Recherche : les objectifs financiers viennent au deuxième rang après la planification de mariage

Il y a d’abord eu les comptes conjoints, puis le mariage, selon Weddings & Money 2021 : A Brides & Financesimple Study. L’enquête en ligne menée auprès de 1 000 adultes américains planifiant leur mariage a révélé que de nombreux couples partagent des comptes, effectuent de gros achats et s’attaquent ensemble au fardeau de leurs dettes avant de se marier.

Cependant, la plupart des couples donnent la priorité à la planification et au paiement de leur mariage plutôt qu’à de grands objectifs financiers comme rembourser leurs dettes, acheter une maison ou épargner pour la retraite.

De nombreux couples regroupent leurs finances avant de se marier

Les recherches montrent que 63 % des couples qui planifient leur mariage parlent régulièrement d’argent et près de la moitié (48 %) ont partagé des comptes financiers communs.

Les types de comptes varient, mais parmi les personnes qui partagent des comptes financiers, les comptes chèques (65 %), les cartes de crédit (47 %) et les comptes d’investissement (32 %) sont les plus populaires.

“La combinaison des comptes des couples planifiant leur mariage est la première étape vers la transparence financière nécessaire pour construire des relations basées sur la confiance et la collaboration”, a déclaré Caleb Silver, rédacteur en chef d’Financesimple. La prochaine étape consiste à créer un plan financier auquel les deux partenaires ont confiance et qu’ils peuvent utiliser pour bâtir un avenir financier stable et prospère.

La plupart des couples qui planifient un mariage en ce moment sont également endettés – un (38 %) ou les deux (29 %) – et prévoient de le rembourser ensemble. En fait, 84 % des personnes interrogées vivant en couple endetté ont déclaré qu’elles assumeraient au moins une partie de la dette ensemble, et plus de la moitié (55 %) ont déclaré qu’elles assumeraient la totalité de la dette ensemble.

Les couples de moins de 30 ans sont moins susceptibles de déclarer qu’au moins une personne est endettée que les couples de plus de 30 ans (60 % contre 70 %, respectivement). Les hommes sont plus susceptibles d’avoir des dettes que les femmes (31 % contre 19 %), mais l’enquête a révélé que les femmes sont plus susceptibles d’avoir des dettes d’études que les hommes (26 % contre 17 %).

Les grands objectifs financiers sont souvent retardés à cause du mariage

Histoires connexes

Pourquoi de plus en plus de travailleurs choisissent de puiser dans leur épargne-retraite cette année

Vous envisagez de déménager ? N’oubliez pas de prendre en compte cette menace climatique, qui contraint des milliers de personnes à quitter ces grandes villes…

En général, les fiancés prennent activement des décisions financières ou changent leurs habitudes avant de se marier. Pour certains, cela signifie faire de gros achats comme acheter une voiture ou une maison, mais pour beaucoup, cela signifie choisir de donner la priorité à un mariage plutôt qu’à d’autres objectifs financiers, y compris le remboursement de leurs dettes.

La majorité des personnes interrogées (87 %) ont déclaré avoir retardé au moins une de leurs grandes priorités financières pour planifier et payer un mariage, en particulier épargner pour une maison, fonder ou agrandir une famille et épargner pour la retraite. Le plus remarquable est peut-être que si 35 % des couples ont déclaré qu’ils remboursaient leurs dettes, 21 % avaient reporté le remboursement de leurs dettes pour se marier.

Les données de recherche de Brides et Financesimple montrent que les objectifs retardés peuvent s’aligner étroitement sur les étapes typiques liées à l’âge. Par exemple, les répondants de moins de 30 ans sont plus susceptibles de retarder l’épargne pour une maison que les répondants plus âgés, tandis que ceux entre 30 et 40 ans sont plus susceptibles de retarder l’épargne pour la garde d’enfants ou l’éducation de leurs enfants.

Les répondants au sondage qui gagnent plus de 150 000 $ par an sont plus susceptibles de retarder au moins une priorité financière en faveur de payer pour un mariage. 91 % des personnes interrogées dans cette tranche de revenu ont déclaré qu’elles retardaient un autre objectif financier, notamment épargner pour la garde d’enfants ou agrandir une famille et épargner pour une maison.

Les prénuptiaux ne sont pas courants

Malgré la prévalence de situations financières mixtes, la plupart des couples fiancés n’envisagent aujourd’hui pas de recourir à un contrat prénuptial. Seuls 33 % des couples interrogés ont déclaré qu’ils prévoyaient de signer un contrat prénuptial avant de se marier.

Il n’est peut-être pas surprenant que les couples ayant des revenus annuels plus élevés soient plus susceptibles de recourir aux contrats prénuptiaux avant de se marier. Près de la moitié (48 %) de ceux qui gagnent 150 000 $ ou plus par an ont déclaré à Brides et Financesimple qu’ils utilisaient une politique prénuptiale, contre seulement 13 % de ceux qui gagnaient 75 000 $ ou moins par an. Les hommes étaient également plus susceptibles de déclarer qu’ils envisageraient ou auraient envisagé de se marier avant de se marier.

Méthodologie

Weddings & Money 2021 : L’étude Brides & Financesimple a été menée en ligne auprès de 1 000 adultes américains entre le 30 juillet et le 14 septembre 2021. Les personnes interrogées planifient un mariage, organisent un événement dans les 24 prochains mois et sont impliquées dans le processus de planification du mariage. Des quotas sont utilisés pour garantir que l’échantillon de l’enquête représente les estimations du recensement américain par sexe, race/origine ethnique et région.