Meilleures stratégies de trading d’options binaires pour la gestion des risques

Les options binaires sont un produit de trading tout ou rien, de forme simple mais à haut risque. Cet article présente des stratégies fondées sur une analyse fondamentale et technique pour aider les traders à gérer la volatilité et à prendre des décisions plus éclairées. Étant donné que les régulateurs mettent régulièrement en garde contre les dangers des options binaires, en particulier celles des changes, la nécessité d’une gestion disciplinée des risques est essentielle pour utiliser efficacement ces stratégies.

Comment fonctionnent les options binaires

Les options sont des produits dérivés qui permettent aux investisseurs de spéculer ou de couvrir le risque de fluctuation des prix sur une période spécifique d’un actif sous-jacent, tel qu’une action, une devise, une matière première ou un indice. Il s’agit généralement de transactions à court terme. La valeur d’une option est généralement basée sur le prix de l’actif sous-jacent, le prix d’exercice, le délai d’expiration et la volatilité du marché. En revanche, les options binaires reviennent à parier sur la réalisation d’une condition spécifique à un moment donné. Le terme « binaire » vient du fait que ces options n’ont que deux résultats possibles : gagner ou ne rien obtenir.

La récompense pour les options binaires est un nombre fixe si la condition est remplie et rien dans le cas contraire. Bien que les conditions puissent être liées au prix d’un actif, les options binaires n’impliquent pas de posséder ou de négocier l’actif lui-même, ni d’être obligé de le faire. Par conséquent, les options binaires peuvent être plus simples et plus accessibles que les options classiques, mais elles comportent également leurs propres risques et sont soumises à des réglementations différentes. Ils sont également soumis à une limite sur le montant que vous pouvez négocier, qui est d’environ 2 500 $ sur la bourse d’options Nadex.

L’achat d’options binaires implique plusieurs étapes. Les traders choisissent le prix des actifs de marché sur lesquels ils souhaitent parier (devises, indices, prix de l’or et d’autres matières premières). Sur la base des choix des autres traders, le prix d’exercice est déterminé. Il s’agit du prix prédéterminé auquel l’option binaire doit expirer. Le trader doit décider s’il pense que le prix sera supérieur ou inférieur à ce prix d’exercice au moment de l’expiration.

Le cœur du trading d’options binaires consiste à prédire la direction que prendra le prix de l’actif sous-jacent avant l’expiration de l’option. Les traders choisissent « call » s’ils s’attendent à ce que le prix de l’actif soit supérieur au prix d’exercice à l’expiration, ou « put » s’ils s’attendent à ce qu’il soit inférieur.

Les options binaires expirent en quelques minutes, heures ou semaines. Lorsque la prédiction d’un trader est correcte, il reçoit un paiement fixe, un pourcentage de son investissement. Lorsqu’ils se trompent, ils perdent la totalité de leur investissement.

Informations détaillées sur la réglementation des options binaires

Les régulateurs américains surveillent de près le trading d’options binaires et s’inquiètent de la protection généralisée des investisseurs et des risques de fraude. Après l’ouverture de la première plateforme de trading d’options binaires en ligne en 2008, les options binaires ont été négociées de gré à gré. Début 2017, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a publié des déclarations indiquant que la plupart des transactions d’options binaires sont illégales à moins d’être effectuées sur une bourse américaine réglementée.

Même si un large éventail d’options binaires se négocient sur des bourses réglementées aux États-Unis, beaucoup d’entre elles se trouvent à l’étranger et ne sont pas réglementées et comportent le plus de risques. Le régulateur du secteur financier a conseillé aux investisseurs de « se méfier des sociétés non américaines proposant des plateformes de trading d’options binaires. Celles-ci incluent des applications de trading dont les noms impliquent souvent un chemin facile vers la richesse ». (Il est probablement préférable d’éviter toute forme d’investissement avec quiconque promet une voie aussi simple.)

Explorez les stratégies de trading d’options binaires

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Les stratégies de trading d’options binaires sont adaptées aux différentes conditions du marché et à la tolérance au risque. Ces stratégies peuvent aider les traders à prendre des décisions éclairées pour augmenter leurs profits dans certaines limites de risque :

• Stratégie de suivi de tendance: Il s’agit d’identifier et de suivre la direction des tendances du marché. Les traders recherchent des hauts ou des bas successifs pour déterminer la force de la tendance. Ils ont également tendance à utiliser des moyennes mobiles pour les aider à suivre la tendance. En pariant dans le sens de la tendance, les traders visent à capitaliser sur la poursuite des mouvements du marché. Cette approche repose sur l’hypothèse selon laquelle les actifs qui évoluent continuellement dans une direction particulière continueront probablement à évoluer dans cette direction.
• La stratégie de trading de range est utilisé lorsqu’il n’y a pas de direction claire et que les échanges ont lieu dans les niveaux de support et de résistance établis. Les traders prennent des positions en partant du principe que le prix restera dans une fourchette spécifique et parient en conséquence. Cette stratégie nécessite une solide compréhension du marché et l’identification des points auxquels le prix est susceptible de rebondir ou de sortir de la fourchette.
• Stratégie de volatilité: Les traders utilisent une stratégie de volatilité en supposant que le prix évoluera de manière significative. La direction du mouvement n’a pas d’importance. Cette stratégie est très utile lors d’événements tels que des rapports économiques ou de marché. Des options telles que les options binaires limites ou à une touche sont souvent utilisées ici, où le paiement provient du fait que l’actif atteint un certain prix.
• Stratégie de trading d’actualités: L’accent est mis ici sur l’actualité et les événements du marché. Les traders effectuent des transactions immédiatement après la publication de données économiques ou d’actualités susceptibles d’avoir un impact significatif sur le marché ou de certains titres.

Chaque type comporte ses propres risques et nécessite des compétences et une compréhension différentes du marché. Les traders choisissent souvent des stratégies en fonction de leur analyse de marché, de leur tolérance au risque et de leurs objectifs.

Éléments essentiels d’une stratégie d’options binaires réussie

Les stratégies de trading d’options binaires comprennent une analyse approfondie des tendances du marché, une gestion experte des risques pour protéger les investissements, une exécution précise des transactions et une approche disciplinée et structurée de la prise de décision. La combinaison de ces facteurs permet aux traders de naviguer plus efficacement sur les marchés, de prendre des décisions calculées et d’optimiser les opportunités de trading rentables tout en minimisant les pertes potentielles.

Analyse de marché

L’analyse du marché est la base des options binaires et de toute autre stratégie de trading. Cela implique d’étudier les mouvements de prix historiques, les indicateurs économiques et d’autres données de marché pour prédire les mouvements de prix futurs. L’analyse de marché peut être technique ou fondamentale.

L’analyse technique utilise des graphiques, des modèles et des indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles, l’indice de force relative (RSI) ou les bandes de Bollinger pour analyser les données passées du marché et prédire les tendances futures. Pendant ce temps, l’analyse fondamentale consiste à évaluer des facteurs économiques, financiers et d’autres facteurs qualitatifs et quantitatifs pour prévoir l’orientation du marché. Cela peut inclure des événements d’actualité, des indicateurs économiques, des rapports sur les bénéfices et la conjoncture économique mondiale.

Gestion des risques

Il s’agit d’établir des règles claires pour éviter et minimiser les pertes possibles. Cela comprend la détermination du montant de capital à risque sur chaque transaction, la définition d’ordres stop-loss et la compréhension du rapport risque-récompense potentiel de chaque transaction.

Effectuer une transaction

L’exécution du trading implique l’exécution d’ordres d’achat et de vente basés sur la stratégie et l’analyse du trader. Cela nécessite une compréhension claire du moment où entrer et sortir des transactions, de la manière de passer des ordres efficacement et de la discipline nécessaire pour s’en tenir à la stratégie sans laisser les émotions influencer les décisions de trading.

Gestion de l’argent

Cela se concentre sur la gestion des soldes des comptes de trading et sur l’allocation efficace du capital aux transactions. Cela implique également de décider de la manière dont chaque transaction est liée au solde du compte afin d’éviter d’épuiser le capital commercial.

Tester et évaluer les stratégies

Les bons traders testent leurs stratégies via des backtests et des simulations de trading avant de les mettre en œuvre. De plus, revoir et ajuster régulièrement votre stratégie est la meilleure façon de vous adapter aux changements du marché et de remédier aux angles morts que vous pourriez avoir.

Exemple concret de trading d’options binaires

Ce qui suit est un exemple orienté utilisant le binaire US 500. Ce contrat proposé par Nadex dans le cadre de E-Mini S&P 500 à terme et utilise les calculs Nadex des 25 dernières transactions à terme immédiatement avant l’expiration du contrat.

Disons que vous pensez que les contrats à terme E-Mini S&P 500 se dirigent vers de nouveaux sommets après avoir traversé la résistance. Le trader achèterait alors le binaire US 500 pour profiter de son opinion sur le marché.

Pour cet exemple de commerce directionnel, les hypothèses suivantes sont prises :

• Les contrats à terme E-Mini S&P 500 se négocient à 2756,75
• Vue haussière sur les contrats à terme E-Mini S&P 500 avec un objectif de cours de 2 770,00 à la fin de la journée de négociation
• L’heure actuelle est 22 h 50 HNE.
• Le contrat quotidien expire à 16 h 15 HNE.
• Il n’y a pas de frais de change

Sur la base de cette image de la plateforme Nadex, il existe quatre prix d’exercice différents avec des marchés opérant en dessous du prix cible de 2 770,00, qui expire à la fin de la journée de négociation. Chaque exercice aura un profil risque-récompense unique lié à l’actif sous-jacent et au prix du marché binaire.

Achetez des options binaires à prix réduits

• US 500 (septembre) > 2 760 : coût 45 $, bénéfice potentiel 55 $, profit de 122 % à l’expiration
• US 500 (septembre) > 2 763 : prix 34 $, bénéfice potentiel 66 $, profit de 194 % à l’expiration
• US 500 (septembre) > 2766 : Prix 27,75 USD, bénéfice potentiel 72,25 USD, rendement de 260 % ​​à l’expiration
• US 500 (septembre) > 2 769 : coût 21,50 $, bénéfice potentiel 78,50 $, profit de 365 % à l’expiration

Disons que vous achetez 500 US (septembre) > 2 763 pour 34,00 $. Tous les contrats d’options binaires s’établissent à 0 $ ou 100 $ à l’expiration, et il est important de se rappeler que les options binaires n’ont besoin que d’être à 0,01 % dans la monnaie pour expirer à 100. Par conséquent, le contrat US 500 (septembre) > 2 763 doit expirer au-dessus de 2 763 pour que le trader reçoive le paiement maximum de 100 $/contrat. Si le binaire expire à un prix d’exercice de 2 762,00 ou moins, la perte maximale du trader sera le coût initial de 34,00 $ par contrat.

Comment développer des stratégies d’options binaires efficaces

Développer des stratégies efficaces de trading d’options binaires nécessite une connaissance du marché, une exécution disciplinée et un apprentissage continu. Voici quelques conseils :

• Éducation: Les traders doivent comprendre les bases du trading d’options binaires, y compris son fonctionnement, les types d’options disponibles et les termes courants. Ils doivent également être familiers avec les marchés financiers, la psychologie du trading et les facteurs économiques qui influencent les prix des actifs.
• Trading simulé: Cette stratégie doit être pratiquée sur un compte démo avant de risquer de l’argent réel. Cela permet aux traders d’expérimenter, d’affiner leur approche et de gagner en confiance sans risque financier. Nadex et d’autres plateformes proposent des comptes de démonstration.
• Élaborer un plan commercial: Un plan de trading doit être élaboré et inclure des objectifs d’investissement, une tolérance au risque, un timing de trading et des critères spécifiques pour l’entrée et la sortie des transactions. Un plan clairement défini aidera à maintenir la discipline et fournira une référence pour évaluer les performances.
• Méta-analyse: Les traders doivent combiner analyse technique et fondamentale pour prendre des décisions éclairées. Cette double approche permet d’avoir une vision plus globale du marché.
• Gestion des risques: La taille de la position est très importante lors de l’utilisation d’options binaires. Généralement, les traders ne risquent qu’un petit pourcentage du solde total de leur compte, par exemple 1 à 5 % sur une transaction, pour s’assurer qu’ils peuvent résister aux pertes et continuer à négocier.
• Mettre régulièrement à jour le marché: Les événements économiques, les actualités et le sentiment du marché peuvent tous avoir un impact sur le marché. Les traders doivent rester informés des indicateurs économiques clés, des communiqués de presse et des tendances afin de prédire les mouvements potentiels du marché.
• Discipline émotionnelle: En effet, les options binaires peuvent être stressantes, principalement en raison de leur nature rapide. Les traders doivent garder le contrôle de leurs émotions, s’en tenir à leur plan de trading et éviter de prendre des décisions impulsives basées sur la peur ou la cupidité.
• Revue commerciale: Les traders doivent enregistrer leurs transactions, y compris l’analyse, les points d’entrée et de sortie, les émotions et les résultats. Les revues de magazines peuvent fournir des informations précieuses sur les habitudes de trading, aider à affiner les stratégies et à améliorer la discipline globale du trading.
• Revérifier: Les traders doivent utiliser des données historiques pour tester les performances de leur stratégie. Bien que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, les backtestings peuvent aider à affiner les plans et à ajuster les paramètres. Cependant, les traders doivent veiller à ne pas surexposer leurs stratégies aux backtests.

Conclusion

Les options binaires créent un environnement à haut risque et à haute récompense, les traders doivent donc avoir une compréhension claire du risque et une solide gestion des risques. Les stratégies incluent le trading de tendances et de ranges, le suivi de la dynamique des prix, ainsi que des approches basées sur la volatilité et l’actualité qui réagissent aux mouvements brusques ou aux nouvelles économiques.

Compte tenu des préoccupations réglementaires persistantes concernant les options binaires, en particulier sur les plateformes non réglementées, il est indispensable d’utiliser ces stratégies avec prudence.