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Si vous souhaitez investir dans l’argent mais ne souhaitez pas acheter l’actif, vous voudrez peut-être envisager une autre façon d’acheter ce métal précieux. Un fonds négocié en bourse (ETF) axé sur l’argent comme l’iShares Silver Trust (SLV) peut vous aider à vous exposer à l’argent sans avoir à vous soucier du stockage de vos pièces et/ou lingots. Dans cet article, nous vous donnons quelques informations de base sur cet ETF, lancé en avril 2006.
Leçon principale
- iShares Silver Trust est un ETF géré par BlackRock.
- L’ETF suit la performance du LMBA Silver Price et aide les investisseurs à s’exposer à l’argent sans avoir à détenir le métal précieux.
- Les actions SLV sont négociées sur NYSE Arca.
- L’économie, l’offre et la demande ainsi que les changements dans l’utilisation industrielle peuvent affecter les prix de l’argent et du SLV.
FNB iShares Silver Trust (SLV) : aperçu
iShares Silver Trust a été lancé le 21 avril 2006 et est géré par BlackRock. Il offre aux investisseurs une exposition aux variations du prix du lingot d’argent. Au 24 novembre 2024, le fonds avait un actif net de plus de 14,61 milliards de dollars. Négociez des actions sur la bourse NYSE Arca.
L’ETF a commencé à suivre l’évolution des prix des actions sous-jacentes dans le LMBA Silver Price en août 2014. L’indice de référence précédent du fonds était London Silver Fix.
Les avoirs du fonds représentent de l’argent, dans le but de diversifier son portefeuille d’investissement et de se protéger contre l’inflation. Les actifs d’iShares Silver Trust sont principalement constitués d’argent détenu par JPMorgan Chase (JPM), le dépositaire, pour le compte du fonds.
Le Fonds peut détenir des montants très limités de liquidités dans des situations particulières. Il est géré de manière passive car il n’achète ni ne vend de l’argent pour profiter des fluctuations des prix du marché. Cependant, SLV vend encore de l’argent de temps en temps pour couvrir ses frais d’exploitation.
Pourquoi investir dans iShares Silver Trust (SLV) ?
L’argent est un métal précieux qui peut constituer un bon investissement. Il sera toujours largement utilisé en bijouterie et en électronique. Sa valeur provient principalement d’investisseurs à long terme cherchant à échapper à un marché baissier. Investir dans l’argent nécessite généralement d’acheter des lingots ou des pièces d’argent, de l’argent directement auprès de fabricants, de sociétés minières d’argent ou via des ETF.
L’achat d’actions SLV est un moyen simple mais rentable d’investir dans l’argent. Même si les actions de la fiducie ne remplacent pas directement l’argent physique, elles constituent néanmoins une alternative à la participation aux marchés des matières premières.
Le fonds offre un moyen pratique d’obtenir une exposition à l’argent sans obliger les investisseurs à détenir l’argent. La collecte et le stockage de l’argent peuvent être coûteux et compliqués.
Avertissement
Les ETF de matières premières comme SLV peuvent être particulièrement risqués car les prix des métaux précieux peuvent être affectés par les changements dans les mouvements globaux du marché, les mouvements de l’indice sous-jacent, les changements des taux d’intérêt ou des facteurs affectant un secteur ou une matière première particulière.
Frais iShares Silver Trust (SLV)
Chaque action du fonds représente une participation indivise dans l’actif net d’iShares Silver Trust. SLV a un ratio de frais annuels de 0,5 %, ce qui est dans la moyenne par rapport aux ETF homologues du secteur des métaux précieux.
Les frais de courtage du fonds pour acheter et vendre des actions ne sont pas inclus dans le ratio des frais. Puisque SLV est un ETF, il n’y a pas de chargement initial ou rétroactif. Comme indiqué ci-dessus, les actions SLV sont négociées sur NYSE Arca, ce qui signifie que les investisseurs peuvent les acheter comme n’importe quelle autre action.
Perspectives pour iShares Silver Trust (SLV)
Investir dans des ETF d’argent comporte des risques importants. En 2022, si l’on regarde les cinq dernières années, l’offre d’argent a tendance à dépasser la demande, ce qui entraîne une pression à la baisse sur les prix de l’argent dans le monde entier. La demande d’argent provient principalement des industries de la monnaie et de la bijouterie, ainsi que de l’industrie qui utilise l’argent pour produire des miroirs photographiques et des matériaux conducteurs.
Des changements défavorables dans l’environnement économique peuvent avoir un impact négatif sur les prix de l’argent, car il est utilisé dans des applications industrielles. Les dépenses en bijoux peuvent également diminuer à mesure que les dépenses discrétionnaires des consommateurs dans le monde diminuent en raison de changements de préférences ou d’une diminution des revenus.
Depuis octobre 2024, l’ETF a enregistré des gains de valeur importants au cours des cinq dernières années, en particulier au cours de la dernière période d’un an. L’attitude des spéculateurs et des investisseurs a une énorme influence sur le prix de l’argent, surtout à court terme. Les investisseurs doivent être particulièrement prudents et conscients des risques particuliers lorsqu’ils investissent dans l’argent.
En plus de la spéculation, la fiducie peut également être utilisée pour diversifier un portefeuille d’investissement et servir de valeur refuge potentielle en cas de ralentissement des marchés. Soyez averti que les prix de l’argent n’évoluent pas toujours comme prévu lorsque les stocks baissent. Depuis 2024, l’ETF est très rentable. Il offre des rendements de 12,65 % aux investisseurs sur cinq ans à compter du 31 octobre 2024.
Dois-je investir dans l’argent ou l’argent ETF ?
Cela dépend de vos préférences personnelles. Investir dans l’argent physique signifie que vous devez acheter la matière première. Cela s’accompagne de risques de coûts d’entretien et de stockage, et vous courez également le risque d’impuretés qui peuvent se retrouver dans le métal tant que vous l’avez en votre possession. Investir dans un ETF d’argent peut être plus rentable et moins risqué. Les ETF sur argent sont également très liquides, ce qui signifie que vous pouvez les acheter et les vendre à tout moment.
Quels sont les inconvénients d’investir dans un ETF argent ?
Les ETF sont un excellent moyen de minimiser le risque lié à l’investissement dans certains titres, notamment des matières premières comme l’argent. Mais il existe certains risques lorsqu’on investit dans ces actifs. Par exemple, les ETF ont des coûts. Ils peuvent facturer des frais et dépenses aux investisseurs, ce qui peut en faire un investissement coûteux. Les ETF d’argent comportent également des risques de marché. Parce qu’ils sont liés au prix de l’argent, ils sont sensibles aux fluctuations du marché, aux changements économiques et aux perturbations de l’industrie telles que les problèmes d’approvisionnement.
Qu’est-ce qui affecte le prix de l’argent ?
Plusieurs facteurs influencent le prix de l’argent. Le plus notable est l’offre et la demande. La faible offre entraîne une augmentation des prix. De même, une demande plus élevée fait également monter les prix. Les défis économiques tels que l’inflation peuvent entraîner une hausse des prix, car les investisseurs se tournent souvent vers les métaux précieux comme valeur sûre. Les changements de politique monétaire peuvent également affecter les prix de l’argent, où des taux d’intérêt bas peuvent augmenter la demande et donc les prix.
Conclusion
L’iShares Silver Trust convient particulièrement aux investisseurs qui souhaitent s’exposer à l’argent ou s’engager dans des transactions spéculatives sur l’argent sans réellement acheter de l’argent. De plus, le fonds est un outil utile pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à se protéger contre l’inflation.
