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Leçon principale
- L’examen série 65 évalue la connaissance des principes d’investissement et des conseils financiers.
- Les candidats n’ont pas besoin de parrainage ni de prérequis pour passer l’examen de la série 65.
- Les exemptions incluent la détention de certifications professionnelles telles que CFP ou CFA.
- La série 65 est importante pour ceux qui souhaitent donner des conseils en investissement moyennant des frais.
- L’examen nécessite de répondre à 130 questions en trois heures, avec 92 réponses correctes requises pour réussir.
Passer la série 65, officiellement connue sous le nom d’examen uniforme du barreau de conseiller en investissement, est une étape importante pour ceux qui souhaitent devenir représentant de conseiller en investissement (IAR). Il est conçu pour tester les connaissances d’un individu en matière de réglementation financière, sa capacité à conseiller les clients dans le domaine des investissements et la discussion des concepts financiers généraux. La série 65 est souvent requise par les États pour les rôles de conseil payants. Des exemptions existent pour ceux qui possèdent certaines certifications professionnelles.
Si vous avez des connaissances de base en finance, en économie et en investissement, vous aurez une longueur d’avance, mais de nombreuses lois différentes sont également couvertes, ce qui rend l’apprentissage beaucoup plus difficile.
Déterminez votre besoin d’une licence série 65
De nombreuses sociétés financières exigent que des représentants inscrits fournissent des conseils en investissement. L’examen de la série 65 teste la compréhension des candidats des concepts financiers et leur éligibilité à donner des conseils en investissement et à facturer des frais pour ce faire. La plupart des organismes de réglementation des valeurs mobilières des États ont fixé la série 65 comme exigence minimale pour devenir représentant d’un conseiller en investissement (IAR).
Les sociétés de conseillers en investissement enregistrés (RIA) exigent que ces représentants interagissent avec les clients actuels et potentiels. Donc, si vous recherchez actuellement une carrière de conseiller financier, la série 65 pourrait être un atout précieux pour votre CV. Si vous ne l’avez pas déjà, vous devrez peut-être l’obtenir après votre embauche. L’examen est moins difficile que des désignations et certifications plus complètes telles que planificateur financier agréé (CFP) ou conseiller en investissement agréé (CIC).
Situations où une licence série 65 n’est pas requise
Si vous ne facturez pas de frais et ne donnez pas régulièrement de conseils boursiers, il est probable que vous n’ayez pas besoin d’une licence série 65. C’est rare.
D’autres certifications et licences peuvent être considérées comme une formation adéquate au lieu de la série 65 et exempter le titulaire de passer cet examen. Par exemple, la plupart des États vous exempteront de la série 65 si vous détenez un titre de planificateur financier certifié (CFP), d’analyste financier certifié (CFA), de conseiller financier agréé (ChFC), de spécialiste des finances personnelles (PFS) ou d’analyste certifié en gestion des investissements (CIMA). Notez que les exigences varient considérablement entre les certifications et les États.
De plus, si vous disposez d’une licence Series 7 et Series 66, la plupart des États l’accepteront comme une formation complète et n’exigeront pas le test Series 65. Dans de rares cas, un représentant peut demander une dispense d’examen de la série 65 tout en devenant représentant d’un conseiller en placement, mais 15 à 20 ans d’expérience dans le domaine peuvent être requis. Il est important de noter que vous devez être en règle auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), qui administre les examens, et qu’il est toujours nécessaire de vérifier les réglementations de votre État pour vous assurer que vous êtes admissible aux exemptions d’examen.
Comprendre les critères d’éligibilité de la série 65
Vous n’avez pas besoin d’être employé ou parrainé par une société membre de la FINRA pour postuler et passer l’examen de la série 65. Cela affectera le formulaire que vous devez remplir lors de votre candidature : Si vous êtes parrainé, vous devez remplir et soumettre le formulaire U4 ; Sinon, vous pouvez vous inscrire en ligne. Les deux peuvent être effectués sur Site Web de la FINRA. Cet examen est l’un des examens les plus basiques et ne nécessite aucune autre condition préalable pour se qualifier.
Une fois inscrit, vous disposez de 120 jours pour passer le test avant de devoir vous réinscrire ; C’est ce qu’on appelle votre fenêtre d’examen. En cas d’échec, vous pouvez repasser l’examen après 30 jours. Mais si vous échouez trois fois, vous devez attendre 180 jours, après quoi vous pouvez présenter une nouvelle demande. Il n’y a pas de limite au nombre de tests qu’un candidat peut passer.
Informations rapides
L’examen série 65 est un examen à livre fermé.
Principaux sujets abordés dans l’examen Série 65
Le test couvre des sujets tels que :
- Informations économiques et commerciales (15%) : Cycle économique, reporting financier et types de risques
- Caractéristiques du véhicule d’investissement (25 %) : Types d’investissements, y compris les titres à revenu fixe, les actions et autres titres, et leur valorisation
- Recommandations et stratégies d’investissement des clients (30 %) : Types de clients, considérations fiscales, développement de profils de clients et application de votre compréhension du risque et de la théorie du portefeuille
- Lois, règlements et lignes directrices (30 %) : lois fédérales sur les valeurs mobilières, réglementations, conduite éthique
Les candidats répondent à 130 questions plus 10 questions préalables au test et disposent de 180 minutes pour les compléter. Il se fait électroniquement et les scores sont affichés immédiatement après l’examen, accompagnés d’une répartition des scores par section. Pour réussir, les candidats doivent obtenir 92 bonnes réponses sur un total de 130 questions.
Qu’est-ce que l’examen Série 65 ?
La série 65, également connue sous le nom d’examen uniforme de droit des conseillers en investissement, est un examen de certification conçu pour tester la connaissance d’un individu des principes et des lois liés aux investissements. Le test évalue si le candidat possède les connaissances nécessaires pour conseiller les clients en matière d’investissements et gérer leurs portefeuilles contre rémunération.
Qui devrait passer l’examen de la série 65 ?
L’examen série 65 est généralement requis pour les personnes qui souhaitent devenir des représentants de conseillers en investissement agréés auprès de sociétés de conseil en investissement enregistrées. Dans de nombreux États, il s’agit de la norme minimale pour quiconque souhaite fournir légalement des services de conseil ou facturer des frais pour la gestion de portefeuille et la planification financière.
Quelles sont les conditions d’éligibilité à l’examen série 65 ?
Il n’y a pas de prérequis ou d’exigences de formation spécifiques pour passer l’examen de la série 65. Les candidats n’ont pas besoin d’être parrainés par un employeur ni de détenir des certifications professionnelles préalables. Cependant, ceux qui ont une formation en finance ou en gestion de placements trouveront peut-être ce matériel plus familier. Une fois inscrits, les candidats doivent passer l’examen dans les 120 jours suivant l’inscription, date d’ouverture de l’examen.
Combien de temps ai-je pour passer l’examen série 65 ?
L’examen de la série 65 comprend 130 questions à choix multiples et les candidats disposent de trois heures pour le compléter.
Conclusion
L’examen série 65 est requis pour les personnes qui souhaitent devenir IAR et fournir des conseils financiers moyennant des frais. C’est une condition préalable dans de nombreux États pour ceux qui poursuivent une carrière de conseiller en investissement. Il teste la connaissance des principes d’investissement, des réglementations et des stratégies des clients, y compris des sujets tels que l’économie, la gestion de portefeuille et les conseils juridiques.
L’examen convient également aux personnes qui ne possèdent pas d’autres certifications ou certifications financières, offrant ainsi une voie d’accès à la profession.
