Top 5 des fonds communs de placement pour l’investissement d’impact

Les Millennials ont pris l’initiative d’investir dans des entreprises qui s’efforcent de protéger l’environnement et la société. Connue sous le nom d’« investissement d’impact », cette approche s’est répandue au-delà de la génération Y, jusqu’aux baby-boomers et aux investisseurs plus âgés.

L’investissement d’impact n’est pas un concept nouveau, mais la tendance est devenue si populaire que de nombreux fonds communs de placement se spécialisent dans l’investissement fondé sur des principes. Ceci est souvent mesuré par l’attention portée aux critères ESG environnementaux, sociaux et de gouvernance. L’idée est de trouver des investissements qui aident les gens et la planète, tout en garantissant des salaires équitables aux dirigeants et aux employés.

Nous avons sélectionné cinq fonds communs de placement dédiés à l’investissement à impact en fonction de leur engagement en matière de sélection ESG et de leur capacité à générer des rendements annuels positifs. Tous les chiffres sont à jour au 25 octobre 2022.

1. Investisseur d’effort Parnassus (PARWX)

Ce fonds se concentre sur les entreprises offrant un bon environnement de travail pour leurs salariés. L’objectif de cette orientation est de soutenir le bien-être des employés et de trouver des entreprises qui surpassent leurs concurrents grâce à une meilleure rétention des employés.

Les investisseurs de Parnassus Endeavour ont tendance à rechercher des sociétés qu’ils estiment sous-évaluées et cherchent à réaliser une plus-value du capital en investissant dans ces sociétés. PARWX se tient à l’écart des entreprises impliquées dans les secteurs de l’alcool, des jeux de hasard, du tabac ou d’autres industries « pauvres », ainsi que des entreprises de combustibles fossiles.

Parnassus utilise des techniques avancées de sélection ESG pour établir un portefeuille de sociétés parmi lesquelles choisir, puis restreint la sélection à 30 ou 40 sociétés présentant des fondamentaux solides. Le fonds affiche un rendement moyen de 14,0 % sur une période de cinq ans.

• Bénéfice de début d’année : -18,93%
• Taux de dépenses (net) : 0,94%
• Classement Morningstar ★★★★★
• Cote de risque Morningstar : supérieure à la moyenne
• Valeur nette : 4,4 milliards USD
• Rendement TTM : 1,98 %

2. Bond à impact de base TIAA-CREF de détail (TSBRX)

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Histoire de l’investissement d’impact

Ce fonds recherche à la fois un revenu et une appréciation du capital. Environ 80 % des actifs du fonds sont constitués d’obligations d’entreprises répondant aux normes ESG. Notez que le fonds investit dans des obligations municipales et des obligations du gouvernement américain en plus des obligations d’entreprises. Il peut également acheter des titres adossés à des créances hypothécaires.

TSBRX cible 10 % de ses actifs dans des entreprises socialement et écologiquement positives. Il peut investir dans le logement abordable, le développement communautaire, l’énergie durable ou les ressources naturelles.

Les 90 % restants des portefeuilles pourraient ne pas réussir le test ESG. Ce fonds s’adresse donc à ceux qui peuvent se permettre de se concentrer sur l’investissement à impact tout en recherchant les rendements d’entreprises plus traditionnelles.

• Bénéfice de début d’année : -17,86%
• Taux de dépenses (net) : 0,64%
• Classement Morningstar ★★★
• Cote de risque Morningstar : supérieure à la moyenne
• Valeur nette : 5,8 milliards USD
• Rendement TTM : 2,21 %

3. Indice social Vanguard FTSE I (VFTNX)

Le fonds exclut les sociétés d’alcool et de tabac, ainsi que les sociétés d’énergie nucléaire et les services publics qui vendent à l’armée. Les contrôleurs d’actions exigent de la diversité sur le lieu de travail, avec au moins une femme au conseil d’administration et aucune violation des droits de l’homme.

Sur les quelque 400 actions, les trois premières sont Apple, Microsoft et Alphabet et, dans l’ensemble, ces actions sont fortement représentées par les entreprises de technologie et de soins de santé. Ce fonds a battu le S&P 500 de près de 1% par an en moyenne.

• Bénéfice de début d’année : -24,35%
• Taux de dépenses (net) : 0,12 %
• Classement Morningstar ★★★★
• Cote de risque Morningstar : supérieure à la moyenne
• Valeur nette : 12,2 milliards USD
• Bénéfice TTM : 1,42 %

4. Boston Trust Walden Actions (WSEFX)

Walden est prêt à investir dans des entreprises de toutes tailles, mais a tendance à avoir de grandes sociétés dans son portefeuille. Les gestionnaires de fonds sélectionnent les entreprises selon les directives ESG.

Cela dit, la société possède McDonald’s et Conoco Phillips, ainsi que Nike, trois sociétés qui posent des problèmes à certains investisseurs d’impact. Le fonds n’investira pas dans les armes, les centrales nucléaires, ni dans les sociétés d’alcool ou de tabac.

Les rendements ont constamment battu le S&P 500 pendant cinq ans. Elle détient au moins 80 % de ses actifs en titres de participation et se concentre sur les sociétés à grande capitalisation.

• Bénéfice de début d’année : -16,33%
• Taux de dépenses (net) : 1,00%
• Classement Morningstar ★★★★
• Cote de risque Morningstar : inférieure à la moyenne
• Valeur nette : 232 millions USD
• Rendement TTM : 0,43 %

5. Domini Impact Equity Investisseur (DSEFX)

Ce fonds a le ratio de dépenses le plus élevé de notre liste. Il investit dans des sociétés de moyenne et grande capitalisation et peut investir dans des sociétés en dehors des États-Unis. Le fonds investit également dans des contrats à terme et des options.

Domini a établi ses propres critères sociaux et environnementaux pour mesurer les entreprises. En plus de la sélection ESG, le fonds recherche également des entreprises engagées dans leurs communautés, soutenant le bien-être des employés et démontrant leur souci de l’écosystème.

Le fonds a créé un indice de sociétés parmi lesquelles choisir et a réussi à suivre les rendements du S&P 500.

• Bénéfice de début d’année : -26,16%
• Taux de dépenses (net) : 1,09%
• Classement Morningstar ★★
• Cote de risque Morningstar : inférieure à la moyenne
• Valeur nette : 815,9 millions USD
• Rendement TTM : 0,05 %

Conclusion

Les fonds communs de placement créent rapidement des produits destinés aux investisseurs d’impact. Mais comme vous pouvez le constater à partir des descriptions des fonds figurant sur cette liste, vous devez examiner attentivement ce que chaque fonds considère comme un investissement socialement responsable. Certains fonds consacrent un petit pourcentage de leurs actifs à l’investissement à impact, tandis que d’autres consacrent l’intégralité de leur portefeuille à des entreprises responsables.