Les risques et les récompenses des Penny Stocks

Les penny stocks présentent un risque élevé et un potentiel de profit supérieur à la moyenne, donc investir dans ces actions nécessite prudence et prudence.

En raison des risques inhérents, peu de maisons de courtage à service complet proposent même des penny stocks à leurs clients. De nombreuses actions sont des actions de sociétés en faillite, de petites ou de nouvelles sociétés avec peu ou pas de suivi, ou d’entreprises très endettées.

Il existe deux façons de gagner de l’argent avec les penny stocks, et toutes deux sont des stratégies à haut risque.

Tout d’abord, regardons ce que sont les penny stocks.

Le déclin des Penny Stocks

Les penny stocks sont généralement définis comme des actions qui se négocient à moins de 1 $. D’autres les définissent comme des actions qui se négocient à moins de 5 dollars. Cependant, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis définit les penny stocks (ou actions à micro-capitalisation) comme celles dont la capitalisation boursière est inférieure à 250 millions de dollars.

Généralement, les penny stocks se négocient sur ce qu’on appelle des Pink Sheets ou OTC Bulletin Boards (OTCBB). Les deux échanges doivent être abordés avec une extrême prudence. Cela est particulièrement vrai pour les Pink Sheets, car les sociétés qui y négocient ne sont pas tenues de déposer un dossier auprès de la SEC, contrairement aux actions OTCBB.

Et n’espérez pas, même lorsque vous négociez sur OTCBB. Il est difficile de trouver suffisamment d’informations solides pour tirer des conclusions raisonnables sur la capacité de l’entreprise à survivre, et encore moins à prospérer. N’oubliez pas qu’il n’y a pas de norme minimale pour qu’une entreprise reste sur les Pink Sheets ou l’OTCBB.

Les fraudeurs de Penny Stock s’enrichissent en incitant des investisseurs inexpérimentés à investir dans des entreprises sans valeur et à prendre leur argent. Il existe une longue liste d’escroqueries liées aux actions ordinaires que vous devriez éviter.

Schéma de pompage et de vidage

Cette fraude se produit tout le temps. Les annonceurs suscitent l’intérêt pour une entreprise peu connue ou inconnue. Les investisseurs inexpérimentés achètent des actions et augmentent les prix. Une fois qu’il atteint un certain gain élevé, les méchants vendront ou se débarrasseront des actions pour réaliser d’énormes profits. Les investisseurs ont été laissés pour compte.

Ces plans de pompage et de vidage sont souvent distribués via des newsletters gratuites sur les penny stock. Soit l’éditeur, soit l’écrivain, ou les deux, sont payés pour promouvoir ces chiens.

Si vous recevez une newsletter sur les penny stocks, lisez les petits caractères sur son site Web. Il peut révéler des relations financières avec des promoteurs boursiers.

Brève tromperie et distorsion

C’est le contraire de la pompe et de la décharge. Dans ce cas, les fraudeurs utilisent la vente à découvert pour réaliser un profit.

Un investisseur vendant à découvert parie sur la baisse du cours d’une action. En utilisant une stratégie de vente à découvert, un investisseur emprunte des actions à un courtier et les vend immédiatement sur le marché libre. Si le prix baisse, le vendeur à découvert achètera l’action à un prix inférieur. Les actions empruntées sont ensuite restituées au prêteur et le vendeur à découvert reçoit la différence de bénéfice.

Les fraudeurs de Penny Stock vendent à découvert une action, puis veillent à ce que son prix baisse en répandant des rumeurs fausses et préjudiciables sur l’entreprise.

Les investisseurs détenant des actions perdent de l’argent, tandis que les vendeurs à découvert en gagnent.

Fraude à la fusion inversée

Parfois, une société privée fusionne avec une société publique afin de pouvoir être cotée en bourse sans les tracas et les dépenses des méthodes de cotation traditionnelles. Il est donc facile pour une entreprise privée de falsifier ses bénéfices et de gonfler le cours de ses actions.

Bien que certaines fusions inversées soient légales, vous pouvez détecter une fusion inversée en examinant l’historique de l’entreprise et en repérant les activités douteuses dans la fusion.

Arnaque minière

L’or, les diamants et le pétrole ont toujours été attractifs, et les escroqueries minières remontent à l’histoire de l’humanité.

L’une des escroqueries minières les plus célèbres a été celle de Bre-X, au milieu des années 1990. Le fondateur David Walsh a faussement affirmé que son entreprise avait découvert une énorme mine d’or en Birmanie. La spéculation s’est envolée jusqu’à ce que la valeur de l’entreprise, entièrement en penny stocks, atteigne 4,4 milliards de dollars en 1997.

Lorsque l’entreprise s’est effondrée, la plupart des investisseurs ont tout perdu.

Maître escroc

Toute personne disposant d’un budget publicitaire peut devenir un expert. Malheureusement, ils gagnent souvent des adeptes fidèles.

Ce type de fausse publicité promet de révéler un secret particulier que le gourou de la finance utilisait autrefois pour acquérir une villa au bord du lac et une voiture de luxe. L’expert promet de partager avec vous les secrets du trading de penny stock pour le montant le plus bas à la fois.

Jetez cet e-mail ou cette enveloppe. Il n’existe pas de voie universelle pour devenir riche en bourse.

Évitez également les offres de quiconque prétendant être le nouveau Thomas Edison et vous offrant la possibilité d’investir dans la chose la plus importante depuis l’ampoule.

Il n’y a pas de fraude aux ventes nettes

Les fraudeurs proposent à la vente des actions en stipulant qu’elles ne pourront pas être revendues pendant un certain temps. Les investisseurs sont informés qu’il existe une énorme demande pour ce titre.

Au moment où la SEC est intervenue pour mettre fin à ces escroqueries, les investisseurs se retrouvaient sans rien.

Raquette offshore

Les sociétés opérant en dehors des États-Unis n’ont pas besoin d’enregistrer leurs actions aux États-Unis lorsqu’elles les vendent à des investisseurs américains. Les escrocs à Penny Stock adorent ça.

Ils achètent des actions de sociétés étrangères bon marché et non enregistrées et les revendent aux investisseurs à des prix gonflés. Cet afflux d’actions non enregistrées a fait chuter le cours des actions de la société. Les voleurs ont gagné de l’argent tandis que les investisseurs américains n’ont reçu que peu ou rien.

Comment éviter les arnaques

Le monde des penny stocks regorge de manipulations de marché, de fraude et de tromperie.

Les investisseurs doivent savoir que de tels abus ne sont pas l’apanage exclusif des penny stocks et des microcaps, comme le démontrent les tristement célèbres cas d’Enron et de WorldCom.

Cela dit, comment pouvez-vous éviter de vous faire arnaquer par des promoteurs de penny stock malhonnêtes qui veulent gagner rapidement de l’argent ? Voici quelques suggestions.

Publicité et recherche

Les annonceurs engagent des rédacteurs de newsletters pour rédiger des rapports flatteurs sur leurs actions. Ils présentent des arguments convaincants en faveur de l’investissement dans les penny stocks, en utilisant du battage médiatique, des prédictions farfelues et, dans certains cas, une distorsion délibérée.

Ces éléments promotionnels ressemblent beaucoup à des rapports de recherche légitimes. Les investisseurs en Penny Stock doivent apprendre à faire la distinction entre les promotions boursières et la recherche boursière.

Une solution consiste à lire la section d’information à la fin du rapport pour voir si l’auteur est rémunéré directement par la société qu’il recommande, généralement une combinaison d’espèces et d’actions.

Si tel est le cas, il s’agit d’une publicité et non d’un rapport de recherche.

Évaluation de la qualité de la gestion

Le succès d’une entreprise dépend de la qualité de sa gestion, et les penny stocks ne font pas exception.

Il est peu probable que vous trouviez un Steve Jobs à la tête d’une société par actions, mais vous pouvez toujours approfondir vos connaissances sur les antécédents de la direction. Découvrez si les dirigeants et les administrateurs de l’entreprise ont connu des succès ou des échecs notables, ou ont en fait une expérience pertinente.

Évaluation financière

Les sociétés Penny Stock ne fournissent généralement pas d’informations financières détaillées, mais cela ne fait pas de mal de vérifier les états financiers qu’elles publient.

Examinez le bilan pour voir si l’entreprise a des dettes ou des passifs importants ainsi que des liquidités nettes.

Si le rapport sur les bénéfices montre une forte croissance récente des revenus, c’est un signe prometteur.

Connaître la qualité de la divulgation des informations

Plus une entreprise fournit d’informations, mieux c’est. Cela montre un niveau plus élevé de transparence de l’entreprise.

Par exemple, OTC Markets Group divise ses titres en marchés à trois niveaux : OTCQX (niveau supérieur), OTCQB (niveau intermédiaire) et OTC Pink (niveau inférieur). Ces catégories sont basées sur l’intégrité des opérations d’une entreprise, le niveau de divulgation d’informations et l’engagement des investisseurs.

Étant donné que les rapports de la société OTC Pink peuvent être flous, OTC Markets Group divise ce groupe en fonction de la qualité et de la quantité des informations fournies en informations actuelles, informations limitées et aucune information.

Panneaux d’avertissement

Évidemment, il vaut mieux éviter d’investir dans une entreprise avec peu ou pas d’informations.

De plus, les actions pour lesquelles OTC Markets Group conseille aux investisseurs d’être plus prudents et de faire preuve de diligence raisonnable montrent souvent des signes de tête de mort. Sois prudent jeton.

Penny Stocks peut obtenir ce symbole pour un certain nombre de raisons : une entreprise ou un interne de l’entreprise peut faire l’objet d’une enquête pour activité frauduleuse ou criminelle, ou l’entreprise peut se livrer à des pratiques promotionnelles douteuses telles que des spams.

Le plan d’affaires est-il réalisable ?

Les investisseurs doivent évaluer si le plan d’affaires de l’entreprise est réalisable et si elle dispose réellement de la base d’actifs annoncée.

Souvenez-vous du tristement célèbre cas Bre-X mentionné ci-dessus. Une société d’exploration canadienne affirme avoir découvert l’une des plus grandes mines d’or du monde à Busang, en Indonésie.

L’histoire s’est avérée être une arnaque géante. Avant d’être découvertes, les actions Bre-X sont passées de 12 cents à 280 dollars.

Son effondrement en 1997 a effacé 3 milliards de dollars de la valeur marchande du Canada.

Comment acheter des Penny Stocks

Une fois que vous avez appris à éviter les fraudeurs, vous devez suivre cinq étapes lors de l’achat de penny stocks.

Il est important d’évaluer si le titre présente un potentiel de hausse. Vous investissez parce que vous voulez un rendement, n’est-ce pas ? Vous devez donc vous demander si le penny stock que vous envisagez a réellement un potentiel de hausse ou s’il semble être un titre à la mode, comme une entreprise essayant de suivre les dernières tendances d’investissement.

Quatre règles à suivre

Vous devez procéder à une évaluation réaliste des risques et des avantages des actions, même si vous n’investissez qu’un petit montant.

1. Limitez vos avoirs et diversifiez-vous. Vous êtes peut-être enthousiasmé par les perspectives de votre penny stock préféré, mais vous devez quand même vous protéger. Limitez vos pertes en limitant vos avoirs en actions à 1 ou 2 % maximum de votre portefeuille total. Vous devez également diversifier votre portefeuille de penny stocks, en ne dépassant pas 5 à 10 % de votre portefeuille total, selon votre tolérance au risque.
2. Vérifiez la liquidité et le volume des transactions. Même si vous avez investi avec succès dans des penny stocks, vous souhaiterez quand même éventuellement vendre vos actions. Vous devez disposer de suffisamment de liquidités et d’un volume de transactions sur les actions pour pouvoir négocier efficacement. Sinon, vous risquez de rencontrer des spreads acheteur-vendeur importants, rendant presque impossible la conversion de vos bénéfices papier en bénéfices réels.
3. Sachez quand vendre. Il est rare qu’un penny stock puisse constituer un investissement d’achat et de conservation à long terme. Cette zone est construite sur des échanges à court terme. Si vous réalisez des bénéfices importants en peu de temps, passez vos commandes maintenant plutôt que d’attendre des bénéfices plus importants qui pourraient ne jamais se matérialiser.
4. Recherchez des actions de haute qualité. Les bonnes perspectives incluent les entreprises fondées par des gestionnaires expérimentés qui ont réussi à se départir de sociétés et d’actions précédentes avec des résultats prometteurs dans le domaine de la biotechnologie ou des ressources naturelles. Il y a aussi des anges déchus. Ce sont d’anciennes grandes entreprises qui ont connu des difficultés mais qui ont encore le potentiel de revenir. De nombreuses valeurs technologiques parmi les plus importantes d’aujourd’hui se négociaient à un chiffre dans la fourchette basse à la fin du « krach technologique » de 2000-2002 et des noms bien connus comme La-Z-Boy Inc. (LZB) s’échangeaient sous la barre des 1 dollar en mars 2009.

Utiliser un courtier en ligne

La plupart des courtiers en ligne offrent la possibilité d’acheter et de vendre des penny stocks via leurs plateformes. Nous avons effectué des examens approfondis et les avons classés Meilleur courtier en ligne pour Penny Stocks pour vous aider à choisir celui qui vous convient.

Acheteur, méfiez-vous

Les penny stocks sont un gros pari. Un casino peut avoir de meilleures chances.

Malgré le potentiel de bénéfices à court terme, suivez une approche de profit durable en achetant des actions de sociétés éprouvées et ayant de bons antécédents.

Si vous souhaitez allouer du capital à des jeux spéculatifs, il est préférable de regarder les sociétés se négociant entre 3 et 5 dollars. Mais il ne doit être activé qu’après une recherche approfondie et une forte conviction de votre opinion.