Meilleurs lieux de travail pour les conseillers financiers

À la recherche d’une belle carrière ? Pourquoi ne pas envisager de vous lancer dans le secteur des services financiers ? Si vous aimez les défis, ce domaine pourrait être fait pour vous. Travailler dans ce domaine peut également être très enrichissant, tant sur le plan personnel que financier. En fait, selon votre poste et vos années d’expérience, le potentiel de gains peut être illimité. Mais comment démarrer ?

Apprenez-en davantage sur la façon de devenir conseiller financier, de choisir où travailler et de connaître certaines des meilleures entreprises du secteur financier.

Qu’est-ce qu’un conseiller financier ?

Les conseillers financiers fournissent aux clients des conseils financiers pour divers services, qu’il s’agisse de la façon de gérer leurs investissements, de gérer et de planifier leurs actifs ou de se préparer à payer des impôts.

Le terme conseiller financier a tendance à être assez vague. En effet, différents professionnels de la finance entrent dans cette catégorie, notamment les banquiers, les planificateurs successoraux, les agents d’assurance, les gestionnaires de placements, les courtiers en valeurs mobilières et les fiscalistes. En tant que tel, vous pouvez les trouver travaillant dans n’importe quelle société financière, des banques aux sociétés de courtage et compagnies d’assurance, voire aux sociétés de gestion d’actifs.

Le premier devoir d’un conseiller financier est envers ses clients. Cela signifie qu’ils doivent faire passer les meilleurs intérêts de leurs clients avant toute autre chose. Par conséquent, ils sont tenus à certaines normes et doivent suivre des principes éthiques.

La plupart des conseillers financiers possèdent un diplôme universitaire en comptabilité, finance, économie, mathématiques ou commerce. Certains peuvent détenir un diplôme d’études supérieures et peuvent également suivre des cours spécifiques s’ils choisissent de se spécialiser dans un certain sujet comme la planification successorale, la gestion des risques, la préparation de déclarations de revenus ou la gestion de portefeuille. Certains conseillers peuvent également rechercher des titres spécialisés, notamment planificateur financier agréé (CFP), expert-comptable agréé (CPA), entre autres.

Salaire et perspectives d’emploi

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Selon le Bureau of Labor Statistics (BLS) des États-Unis, le salaire annuel médian des conseillers financiers personnels était de 89 330 $ en 2020. Les 10 % les plus riches dans le domaine gagnaient plus de 208 000 $, tandis que les 10 % les plus pauvres gagnaient moins de 44 100 $. Les conseillers financiers ont également la possibilité de gagner des bonus, qui ne sont pas inclus dans ces chiffres.

Le BLS rapporte qu’il y avait 275 200 emplois dans ce domaine en 2020. Les perspectives d’emploi dans ce domaine sont positives, l’évolution attendue de la demande de conseillers financiers étant d’environ 5 % sur la période de 10 ans allant de 2020 à 2030. Cette croissance est en grande partie due au vieillissement de la population qui nécessitera davantage de services de planification financière.

Alors, où devriez-vous travailler ? Si vous recherchez un bon point de départ, envisagez de rejoindre une grande entreprise. La meilleure entreprise reflète vos préférences personnelles. Même si la rémunération financière n’est pas élevée, les banques de détail sont un excellent endroit pour bien démarrer votre carrière de conseiller financier.

Un débutant qui aime avoir l’indépendance nécessaire pour prendre ses propres décisions peut être mieux adapté à un endroit comme Raymond James (RJF), qui offre aux conseillers une certaine forme d’affiliation. Ou peut-être recherchez-vous les avantages de travailler chez l’un des grands noms comme Fidelity Investments ou Charles Schwab (SCHW).

Si vous souhaitez avoir la liberté de choisir quand et comment vous travaillez, vous pouvez réussir en travaillant de manière indépendante. Mais n’oubliez pas que cela prend du temps. Cette option peut être meilleure après avoir accumulé quelques années d’expérience. C’est parce que vous devrez bâtir votre réputation ainsi que votre clientèle.

Questions à se poser

Comment choisissez-vous? Beaucoup de recherches, d’entretiens avec des employés et une introspection. Demandez-vous :

• Quel type d’environnement préférez-vous : décontracté ou corporatif ?
• Préférez-vous voler en solo ou préférez-vous l’agitation d’une grande compagnie aérienne ?
• Où voulez-vous être géographiquement ?
• Quel type de clients souhaitez-vous servir ?
• Quel type de travail souhaitez-vous exercer ?
• Quel type de service allez-vous fournir ?

Liste chanceuse

Chaque année, Fortune publie sa liste des 100 meilleures entreprises pour lesquelles travailler, une enquête très réputée qui prend en compte des facteurs tels que la fiabilité de la direction de l’entreprise, la satisfaction professionnelle des employés et la camaraderie au sein du personnel. De nombreuses sociétés de services financiers, sociétés d’investissement et compagnies d’assurance leur accordent une note élevée et peuvent proposer des idées sur les meilleurs lieux de travail pour les conseillers financiers.

Voici les cinq principales entreprises du secteur financier classées dans l’ordre sur la liste 2021 :

• Capital One Financial est à la 9ème place
• Edward Jones est à la 20ème place
• Bank of America est à la 22e place
• À l’échelle nationale à la 25e place
• Baird est à la 32ème place

Conclusion

Les demandeurs d’emploi à la recherche d’un poste de conseiller financier doivent examiner de nombreux facteurs. N’oubliez pas que de nombreuses grandes sociétés de services financiers ont des bureaux à travers le pays et que ces emplacements peuvent offrir aux employés un environnement de travail et d’autres avantages. Assurez-vous de faire vos devoirs. Parlez aux employés actuels et, si possible, aux anciens employés de leurs expériences. Enquêter sur les pratiques de travail et rechercher toute violation de l’éthique.

Effectuez également des recherches de base sur la structure tarifaire et la culture d’entreprise. Enfin, quelle entreprise convient le mieux à un conseiller financier ? C’est quelque chose qui correspond à vos compétences et à vos préférences personnelles.