Revue eToro

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eToro est un réseau de courtage en ligne et de trading social multi-actifs leader sur le marché, vous permettant d’acheter et de vendre en toute transparence les principales crypto-monnaies et de copier les transactions de traders de crypto expérimentés sur la plateforme. eToro dispose d’une interface utilisateur intuitive, offrant une expérience de trading conviviale pour les débutants.

En plus de proposer le trading de crypto-monnaies, eToro vous permet également d’investir dans des actions, des ETF et d’autres titres en termes de montant et de type d’actifs en fonction de votre emplacement. Les citoyens américains peuvent échanger plus de 100 devises et jetons numériques, plus de 5 000 actions, plus de 730 ETF et des contrats d’options sur plusieurs classes d’actifs.

Introduire

eToro a été fondée en 2007 en tant que bourse de change à Tel Aviv par les frères Ronen Assia et Yoni Assia et le co-fondateur David Ring. En 2010, eToro a lancé sa fonctionnalité phare de trading social permettant aux utilisateurs de copier les transactions des traders à succès sur la plateforme. Ensuite, en 2013, eToro a ajouté le trading d’actions à sa plateforme de trading de devises et de matières premières et est devenu l’un des premiers courtiers à prendre en charge Bitcoin (BTC). En 2017, eToro a étendu ses activités de trading de crypto en ajoutant davantage d’actifs et est entré sur le marché américain avec des services de trading de crypto l’année suivante.

Aujourd’hui, eToro permet à plus de 25 millions de clients dans 75 pays d’échanger une variété d’actifs, notamment des crypto-monnaies, des actions, des ETF, etc., ce qui en fait l’une des plateformes de trading en ligne les plus populaires au monde.

Avantages et inconvénients

Avantages expliqués

• Plateforme mondiale établie : La plateforme mondiale établie d’eToro attire des millions d’utilisateurs. Bien que la plateforme américaine soit plus limitée que ses versions internationales, eToro propose un produit qui trouve un écho auprès des utilisateurs de tous horizons.
• Expérience de trading social innovante et facile à utiliser : CopyTrader vous permet de copier automatiquement les transactions des traders de crypto-monnaie à succès sur la plateforme. Vous pouvez évaluer les traders en fonction des notes des utilisateurs et des mesures de performances pour vous assurer que vous suivez une stratégie de trading adaptée à vos objectifs.

Inconvénients expliqués

• Le trading de crypto-monnaie n’est pas disponible dans les 50 États américains : La plateforme eToro est disponible pour les résidents américains dans les 50 États et territoires, à l’exception des Samoa américaines et de Guam. Cependant, le trading de cryptomonnaies n’est pas proposé aux résidents d’Hawaï, du Nevada, de New York, de Porto Rico et des îles Vierges américaines.
• Le trading sur marge n’est pas disponible aux États-Unis : Les traders plus expérimentés cherchant à négocier des crypto-monnaies ou d’autres actifs sur marge ne trouveront pas cette fonctionnalité sur eToro.
• Manque d’outils et de fonctionnalités de trading avancés : eToro se concentre sur la simplicité et l’expérience utilisateur, principalement destinée à une large base d’investisseurs. Le résultat est un manque d’outils de trading plus sophistiqués que les traders professionnels apprécieraient.

Convivialité

La plateforme eToro dispose d’une interface utilisateur simple et intuitive qui permet aux traders de trouver facilement ce qu’ils recherchent. L’application mobile et l’expérience utilisateur basée sur le Web offrent des fonctions et des fonctionnalités similaires, permettant aux utilisateurs de basculer de manière transparente entre elles pour négocier via leur version préférée.

La fonctionnalité phare d’eToro, CopyTrader, vous permet de trouver et de copier rapidement et facilement les transactions de crypto-monnaie des traders populaires sur la plateforme, ce qui rend le démarrage incroyablement facile.

Le fil d’actualité de la plateforme met en évidence l’aspect réseau de trading social d’eToro, offrant une expérience semblable à celle d’un réseau social où les utilisateurs partagent leurs points de vue sur ce qui se passe sur les marchés. Cela permet aux utilisateurs de comprendre le processus de réflexion derrière de nombreux traders à succès sur la plateforme, ce qui rend la décision de copier ou non ces traders beaucoup plus facile.

Expérience de trading

eToro propose un processus d’intégration simplifié avec un questionnaire auto-guidé qui demande certaines informations personnelles pour vous aider à configurer votre compte. La plateforme prend en charge diverses institutions financières que vous pouvez associer à eToro pour déposer des fonds sur votre compte. La mise en route ne prend pas longtemps et vous pouvez commencer à trader rapidement. La création d’un compte eToro Options est également très simple, vous permettant de négocier des options dans l’application eToro Options.

Sur la plateforme eToro, l’onglet « Trade » permet de consulter les cours et d’acheter, vendre ou convertir des cryptomonnaies, des ETF ou des actions. Les prix sont fournis en temps réel. eToro propose plus de 100 crypto-monnaies, plus de 5 000 actions et plus de 730 ETF, couvrant les actifs et titres les plus importants. Cependant, sa liste d’actifs négociables n’est pas aussi complète que celle de certains de ses pairs. De plus, les utilisateurs ne trouveront pas beaucoup de types d’ordres au-delà des ordres de marché de base et des ordres limités, ce qui empêche les traders plus avancés de tirer pleinement parti du système.

Les fonctionnalités phares de CopyTrader et le populaire programme pour investisseurs sont sans doute les points forts de la plateforme, permettant aux utilisateurs de copier les transactions des traders à succès tandis que les traders les plus performants gagnent des récompenses lorsque leurs transactions sont copiées. Ces services, combinés à la nature interactive du site Web, peuvent rendre l’expérience utilisateur plus similaire à celle d’une plateforme de médias sociaux qu’à celle d’un service de courtage traditionnel.

Les listes de surveillance personnalisées peuvent être synchronisées entre les plateformes mobiles et Web, permettant aux utilisateurs de suivre leurs intérêts quelle que soit la plateforme qu’ils utilisent pour accéder à eToro. Les listes de surveillance peuvent être personnalisées pour ajouter des alertes de volatilité qui envoient des notifications directement sur votre téléphone.

Expérience du trading sur les appareils mobiles

L’application mobile d’eToro est conviviale avec un design simple et épuré. L’interface utilisateur conviviale pour les débutants, combinée à la sensation d’une application de médias sociaux, offre une expérience utilisateur créative et innovante. Cette application est dotée de fonctionnalités interactives qui vous permettent d’interagir avec d’autres traders et d’accéder aux profils d’investisseurs populaires.

Les investisseurs débutants peuvent se sentir plus à l’aise avec l’ambiance familière de l’application, car eToro n’est pas calqué sur d’autres services de courtage traditionnels. Les traders expérimentés qui souhaitent exécuter des ordres sans l’aspect social trouveront peut-être qu’eToro a besoin d’un peu de peaufinage, mais dans l’ensemble, l’application mobile est très intuitive.

Etendue de la livraison

eToro propose une gamme d’options beaucoup plus large dans ses versions internationales de l’expérience. La plateforme américaine propose des services très limités par rapport à ses concurrents. Il n’y a pas de fonds communs de placement, de contrats à terme ou de contrats de change sur la plateforme eToro aux États-Unis, et toutes les transactions sont limitées aux positions longues uniquement, sans vente à découvert.

Sur eToro US, vous avez accès à :

• Plus de 100 crypto-monnaies
• Plus de 5 000 actions
• Plus de 730 ETF
• Copiez les crypto-monnaies commerciales via CopyTrader
• Négociation d’options
• Gérez votre argent via eToro Money
• Automatisez votre portefeuille d’investissement grâce aux portefeuilles intelligents
• Investissez dans des fractions d’actions

Type de commande

Technologie de trading

eToro ne divulgue pas de statistiques sur la qualité de l’exécution des ordres, mais il a la meilleure politique d’exécution et a des paiements très faibles pour le flux d’ordres, ce qui suggère que le courtier devrait suivre cette politique.

Les portefeuilles intelligents d’eToro vous permettent de choisir parmi divers portefeuilles automatisés afin que vous n’ayez pas à allouer votre argent vous-même. Vous pouvez investir dans une variété de portefeuilles, en vous concentrant sur tout, du capital-investissement et des infrastructures à la technologie et aux soins de santé, tout en intégrant également des allocations aux ETF, aux actions et aux crypto-monnaies. L’équipe d’investissement surveille les offres de portefeuille pour s’assurer qu’elles continuent d’être alignées sur les facteurs thématiques et les paramètres de risque. Ces portefeuilles sont particulièrement attrayants pour les investisseurs débutants.

La technologie de trading impliquée dans le trading d’ETF, d’actions et de crypto-monnaies est relativement simple. Les capacités de création de graphiques sont incluses dans toutes les classes d’actifs, mais aucune fonctionnalité de backtesting n’est incluse dans la plateforme. De plus, les outils de filtrage et autres fonctions de trading plus puissantes sont pratiquement absents. Le produit CopyTrader et l’élément de trading social restent au cœur de l’expérience de trading d’eToro.

Frais

Les frais d’eToro sont conformes à ceux de la plupart des autres plateformes de courtage en ligne et de trading de cryptomonnaies.

• Le trading de cryptomonnaies est soumis à des frais de 1 % sur le montant de cryptomonnaie achetée ou vendue. Ces frais s’ajoutent à l’écart de prix demandé.
• Des frais s’appliqueront lorsque vous transférerez des actifs cryptographiques de votre compte de trading eToro vers votre portefeuille cryptographique eToro Money.
• Il n’y a pas de frais ni de commissions pour les ETF et les actions (les ETF peuvent avoir leurs propres frais internes).
• Il y a des frais de retrait de 5 $ et un retrait minimum de 30 $.
• Les retraits et les dépôts sont effectués en USD et tous les frais de transaction dans une devise autre qu’en USD seront soumis à des frais de conversion. Selon la devise et le mode de paiement, les frais peuvent varier.
• Des frais mensuels d’inactivité de 10 $ sont appliqués aux utilisateurs inactifs depuis plus d’un an.

Ce courtier gagne de l’argent avec vous et pour vous

eToro gagne de l’argent en prenant la différence entre les prix acheteur et vendeur. Cette pratique est un moyen typique pour les courtiers de fixer le prix des transactions et de percevoir des frais, même si la plateforme enregistre des transactions gratuites ou sans commission.

• Crypto-monnaie : eToro facture des frais de 1 % sur le montant des actifs cryptographiques achetés ou vendus.
• Autres frais de plateforme : eToro facture également des frais de retrait et des frais lorsque le compte est inactif.
• Taux d’intérêt en espèces non investis : Programme de trésorerie à haut rendement pour les titulaires de compte eToro Options. Le programme opt-in offre un TAEG de 3,25 % sur les soldes de trésorerie et est gratuit pour les utilisateurs qualifiés disposant d’un solde de trésorerie actuel de 5 000 $ ou plus. Les utilisateurs qui choisissent de participer au programme et de maintenir un solde de trésorerie inférieur à 5 000 $ sur leur compte bénéficieront toujours de l’offre mais pourront se voir facturer des frais mensuels minimes.
• Paiement du flux de commande : De nombreux courtiers génèrent des revenus en acceptant les paiements des teneurs de marché pour transférer les ordres vers ces plateformes de négociation. C’est ce qu’on appelle le paiement du flux de commandes (PFOF). L’accord PFOF d’eToro est conclu avec une société de compensation appelée Apex, bien qu’un dépôt F-4 de février 2022 auprès de la SEC indique qu’eToro ne mène pas de PFOF. La traduction simple du dossier est qu’Apex peut collecter des PFOF et en partager une partie avec eToro, mais le courtier se concentre sur la qualité d’exécution et non sur les PFOF.
• Amélioration des prix : Bien qu’eToro ait la meilleure politique d’exécution, la société ne fournit pas d’informations sur les statistiques réelles de ce programme.

Utilitaires de comptes et de recherche

La plateforme conviviale d’eToro permet aux utilisateurs de rechercher et de filtrer des actifs sur le tableau de bord de trading. Les investisseurs en actions ont la possibilité d’effectuer une simple sélection d’actions, tandis que les traders de crypto-monnaie peuvent parcourir un menu de pièces disponibles ou consulter les portefeuilles d’autres investisseurs et décider d’utiliser ou non la fonction CopyTrader pour copier automatiquement les traders populaires.

eToro ne dispose pas de nombreux outils, calculatrices et fonctions de trading détaillées que les investisseurs les plus sophistiqués jugent nécessaires pour exécuter des techniques de trading avancées.

Sélection des stocks

eToro propose un filtre d’actions simple qui vous permet de filtrer les actions selon une variété de critères. La plateforme propose également un outil de suivi de la volatilité où vous pouvez visualiser les plus gros mouvements.

Filtre ETF

Bien que les utilisateurs puissent parcourir la liste des ETF disponibles d’eToro en fonction de données sociales exclusives, il n’existe aucune option permettant de personnaliser leur recherche avec des indicateurs fondamentaux ou techniques utiles.

Sélection des fonds communs de placement

Actuellement, aucun outil de sélection de fonds communs de placement n’est disponible car cette classe d’actifs n’est pas proposée sur la plateforme.

Tamiseur en option

Actuellement, eToro n’offre pas la possibilité de filtrer les contrats d’options.

Filtre de crypto-monnaie

Aucun filtre de crypto-monnaie n’est disponible. Seuls les actifs présentant la plus grande dynamique et tendance intrajournalière sont mis en évidence sur la plateforme.

Filtre à revenu fixe

Actuellement, aucun filtre à revenu fixe n’est disponible car cette classe d’actifs n’est pas proposée sur la plateforme.

Outils et calculatrices

eToro n’a pas d’outils ou de calculatrices remarquables. Les outils de planification financière et d’objectifs ne sont pas fournis.

Graphique

eToro offre des capacités de création de graphiques via son outil technique de qualité professionnelle, ProCharts. Cette fonction graphique vous aide à analyser l’historique et les performances de votre actif en fournissant des graphiques en courbes, à barres et en chandeliers. ProCharts vous permet également d’afficher deux graphiques ou plus sur le même écran, vous permettant de comparer leurs performances.

Les utilisateurs de ProChart peuvent filtrer leurs données par période ou par prix. Certains outils plus complexes sont également disponibles sur l’écran graphique, notamment les retracements de Fibonacci et les oscillateurs d’accumulation. Les utilisateurs peuvent effectuer des transactions directement à partir du graphique du bureau.

Générateur d’idées de trading

CopyTrader propose de nombreux outils de génération d’idées de trading sur eToro. Les utilisateurs peuvent rechercher, suivre et copier les transactions des investisseurs qui correspondent à leurs intérêts et objectifs. Cette fonctionnalité n’est disponible que pour les crypto-monnaies.

Nouvelles

Le fil d’actualité d’eToro se compose principalement d’analyses, de réflexions et d’idées d’autres utilisateurs d’eToro, mettant en évidence l’interface de médias sociaux du réseau de trading social.

Recherche tierce

Les recherches tierces d’eToro s’appuient sur TipRanks, une source majeure de recommandations actualisées d’analystes professionnels de banques d’investissement et de sociétés financières du monde entier.

Plan de réinvestissement proportionnel des dividendes (RRD)

Bien qu’eToro dispose d’investissements proportionnels, les dividendes versés sur la plateforme ne sont pas automatiquement réinvestis dans votre portefeuille. eToro crédite le paiement sur votre solde de trésorerie si vous détenez une position dans une action ou un ETF versant des dividendes.

Gestion de trésorerie

eToro propose une gestion de trésorerie via eToro Money, vous permettant de déposer et de retirer en toute transparence des fonds vers et depuis votre compte eToro. Vous pouvez également l’utiliser pour envoyer et recevoir de l’argent ainsi que pour stocker des crypto-monnaies. De plus, les utilisateurs peuvent gagner 3,25 % d’intérêt annuel sur leur argent grâce au programme de trésorerie à haut rendement d’eToro. De plus, la solution de gestion de trésorerie d’eToro ne fournit aucun service bancaire supplémentaire aux clients aux États-Unis.

Analyse de portefeuille

eToro propose une analyse de portefeuille limitée, notamment par rapport aux plateformes concurrentes. Bien que vous puissiez voir clairement votre solde et votre position actuels, il n’y a pas grand chose d’analyse plus approfondie au-delà des fonctionnalités graphiques. Les capacités graphiques d’eToro sont adéquates, mais elles vous donnent une meilleure idée des performances plutôt que de vous aider à savoir où vous pourriez avoir besoin de modifier votre portefeuille.

Éducation

Le portail de formation en ligne est accessible via eToro Academy. Alors que de nombreux articles fournissent des informations sur les crypto-monnaies, d’autres documents se concentrent sur des produits tels que les portefeuilles intelligents et les stratégies de trading telles que les indicateurs techniques.

Les filtres vous permettent de basculer rapidement entre les documents de bibliothèque pédagogique pour débutants et avancés, vous permettant de personnaliser l’expérience en fonction de votre niveau de compétence. Divers formats éducatifs sont également disponibles, avec des articles longs et des vidéos en option.

Service client

eToro propose un centre d’aide avec un grand nombre d’articles FAQ qui répondent à de nombreuses questions potentielles. En plus de cette option libre-service, les autres options de support client traditionnelles sont également limitées. Une assistance par téléphone et par e-mail est disponible, mais vous ne trouvez pas d’informations de contact. La fonctionnalité de chat est disponible via le centre d’aide, vous pouvez donc discuter directement avec le personnel d’assistance. Vous pouvez également ouvrir un ticket d’assistance en ligne.

Sécurité et fiabilité

Le partenaire de compensation d’eToro, Apex, a également ajouté une assurance supplémentaire, protégeant les clients d’eToro avec jusqu’à 37,5 millions de dollars en titres et 900 000 dollars en espèces par personne.

Un portefeuille numérique, appelé eToro Wallet, est fourni par eToro pour stocker les crypto-monnaies. Les utilisateurs peuvent transférer des crypto-monnaies de la plateforme d’eToro vers leur propre portefeuille numérique, mais ils doivent noter que le transfert est à sens unique, ce qui signifie que les pièces transférées ne peuvent pas être retransférées vers la plateforme de trading eToro.

Les utilisateurs peuvent également s’attendre aux mesures suivantes :

• Authentification à deux facteurs (2FA) et saisie d’empreintes biométriques
• Les actifs en actions tels que les actions et les ETF sont protégés par la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), qui protège les clients en valeurs mobilières des membres jusqu’à 500 000 $ (dont 250 000 $ pour les réclamations en espèces).

Transparent

eToro dispose généralement d’une plateforme transparente en termes de tarification mais manque de statistiques d’exécution. Les prix des cryptomonnaies sont clairement réglementés à 1% de toutes les transactions. Il n’y a pas de frais pour la négociation d’actions et d’ETF, bien que certains ETF puissent eux-mêmes engager des frais supplémentaires. Des informations sur les prix des spreads et le paiement du flux de commandes (PFOF) sont également disponibles. L’incapacité de transférer des fonds des portefeuilles vers la plateforme de trading eToro peut ne pas être immédiatement apparente aux clients.

Types de comptes disponibles

Les comptes de courtage individuels et d’options sont les seuls types de comptes pouvant être ouverts auprès d’eToro aux États-Unis. Les comptes conjoints, les comptes de retraite, les comptes en fiducie et les comptes de garde ne sont pas disponibles. Il convient de noter qu’eToro ne prend pas en charge les comptes sur marge. Cet aspect peut être un sérieux facteur limitant pour les utilisateurs qui souhaitent ouvrir des comptes plus adaptés à divers objectifs.

Conclusion

eToro est l’un des courtiers en ligne les plus réputés proposant des services de trading de cryptomonnaies aux États-Unis. L’interface conviviale de la plateforme et les fonctionnalités CopyTrader et SmartPortfolio renforcent encore la convivialité de la plateforme pour les débutants, rendant le marché des actifs cryptographiques plus accessible aux nouveaux arrivants.

En plus du trading de cryptomonnaies, les utilisateurs d’eToro peuvent également investir dans des actions, des ETF et des options, offrant ainsi une gamme de produits parmi lesquels choisir. Cependant, la liste des actifs négociables dans toutes les classes d’actifs prises en charge n’est pas aussi longue que celle de certains concurrents d’eToro. De plus, le manque d’outils de trading avancés, de recherches approfondies et de trading sur marge rend eToro moins adapté aux traders expérimentés cherchant à déployer des stratégies de trading avancées.

eToro convient mieux aux traders débutants et moins expérimentés qui souhaitent négocier les crypto-monnaies (et autres actifs) les plus populaires et profiter de la meilleure fonctionnalité de trading de copies de la plateforme. Cependant, les traders avancés cherchant à échanger des crypto-monnaies voudront peut-être envisager les échanges de crypto-monnaies populaires pour répondre à leurs besoins en crypto-monnaie.

Comment acheter du Bitcoin sur l’application eToro

Pour acheter du Bitcoin sur eToro aux États-Unis, vous devez créer un compte sur eToro.com, vérifier votre identité pour passer le processus d’intégration du client, associer une carte bancaire à votre compte pour transférer des fonds, puis acheter du Bitcoin avec les fonds que vous avez déposés sur la plateforme eToro. Le BTC acheté sera ensuite conservé sur votre compte eToro mais vous pourrez également le transférer vers le portefeuille de crypto-monnaie officiel d’eToro, eToro Wallet.

eToro est-il sûr ?

eToro est une société de courtage en ligne agréée avec un excellent bilan en matière de sécurité. L’activité titres de la société basée aux États-Unis, qui fait partie d’eToro USA Securities Inc., est un courtier enregistré auprès de la SEC et de la FINRA. L’activité de crypto-monnaie d’eToro basée aux États-Unis, opérant sous le nom d’eToro USA LLC, est une entreprise de services monétaires (MSB) enregistrée auprès du FinCEN. De plus, la société n’a signalé aucune faille de sécurité majeure sur sa plateforme.

Comment nous choisissons les meilleurs courtiers et plateformes de trading en ligne

Fournir aux lecteurs des critiques complètes et impartiales sur les courtiers en ligne et les plateformes de trading est une priorité absolue pour Financesimple. Nous avons combiné des recherches sur le secteur, une expertise en la matière et des données d’enquêtes auprès des investisseurs pour guider la recherche et les évaluations pour nos prix de courtier en ligne 2024. Pour collecter des données, nous avons envoyé une enquête numérique de 110 questions à chacune des 26 entreprises que nous avons incluses dans notre rubrique. De plus, notre équipe de recherche a vérifié les réponses à l’enquête et collecté tous les points de données manquants grâce à des recherches en ligne et à des conversations individuelles avec chaque entreprise. La collecte des données a duré du 19 février au 19 mars 2024.

Nous avons ensuite développé un modèle exclusif pour noter chaque entreprise afin d’évaluer ses performances dans 11 catégories clés et 89 critères afin de trouver les meilleurs courtiers et plateformes de trading en ligne. La note globale attribuée à chaque entreprise est une moyenne pondérée des critères des catégories suivantes :

De plus, au cours de notre recherche de 2024, de nombreuses entreprises que nous avons examinées nous ont fourni des démonstrations en direct de leurs plates-formes et services par vidéoconférence, et ont donné à notre équipe d’éditeurs et de rédacteurs professionnels l’accès à des comptes en direct afin qu’ils puissent effectuer des tests dans le monde réel.

Grâce à ce processus complet de collecte et d’évaluation de données, Financesimple vous a fourni des analyses objectives et approfondies des principaux courtiers et plateformes de trading en ligne.

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Les crypto-monnaies sont proposées par eToro USA LLC (« MSB ») (NMLS : 1769299) et ne sont pas assurées par la FDIC ou la SIPC. Investir comporte des risques et le contenu est fourni à des fins éducatives uniquement, n’implique pas une recommandation et ne constitue pas une garantie de performances futures. Financesimple n’est pas une société affiliée et peut être rémunéré si vous accédez à certains produits ou services proposés par MSB.

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