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La gestion des risques consiste à équilibrer les opportunités de profit avec le potentiel de perte lié à vos choix d’investissement. Ce travail peut contribuer à réduire les pertes potentielles et à augmenter les profits potentiels. Cela peut également aider à protéger le compte d’un trader contre la perte de tous les fonds. Le risque de perdre de l’argent survient lorsqu’un trader ouvre une position. Plus la position est importante, plus le risque est grand mais aussi plus la possibilité de réaliser un profit est grande.
La gestion des risques est une condition préalable nécessaire mais souvent négligée pour un trading actif réussi. Après tout, un trader qui a réalisé des bénéfices importants peut tout perdre en une ou deux mauvaises transactions sans une bonne stratégie de gestion des risques. Alors, comment développer les meilleures techniques pour limiter le risque de marché ?
Cet article abordera quelques stratégies simples qui peuvent être utilisées pour protéger vos bénéfices commerciaux.
Leçon principale
- Le trading peut être amusant et même rentable si vous pouvez vous concentrer, faire preuve de diligence raisonnable et contrôler vos émotions.
- Cependant, les meilleurs traders doivent intégrer des méthodes de gestion des risques pour éviter que les pertes ne deviennent incontrôlables.
- Avoir une approche stratégique et objective pour réduire les pertes grâce aux ordres stop, aux prises de bénéfices et aux ordres de protection est un moyen intelligent de rester dans la partie.
Planifiez votre trading
Comme l’a dit le général militaire chinois Sun Tzu : « Chaque bataille est gagnée avant de commencer ». Cette expression implique que la planification et la stratégie – et non les batailles – gagnent les guerres. De même, les traders qui réussissent citent souvent : « Élaborez un plan de trading et négociez selon le plan. » Tout comme en temps de guerre, planifier à l’avance peut souvent faire la différence entre le succès et l’échec.
Tout d’abord, assurez-vous que votre courtier est adapté au trading régulier. Certains courtiers s’adressent à des clients qui négocient rarement. Ils facturent des commissions élevées et ne fournissent pas d’outils d’analyse adaptés aux traders actifs.
Le stop loss (S/L) et le take profit (T/P) représentent deux manières principales qu’un trader peut planifier avant de négocier. Les traders qui réussissent savent quel prix ils sont prêts à payer et à quel prix ils sont prêts à vendre. Ils peuvent ensuite mesurer le rendement obtenu par rapport à la probabilité que le titre atteigne son objectif. Si le profit ajusté est suffisamment élevé, ils accepteront la transaction.
Au contraire, les traders qui échouent se lancent souvent dans une transaction sans aucune idée du moment où ils vendront avec profit ou avec perte. Tout comme les joueurs chanceux ou malchanceux, les émotions commencent à prendre le dessus et à contrôler leurs échanges. Les pertes incitent souvent les gens à détenir et à espérer récupérer leur argent, tandis que les profits peuvent inciter les traders à détenir de manière imprudente pour obtenir davantage de profits.
Considérez la règle du 1 pour cent
De nombreux day traders suivent ce que l’on appelle la règle du 1 pour cent. Essentiellement, cette règle empirique suggère que vous ne devriez jamais investir plus de 1 % de votre capital ou de votre compte de trading dans une seule transaction. Ainsi, si vous disposez de 10 000 $ sur votre compte de trading, votre position sur un instrument particulier ne doit pas dépasser 100 $.
Cette stratégie est populaire parmi les traders disposant de comptes inférieurs à 100 000 $ – certains vont même jusqu’à 2 % s’ils en ont les moyens. De nombreux traders possédant des comptes avec des soldes plus élevés peuvent choisir de négocier avec des pourcentages inférieurs. En effet, à mesure que la taille de votre compte augmente, votre position augmente également. La meilleure façon de contrôler vos pertes est de maintenir la règle en dessous de 2 % ; au-delà, vous risquerez un montant important sur votre compte de trading.
Définir un stop loss et prendre des bénéfices
Un stop loss est le prix auquel un trader vend une action et subit une perte sur cette transaction. Cela se produit généralement lorsqu’une transaction ne se déroule pas comme prévu par le trader. Les points sont conçus pour éviter la mentalité du « ça reviendra » et limiter les pertes avant qu’elles ne s’aggravent. Par exemple, si une action passe en dessous d’un niveau de support clé, les traders vendent souvent dès que possible.
D’un autre côté, le point de profit est le prix auquel un trader vendra une action et profitera de cette transaction. C’est là que l’avantage supplémentaire est limité en raison du risque. Par exemple, si une action s’approche d’un niveau de résistance clé après un rallye important, les traders peuvent vouloir vendre avant la période de consolidation.
Comment définir les stop loss plus efficacement
La définition des stop loss et des take profits se fait souvent à l’aide d’une analyse technique, mais l’analyse fondamentale peut également jouer un rôle important dans le timing. Par exemple, si un trader détient une action avant les bénéfices alors que l’enthousiasme grandit, il voudra peut-être vendre avant que la nouvelle n’arrive sur le marché si les attentes deviennent trop élevées, qu’une prise de profit soit réalisée ou non.
Les moyennes mobiles sont le moyen le plus populaire de définir ces points car elles sont faciles à calculer et largement suivies par le marché. Les principales moyennes mobiles comprennent les moyennes sur 5, 9, 20, 50, 100 et 200 jours. La meilleure façon de les établir est de les appliquer à un graphique boursier et de déterminer si le cours de l’action y a répondu dans le passé sous forme de support ou de résistance.
Un autre excellent moyen de définir des stop loss ou de prendre des bénéfices consiste à utiliser les lignes de tendance de support ou de résistance. Ils peuvent être établis en reliant les hauts ou les bas précédents survenus sur un volume nettement supérieur à la moyenne. Il est important d’identifier les niveaux auxquels le prix réagit aux lignes de tendance ou aux moyennes mobiles et bien sûr à un volume élevé.
Lors de l’établissement de ces points, voici quelques points clés à considérer :
- Utilisez des moyennes mobiles à plus long terme pour les actions plus volatiles afin de réduire la probabilité d’un mouvement de prix insignifiant qui déclencherait l’exécution d’un ordre stop loss.
- Ajustez les moyennes mobiles pour qu’elles correspondent à la fourchette de prix cible. Par exemple, les cibles plus longues devraient utiliser une moyenne mobile plus grande pour réduire le nombre de signaux générés.
- Le stop loss ne doit pas être plus proche de 1,5 fois la fourchette haute-basse actuelle (volatilité), car il peut être exécuté sans raison.
- Ajustez le niveau de stop loss en fonction des fluctuations du marché. Si le cours de l’action ne bouge pas trop, le stop loss peut être resserré.
- Utilisez les événements fondamentaux connus, tels que la publication des résultats, comme fenêtres clés pour entrer ou sortir des transactions, car la volatilité et l’incertitude peuvent augmenter.
Calculer le bénéfice attendu
La définition de points de stop loss et de take profit est également nécessaire pour calculer le profit attendu. L’importance de ce calcul ne peut être surestimée, car il oblige les traders à réfléchir à leurs transactions et à les rationaliser. Cela leur fournit également un moyen systématique de comparer différentes offres et de choisir uniquement les plus rentables.
Cela peut être calculé à l’aide de la formule suivante :
((Probabilité de profit) x (Take Profit % du profit)) + ((Probabilité de perte) x (Stop Loss % de perte))
Le résultat de ce calcul est le rendement attendu pour le trader actif, qui mesurera ensuite ce rendement par rapport à d’autres opportunités afin de déterminer les actions à négocier. La probabilité de profit ou de perte peut être calculée à l’aide des cassures historiques et des cassures des niveaux de support ou de résistance, ou pour les traders expérimentés, en faisant une supposition éclairée.
Diversification et couverture
S’assurer de tirer le meilleur parti de votre trading signifie ne jamais mettre tous vos œufs dans le même panier. Si vous investissez tout votre argent dans une seule idée, vous vous exposez à une grosse perte. N’oubliez pas de diversifier vos investissements, en fonction des secteurs industriels ainsi que de la capitalisation boursière et de la géographie. Cela vous aide non seulement à gérer les risques, mais vous ouvre également davantage d’opportunités.
Vous devrez peut-être également défendre votre position. Considérez une position boursière lorsque les résultats sont attendus. Vous pourriez envisager de prendre une position opposée via des options, ce qui pourrait contribuer à protéger votre position. Lorsque l’activité commerciale diminue, vous pouvez supprimer la clôture.
Si vous êtes autorisé à négocier des options, l’achat d’options de vente baissières, parfois appelées options de vente protectrices, peut également être utilisé comme couverture pour éviter les pertes résultant d’une transaction qui a mal tourné. Une option de vente vous donne le droit, mais pas l’obligation, de vendre l’action sous-jacente à un prix spécifié au plus tard à l’expiration de l’option. Par conséquent, si vous possédez des actions XYZ pour 100 $ et achetez une option de vente de 80 $ sur six mois pour 1 $ chacune, vous n’aurez plus la possibilité de baisser le prix en dessous de 79 $ (le prix d’exercice de 80 $ moins la prime de 1 $ payée).
Qu’est-ce que le trading actif ?
Le trading actif signifie essayer régulièrement de profiter des fluctuations de prix à court terme. Vous n’achetez pas d’actions pour la retraite. Le but est de les conserver pendant une durée limitée et d’essayer de profiter de la tendance. Les traders actifs sont ainsi nommés car ils entrent et sortent constamment du marché.
Quelles sont les techniques de gestion des risques utilisées par les traders actifs ?
Les techniques utilisées par les traders actifs pour gérer les risques incluent la recherche du bon courtier, la réflexion avant d’agir, la définition de stop loss et la prise de bénéfices, la répartition des paris, la diversification et la couverture.
Quelle est la règle du 1% en trading ?
La règle des 1 % exige que les traders ne risquent jamais plus de 1 % de la valeur totale de leur compte sur une seule transaction. Dans un compte de 10 000 $, cela ne signifie pas que vous ne pouvez investir que 100 $. Cela signifie que vous ne devriez pas perdre plus de 100 USD sur une seule transaction.
Comment devenir un trader actif à succès ?
Pour devenir un trader actif performant, vous devez comprendre les marchés financiers et vous familiariser avec les différents outils utilisés pour lire les mouvements de prix. Vous devez également disposer de suffisamment de capital et de temps pour trader et être capable de contrôler vos émotions. L’important est d’avoir une stratégie et de s’y tenir. Et si vous voulez réussir sur le long terme, répartissez vos paris.
Le trading actif n’est pas pour tout le monde. Malgré ce que vous pouvez entendre, gagner suffisamment d’argent pour quitter votre emploi quotidien n’est ni facile ni garanti. Réfléchissez bien, commencez petit et essayez de simuler certaines transactions sur un compte démo avant d’investir votre argent dans le trading.
Conclusion
Les traders doivent toujours savoir quand ils envisagent d’entrer ou de sortir d’une transaction avant de le faire. En utilisant efficacement les ordres stop loss, un trader peut minimiser non seulement les pertes mais également le nombre de sorties de trading inutiles. En bref, planifiez votre bataille à l’avance et tenez un journal de vos victoires et de vos défaites.
