Revue E*TRADE

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E*TRADE est connu comme l’un des plus grands courtiers en ligne au monde, et pour cause. Il propose une variété d’options d’investissement et d’outils de trading accessibles via son site Web, sa plateforme de bureau et deux applications mobiles.

Même si E*TRADE est puissant sur toutes les plateformes, il brille vraiment grâce à ses applications mobiles. En proposant deux applications de trading mobiles, E*TRADE peut servir les investisseurs à la recherche d’une expérience simple et directe ainsi que les investisseurs sérieux et les day traders. Malgré leurs puissantes capacités, les applications mobiles E*TRADE sont faciles à naviguer et ne semblent pas encombrées. Grâce à cette combinaison, E*TRADE est classé comme notre meilleur courtier en ligne pour l’investissement et le trading mobile.

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E*TRADE est un courtier leader du secteur depuis sa création en 1982, appliquant continuellement l’innovation pour stimuler le changement dans l’ensemble du secteur. Au début des années 1990, E*TRADE a été l’une des premières entreprises à profiter de la croissance et de l’adoption généralisée d’Internet pour créer et améliorer sa plateforme en ligne, consolidant ainsi sa réputation de service commercial dynamique et robuste. En 2020, Morgan Stanley a acquis E*TRADE pour 13 milliards de dollars.

E*TRADE attire de nouveaux traders et des investisseurs avertis en offrant une variété de fonctionnalités de trading tout en restant intuitive et facile à utiliser. Suite à l’acquisition de 2020, son menu de recherche approfondie est devenu encore plus robuste, puisque les informations analytiques de Morgan Stanley sont désormais disponibles dans toutes les versions d’E*TRADE.

Les utilisateurs de la plateforme ont accès à une variété d’outils prenant en charge tous les types de trading, y compris les actions, les options, les contrats à terme, etc. Les investisseurs passifs bénéficieront d’une variété de portefeuilles prédéfinis et de divers outils automatisés de création de portefeuille pour soutenir leurs stratégies d’investissement. Cependant, il convient de noter qu’il n’y a pas d’exposition directe aux crypto-monnaies et aux échanges internationaux sur la plateforme.

Le contenu éducatif d’E*TRADE a également été amélioré, avec des développements donnant encore plus de pouvoir aux traders avertis tout en permettant aux nouveaux utilisateurs de passer rapidement de la recherche à l’investissement. Les investisseurs peuvent accéder à E*TRADE via leur expérience préférée car le système est disponible sur le site Web, sur un ordinateur de bureau et sur deux applications mobiles. Les plateformes de bureau et de site Web offrent des options de trading complètes, tandis que les deux applications mobiles s’adressent aux investisseurs de différents niveaux d’expérience et styles de trading.

Dans l’ensemble, E*TRADE offre un design élégant et facile à utiliser, combiné à une variété de fonctionnalités de trading qui plaisent à tous les types d’investisseurs.

Avantages et inconvénients

Avantages expliqués

• Meilleures applications mobiles du secteur pour les investisseurs et les traders : Les deux applications mobiles disponibles d’E*TRADE offrent une combinaison puissante qui a permis à la plateforme de remporter le prix du meilleur trading et investissement mobile. L’application Power E*TRADE, conçue principalement pour les traders, intègre des outils d’options sophistiqués, notamment des graphiques, des analyses de trading et du trading sur papier. L’application mobile standard E*TRADE est conviviale, permettant aux investisseurs de gérer facilement leurs comptes de courtage depuis n’importe où.
• Options de portefeuille prédéfinies et automatisées : Les options de création de portefeuille prédéfinies et automatisées offrent des solutions d’investissement abordables pour les investisseurs passifs et les débutants. E*TRADE a intégré la gestion automatisée des investissements dans sa plateforme de courtage via ses robots-conseillers Core Portfolios.
• Un contenu pédagogique fort : La bibliothèque de contenus éducatifs d’E*TRADE couvre un large éventail de sujets de trading, de meilleures pratiques d’investissement et de commentaires sur le marché. Il divise le contenu éducatif entre les étapes importantes de la vie telles que la retraite et les finances familiales.
• Autres outils et ressources intéressants : E*TRADE propose une gamme complète d’outils de trading, de matériel de recherche et d’options d’investissement qui permettent aux investisseurs de tous types d’exécuter la stratégie d’investissement souhaitée.

Inconvénients expliqués

• Aucune opération de change internationale : E*TRADE n’offre pas d’exposition aux marchés d’actions ou de change internationaux.
• Des taux d’intérêt bas pour les liquidités non investies : Bien qu’E*TRADE paie des intérêts sur les liquidités non investies via son programme de transfert de liquidités, le taux n’est pas compétitif. La plupart des utilisateurs gagnent si peu que le taux est pratiquement nul. Par exemple, un compte avec un solde de 1 million de dollars ou plus ne rapportera que 0,15 % d’APY, tandis qu’un compte avec un solde inférieur à 250 000 $ ne rapportera que 0,01 %.
• N’investissez pas directement dans les cryptomonnaies : Bien qu’E*TRADE propose des ETF crypto comme le nouveau Bitcoin spot ou Ethereum ETF, l’investissement crypto direct n’est pas disponible. Les investisseurs en crypto-monnaie devront explorer d’autres plateformes.
• Les fractions d’actions ne sont disponibles que via un portefeuille de robots-conseillers ou un plan de réinvestissement des dividendes (DRIP) : Cela peut conduire à une allocation de portefeuille sous-optimale pour les traders autonomes.

Convivialité

E*TRADE est une société de courtage en ligne conviviale et personnalisable sur un site Web, un ordinateur de bureau et deux applications mobiles, regorgeant de fonctionnalités et d’outils utiles.

Le courtier propose deux plates-formes Web, Power E*TRADE et E*TRADE web, chacune avec des applications mobiles correspondantes qui reproduisent les fonctionnalités et les caractéristiques de leurs options de bureau respectives. Une telle intégration permet un flux de travail transparent sur tous les appareils.

Les investisseurs débutants et passifs apprécieront la version Web d’E*TRADE, qui offre un accès intuitif à l’analyse de portefeuille, aux cotations et au contenu éducatif pour aider à constituer un portefeuille. Les outils de sélection de base permettent aux investisseurs de filtrer les actifs tels que les actions, les obligations, les fonds communs de placement ou les ETF qui correspondent à leur philosophie d’investissement. L’application mobile E*TRADE est haut de gamme et imite les fonctionnalités de la version Web, avec la commodité supplémentaire de l’intégration de la liste de surveillance sur les deux appareils.

Power E*TRADE est une plateforme avancée conçue pour les traders plus expérimentés. Les utilisateurs peuvent accéder à des capacités de dépistage étendues, à des analyses techniques et à des outils de dessin. Il n’y a pas d’exigence de solde minimum pour utiliser Power E*TRADE et il est disponible pour tous les investisseurs, même ceux qui disposent de petits portefeuilles.

La version mobile de la plateforme Power E*TRADE apporte également toutes les fonctionnalités puissantes de l’expérience web. À une époque où les applications de courtage ajoutent souvent des fonctionnalités et des outils juste pour le plaisir, E*TRADE a déterminé que moins c’est plus. Notre démonstration en ligne avec l’entreprise a montré qu’elle avait supprimé les outils sous-utilisés de l’application pour la rendre plus propre et plus intuitive.

Expérience de trading

E*TRADE a fait de l’expérience de trading et de l’amélioration des fonctionnalités une priorité absolue pour garantir que les traders de tous niveaux d’expérience puissent profiter des outils nécessaires pour prendre en charge leurs stratégies de trading préférées.

Les ordres peuvent être saisis et exécutés de manière transparente en sélectionnant simplement l’actif que vous souhaitez négocier, en sélectionnant le type d’ordre et en saisissant le montant souhaité. Après avoir examiné votre ordre pour vous assurer qu’il est correctement aligné, vous pouvez facilement surveiller le statut d’exécution de l’ordre et les détails de la position.

La plateforme dispose de fonctionnalités personnalisables, notamment la possibilité de gérer des listes de surveillance. Vous pouvez rapidement négocier les actions de votre liste de surveillance en cliquant sur le bouton de négociation correspondant à ce titre, vous permettant ainsi d’entrer sur le marché rapidement et efficacement.

Les tickets d’ordre pour le trading d’options sont tout aussi faciles à utiliser. Les traders d’options peuvent choisir parmi l’une des nombreuses stratégies d’options dans un menu déroulant avant d’envoyer des ordres au marché. La plateforme fournit également aux investisseurs des outils pour les aider à choisir des stratégies en fonction de leur tolérance au risque et des facteurs de marché, une fonctionnalité qui profite aux nouveaux traders d’options.

La plateforme Power E*TRADE propose des outils faciles à utiliser pour négocier des actions, des options et des contrats à terme. Les investisseurs peuvent trouver rapidement ce qu’ils recherchent en profitant d’une page complète répertoriant les outils préférés des traders, qui peuvent être personnalisés à leur guise. E*TRADE comprend l’importance des médias sociaux dans le comportement des investisseurs et a lancé un outil de sentiment social qui analyse les indicateurs de buzz positifs et négatifs sur les médias sociaux pour découvrir des idées de trading.

Les outils graphiques automatisés fournissent des analyses techniques, des études de marché et des informations pédagogiques pour aider les investisseurs à comprendre la portée et l’impact potentiel de leurs transactions. Les tickets de trading de Power E*TRADE sont également plus détaillés que les tickets standards des plateformes Web, y compris les prévisions des profits et pertes maximaux associés à vos ordres.

Les données de marché peuvent arriver en temps réel ou avec 15 minutes de retard. Les traders peuvent négocier directement à partir du graphique et ont la possibilité de sélectionner des lots fiscaux pour leurs ordres, soit à partir du ticket lui-même, soit à partir de leur portefeuille. Les types d’ordres tels que les ordres conditionnels, les ordres stop, les ordres stop limite, etc. sont disponibles sur la plateforme E*TRADE de votre choix.

Expérience du trading sur les appareils mobiles

Les applications E*TRADE Mobile et Power E*TRADE Mobile sont hautement personnalisables et peuvent être adaptées à la stratégie de trading spécifique de l’utilisateur. Chacun a un flux intuitif, facilitant la navigation pour les nouveaux utilisateurs.

L’application mobile E*TRADE sert les nouveaux investisseurs en se concentrant sur les fonctionnalités qui comptent le plus pour eux : listes de surveillance, études de marché, cotations, gestion de portefeuille et de positions, etc. E*TRADE propose une grande quantité de recherches tierces et exclusives via ses applications. Suite à l’une des mises à jour récentes, l’application permet également aux utilisateurs de visualiser les commandes ouvertes ou enregistrées directement depuis l’écran Trade.

Conçue pour les traders plus avancés, l’application Power E*TRADE dispose de capacités de cartographie, d’analyse et de filtrage encore plus puissantes afin que vous puissiez saisir des transactions et surveiller les positions en toute simplicité. E*TRADE continue d’apporter des fonctionnalités de la version Web à l’application mobile. Par exemple, il a ajouté une vue de profondeur du marché, affichant les prix acheteur et vendeur, ainsi que des visualisations de niveau II pour les actions, les options et les ETF. L’application a également ajouté un écran Détails du devis appelé Sociétés similaires – un outil de comparaison entre pairs permettant d’analyser rapidement les indicateurs clés de l’entreprise par rapport à ceux des principaux concurrents.

Les stratégies d’options peuvent également être exécutées directement depuis l’application à l’aide de chaînes d’options. Vous pouvez utiliser un certain nombre de critères différents pour la chaîne d’options, ce qui la rend hautement personnalisable. Chaque application mobile respective offre les mêmes fonctionnalités équivalentes que les versions Web et de bureau respectives. Cela inclut l’accès à des recherches sur les investissements de tiers, au streaming et aux actualités du marché. Les listes de surveillance sont également partagées en parallèle sur chaque plateforme, vous permettant de basculer rapidement entre ordinateur, Web et mobile. Si vous possédez plusieurs comptes E*TRADE, vous pouvez facilement basculer entre les deux comptes à l’aide de votre appareil mobile.

Aucune application ne vous permet de trader directement à partir des graphiques. Vous ne pouvez pas non plus dessiner directement sur des appareils mobiles, mais vous pouvez transférer cette fonctionnalité depuis d’autres plateformes. Cependant, les paramètres de l’application largement personnalisables couvrent toutes les préférences de trading des investisseurs auxquelles vous pouvez penser.

Etendue de la livraison

Les investisseurs d’E*TRADE ont accès à un large éventail de classes d’actifs, notamment des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF, des contrats à terme et des matières premières. Ces actifs sont disponibles sur toutes les plateformes E*TRADE. Cependant, le trading sur le Forex et l’exposition directe aux crypto-monnaies ne sont pas proposés, ce qui constitue un facteur limitant (même si vous pouvez échanger des crypto-monnaies indirectement via de nouveaux ETF crypto).

Vous trouverez ci-dessous la liste complète des actifs proposés par E*TRADE :

• Actions, longues et courtes
• OTCBB
• Fonds communs de placement
• Obligations (d’entreprise, municipales, du Trésor, CD, etc.)
• Contrats à terme/matières premières
• Options futures
• Contrats d’options à une seule branche et à plusieurs branches
• Contrats à terme Bitcoin et Ethereum
• Propose des conseillers en robots

Type de commande

E*TRADE propose plusieurs types de commandes disponibles sur les versions de bureau, Web et mobile. Les investisseurs peuvent saisir des ordres aléatoires, entre parenthèses, ordre d’en activer un autre (OTO), ordre d’annuler celui-là (OCO) et ordre d’activer ceci et cela (OTOCO). Cependant, l’application mobile ne prend en charge que les commandes aléatoires et OTO.

La prise en charge de types d’ordres plus complexes (comme l’OCO) est importante car ils aident les traders à gérer les risques, à entrer et sortir rapidement de positions et à réaliser des bénéfices. Tous ces facteurs laissent plus de temps aux traders pour analyser les marchés sans avoir à surveiller de près les transactions.

E*TRADE prend également en charge des types d’ordres plus standards, tels que les ordres au marché, les ordres au marché fermé, les ordres limite, stop limite, quote stop et trailing stop. Les lots fiscaux peuvent être sélectionnés en fin de transaction, depuis le bon de commande ou depuis le portefeuille, permettant une optimisation fiscalement avantageuse.

Technologie de trading

Déterminer comment et où envoyer les ordres affectera la qualité de l’exécution des transactions. E*TRADE s’associe à plusieurs centres de marché pour assurer le contrôle de la qualité et faciliter une qualité et une rapidité d’exécution optimales des transactions.

E*TRADE s’appuie sur un système avancé de routage d’ordres intelligent conçu pour finaliser les transactions des investisseurs tout en limitant l’impact sur le marché. La performance de qualité d’exécution d’E*TRADE couvre des tailles d’ordres de marché allant de 100 à 9 999 actions. Le délai moyen entre l’envoi d’un ordre pour exécution et le moment où le rapport d’exécution est renvoyé à E*TRADE est d’environ 0,10 seconde pour le S&P 500 et de 0,11 seconde pour les performances non-S&P 500.

E*TRADE offre aux traders plusieurs options pour tester leurs stratégies d’investissement. Des comptes de démonstration papier sont disponibles afin que vous puissiez explorer les performances de la stratégie de trading dans des environnements de marché historiques. L’outil Options Earnings Backtest permet aux utilisateurs d’explorer les rendements historiques des stratégies d’options axées sur les bénéfices. Les utilisateurs de Power E*TRADE peuvent utiliser le Live Action Scanner pour rechercher des opportunités d’investissement potentielles en temps réel. Des outils automatisés de création de portefeuille sont disponibles via E*TRADE, mais la gestion continue du portefeuille incombe à l’utilisateur.

Frais

Comme de nombreux courtiers en ligne, E*TRADE a travaillé dur pour maintenir des frais compétitifs depuis la course vers des frais nuls. Bien que l’accès à la plateforme E*TRADE soit gratuit, il existe des coûts dont les utilisateurs doivent être conscients.

Les coûts d’E*TRADE sont les suivants :

• E*TRADE facture 0 $ de commission sur les transactions en ligne sur les actions, les ETF et les fonds communs de placement. Il n’y a aucune limite au nombre d’actions pouvant être négociées à cette commission de base.
• Les contrats d’options coûtent 0,65 $ par contrat s’il y a moins de 30 transactions par trimestre et 0,50 $ par contrat s’il y a plus de 30 transactions par trimestre.
• Le coût de négociation des actions OTC est de 6,95 $, y compris les titres étrangers négociés de gré à gré, OTCBB, sur le marché gris et de gré à gré. Le coût tombe à 4,95 $ si l’investisseur effectue au moins 30 transactions sur actions, ETF et options par trimestre.
• E*TRADE a supprimé ses commissions sur les fonds communs de placement.
• Les taux d’intérêt sur marge varient de 12,70 % pour les soldes inférieurs à 10 000 $ à 10,70 % pour les soldes de 250 000 $ ou plus au 14 novembre 2025.
• Les frais de transaction sur obligations sont de 1 USD par obligation, avec un minimum de 10 USD et un maximum de 250 USD.
• Les transactions à terme coûtent 1,50 $ par contrat et par côté plus les frais et 2,50 $ par contrat à terme sur cryptomonnaie par côté plus les frais.
• Il n’y a pas de frais de fermeture de compte (autres que les frais ACAT), pas de frais de maintenance ou d’inactivité, et pas de solde minimum ou de montant de négociation pour éviter l’inactivité.
• Lors du transfert de comptes hors d’E*TRADE, des frais de 25 USD s’appliquent pour les transferts partiels et des frais de 75 USD pour les transferts complets.
• Un courtier en direct est disponible à 25 $. Ces frais sont supprimés pendant des périodes prolongées et les séances de négociation de nuit se déroulent de 4 h à 7 h HE.
• Il n’y a pas de frais de transfert nationaux pour les transferts entrants ; cependant, des frais de 25 $ s’appliqueront pour les virements bancaires sortants.
• E*TRADE facture 0 $ pour les demandes d’inspection.

Ce courtier gagne de l’argent avec vous et pour vous

Alors que le secteur du courtage s’efforce de réduire à zéro de nombreux frais de négociation, les méthodes par lesquelles les courtiers gagnent de l’argent auprès et pour les investisseurs ne sont pas toujours faciles à comprendre. Les frais et commissions constituent toujours une partie des revenus, mais d’autres sources existent également.

• Paiement du flux de commande : E*TRADE reçoit le paiement du flux de commandes (PFOF). Cette pratique assez courante signifie que le courtier est payé par plusieurs teneurs de marché pour leur transmettre des ordres. Nous trouvons que le PFOF d’E*TRADE est modeste, à 0,0014 $ par action pour les actions et 0,39 $ pour les options. Cependant, certains courtiers concurrents n’acceptent pas le paiement du flux de commandes sur actions.
• Programme de prêt pour l’achat d’actions : Ces programmes génèrent des revenus pour les courtiers qui proposent des actions aux traders et aux fonds spéculatifs qui vendent les actions à découvert. Les investisseurs peuvent proposer des actions détenues à long terme au programme de prêt d’actions d’E*TRADE, mais ils ne pourront pas choisir les actions à prêter. Cependant, E*TRADE partagera avec eux les revenus générés par ces activités.
• Taux d’intérêt sur marge : E*TRADE propose des transactions sur marge aux investisseurs. Les intérêts facturés sur le montant du prêt sont la source de revenus d’E*TRADE. Les taux d’intérêt commencent à 12,70 % pour les soldes inférieurs à 10 000 $. Ils chutent à 10,70 % sur les soldes de 250 000 $ ou plus au 14 novembre 2025.

Utilitaires de comptes et de recherche

E*TRADE offre une grande variété d’outils, de fonctions de sélection et de capacités de recherche qui permettent aux traders de poursuivre diverses stratégies d’investissement. Les filtres d’actions, de fonds communs de placement, d’ETF et d’options disposent de divers paramètres de filtrage. Les outils de recherche, de cartographie et d’éducation s’améliorent continuellement, et de nouveaux outils tels que l’analyseur de volatilité des bénéfices rendent encore plus serrée la concurrence déjà serrée entre E*TRADE et certains de ses concurrents les plus proches.

Sélection des stocks

L’analyseur d’actions d’E*TRADE est personnalisable selon une variété de critères, notamment le prix/volume, les segments de marché, les données techniques, les fondamentaux, les opinions des analystes et les bénéfices/dividendes. Les notations Morningstar sont incluses dans l’analyseur d’actions, offrant encore plus de moyens d’évaluer les idées de trading potentielles.

Le scanner Live Action est inclus dans l’application Power E*TRADE et contient plus de 100 écrans prédéfinis. Les investisseurs actifs peuvent utiliser cette fonctionnalité pour analyser le marché en temps réel afin de soutenir leur stratégie de trading, par exemple en aidant à repérer les actions survendues ou surachetées.

Outil de sélection des ETF et des fonds communs de placement

L’analyseur d’ETF et de fonds communs de placement d’E*TRADE comprend un certain nombre de stratégies prédéfinies pour aider les nouveaux traders à être opérationnels. La capacité d’analyse des ETF peut être utilisée pour filtrer selon diverses catégories, notamment le ratio de dépenses, le risque, les performances, etc. Le filtre ETF fonctionne également pour filtrer les ETF cryptographiques nouvellement lancés. Les filtres de fonds communs de placement sont similaires et peuvent être utilisés pour exécuter des stratégies prédéfinies ou personnalisées.

E*TRADE a étendu ses outils de sélection pour couvrir plus de 5 000 fonds communs de placement proposés par Morgan Stanley. E*TRADE a également compilé une liste plus courte de fonds « All-Star » recommandés.

Tamiseur en option

La plate-forme Power E*TRADE propose une gamme d’outils et de cribleurs en option, du standard au avancé. L’outil Live Action peut être utilisé pour identifier les options inhabituelles et les activités volatiles sur le marché. L’analyse du spectre permet de visualiser les transactions potentielles, aidant ainsi à identifier le profit ou la perte maximum dans une stratégie d’options. Les traders disposent de nombreuses options pour rechercher et mettre en œuvre leur méthode de trading préférée.

Filtre à revenu fixe

E*TRADE offre un certain nombre de fonctionnalités de filtrage des titres à revenu fixe qui vous permettent de filtrer par type de revenu fixe, rendement, prix, cote de crédit, etc. Le filtre est combiné à des outils éducatifs et de recherche qui permettent aux investisseurs de proposer rapidement des options de titres à revenu fixe qui correspondent à la stratégie d’investissement souhaitée. L’outil Bond Ladder Builder est particulièrement utile pour concevoir et élaborer des stratégies qui peuvent aider à gérer le risque de taux d’intérêt dans n’importe quel environnement.

Outils et calculatrices

E*TRADE propose des outils et calculateurs utiles, tels que des outils de planification de la retraite, via sa plateforme Web. Des capacités de planification plus avancées, telles que les conversions Roth IRA et les calculs de rendement équivalent imposable, contribuent à simplifier les stratégies fiscales et de planification complexes.

Power E*TRADE contient de nombreux outils liés aux options, tels que des graphiques de probabilité risque/récompense et l’outil StrategySEEK, conçu pour aider à déterminer les critères saisis par l’utilisateur tels que le prix cible, les perspectives, le calendrier et le montant de l’investissement.

Graphique

Chaque plateforme E*TRADE comprend des fonctionnalités graphiques avancées optimisées par Markit Digital et Chart IQ. De nombreux types de graphiques sont pris en charge, notamment les courbes, les barres, les chandeliers, l’ouverture-haut-bas-clôture (OHLC), etc. Si vous utilisez l’application mobile, vous pouvez faire pivoter le graphique horizontalement pour une meilleure vue.

Power E*TRADE dispose d’un vaste arsenal de capacités graphiques, notamment plus de 100 études graphiques, des outils de dessin et plusieurs indicateurs. Les investisseurs peuvent enregistrer et démarrer des stratégies de trading directement à partir des graphiques, offrant ainsi un moyen efficace d’exécuter l’approche de trading souhaitée.

Générateur d’idées de trading

E*TRADE propose des idées de trading, des actualités du marché, des graphiques et des recherches indépendantes provenant de sources réputées, notamment TipRanks et Reuters.

Nouvelles

L’expérience Power E*TRADE fournit des informations en streaming en temps réel ainsi que des articles, des commentaires de marché, des vidéos et des rapports de recherche. Des rapports quotidiens sur les marchés boursiers et obligataires sont également fournis. Des commentaires mensuels du marché, des analyses de l’activité quotidienne des traders et des articles hebdomadaires sur les investissements sont également disponibles. Vous pouvez diffuser Bloomberg TV en temps réel et les utilisateurs apprécieront la fonctionnalité détachable, qui leur permettra de continuer à regarder même lorsqu’ils quittent l’application.

Recherche tierce

Les utilisateurs d’E*TRADE bénéficient d’un accès gratuit aux recherches de Morgan Stanley. Cela comprend des rapports de recherche sur les actions et les secteurs ainsi que des informations sur un certain nombre d’actions à travers le monde. E*TRADE propose également des recherches tierces de TipRanks, SmartConsensus, Thomson Reuters/Refinitiv (consensus), Argus Fundamental, Argus Quantitative, Thomson Reuters/Refinitiv (fondamental), MarketEdge (technique), Argus Options et MorningStar (fonds).

Gestion de trésorerie

Les investisseurs ne peuvent gagner que 0,01 % à 0,15 % d’intérêt sur les soldes de trésorerie, qui sont automatiquement transférés vers des fonds du marché monétaire si les clients utilisent un compte géré. Ces taux sont très bas par rapport aux principales plateformes d’investissement pour les liquidités non investies.

Plan de réinvestissement proportionnel des dividendes (RRD)

E*TRADE dispose d’un programme de réinvestissement des dividendes (DRIP) grâce auquel les investisseurs peuvent acheter des fractions d’actions. Ce programme offre aux investisseurs l’une des deux manières suivantes d’obtenir une exposition aux actions fractionnées (l’autre via la plateforme de robot-conseiller de Core Portfolio).

Outil de recherche ISR/ESG

Les traders peuvent examiner une gamme de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ainsi que des facteurs d’investissement socialement responsable (ISR) via E*TRADE. La plateforme propose également une fonction de sélection thématique pour trouver des entreprises impliquées dans les cleantech ou les enjeux sociaux par exemple. Cela donne aux investisseurs le pouvoir et la flexibilité nécessaires pour concevoir des portefeuilles et des stratégies de trading adaptés à leurs préférences.

Analyse de portefeuille

Que vous soyez un trader débutant ou expérimenté, que vous utilisiez une philosophie active ou passive, ou que vous préfériez les chaînes d’options ou les ETF, E*TRADE dispose des outils pour vous aider à soutenir votre stratégie sur les marchés. Les rapports et analyses sont fournis en temps réel et adaptés à vos préférences spécifiques.

E*TRADE élimine les effets de distorsion des performances liés aux entrées et sorties d’argent d’un portefeuille en utilisant une mesure des gains et des pertes au fil du temps. En conséquence, l’impact sur les flux de trésorerie est éliminé. Bien que cela soit utile, la plateforme ne prend pas en charge les calculs de taux de rendement interne.

E*Trade propose les mêmes documents fiscaux que tout autre courtier. Les rapports sont compatibles avec de nombreuses options logicielles fiscales populaires. Les déclarations fiscales des plus-values ​​téléchargeables, les calculs d’impact des transactions futures ou encore la consultation des états de profits et pertes latents complètent les outils mis à la disposition des investisseurs.

Éducation

E*TRADE a travaillé pour mettre à niveau et améliorer le contenu éducatif robuste de sa plate-forme. E*TRADE organise le contenu éducatif par étape de la vie, y compris l’éducation, les finances familiales et la retraite.

Le centre de formation d’E*TRADE porte bien son nom en fournissant de vastes ressources, couvrant un large éventail de sujets et disponibles dans un certain nombre de formats. Cette bibliothèque de contenu comprend des articles longs, des vidéos, des cours, des didacticiels et des commentaires d’experts sur le marché. Il existe également des guides de planification fiscale, des informations sur la constitution de portefeuilles et des programmes plus avancés pour les traders avertis qui cherchent à améliorer leur approche du trading d’options ou de contrats à terme.

L’option de compte démo permet aux traders de tester des stratégies d’investissement et de découvrir la plateforme sans risquer de l’argent réel sur les marchés. Cet outil facilite l’entrée des investisseurs débutants sur le marché et permet aux traders avancés d’affiner leur stratégie avant de la mettre en œuvre dans le monde réel.

Service client

• E*TRADE offre un accès par ligne téléphonique aux courtiers, ainsi qu’aux professionnels de la retraite, aux conseillers financiers, aux conseillers en trading actif et aux spécialistes de produits.
• Les clients d’E*TRADE peuvent discuter avec un représentant du service client en direct 24h/24 et 7j/7, envoyer des e-mails, accéder aux FAQ ou utiliser le moteur de recherche linguistique complet pour trouver des informations sur le site. Le service de chat est disponible via le site Web ainsi que via les applications mobiles.

Sécurité et fiabilité

La sécurité d’E*TRADE répond aux normes de l’industrie :

• L’authentification à deux facteurs est disponible sur toutes les plateformes E*TRADE.
• Si vous utilisez un appareil mobile, E*TRADE offre à la fois des fonctions de connexion par empreinte digitale et par numérisation du visage.
• Les clients d’E*TRADE sont couverts par la police d’assurance excédentaire Morgan Stanley de la Securities Investor Protection Company (SIPC), dont la limite globale est de 1 milliard de dollars. Ce montant est supérieur à ce que propose SIPC.

Transparent

La structure de tarification et de frais d’E*TRADE est très claire et transparente. Le courtier dispose d’un site internet clair et complet dédié aux tarifs et à la tarification, mettant en avant les coûts liés aux frais de trading, la marge, les frais divers, etc.

Types de comptes disponibles

E*TRADE propose de nombreuses incitations pour tous les types de comptes. Les clients E*TRADE peuvent ouvrir tous les comptes populaires :

• Compte de courtage personnel
• Compte de surveillance
• Compte d’épargne-études Coverdell (ESA)
• Compte de retraite individuel traditionnel (IRA)
• Roth IRA
• IRA de roulement
• IRA du bénéficiaire
• IRA pour les mineurs
• IRA SIMPLE
• Pension simplifiée des employés (SEP) IRA
• Traditionnel contre Roth 401(k)

Le choix du bon compte dépend de l’objectif de votre portefeuille de placements. Les épargnants retraite peuvent choisir parmi plusieurs types de comptes IRA disponibles. Les investisseurs qui souhaitent faire fructifier leur épargne mais qui souhaitent accéder au capital à tout moment avant la retraite seront bien servis par un compte de courtage ou un compte conjoint. E*TRADE propose également un compte chèque à intérêt maximum et un compte d’épargne à haut rendement.

Conclusion

E*TRADE a véritablement une réputation de plusieurs décennies comme l’un des meilleurs courtiers en ligne. Malgré son succès historique, E*TRADE continue d’améliorer son expérience d’investissement. E*TRADE a fait un excellent travail avec ses deux applications mobiles en éliminant les fonctionnalités sous-utilisées pour créer une conception plus simple et plus intuitive tout en conservant toutes les capacités de trading, outils analytiques et fonctionnalités de recherche clés.

Aucune plateforme d’investissement n’est parfaite. E*TRADE présente quelques défauts mineurs. Il ne paie pratiquement aucun intérêt sur les liquidités non investies. Il n’offre pas non plus d’exposition directe au forex ou à la crypto-monnaie. Les investisseurs à la recherche de ces investissements devront chercher ailleurs. Mais au-delà de certains de ces problèmes, E*TRADE se présente comme une plateforme phénoménale pour les investisseurs de tous types.

Comment nous choisissons les meilleurs courtiers et plateformes de trading en ligne

Fournir aux lecteurs des critiques complètes et impartiales sur les courtiers en ligne et les plateformes de trading est une priorité absolue pour Financesimple. Nous avons combiné nos recherches sectorielles et notre expertise en la matière pour guider la recherche et les évaluations de notre classement 2025 des courtiers en ligne. Pour collecter des données, nos chercheurs ont collecté des points de données grâce à des recherches en ligne sur les sites Web des fournisseurs. Pour combler d’éventuelles lacunes, notre équipe de recherche a contacté des courtiers individuels. Dans certains cas, nos chercheurs ont effectué des recherches en ligne beaucoup plus approfondies pour obtenir les informations dont ils avaient besoin pour compléter leur collecte de données. La collecte de données s’étend du 20 décembre 2024 au 19 février 2025.

Nous avons ensuite développé un modèle exclusif pour noter chaque entreprise afin d’évaluer ses performances dans 11 catégories clés et 120 critères afin de trouver les meilleurs courtiers et plateformes de trading en ligne. La note globale attribuée à chaque entreprise est une moyenne pondérée des critères des catégories suivantes :

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