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La réussite de l’examen série 63 permet au titulaire de vendre et de solliciter des ordres pour tout type de financement dans un État particulier une fois réussi. La plupart des États, mais pas tous, exigent que les individus réussissent l’examen de la série 63 pour devenir courtier en valeurs mobilières agréé. La série 63 est également le nom de la licence délivrée après la réussite de l’examen.
Selon la North American Securities Administrators Association (NASAA), qui supervise l’examen, l’examen de la série 63 peut être passé un nombre illimité de fois tant que les exigences applicables en matière de période d’attente sont respectées. Il en va de même pour les examens des séries 65 et 66.
Leçon principale
- La réussite de l’examen série 63 permet à un individu de vendre et de solliciter des commandes pour tout type de sécurité financière dans un État particulier.
- Le test peut être passé un nombre illimité de fois sous réserve de certains délais d’attente.
- La NASAA révise périodiquement les questions d’examen pour refléter les récents changements réglementaires.
- Le coût pour passer l’examen série 63 est de 147 $ en 2025.
Repassez l’examen de la série 63
Il y a une période d’attente d’au moins 30 jours avant qu’un deuxième test puisse être programmé après qu’une personne échoue la première fois au test de la série 63. Il y a un autre délai d’attente d’au moins 30 jours après la deuxième tentative infructueuse. Il existe une période d’attente d’au moins 180 jours pour planifier chaque reprise de test ultérieure si le test échoue trois fois ou plus.
Les dérogations au délai d’attente de 180 jours sont rarement accordées. Les questions du test sont sélectionnées au hasard dans une base de données de requêtes existante, de sorte que les mêmes questions se répéteront si le test est passé suffisamment de fois. L’examen devient alors un test de mémorisation plutôt que d’aptitude.
Informations rapides
La NASAA révise périodiquement les questions d’examen pour refléter les récents changements réglementaires. Les questions d’examen des séries 63 65 et 66 ont été mises à jour en 2021 pour refléter les modifications apportées par la SECURE Act aux règles des régimes de retraite ainsi que les modifications apportées à la définition de l’investisseur qualifié.
Les temps d’attente sont spécifiques à chaque examen NASAA. Il n’y a pas de période d’attente pour passer l’examen de la série 65 (NASA Investment Law Exam) ou l’examen de la série 66 (NASA Unified Combined State Law Exam) si une personne échoue à l’examen de la série 63, officiellement connu sous le nom d’examen uniforme de droit des valeurs mobilières. Le délai de reprise est le même pour les examens des séries 65 et 66, mais le délai d’attente ne s’applique qu’à l’examen spécifique que le candidat n’a pas réussi.
Contexte des questions d’examen de la série 63
Les examens des séries 63, 65 et 66 sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), une agence de réglementation créée après la fusion de la National Association of Securities Dealers avec la commission de réglementation de la Bourse de New York, au nom de la NASAA. La FINRA est chargée de réglementer les activités commerciales des courtiers, des négociants et des investisseurs.
La série 63 est considérée comme l’examen d’entrée. Il y a 60 questions à choix multiples dans le test. La note de passage est de 72 %, soit 43 questions sur 60.
L’examen couvre les principes de la réglementation nationale des valeurs mobilières. Il a été développé pour qualifier les candidats qui souhaitent travailler dans le secteur des valeurs mobilières au sein d’un État et vendre des produits d’investissement tels que des fonds communs de placement, des rentes variables et des fonds de placement unitaires.
La plupart des États et territoires américains exigent que les représentants des courtiers réussissent l’examen série 63.
Quels changements la loi SECURE 2.0 a-t-elle apporté aux activités d’investissement ?
La loi SECURE 2.0 a révisé la loi SECURE de 2019 trois ans plus tard, en 2022. Ces changements concernaient principalement l’épargne-retraite. L’âge pour bénéficier des distributions minimales requises a augmenté et la pénalité en cas de non-respect a diminué. Les cotisations de rattrapage ont également augmenté.
Quels États n’exigent pas la réussite de l’examen série 63 ?
Le Colorado, la Floride, la Louisiane, le Maryland, le District de Columbia et Porto Rico n’exigent pas de réussite à un examen pour exercer en tant que représentant de courtier dans leurs juridictions.
Quels emplois en finance nécessitent la réussite de l’examen série 63 ?
La réussite de l’examen série 63 est requise dans la plupart des États pour obtenir l’enregistrement des valeurs mobilières et travailler pour une société membre de la FINRA ou un organisme d’autoréglementation en tant que courtier en valeurs mobilières agréé. Ne pas réussir l’examen peut réduire vos opportunités d’emploi si vous souhaitez travailler dans le domaine de la finance et des investissements.
Conclusion
Pour obtenir un emploi important et bien rémunéré dans le secteur des valeurs mobilières et des services d’investissement, il faut réussir l’examen de la série 63 dans la plupart des États, mais ce n’est pas une affaire unique. Vous pouvez repasser l’examen en fonction du temps d’attente et de certaines autres réglementations.
