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Les nouveaux investisseurs en actions peuvent se demander s’il existe un moyen de souscrire une assurance pour les actions afin d’éviter les pertes. Actuellement, souscrire une assurance pour les actions n’est pas aussi simple que souscrire une police d’assurance pour votre portefeuille. Cependant, il existe de nombreuses façons d’assurer ou de prévenir les pertes en bourse.
La diversification de votre portefeuille et l’utilisation d’une variété d’options peuvent aider à éviter que les actions d’un investisseur ne subissent des pertes importantes.
Leçon principale
- Il n’existe aucun moyen de souscrire une assurance au sens traditionnel du terme contre les pertes boursières.
- La diversification de vos investissements entre différents actifs, fonds et entreprises peut équilibrer la volatilité des marchés.
- L’utilisation d’options sur actions peut aider à gérer la volatilité des actions et à éviter de nouvelles pertes.
- Des options existent également sur les indices et les ETF, offrant une autre façon de gérer votre risque.
Diversifier
La diversification du portefeuille consiste à réduire les risques non systématiques en investissant dans une variété d’actifs. Grâce à la diversification, la perte nette résultant de la baisse des cours boursiers équilibrera les gains des autres actifs.
Lorsqu’on aborde une stratégie de diversification, il est important de répartir les bénéfices entre les investissements aux rendements constants et volatils. Pour le marché boursier, les actions sûres sont des actions dont le prix ne fluctue pas et ne versent pas de dividendes. Investir dans un indice entier comme le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average, qui comprend de nombreuses actions, est une stratégie plus efficace pour souscrire des investissements en actions individuelles.
Les obligations, les matières premières, les devises et les fonds sont également des actifs précieux pour la diversification du portefeuille. En particulier, les bons du Trésor américain garantis par le gouvernement américain sont considérés par les investisseurs les plus conservateurs comme les actifs les plus sûrs. Un portefeuille détenant une proportion d’obligations du Trésor américain de 10 à 30 ans peut réduire les pertes boursières liées au risque.
Options d’achat d’actions
Les options peuvent être un outil précieux pour couvrir et assurer les pertes de stocks. Une option est un contrat entre deux parties dans lequel l’acheteur a le droit d’acheter ou de vendre une action à un prix convenu et à une date prédéterminée.
Une option d’achat donne à un investisseur le droit d’acheter une action au prix d’exercice dans l’espoir que la valeur de l’action augmentera au-delà du prix d’exercice.
En revanche, une option de vente donne à un investisseur le droit de vendre une action au prix d’exercice dans l’espoir que le cours de l’action sous-jacente diminuera. L’achat d’options d’achat d’actions pour des actions individuelles est un moyen précieux de se protéger contre les pertes associées aux risques associés aux actions volatiles.
Note
L’achat d’options de vente vous aidera à protéger vos bénéfices sur le marché. Une option de vente vous donne le droit de vendre au prix d’exercice. Si la valeur de l’actif tombe en dessous du prix d’exercice, une option de vente minimisera votre perte.
Autres types d’options
Bien que les options d’achat d’actions puissent constituer un moyen sûr de réduire le risque d’investissement, il existe de nombreuses options différentes qui offrent aux investisseurs un effet de levier et un accès au marché. Comme les options sur actions, les options sur indice sont des dérivés financiers qui tirent leur valeur d’un indice sous-jacent.
Le titulaire du contrat a le droit d’acheter ou de vendre un groupe d’actifs tels que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average. En particulier, les options de vente sur indices offrent aux investisseurs une assurance en cas de marché baissier.
Dans un marché baissier, les actifs du portefeuille d’un investisseur diminueront tandis que l’option de vente sur indice générera un rendement positif. Comme les options sur indice, les options sur ETF assurent un secteur d’investissement en actions. Les options ETF peuvent répliquer des indices entiers ou des secteurs spécifiques tels que l’énergie, la santé et la technologie. Alors que les options sur indice sont réglées en espèces, les options sur ETF peuvent être réglées sur l’actif sous-jacent.
Contrairement aux options sur indices et sur ETF, les options VIX permettent aux traders de spéculer sur la volatilité du marché sans prendre en compte le prix de l’instrument sous-jacent. En tant qu’actif réglé en espèces, les options VIX sont un excellent moyen de diversifier et de couvrir un portefeuille.
Comment éviter les pertes sur les marchés financiers ?
Bien qu’il ne soit pas toujours possible d’éviter les pertes en bourse et qu’il puisse être difficile de se protéger pleinement, il existe des stratégies que vous pouvez utiliser pour minimiser les pertes. Avoir une mentalité d’investissement à long terme aidera à atténuer les fluctuations inhérentes au marché.
La diversification de votre portefeuille entre différentes classes d’actifs, entreprises, secteurs et fonds aidera à éviter des pertes totales en cas de mauvaise performance d’un ou deux fonds. Investir dans des placements sûrs et garantis, tels que les bons du Trésor, garantira également la sécurité d’une partie de votre investissement. Conservez une partie de votre portefeuille en espèces lorsque le marché est en baisse et utilisez des stratégies comme les options pour protéger vos bénéfices.
Où dois-je investir mon argent en cas de krach boursier ?
Si le marché boursier s’effondre, détenir des liquidités évitera les pertes. Cependant, en fonction de l’inflation et de la durée pendant laquelle vous disposez de l’argent liquide, votre pouvoir d’achat peut diminuer. Conserver vos fonds dans des bons du Trésor est un bon choix car ils sont soutenus par une confiance totale dans le gouvernement américain et continueront à payer des intérêts.
L’immobilier peut également être un bon investissement car il n’évolue généralement pas en même temps que le marché boursier, et s’il s’agit d’un bien locatif, vous pouvez toujours percevoir un loyer. De plus, vous pouvez couvrir votre position sur le marché avec des options de vente.
Qu’est-ce que la déduction pour perte en capital ?
Vous pouvez déduire jusqu’à 3 000 $ de vos pertes en capital chaque année de votre revenu ordinaire si vos pertes en capital sont supérieures à vos gains en capital. Si votre perte en capital nette dépasse ce montant, vous pouvez reporter la perte sur d’autres années.
Conclusion
Le marché boursier est difficile à prévoir, les profits et les pertes étant réalisés quotidiennement. Assurer vos investissements peut être un moyen précieux d’éviter des pertes importantes.
La diversification d’un portefeuille d’actions est essentielle pour tout investisseur en bourse. En diversifiant leur portefeuille, les investisseurs acquerront des actifs décorrélés des actifs qu’ils possèdent actuellement pour équilibrer leurs pertes.
La diversification peut se faire de plusieurs manières, pas seulement en achetant une variété d’actions. Les obligations, les matières premières, les fonds et surtout les options sont des méthodes précieuses pour assurer vos investissements en actions.
