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Comme beaucoup d’autres secteurs, le secteur du conseil financier a été confronté à des défis importants en 2020. De la gestion des relations virtuelles au travail à domicile, les conseillers ont été contraints de repenser la façon dont ils géraient leurs opérations et géraient les réunions avec leurs clients.
Malgré ces défis, la confiance dans l’industrie reste positive et la croissance demeure le thème principal. Chaque année, la Financial Planning Association nomme un nouveau président et, pour 2021, elle a choisi l’ancien président de TD Ameritrade avec 30 ans de carrière, Skip Schweiss. Pour en savoir plus sur certaines des tendances auxquelles sont confrontés les conseillers et leurs opérations, nous avons eu l’occasion de discuter avec le nouveau président de l’Association de planification financière, où il a discuté de son nouveau rôle et des objectifs de l’organisation pour l’année à venir. En prenant ses fonctions le 1er janvier 2021, Schweiss a exprimé son enthousiasme à l’idée de travailler avec la FPA pour servir ses membres et créer de nouveaux services.
Dans votre rôle précédent chez TD Ameritrade, vous avez géré le plaidoyer consultatif pour le côté institutionnel de l’entreprise. Comment appliquerez-vous cette expérience à votre rôle actuel de président de la FPA ?
Il y a un peu d’intersection ici dans la mesure où j’ai d’abord été conduit sur la voie du leadership au sein de FPA à travers des rôles de défenseur des planificateurs et des consultants. J’ai environ 10 ou 11 ans d’expérience en politiques publiques et l’avantage important pour nos membres est qu’ils disposent d’une organisation qui peut donner du poids aux voix des conseillers et des planificateurs dans le domaine des politiques publiques. Nous connaissons de nombreuses personnes clés dans ces équipes et nous savons comment fonctionnent les processus. Nous attendons de voir ce que pensent le nouveau Congrès et la nouvelle administration en termes de réglementation pour les urbanistes, nous serons donc très étroitement impliqués dans ces discussions.
Il y a eu de nombreuses consolidations parmi les courtiers dépositaires au cours des dernières années. Pensez-vous que cette consolidation est une bonne chose pour les conseillers et leurs clients ?
Les services financiers sont un jeu d’échelle et l’énorme somme d’argent que vous devez investir pour répondre aux demandes technologiques, aux besoins de conformité réglementaire, etc. nécessite une grande échelle.
Le coût des transactions a diminué et, par conséquent, vous constaterez davantage de consolidation à mesure que vous constaterez la nécessité d’investir massivement pour maintenir une position de leader en termes de prestation de services. Je suis peut-être partial parce que je viens de TD Ameritrade, mais je ne pense pas que ce soit une bonne ou une mauvaise chose pour les conseillers. La bonne nouvelle, c’est que vous allez avoir moins de prestataires solides capables de faire les investissements nécessaires pour servir leurs conseillers et leurs clients, c’est donc ainsi que je vois habituellement les choses.
Quels sont certains de vos principaux objectifs en tant que président et quels sont les défis que vous espérez aider la FPA à surmonter ?
L’objectif principal est d’apporter un maximum de valeur à nos membres. Et c’est un paysage changeant. Nous améliorerons notre pratique en proposant un programme d’études tout au long de la carrière conçu pour soutenir les planificateurs depuis qu’ils sont à l’université jusqu’à ce qu’ils deviennent des hauts dirigeants de la profession.
La deuxième chose à laquelle nous sommes confrontés est la perturbation causée par la pandémie. Cela a perturbé notre calendrier de réunions et nous ne pouvons pas nous rencontrer en personne pour le moment. Nous espérons commencer à y revenir dans les six prochains mois environ, mais nous en apprenons également beaucoup sur les avantages des réunions virtuelles. Nous y voyons des opportunités quant à la manière dont nous pouvons fournir plus de contenu virtuel que jamais. Même si nous savons tous que la meilleure forme d’interaction humaine est le face-à-face, nous pensons qu’avec le temps, nous pourrons compléter cela par la diffusion de contenu virtuel et, à terme, devenir plus puissants.
Quelle sera la mission de FPA en 2021, compte tenu de l’évolution du secteur au cours de la dernière décennie ?
Je pense que notre mission est d’évaluer ce paysage changeant avec un esprit ouvert et de réévaluer la manière dont la FPA peut ajouter de la valeur à ses membres dans ce nouveau monde. Je fais référence non seulement à l’impact et aux perturbations liés à la pandémie, mais aussi à la manière dont le monde évolue à bien des égards. Nous ne pouvons pas simplement faire les choses comme nous les avons toujours faites et espérer maintenir notre proposition de valeur pour nos membres. Nous devons donc examiner le paysage changeant et réfléchir à la manière dont nous pouvons reconstruire notre proposition de valeur pour nos membres, reconstruire notre programme de contenu et jeter un nouveau regard sur notre plaidoyer en matière de politiques publiques pour garantir que nous représentons les intérêts de nos membres.
En plus de tout cela, nous avons tous lu les histoires et vu les chiffres selon lesquels de nombreux planificateurs envisagent de prendre leur retraite au cours des cinq à dix prochaines années. Alors comment remplacer ces personnes ? Les Américains ont plus que jamais besoin d’aide en matière de planification financière, et nous devrons travailler dur pour encourager la prochaine génération de planificateurs à entrer dans ce domaine et à répondre aux besoins des consommateurs.
Que diriez-vous aux jeunes conseillers sur les avantages de rejoindre FPA ?
La première chose que je dirigerai est la communauté. Beaucoup de nos membres me disent que la raison pour laquelle ils appartiennent à la FPA est la communauté que nous avons. Beaucoup d’entre eux sont des entrepreneurs individuels ou des propriétaires de petites entreprises, ils n’ont donc pas beaucoup de collègues au bureau sur lesquels s’appuyer pour les aider à développer leur entreprise. FPA offre cette communauté, et je pense que c’est très attrayant pour les personnes qui débutent dans le domaine, qu’elles soient en changement de carrière ou qu’elles viennent tout juste de sortir de l’université.
S’ils disposent d’une certification CFP, il existe également de nombreuses opportunités de formation continue. Et puis il y a l’aspect que nous défendons en leur faveur dans le monde des politiques publiques. Nous nous concentrerons également davantage sur la manière dont la prochaine génération d’urbanistes peut être plus diversifiée et mieux refléter la société américaine. C’est une profession formidable et je pense que nous devons mieux communiquer cela à des publics divers qui réfléchissent à leur cheminement de carrière.
