Quelle est la différence entre une banque dépositaire et un dépositaire d’OPC ?

Les banques dépositaires et les dépositaires d’OPC, communément appelés sociétés d’OPC, remplissent des rôles très similaires auprès de différentes clientèles. Un dépositaire d’OPC est chargé d’assurer et de gérer les titres détenus dans l’OPC. Techniquement, les dépositaires de fonds communs de placement relèvent des banques dépositaires ; cependant, les gens font généralement référence aux dépositaires lorsqu’ils parlent de clients individuels ou d’investisseurs corporatifs, et non de clients de fonds communs de placement.

Le rôle de tuteur

Sur les marchés financiers, un dépositaire est toute entité commerciale qui détient les actifs d’investissement d’un client à des fins de protection. En règle générale, le dépositaire fournit également des services de règlement des opérations commerciales, des opérations de change et des services fiscaux. Le secteur des services de garde s’est considérablement développé depuis les années 1980, mais ses marges bénéficiaires continuent de diminuer. Les petites entreprises se sont adaptées aux nouvelles circonstances grâce à l’innovation technologique.

Dépositaire de fonds communs de placement

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Les banques fournissent des services de garde à une variété de clients, notamment des fonds communs de placement, des gestionnaires de placements, des régimes de retraite, des compagnies d’assurance, des fonds et des comptes d’agence. Le dépositaire qui gère un fonds commun de placement est simplement appelé le dépositaire du fonds commun de placement.

Le dépositaire du fonds commun de placement peut être une banque ou une fiducie. Les actifs du fonds, ses titres sous-jacents, sont détenus par un tiers afin de réduire le risque que des courtiers peu scrupuleux profitent du fonds. Le dépositaire peut également tenir des registres de fonds ou surveiller d’autres informations si nécessaire.

La loi sur les sociétés d’investissement de 1940 réglemente la conservation des actifs des fonds communs de placement. En vertu de la loi, les fonds communs de placement et les dépositaires sont tenus de s’inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission.