque achat d’actions étant à portée de clic, la recherche mesurée qui définissait autrefois l’investissement est souvent remplacée par des décisions rapides basées sur les conseils des médias sociaux et la dynamique du marché.
Comment éviter les pièges du trading de casino
Comment éviter le trading de type casino nécessite quelque chose que de nombreux investisseurs trouvent beaucoup plus difficile et moins agréable : de la patience. Même si les histoires de crypto-millionnaires du jour au lendemain et de fortunes en actions mèmes peuvent être attrayantes, le véritable chemin vers la création de richesse est très différent.
Dans la lettre de 2024, Buffett a souligné que la richesse durable vient de l’identification d’entreprises de qualité lorsqu’elles sont sous-évaluées, puis de l’action presque aussi radicale aujourd’hui : ne rien faire. “Grâce au vent favorable de l’Amérique et au pouvoir des intérêts composés, le domaine dans lequel nous opérons a été et sera très enrichissant si vous prenez quelques bonnes décisions tout au long de votre vie”, a-t-il écrit.
Dès que les leaders du secteur ayant une longue histoire de succès et un attrait intemporel deviennent sous-évalués, il conseille d’acheter leurs actions et d’être patient.
Conseils
Au lieu de rechercher des astuces et la dynamique du marché, les investisseurs qui réussissent se concentrent sur la compréhension de l’entreprise, sur la reconnaissance de la valeur et sur le fait de laisser les intérêts composés opérer leur magie au fil du temps.
Conclusion
De plus en plus d’investisseurs, soutenus par les histoires d’enrichissement rapide, négocient d’une manière qui garantit que la maison gagne presque toujours.
Cependant, il n’est pas nécessaire qu’il en soit ainsi. Avec de l’éducation et de la patience, on peut rencontrer de nombreuses difficultés.
