CalculatriceCliquez pour ouvrir
M1 Finance et E*TRADE Core Portfolio sont tous deux des concurrents bien connus et sont considérés comme deux des meilleures plateformes de gestion d’actifs numériques. Bien que M1 Finance soit une société relativement nouvelle, fondée en 2015, elle est rapidement devenue reconnue comme un robot-conseiller, offrant aux investisseurs la possibilité de personnaliser et de contrôler leurs portefeuilles, ce qui en fait notre premier choix pour les investisseurs avertis. E*TRADE est un nom bien connu dans l’industrie puisqu’il existe depuis les années 1990. E*TRADE se démarque depuis longtemps par son expertise technologique et constitue notre premier choix pour la meilleure catégorie de mobilité en 2024.
Bien que les deux sociétés proposent des services de gestion d’actifs numériques aux investisseurs, les stratégies et les fonctionnalités de ces plateformes sont très différentes. M1 Finance propose des investissements minimum faibles pour commencer, des frais de conseil de 0 % et une grande variété d’actions et d’ETF parmi lesquels choisir pour votre portefeuille, entièrement personnalisables. E*TRADE ressemble plus à un robot-conseiller traditionnel, guidant les investisseurs à travers un questionnaire concernant les objectifs, l’horizon temporel et la tolérance au risque, puis recommandant un portefeuille pour atteindre vos objectifs et correspondant à votre profil d’investisseur. Nous examinerons de près chaque plateforme pour vous aider à décider laquelle correspond le mieux aux besoins de votre portefeuille.
- Compte minimum: 100 $ (500 $ minimum pour compte de retraite)
- Frais: Les frais mensuels de plateforme sont de 3 $ pour les clients ayant un solde minimum inférieur à 10 000 $ sur leur compte M1 combiné.
Points clés du financement M1
- Peut investir dans plus de 6 000 actions et ETF
- Il n’y a pas de frais pour le compte de base
- Possibilité d’emprunter sur votre portefeuille avec des limites de crédit flexibles
- Les investisseurs ont un contrôle total sur le choix des actions et des ETF
Points clés à retenir du portefeuille de base d’E*TRADE
- Plateformes mobiles et de bureau conviviales
- Simple à inscrire et à démarrer, en particulier pour les clients E*TRADE existants
- Les principes de l’investissement bêta intelligent et socialement responsable peuvent être appliqués au portefeuille proposé.
- Plusieurs options d’investissement, notamment des actions, des obligations, des ETF, des contrats à terme et des matières premières
Créer un compte
Finances M1
Finances M1 est unique dans l’industrie dans la mesure où vous avez un contrôle total sur votre portefeuille. M1 utilise « Pie Pie » pour aider les investisseurs à constituer des portefeuilles, en traitant chaque action ou ETF comme une part de ce gâteau. Bien que vous puissiez choisir un exemple de portefeuille prédéfini, vous avez également la possibilité de créer votre propre portefeuille, avec les investissements exacts que vous choisissez, dans les pourcentages que vous choisissez, et vous pouvez modifier votre « tranche » à tout moment.
Lors de l’ouverture d’un compte, vous n’aurez pas besoin de répondre à un questionnaire pour que la plateforme vous propose automatiquement un portefeuille d’investissement. Au lieu de cela, vous serez invité à sélectionner des portions d’actions et d’ETF à inclure dans votre tarte d’investissement.
Gardez à l’esprit :
- Il y a un maximum de 100 actions ou ETF par portefeuille.
- Chaque portion doit être d’au moins 1 %, le portefeuille total totalisant 100 %.
- Tout ordre d’achat doit avoir une valeur minimale de 1,00 $ par titre avant que la transaction puisse être exécutée.
Portefeuille de base E*TRADE
E*TRADE Core Portfolios a une configuration de compte robot-conseiller typique dans laquelle les investisseurs remplissent un questionnaire de profil d’investisseur, répondant aux questions concernant les objectifs d’investissement, l’horizon temporel et la tolérance au risque. Core Portfolio recommande ensuite les portefeuilles recommandés sur la base de ce questionnaire. Vous pouvez consulter ce portefeuille avant de le financer, ce qui est une fonctionnalité intéressante. Une personnalisation plus poussée est limitée à des stratégies d’investissement supplémentaires, telles que les ETF ESG ou Smart Beta.
Verdict de configuration de compte : portefeuille de base E*TRADE
Nous donnons à E*TRADE Core Portfolio l’avantage de créer un compte car il s’agit d’un processus plus complet alors que M1 Finance exige que vous sachiez immédiatement ce que vous faites.
Type de compte
Finances M1
- Particuliers imposables
- soumis à l’impôt général
- Compte de retraite individuel traditionnel (IRA)
- Roth IRA
- 401(k) IRA de roulement
- Pension simplifiée des employés (SEP) IRA
- Confiance
- Loi uniforme sur les transferts aux mineurs (UTMA) et loi uniforme sur les cadeaux aux mineurs (UGMA)
- Crypto-monnaie
- Intérêt élevé
Portefeuille de base E*TRADE
- Particuliers imposables
- soumis à l’impôt général
- IRA traditionnel
- Roth IRA
- IRA de septembre
- IRA de roulement
- Tutelle (UGMA et UTMA)
Verdict sur le type de compte : M1 Finance
Ces deux plateformes d’investissement numérique proposent les comptes les plus couramment utilisés. M1 Finance obtient une passe douce car la crypto-monnaie et les comptes de trésorerie à haut rendement sont intégrés à la plate-forme. Le portefeuille principal d’E*TRADE donne accès à d’autres comptes financiers, mais ils s’inscrivent dans l’univers plus large de produits financiers Morgan Stanley/E*TRADE.
Service de compte
Gestion de trésorerie et emprunts
M1 Finance a créé une plateforme tout-en-un facile à utiliser où les clients peuvent accéder aux services bancaires, configurer leurs investissements et emprunter sur marge si nécessaire.
- Compte de courtage M1: Ces comptes offrent flexibilité, personnalisation et automatisation sur une plateforme sans commission.
- Prêt sur marge M1: Les clients peuvent facilement emprunter leur capital d’investissement à des taux d’intérêt bas, actuellement de 5,65%, grâce à des prêts sur marge. Pour emprunter sur marge, le compte doit avoir un solde d’au moins 2 000 $ en titres éligibles et ne peut pas être un compte de retraite ou de dépôt.
Le portefeuille de base d’E*TRADE a une allocation cible de liquidités de 1 % dans tous les portefeuilles, investie dans des fonds du marché monétaire ou des alternatives de liquidités. Lorsqu’un client a besoin de retirer des fonds, Core Portfolio retirera d’abord les fonds de toutes les liquidités du compte, puis vendra stratégiquement les investissements du portefeuille pour maintenir l’allocation cible.
Le portefeuille de base est conçu avec pour objectif principal d’investir à long terme. À cette fin, des fonctionnalités telles que la rédaction de chèques, les cartes de débit ou le paiement de factures ne sont pas proposées aux clients disposant de ce type de compte. Bien que ces fonctionnalités ne soient pas spécifiquement proposées dans le compte Core Portfolio, les clients peuvent ouvrir un compte d’épargne E*TRADE Premium supplémentaire, qui offre un APY de 4,00 % sur l’épargne en espèces (au 18 septembre 2025).
Verdict sur la gestion de trésorerie : M1 Finance
Là encore, M1 Finance bénéficie d’une fonctionnalité au sein de la plateforme plutôt qu’ailleurs dans les comptes liés. E*TRADE Core Portfolios est un robot-conseiller au sein d’une plus grande institution financière, tandis que M1-Finance propose des options de gestion de trésorerie directement au sein de la plateforme d’investissement automatisée.
Planifiez vos objectifs
Finances M1
Portefeuille de base E*TRADE
La planification des objectifs avec les portefeuilles de base E*TRADE est minime par rapport à certains robots-conseillers, mais elle est toujours en avance sur M1 Finance à cet égard. Outre la sélection d’objectifs lors du questionnaire initial, les clients ne trouveront pas beaucoup d’outils ou de calculateurs pour les aider à calculer les chiffres de leur stratégie financière ou d’autres objectifs. E*TRADE bénéficie également d’un soutien accru au-delà de son portefeuille principal de contenu financier qui fournit des conseils et des meilleures pratiques qui s’appliquent également à ses autres services.
Verdict de la planification des objectifs : portefeuille de base E*TRADE
Le portefeuille de base d’E*TRADE adopte une approche plus rationalisée de la planification et de l’analyse des objectifs que certains concurrents de robots-conseillers, mais il reste plus robuste que M1 Finance, qui ne prend généralement pas en charge la planification des objectifs.
Construire un portefeuille d’investissement
Finances M1
Lorsqu’il s’agit de choisir des options d’investissement, M1 Finance se démarque dans le secteur avec plus de 6 000 actions et ETF parmi lesquels les clients peuvent choisir, ainsi qu’une variété d’ETF et de titres OTC pour l’allocation d’actifs. De plus, les investisseurs qui souhaitent participer au marché des crypto-monnaies peuvent ouvrir un compte de crypto-monnaie et investir dans des pièces ou créer une tarte aux crypto-monnaies en utilisant Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) ou des actifs liés à la crypto-monnaie.
Pour les investisseurs intéressés par l’investissement socialement responsable (ISR), M1 Finance propose quatre types d’options d’investissement pour répondre à cet objectif : ISR, ESG, investissement d’impact et investissement confessionnel. Les investisseurs ont la possibilité de sélectionner les actions et les ETF socialement responsables spécifiques qu’ils souhaitent dans leurs portefeuilles. L’investissement socialement responsable en M1 est classé de quatre manières différentes :
- ISR: « Investissement socialement responsable » est le terme générique que M1 Finance utilise pour désigner sa stratégie d’investissement globale qui offre à la fois des rendements financiers et l’impact des entreprises dans lesquelles elles investissent sur le monde qui les entoure.
- ESG: L’investissement environnemental, social et de gouvernance est un investissement socialement responsable, axé sur l’impact environnemental, l’impact social et la gouvernance d’entreprise.
- Investissement d’impact: Cette option se concentre sur l’investissement dans des entreprises dont l’objectif principal est d’avoir un impact positif sur la société. Avec cette stratégie, les rendements financiers ne sont qu’un facteur secondaire.
- Confiance des investisseurs: Il s’agit d’un segment d’investissement socialement responsable qui se concentre sur les valeurs d’une religion particulière et son impact sur les stratégies durables.
Portefeuille de base E*TRADE
La constitution de votre portefeuille avec le portefeuille de base E*TRADE est relativement limitée car les investisseurs ne sont autorisés à choisir leur tolérance au risque et leurs objectifs d’investissement qu’avec ce type de compte. Cependant, les clients ont la possibilité de personnaliser davantage leurs portefeuilles grâce à des choix de portefeuille bêta intelligents et socialement responsables.
Le Smart Beta est une stratégie de portefeuille active dans laquelle une partie des actifs est consacrée aux ETF Smart Beta. Ce type d’ETF privilégie les actions présentant de bonnes performances historiques et combine des éléments d’investissement actif et indiciel.
Un portefeuille socialement responsable se concentre sur l’investissement dans des entreprises qui correspondent à vos valeurs, notamment dans le secteur environnemental, social et de gouvernance (ESG). E*TRADE Core Portfolios a également étendu les options d’allocation dans les offres disponibles en fonction des réponses à votre enquête. Historiquement, un profil de risque élevé produisait une combinaison de 80 % d’actions et 20 % d’obligations. Il existe désormais une option de portefeuille agressive qui placera 90 % de votre argent dans des actions sans exposition aux obligations.
Actifs disponibles
| Finances M1 | Portefeuille de base E*TRADE | |
| Actions individuelles | Correct | NE SONT PAS |
| Fonds communs de placement | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
| Revenu fixe | Oui (ETFS uniquement) | Oui (ETFS uniquement) |
| FPI | Correct | NE SONT PAS |
| ESG | Correct | Correct |
| FNB | Correct | Correct |
| Les ETF ne sont pas exclusifs | Correct | Correct |
| Crypto-monnaies, Forex | Correct | NE SONT PAS |
Personnalisez votre portefeuille d’investissement
Finances M1
M1 Finance se démarque dans le secteur des plateformes de gestion d’actifs numériques en matière de personnalisation de portefeuille. Alors que la plupart des concurrents recommandent des portefeuilles aux clients en fonction de leurs objectifs, de leur horizon temporel et de leur tolérance au risque, M1 permet aux investisseurs de choisir des actions ou des ETF individuels ainsi que le pourcentage qu’ils souhaitent dans leur portefeuille. Une fois que le client a défini ces investissements et pourcentages, de nouveaux montants d’investissement sont automatiquement alloués pour maintenir ces niveaux.
Portefeuille de base E*TRADE
Le portefeuille de base d’E*TRADE est limité lorsqu’il s’agit de personnaliser votre portefeuille. Ceci est similaire à de nombreux robots-conseillers du secteur, où la personnalisation se limite à ajuster votre tolérance au risque et votre horizon temporel en fonction de vos objectifs. La modification de l’un de ces facteurs modifiera les recommandations et l’allocation de votre portefeuille, qui seront ensuite réajustées en fonction de vos préférences actuelles. Il existe également la possibilité de détenir une partie de votre portefeuille dans des ETF à bêta intelligent ou socialement responsables.
Verdict personnalisé du portefeuille : M1 Finance
M1 Finance présente un avantage majeur en matière de personnalisation par rapport au portefeuille de base E*TRADE. Cela est dû en grande partie au fait que M1 Finance est une plate-forme d’automatisation des investissements et que E*TRADE Core Portfolios est un robot-conseiller qui ajuste et maintient les allocations de portefeuille. Si vous savez déjà dans quoi vous souhaitez investir, M1 Finance fournit les outils nécessaires pour créer exactement ce portefeuille et le maintenir selon vos spécifications.
Gestion de portefeuille
Finances M1
Alors que la plupart des plateformes automatisées rééquilibreront automatiquement votre portefeuille, M1 Finance ne lancera pas de rééquilibrage de portefeuille à moins que vous n’initiiez le rééquilibrage manuellement. Cependant, M1 Finance dispose d’une fonction de rééquilibrage dynamique, qui permet de rapprocher votre portefeuille du pourcentage cible que vous avez défini à chaque transaction effectuée avec de l’argent frais sur votre compte.
M1 Finance propose deux manières de rééquilibrer votre portefeuille :
- Rééquilibrage manuel : vous définissez votre allocation d’actifs initiale lors de la constitution de votre portefeuille. À mesure que les marchés évoluent, cette répartition initiale du portefeuille peut différer de vos préférences cibles. Le rééquilibrage manuel vous permet de choisir l’option de rééquilibrer votre portefeuille pour acheter et vendre des titres afin de ramener votre tarte à des objectifs prédéfinis.
- Rééquilibrage dynamique : rééquilibrage automatique ou dynamique, chaque fois que de nouveaux fonds sont ajoutés, M1 vérifiera votre portefeuille et déterminera s’il existe une allocation d’actions sous-pondérée et achètera ces actions pour les ramener en ligne avec votre allocation cible ; De même, M1 vendra également des actions dans une large mesure afin de maintenir la cohérence de l’objectif du portefeuille d’investissement.
Chaque fois que de l’argent est ajouté à votre compte pour effectuer de nouvelles transactions, l’algorithme trouve les sections ayant le poids le plus faible par rapport au pourcentage cible que vous avez défini et place l’argent dans ces sections en premier.
Portefeuille de base E*TRADE
Le portefeuille de base d’E*TRADE est conçu pour gérer votre portefeuille d’investissement comme un robot-conseiller typique. Bien qu’une surveillance quotidienne soit effectuée, votre portefeuille ne sera rééquilibré que si les allocations manquent l’objectif de 5 % ou plus ou si des dépôts ou des retraits importants sont effectués sur le compte. Le portefeuille principal d’E*TRADE prend également en compte les taxes, mais cela sera abordé dans la section suivante.
Verdict de la gestion de portefeuille : portefeuille de base E*TRADE
Le portefeuille de base d’E*TRADE offre un niveau de gestion de portefeuille plus profond que celui de M1 Finance. Par exemple, avec M1 Finance, si vous souhaitez réduire les risques d’un portefeuille, vous devrez modifier votre allocation jusqu’à ce que vous soyez satisfait. Avec le E*TRADE Core Portfolio, cela peut se faire simplement en mettant à jour votre profil de risque via un questionnaire.
L’investissement bénéficie d’incitations fiscales
Finances M1
M1 Finance ne fournit pas de services de collecte de pertes fiscales. Cependant, la société met en œuvre une fonction de minimisation fiscale, conçue pour aider les clients à réduire le montant de l’impôt qu’ils paient lors de la vente de titres. Lorsqu’un investisseur demande à vendre, l’algorithme de M1 décide quel titre vendre en fonction des objectifs du portefeuille.
M1 vend des titres sur la base :
- Les pertes compensent les bénéfices futurs
- De nombreux résultats offrent des avantages à long terme
- Beaucoup de choses mènent à des bénéfices à court terme
Portefeuille de base E*TRADE
Le portefeuille de base d’E*TRADE a vu un ajout majeur aux commodités de son compte en 2024, en adoptant une approche de récolte de pertes fiscales ainsi que les options d’investissement fiscalement avantageuses existantes avec les ETF d’obligations municipales. Les comptes de retraite individuels (IRA) et autres comptes fiscalement avantageux sont également éligibles au portefeuille de base.
Jugement d’investissement fiscalement avantageux : portefeuille de base E*TRADE
Tout comme la gestion de portefeuille, E*TRADE Core Portfolios dispose d’un portefeuille fiscalement avantageux par rapport à M1 Finance. Le portefeuille de base d’E*TRADE propose une collecte de pertes fiscales et prend également en compte les impôts lors du rééquilibrage ou de l’ajustement des allocations dans les comptes imposables. M1 Finance automatise simplement un portefeuille guidé mais prend en compte les taxes lors de la vente, ce qui est mieux que rien.
Principales fonctionnalités de gestion de portefeuille
| Finances M1 | Portefeuille de base E*TRADE | |
| Rééquilibre automatiquement | Non, allocation automatique d’actifs pour les nouveaux dépôts | Oui, lorsque le portefeuille fluctue de 5% ou plus, surveillez les dépôts/retraits physiques |
| Fonctionnalité de rapport | Rapports et informations fiscales | Rapports et surveillance en ligne |
| Récolter les pertes fiscales | NE SONT PAS | Correct |
| Synchroniser/fusionner des comptes externes | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
Protéger
Finances M1
Tous les comptes chez M1 Finance sont protégés par :
- Cryptage de 4 096 bits de niveau militaire
- Mot de passe
- Authentification à deux facteurs
De plus, M1 Finance est un courtier enregistré auprès de la FINRA et membre du SIPC, protégeant les comptes clients jusqu’à 500 000 $, dont 250 000 $ de réclamations en espèces.
Le compte de trésorerie M1 High Yield est assuré par la FDIC jusqu’à 4,75 millions de dollars après transfert vers les banques partenaires.
Portefeuille de base E*TRADE
Portefeuille de base E*TRADE Il existe un certain nombre de normes de sécurité en place pour garantir la protection de votre compte :
- Cryptage
- Pare-feu
- Équipe dédiée à la protection contre la fraude
- Authentification multifacteur
- Avertissement de sécurité
En plus de la sécurité des comptes, E*TRADE de Morgan Stanley propose également des mesures pour protéger vos actifs :
- Protection bancaire : membre de la FDIC
- Protection du courtier : membre du SIPC, jusqu’à 500 000 $ de protection du compte client (dont 250 000 $ en espèces seulement)
- Règles de protection du client : Tous les titres sont entièrement détenus par les investisseurs et sont distincts des titres E*TRADE
- E*TRADE garantit une protection complète, ce qui signifie que vous n’êtes pas responsable de l’utilisation non autorisée de votre compte. De plus, E*TRADE ne vend pas vos informations personnelles.
Verdict de sécurité : match nul
E*TRADE Core Portfolio et M1 Finance répondent aux normes de l’industrie en termes de sécurité. Vos investissements sont en sécurité dans l’une ou l’autre société du point de vue de la sécurité, mais aucune assurance, pas même la SIPC ou la FDIC, ne vous protège des pertes dues aux ralentissements du marché.
Expérience utilisateur
Bureau
Le site Web de M1 Finance est simple et convivial. Le design élégant aide les investisseurs à voir leur situation financière actuelle en un coup d’œil en affichant les actifs et les passifs sur le tableau de bord principal.
Les clients E*TRADE Core Portfolios peuvent visualiser leur portefeuille et suivre leurs performances via un tableau de bord en ligne depuis leur bureau. La plateforme est facile à utiliser et intuitive, et vise à fournir aux investisseurs des informations de base sur leur compte en un coup d’œil.
Téléphone cellulaire
M1 Finance propose des applications pour les appareils Apple et Google. Semblable à la version de bureau, l’application M1 Finance est conçue pour être facile à utiliser. Les flux de travail du site Web et de l’application sont des expériences pratiquement impossibles à distinguer, vous pouvez donc facilement surveiller votre compte même en déplacement.
Le compte E*TRADE Core Portfolios est accessible sur votre smartphone via l’application pour les appareils Apple ou Google. La fonctionnalité de l’application offre toutes les mêmes fonctionnalités que le bureau, mais dans un format auquel vous pouvez facilement accéder depuis n’importe où. L’application mobile d’E*TRADE vous permet d’accéder à votre compte Core Portfolio ainsi qu’à tout autre compte bancaire ou de courtage que vous détenez auprès d’E*TRADE.
Service client
Finances M1
- Discutez en ligne
- Appelez le 312-600-2883, du lundi au vendredi, de 9 h à 16 h. ET
- Soumettre une demande via le centre d’aide
- Planifier un appel avec un membre de l’équipe Customer Success
- Envoyez des messages sociaux via les comptes Facebook, X Anciennement Twitter), Instagram ou LinkedIn de votre entreprise
Portefeuille de base E*TRADE
- Appelez le 800-387-2331 pour parler avec un représentant du service client 24h/24 et 7j/7.
- Connectez-vous via les réseaux sociaux : Facebook, X (anciennement Twitter), Instagram, LinkedIn et Youtube
| Finances M1 | Portefeuille de base E*TRADE | |
| Téléphone et email disponibles | Oui, 312-600-2883, en semaine de 9 h à 16 h HE | Oui, 800-387-2331, support client 24h/24 et 7j/7 |
| Consultation téléphonique de préfinancement avec un conseiller certifié | NE SONT PAS | NE SONT PAS |
| Chat en ligne disponible | Oui – Chat IA | NE SONT PAS |
| Section FAQ du site Web | Oui, accessible et complet | Correct |
Verdict du service client : portefeuille de base E*TRADE
Les portefeuilles de base E*TRADE présentent l’avantage du service client dans la mesure où ils sont disponibles 24h/24 et 7j/7. C’est un avantage d’être une petite partie d’une plus grande société financière.
Frais
Finances M1
M1 Finance ne facture pas de frais de conseil ni de commissions pour les comptes de base. Il existe certains frais divers, tels que des frais de solde minimum pour les comptes allant jusqu’à 50 $ et aucune activité de négociation ou de dépôt pendant plus de 90 jours.
Les frais mensuels de plateforme sont de 3 $ pour les clients ayant un solde minimum inférieur à 10 000 $ sur leur compte M1 combiné.
Portefeuille de base E*TRADE
Le portefeuille de base d’E*TRADE comporte des frais annuels fixes de 0,30 %. Les frais sont facturés au début de chaque mois, sur la base du solde à la fin du mois précédent, et sont automatiquement déduits du solde de trésorerie du compte. Le portefeuille de base a également des ratios de dépenses de base pour les ETF, ce qui est vrai pour la plupart des ETF auxquels vous aurez accès auprès de M1 Finance. Avec M1 Finance, le taux de dépenses dépend de l’investissement choisi. Avec le portefeuille de base E*TRADE, nous avons une fourchette plus claire de 0,05 % à 0,14 %, l’extrémité inférieure étant l’offre standard et l’extrémité supérieure pour les portefeuilles à bêta intelligent ou socialement responsables.
Décision tarifaire : M1 Finance
M1 Finance présente un net avantage en matière de frais, en plus de certains ratios de dépenses de base par rapport aux ETF dont dispose également E*TRADE. Bien entendu, cet avantage en matière de frais est compensé par le niveau inférieur de construction de portefeuille et de support à la gestion proposé par M1 Finance.
Conclusion
Lorsqu’on compare M1 Finance et E*TRADE et leurs plateformes de gestion d’actifs numériques, la question n’est pas de savoir laquelle est la meilleure, car elles sont extrêmement différentes. Il s’agit plutôt de savoir ce qui convient le mieux à vos besoins personnels en matière de placement. Le client idéal de M1 Finance est un investisseur expérimenté qui se sent à l’aise dans le choix d’un portefeuille d’investissement et dans l’automatisation de l’allocation des contributions futures. Le client idéal pour le portefeuille de base E*TRADE est l’investisseur débutant qui souhaite être guidé dans un portefeuille diversifié qui sera en grande partie géré pour lui.
Les investisseurs avancés trouveront probablement la plateforme M1 Finance plus attrayante grâce à ses options de portefeuille pratiques et entièrement personnalisables, son investissement minimum faible et l’absence de frais. Le portefeuille de base d’E*TRADE, malgré un investissement minimum de 500 $ pour démarrer et des frais fixes de 0,30 %, reste une option compétitive et attrayante pour les investisseurs débutants à la recherche de portefeuilles recommandés qui correspondent à leurs objectifs d’investissement, ainsi qu’un rééquilibrage automatique pour garantir que le portefeuille reste adapté à leurs besoins.
Le portefeuille de base d’E*TRADE en vaut-il la peine ?
Le portefeuille de base convient aux investisseurs débutants qui souhaitent une approche simple. Cependant, l’investissement minimum de 500 $ et les frais annuels de 0,30 % rendent ce type de compte plus difficile à démarrer et plus cher par rapport aux concurrents du secteur, dont beaucoup ont un investissement minimum de 100 $ pour ouvrir un compte et des frais de conseil inférieurs.
Combien coûte un portefeuille de base sur E*TRADE ?
Les clients d’E*TRADE Core Portfolio doivent disposer de 500 USD pour ouvrir un compte et payer des frais annuels fixes de 0,30 %. Ces frais sont basés sur le solde de votre compte, donc un portefeuille avec un minimum de 500 $ paiera 1,50 $ par an.
M1 Finance est-il bon pour les débutants ?
M1 Finance est bien plus adapté aux investisseurs plus expérimentés. Étant donné que les investissements que vous pouvez choisir sont très flexibles et qu’il n’existe pas de questionnaire initial pour guider les choix d’investissement, il est important que les clients sachent quels sont leurs objectifs, leur tolérance au risque et leur horizon temporel et puissent choisir leurs propres investissements pour atteindre ces objectifs.
Comment nous choisissons les meilleurs robots-conseillers
La priorité absolue d’Financesimple est de fournir aux lecteurs des critiques complètes et impartiales sur les sociétés de gestion d’actifs numériques, communément appelées robots-conseillers. Afin de collecter des données pour notre classement et nos récompenses des meilleurs conseillers en robotique 2024, nous avons envoyé une enquête numérique comportant 64 questions directement à chacune des 21 entreprises que nous avons incluses dans notre rubrique. Notre équipe de chercheurs a vérifié les réponses à l’enquête et collecté tous les points de données manquants grâce à des recherches en ligne et à des conversations individuelles avec chaque entreprise. La collecte des données s’est déroulée du 8 janvier au 9 février 2024.
Nous avons ensuite développé un modèle quantitatif pour noter chaque entreprise afin d’évaluer ses performances dans 9 catégories clés et 59 critères afin de trouver le meilleur robot-conseiller. La note globale attribuée à chaque entreprise est une moyenne pondérée des critères suivants :
- Planification des objectifs – 21,00%
- Contenu du portfolio – 17,00%
- Gestion de portefeuille – 17,00%
- Frais – 15,00%
- Services de compte – 10,00 %
- Création de compte – 5,00%
- Service client – 5,00%
- Sécurité et éducation – 5,00%
- Expérience utilisateur – 5,00%
De nombreuses entreprises que nous évaluons pour nos projets donnent à notre équipe d’éditeurs et de rédacteurs professionnels accès à des comptes en direct afin qu’ils puissent effectuer des tests dans le monde réel. Les robots-conseillers nous permettent également de le faire.
Grâce à ce processus complet de collecte et d’examen de données, Financesimple vous a fourni un examen approfondi et objectif des meilleurs robots-conseillers. Apprenez-en davantage sur la manière dont nous recherchons et évaluons les robots-conseillers.
Les documents et le contenu ci-dessus ne doivent pas être considérés comme une recommandation. L’investissement dans les actifs numériques est hautement spéculatif et volatil et ne convient qu’aux investisseurs qui peuvent se permettre le risque de pertes potentielles et de fortes baisses. Les actifs numériques n’ont pas cours légal et ne sont pas pris en charge par le gouvernement américain. Les actifs numériques ne sont pas soumis à l’assurance FDIC ou à la protection SIPC.
Je mets en place des dispositifs KYC/AML efficaces: cartographie des risques, contrôles proportionnés, formation et documentation audit-ready. Objectif: réduire les incidents, sécuriser la croissance, et rendre la conformité praticable au quotidien, sans bureaucratie.