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Du point de vue du secteur des services financiers, le secteur de l’assurance constitue une option d’investissement intéressante pour les investisseurs en fonds communs de placement. Compte tenu de la vigueur attendue du secteur des services financiers en raison des hausses attendues des taux d’intérêt, le secteur de l’assurance devrait connaître une croissance dans les années à venir. Investir dans des fonds communs de placement ciblant les services financiers et les compagnies d’assurance est le moyen le plus simple de profiter du potentiel de croissance du secteur. Les fonds communs de placement les plus populaires axés sur les entreprises du secteur de l’assurance comprennent le Fidelity Select Insurance Portfolio, le T. Rowe Price Financial Services Fund et le John Hancock Financial Industries Fund.
Annuaire d’assurance Honest Choice
Le Portefeuille d’assurance Fidelity Sélect investit plus de 88 % de son actif brut dans des titres de capitaux propres de sociétés exerçant des activités d’assurance de personnes et d’entreprises. Ces organisations comprennent des assureurs qui souscrivent, réassurent, vendent, distribuent et organisent des assurances vie, invalidité, maladie, biens et responsabilité civile. Le fonds recherche l’appréciation du capital par une gestion active et ne se diversifie pas. En décembre 2020, le fonds avait enregistré une perte de -0,22 % par rapport à l’année dernière et un rendement de 4,82 % sur trois ans et de 9,44 % sur cinq ans.
Fondation des services financiers T. Rowe Price
Le T. Rowe Price Financial Services Fund investit ses actifs dans les actions ordinaires de sociétés opérant dans le secteur des services financiers, y compris de grandes compagnies d’assurance très bien notées. Le fonds cherche à faire croître les actifs des investisseurs grâce à une appréciation du capital à long terme en plus de fournir un revenu sous forme de dividendes. Jusqu’en septembre 2020, PRISX a perdu 14,31 % sur un an, 0,52 % sur trois ans et a rapporté 5,79 % sur cinq ans.
Fondation du secteur financier John Hancock
Le John Hancock Financial Industry Fund recherche une appréciation du capital en investissant dans des titres de participation de sociétés impliquées dans le secteur des services financiers, y compris des compagnies d’assurance. Le fonds diversifie ses placements entre des sociétés étrangères et nationales et a un ratio de frais de 0,95 %. En novembre 2020, le fonds avait enregistré une perte de 3,86 % par rapport à l’année dernière, un rendement de 2,67 % sur trois ans et un rendement de 7,16 % sur cinq ans.
