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Selon un nouveau rapport de la société de cryptographie Chainalysis, les protocoles de finance décentralisée (DeFi) deviennent rapidement un canal alternatif pour le blanchiment d’argent. Les portefeuilles illicites ont envoyé 17 % de leurs fonds totaux via les protocoles DeFi en 2021, soit une augmentation de 1 964 % par rapport aux niveaux de 2020, indique le rapport.
Les protocoles DeFi sont des standards de communication utilisés entre les services, généralement les plateformes DeFi, fonctionnant dans un réseau distribué. Même si le recours à de tels protocoles pour le blanchiment d’argent a augmenté pendant la pandémie, les échanges centralisés de cryptomonnaies sont restés le canal privilégié et ont représenté 47 % de tout l’argent blanchi en cryptomonnaies. D’autres méthodes courantes dans l’écosystème des cryptomonnaies utilisées pour blanchir de l’argent comprennent les pools miniers, les échanges à haut risque et les mélangeurs de cryptomonnaies.
Leçon principale
- Les protocoles DeFi sont de plus en plus populaires pour le blanchiment d’argent car ce sont des plateformes non réglementées et vulnérables au piratage.
- Les échanges centralisés de cryptomonnaies représentaient 47 % de l’ensemble du blanchiment d’argent en 2021. D’autres emplacements populaires sont les pools et mélangeurs de minage de cryptomonnaies.
- Les plateformes DeFi pourraient bientôt tomber dans un piège réglementaire, sur la base des récentes déclarations de responsables gouvernementaux.
Dans l’ensemble, le blanchiment d’argent a augmenté de 30 % pour atteindre 8,6 milliards de dollars l’année dernière. Malgré cette augmentation, le blanchiment d’argent ne représentait que 0,05 % du volume total des échanges de cryptomonnaies en 2021. Les échanges représentaient la majorité, les investisseurs, particuliers et institutionnels, injectant de l’argent dans des actifs risqués dans un environnement pandémique caractérisé par des taux d’intérêt bas et des fonds de relance.
Une plateforme populaire pour le blanchiment d’argent
La prévalence croissante des protocoles DeFi dans le blanchiment d’argent s’est produite parallèlement à la popularisation des échanges de crypto-monnaie. La pandémie s’est avérée être un moment décisif pour la fortune des crypto-monnaies, et la popularité de ces échanges a explosé. Cependant, l’augmentation du nombre de clients s’accompagne d’une surveillance et d’une attention réglementaire plus strictes, ce qui rend plus difficile pour les criminels de les utiliser pour siphonner de l’argent dans toutes les zones géographiques.
Les protocoles DeFi, qui visent à décentraliser les transactions financières en éliminant les intermédiaires tiers, ont jusqu’à présent échappé au contrôle réglementaire, même si les investisseurs n’ont pas hésité à utiliser la plateforme. Selon les données de la publication en ligne The Block, 192,82 milliards de dollars étaient bloqués dans les protocoles DeFi au 27 janvier 2022. Ce chiffre est en baisse par rapport au sommet de 256 milliards de dollars atteint en décembre 2021.
Bien qu’elles attirent des fonds, les plateformes DeFi sont également plus vulnérables que les échanges de crypto-monnaie car elles sont encore en développement. En fait, un rapport Chainalysis de janvier a révélé qu’ils représentaient 2,2 milliards de dollars sur les 3,2 milliards de dollars de crypto-monnaie volés en 2021.
Selon le dernier rapport, les protocoles DeFi sont devenus particulièrement populaires auprès des pirates informatiques pendant la pandémie. Les adresses blockchain impliquées dans le vol ont envoyé la moitié de leurs fonds volés, jusqu’à 750 millions de dollars, à la plateforme DeFi. Le rapport indique que les pirates informatiques en Corée du Nord ont « beaucoup » utilisé le protocole DeFi. “Cela peut être lié au fait que plus de cryptomonnaies ont été volées sur les protocoles DeFi que sur tout autre type de plate-forme l’année dernière”, écrivent les auteurs.
Les protocoles DeFi sont-ils toujours populaires pour le blanchiment d’argent ?
Pour la plupart, les entrepreneurs en cryptographie ont adopté une position de défi à l’égard de la réglementation et considèrent les règles actuelles, qui exigent l’identification des clients et l’enregistrement des informations sur les transactions, comme un « échec catastrophique ». Tant que les plateformes DeFi resteront en dehors du champ d’application de la réglementation, elles continueront d’être populaires auprès des criminels blanchisseurs d’argent.
Cependant, la situation actuelle pourrait ne pas durer longtemps. Actuellement, les agences de réglementation ont émis des avertissements. En septembre de l’année dernière, le contrôleur américain de la monnaie, Michael Hsu, a déclaré que les activités controversées de DeFi étaient similaires aux activités de Wall Street qui ont conduit à la crise financière de 2008. Le directeur de la SEC, Gary Gensler, a également déclaré que DeFi n’est pas au-dessus de la réglementation.
