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Peu d’entre nous ont autant d’argent à se soucier que la légende de l’investissement Warren Buffett. Mais tout comme nous pouvons tous apprendre une ou deux choses de la stratégie d’investissement de Buffett, il existe également des leçons utiles sur la manière dont l’homme de 94 ans se prépare pour la suite.
Leçon principale
- Warren Buffett envisage de céder l’essentiel de sa fortune et a nommé trois de ses enfants pour lui succéder.
- Buffett a déclaré qu’il modifiait son testament toutes les quelques années.
- Il partageait également chaque nouveau testament avec ses héritiers et les invitait à donner leur avis avant de signer.
Le plan de Buffett pour son immense fortune
L’objectif de Warren Buffett est de donner la majorité de sa richesse à de bonnes causes. Pour réussir ses efforts philanthropiques, il nomme trois de ses enfants, en qui il dit avoir pleinement confiance. (À l’inverse, pensez à la récente bataille judiciaire impliquant le magnat des médias de 93 ans Rupert Murdoch et ses enfants aînés au sujet du partage de ses actifs.)
Les trois enfants de Buffett, aujourd’hui âgés de 66, 69 et 71 ans, ont reçu de la défunte épouse de Buffett un modeste héritage, selon les normes d’un milliardaire, de 10 millions de dollars chacun.
“Ces héritages reflètent notre conviction selon laquelle les parents extrêmement riches devraient laisser à leurs enfants suffisamment d’argent pour leur permettre de faire le nécessaire. peu importe mais pas assez pour qu’ils le fassent Rien,“, a-t-il expliqué dans le bulletin d’information de Berkshire Hathaway de novembre 2024.
Points à retenir en matière de planification successorale
Buffett a également partagé quelques réflexions sur la planification successorale dans un communiqué de presse publié par son entreprise. Voici trois points importants.
1. Gardez votre plan successoral à jour. Buffett a déclaré qu’il révisait son testament « toutes les quelques années », en y apportant souvent de petits changements. Vous n’aurez peut-être pas besoin de mettre à jour votre testament régulièrement, mais vous devriez au moins le réviser. (Et si vous n’avez pas encore de testament, c’est peut-être le moment d’en faire un.)
« La plupart des gens devraient revoir leurs documents de planification successorale et leurs désignations de bénéficiaires toutes les quelques années », explique-t-il. Michael J. Garryavocat et planificateur financier certifié chez Yardley Wealth Management à Yardley, Pennsylvanie. « Même si vous n’avez pas de plan successoral compliqué, il arrive parfois que les fiduciaires décèdent ou ne vous favorisent plus, et que vos bénéficiaires puissent suivre des projets de vie très différents qui vous obligent à envisager de faire des ajustements. Cela ne prendra pas longtemps et vous aurez l’esprit tranquille par la suite.
2. Soyez franc avec vos héritiers. Avant de signer le nouveau testament, Buffett a noté qu’il l’avait partagé avec ses enfants et les a invités à donner leur avis.
Conseils
En étant transparent maintenant, vous éviterez les mauvaises surprises et les sentiments négatifs plus tard.
3. Pensez à ce qui se passe lorsque vos héritiers décèdent également. Buffett a déclaré qu’il avait nommé des administrateurs plus jeunes pour remplacer ses enfants s’ils ne vivaient pas assez longtemps pour disperser toute sa fortune. Le reste d’entre nous n’a probablement pas à s’inquiéter de cela, mais la leçon demeure : même si nous planifions soigneusement, la vie peut toujours nous surprendre. Alors quand il s’agit d’argent, il est toujours judicieux d’avoir un plan B, juste au cas où.
Conclusion
Au cours des dernières décennies, Warren Buffett est devenu un modèle pour d’innombrables investisseurs ainsi que l’une des personnes les plus riches de notre époque. Son approche de la planification successorale offre également de précieuses leçons alors que nous aspirons à transmettre un jour notre propre patrimoine, aussi modeste soit-il en comparaison.
