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Les fonds communs de placement, qui constituent aujourd’hui un élément important des stratégies d’investissement et de retraite de nombreux particuliers et institutions, ont été introduits pour la première fois aux États-Unis en 1924 par MFS Investment Management. Bien qu’il n’ait été annoncé publiquement qu’en 1928, le premier fonds, Fiducie de placement MFS Massachusettsoffre un moyen à des investisseurs sélectionnés de regrouper leurs fonds et potentiellement de réaliser des rendements plus élevés en tirant parti des économies d’échelle et d’une gestion de portefeuille professionnelle.
L’idée derrière la création de ce type d’investissement commun est de donner à un groupe de petits investisseurs une exposition à un large éventail d’actions et à un groupe de gestionnaires de fonds qui autrement pourraient se trouver en dehors de leur fourchette de prix.
Leçon principale
- Les fonds communs de placement constituent le fondement du monde de l’investissement, avec des milliards de dollars gérés par des fonds communs de placement dans le monde entier.
- Premier fonds commun de placement, Fiducie de placement MFS Massachusetts, lancé en 1924 et a commencé à accepter de l’argent d’investisseurs extérieurs en 1928.
- Plusieurs fonds communs de placement de cette époque existent encore, ce qui en fait les fonds communs de placement les plus anciens existants.
- Un investisseur dans un fonds peut considérer cette longévité comme un signe de succès et de légitimité continus.
- La date de création du fonds doit toujours être une donnée importante à prendre en compte avant d’acheter un fonds, même si de nombreux nouveaux fonds connaissent également du succès.
Fonds communs de placement les plus anciens par date de création (toujours actifs)
| Classement | Nom | Date de création |
| 1 | Fiducie de placement MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Fonds d’investissement Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Fonds pionnier (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fonds Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 5 | Fonds commun de placement CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fonds Fidelity (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Fonds équilibré Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Pourquoi la date de fondation est-elle importante ?
Lorsque vous examinez le rendement des fonds communs de placement, vous disposez de nombreuses options. Vous pouvez afficher les performances sur un an, sur trois ans, sur cinq ans ou sur 10 ans. Vous trouverez également un numéro montrant la performance du fonds depuis sa création.
Mais les chiffres de performance depuis le début peuvent être trompeurs. Vous pensez peut-être avoir trouvé un fonds offrant d’excellents rendements. Mais si vous ne savez pas depuis combien de temps le fonds est en activité, vous pourriez avoir affaire à un fonds qui n’a peut-être qu’un an ou deux. La performance à court terme est plus facile à atteindre que la performance à long terme. Pour les fonds répertoriés ci-dessus, la date de création remonte si loin que vous pouvez clairement voir la performance du fonds au fil des décennies. Une bonne performance à long terme indique une gestion compétente et des choix judicieux.
Faut-il éviter les nouveaux fonds communs de placement ?
Même si les fonds les plus anciens de notre liste sont impressionnants par leur longévité, cela ne signifie pas nécessairement que les fonds les plus récents constituent des investissements plus risqués.
La recherche de fonds communs de placement par date de création n’est qu’un moyen de trier les milliers de fonds communs de placement disponibles. Des options de tri supplémentaires incluent le risque, la classe d’actifs ou le style d’investissement. Les bonnes ressources pour la recherche sur les fonds communs de placement incluent Morningstar, Zacks Investment Research et Yahoo! Finance. Recherchez le filtre dans la section des fonds communs de placement et sélectionnez les caractéristiques souhaitées. Vous devrez peut-être vous inscrire pour avoir accès à des outils de dépistage plus avancés.
Conclusion
Un investisseur avisé utilise plusieurs critères pour choisir ses investissements. Cela dit, un fonds commun de placement doté de longévité plaît clairement à beaucoup d’investisseurs. Mais un fonds commun de placement plus ancien peut également rencontrer des difficultés. Tenez compte de la philosophie actuelle de gestion et d’investissement du fonds. Le temps passe et un fonds doté d’un solide historique doit s’adapter aux conditions actuelles, aux nouvelles technologies et aux derniers véhicules d’investissement.
Gardez à l’esprit votre propre horizon d’investissement. Il est peu probable que vous déteniez un fonds commun de placement pendant des décennies, et la performance sur une longue période peut atténuer les pertes qui surviennent sur de courtes périodes. Si votre horizon est court, ne vous attendez pas à ce qu’un fonds existant génère des performances depuis sa création. Les fluctuations à court terme sont une réalité sur le marché boursier.
