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Leçon principale
- Des études montrent que les Américains restent inquiets quant à leurs dépenses alors que l’inflation reste un sujet de préoccupation.
- Plus d’un quart des personnes interrogées dans le cadre de l’étude nationale sur la capacité financière de la FINRA ont déclaré qu’elles dépensaient plus qu’elles ne gagnaient.
- Une enquête distincte réalisée cette année a révélé que les problèmes financiers affectent la santé mentale de nombreux Américains.
Plus d’un quart des Américains déclarent dépenser plus que ce qu’ils gagnent, l’un des chiffres d’enquêtes récentes montrant que les finances des ménages américains sont de plus en plus tendues.
Comme les dépenses dépassent les revenus à des taux plus élevés, de nombreuses personnes ont plus de difficultés à payer leurs factures.
Dans son étude triennale sur la capacité financière nationale publiée cet été, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) a rapporté que 26 % des Américains déclarent dépenser plus que ce qu’ils gagnent, contre 18 % à 20 % auparavant. L’enquête, menée au cours du second semestre 2024, a porté sur environ 500 adultes de chaque État américain et de Washington, DC, pour un échantillon représentatif à l’échelle nationale de plus de 25 500 participants.
Selon l’enquête, les consommateurs américains montrent des signes de stress, renonçant à une grande partie des progrès financiers qu’ils ont réalisés depuis 2009. Pour la première fois en six éditions, la part des Américains déclarant n’avoir « aucune difficulté » à payer toutes leurs factures est passée d’un record de 54 % en 2021 à 44 % dans la dernière enquête.
“L’étude nationale sur la capacité financière de 2024 révèle un changement inquiétant dans la résilience financière des Américains”, a déclaré le président de la Fondation FINRA, Gerri Walsh, dans un communiqué. « Après plus d’une décennie d’amélioration, nous constatons que de nombreux ménages, en particulier ceux du groupe à revenu moyen, ont des difficultés financières malgré des revenus stables. Cette « lutte de la classe moyenne » indique que la hausse des coûts crée un stress financier pour un segment plus large de la population.
L’enquête a également révélé que les gens sont moins satisfaits de leurs finances. 63 % des personnes ont déclaré que penser aux finances personnelles les rend anxieux, contre 56 % en 2021. Environ 35 % ont déclaré qu’elles ne seraient certainement ou probablement pas en mesure de trouver 2 000 $ pour une dépense imprévue, contre 30 % dans l’enquête précédente.
Les préoccupations financières affectent la santé mentale et les habitudes de sommeil des Américains
De nombreux Américains ne s’attendent pas à un ralentissement de la hausse des coûts. Dans l’étude Planning & Progress de Northwestern Mutual, environ 52 % des adultes ont déclaré que l’inflation augmente plus rapidement que leurs revenus. Près des deux tiers déclarent que l’inflation constitue la plus grande menace pour leurs finances cette année, et 44 % déclarent qu’elle reste le plus grand obstacle à leur sécurité financière.
Les sentiments d’inquiétude concernant l’inflation affectent également la santé mentale des Américains, puisque 69 % des plus de 4 600 Américains ayant participé à l’enquête de janvier de Northwestern Mutual ont déclaré qu’ils étaient déprimés ou anxieux lorsqu’ils pensaient aux finances, et 63 % ont déclaré que ces inquiétudes affectaient leur sommeil.
“Logement, enfants, produits d’épicerie et essence : tous ces prix plus élevés ont un impact démesuré sur les budgets des gens, et la plupart des Américains pensent que ces défis vont s’accentuer”, a déclaré le chef de la Northwestern Mutual, John Roberts, dans un communiqué.
