CalculatriceCliquez pour ouvrir
Leçon principale
- Realtor.com rapporte que les prix médians des logements aux États-Unis ont chuté pour le septième mois consécutif, le prix médian demandé en janvier s’élevant à 400 500 $.
- Mais ce qui a nui aux acheteurs de maison en janvier, ce sont les taux hypothécaires plus élevés sur 30 ans. La moyenne du mois dernier était de 6,97% contre 6,78% en décembre.
- En supposant une mise de fonds de 20 %, le versement hypothécaire moyen national augmenterait à 2 125 $ en janvier, soit 30 $ de plus que le mois dernier.
- La Californie continue de dominer les métros les plus chers, le marché de San Jose ayant un paiement mensuel moyen de 6 685 $ en janvier. Pendant ce temps, la région de Pittsburgh a le paiement moyen le moins cher, soit 1 219 $.
- Six des 50 plus grandes villes ont vu leur paiement moyen baisser en janvier, mais seulement trois ont connu une baisse de 10 $ ou plus. Ces régions sont Indianapolis, Détroit et Columbus, Ohio.
Les prix médians des logements baissent, mais les taux hypothécaires augmentent
Les prix médians des logements aux États-Unis ont chuté pour le septième mois consécutif en janvier. Selon le dernier rapport mensuel de Realtor.com sur le marché américain de l’achat de maisons, le prix moyen d’une maison en janvier était de 400 500 $. Cela représente une baisse de 2 002 $ par rapport à décembre et plus de 44 000 $ de moins que la moyenne de juin de 445 000 $.
Cependant, malgré la baisse des prix de l’immobilier, la hausse des taux d’intérêt hypothécaires continue de peser sur l’accessibilité financière des acheteurs. Selon les cotations de Zillow pour les nouveaux prêts hypothécaires, le taux d’intérêt moyen sur 30 ans en janvier était de 6,97 %. Ce taux est en hausse par rapport au taux moyen de 6,78% en décembre.
Quels sont les taux d’intérêt actuels à 30 ans dans votre état ?
Chaque jour ouvrable, nous publions les taux d’intérêt moyens nationaux pour différents types de prêts, en plus du taux d’intérêt moyen sur 30 ans de chaque État. Actuellement, New York, la Floride, l’Arkansas, le Nevada et la Caroline du Nord ont les taux d’intérêt sur 30 ans les plus bas.
En supposant une mise de fonds de 20 %, le taux d’intérêt hypothécaire plus élevé en janvier fait que le versement hypothécaire mensuel moyen national (principal et intérêts uniquement) est 30 $ plus cher qu’un versement typique en décembre.
Les paiements mensuels varient considérablement à travers le pays
Bien sûr, les prix des maisons et les taux hypothécaires varient selon l’État et le marché, de sorte que les versements hypothécaires d’une personne à Pittsburgh seront très différents de ceux d’un acheteur de la Bay Area. Voici quelques conclusions clés de janvier issues de notre analyse des 50 plus grandes villes :
- Les quatre marchés les plus chers se trouvent tous en Californie, la région de San Jose étant en tête de liste avec un paiement mensuel moyen de 6 685 $.
- La grande ville la plus chère en dehors de la Californie est Boston, à 4 242 $/mois, suivie de New York à 3 899 $ et de Seattle à 3 847 $.
- Pittsburgh a une fois de plus remporté le titre de « le plus abordable », avec un paiement hypothécaire moyen s’élevant à seulement 1 219 $ en janvier. Le Grand Cleveland suit de près avec 1 248 $.
- Six des 50 plus grandes villes ont vu leur paiement médian diminuer en janvier, mais pour trois d’entre elles, la diminution a été négligeable de 1 à 4 dollars. Cependant, sur les marchés d’Indianapolis, de Détroit et de Columbus, la diminution des paiements mensuels est plus importante, passant de 10 $ à 26 $.
Pour comparer les 50 zones métropolitaines, nous avons répertorié ci-dessous les prix médians des maisons, les taux hypothécaires médians en janvier et les paiements mensuels typiques, triés par zone.
Région nord-est
| Quartier du métro | Prix médian des maisons (janvier 2025) | Taux hypothécaires moyens sur 30 ans (janvier 2025) | Payez mensuellement en janvier avec 20 % de réduction | Changement par rapport à décembre 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Boston-Cambridge-Newton, Massachusetts-NH | 799 450 $ | 6,97% | 4 242 $ | 65 $ |
| New York-Newark-Jersey, NY-NJ | 750 000 dollars | 6,77% | 3 899 $ | 71 $ |
| Washington-Arlington-Alexandria, DC-Va.-Md.-W. Et. | 577 000 USD | 7,02% | 3 078 $ | 75 $ |
| Providence-Warwick, RI-Mass. | 521 175 $ | 7,01% | 2 776 $ | 25 $ |
| Hartford-Ouest Hartford-Est Hartford, Connecticut. | 408 375 $ | 6,98% | 2 170 $ | 85 $ |
| Philadelphie-Camden-Wilmington, Pennsylvanie-NJ-Del.-Md. | 352 000 USD | 6,97% | 1 869 $ | 9 $ |
| Baltimore-Columbia-Towson, Maryland. | 349 900 $ | 7,00% | 1 862 $ | 36 $ |
| Buffalo-Cheektowaga, État de New York | 252 450 $ | 6,77% | 1 312 $ | 35 $ |
| Pittsburgh, Pennsylvanie. | 229 700 $ | 6,97% | 1 219 $ | -1 $ |
du sud
| Quartier du métro | Prix médian des maisons (janvier 2025) | Taux hypothécaires moyens sur 30 ans (janvier 2025) | Payez mensuellement en janvier avec 20 % de réduction | Changement par rapport à décembre 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Nashville-Davidson-Murfreesboro-Franklin, Tennessee. | 525 000 USD | 6,97% | 2 786 $ | -4$ |
| Miami-Fort Lauderdale-West Palm Beach, Floride. | 520 000 dollars | 6,92% | 2 744 $ | 41 $ |
| Austin-Round Rock-San Marcos, Texas | 494 667 $ | 6,95% | 2 620 $ | 35 $ |
| Raleigh-Cary, Caroline du Nord | 440 000 dollars | 6,96% | 2 331 $ | 24 $ |
| Richmond, Virginie. | 421 225 $ | 6,99% | 2 239 $ | 52 $ |
| Charlotte-Concord-Gastonia, NC-SC | 420 000 dollars | 6,96% | 2 225 $ | 32 $ |
| Orlando-Kissimmee-Sanford, Floride. | 419 900 $ | 6,92% | 2 216 $ | 43 $ |
| Dallas-Fort Worth-Arlington, Texas | 415 500 $ | 6,95% | 2 201 $ | 10 $ |
| Atlanta-Sandy Springs-Alpharetta, Géorgie. | 399 000 USD | 6,97% | 2 117 $ | 39 $ |
| Tampa-St. Petersburg-Clearwater, Floride. | 396 973 $ | 6,92% | 2 095 $ | 51 $ |
| Virginia Beach-Chesapeake-Norfolk, Virginie-NC | 389 450 $ | 6,99% | 2 070 $ | 52 $ |
| Jacksonville, Floride. | 385 000 USD | 6,92% | 2 032 $ | 42 $ |
| Houston-Pasadena-The Woodlands, Texas | 359 000 USD | 6,95% | 1 901 $ | 28 $ |
| Memphis, Tennessee-Miss.-Ark. | 329 500 $ | 6,97% | 1 749 $ | 35 $ |
| San Antonio-New Braunfels, Texas | 325 000 dollars | 6,95% | 1 721 $ | 11 $ |
| Oklahoma City, Oklahoma. | 312 368 $ | 7,00% | 1 663 $ | 41 $ |
| Comté de Louisville/Jefferson, Ky.-Ind. | 305 950 $ | 6,99% | 1 626 $ | 39 $ |
| Birmingham, Alabama. | 284 925 $ | 6,99% | 1 515 $ | 6 $ |
Région du Midwest
| Quartier du métro | Prix médian des maisons (janvier 2025) | Taux hypothécaires moyens sur 30 ans (janvier 2025) | Payez mensuellement en janvier avec 20 % de réduction | Changement par rapport à décembre 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Minneapolis-St. Paul-Bloomington, Minnesota-Wis. | 425 000 dollars | 6,99% | 2 260 $ | 52 $ |
| Kansas City, Missouri-Kan. | 374 950 $ | 7,00% | 1 995 $ | 68 $ |
| Grand Rapids-Wyoming-Kentwood, Michigan. | 374 500 $ | 6,99% | 1 991 $ | 16 $ |
| Milwaukee-Waukesha, Wisconsin. | 362 500 $ | 7,00% | 1 929 $ | 62 $ |
| Chicago-Naperville-Elgin, Illinois-Ind. | 343 498 $ | 6,98% | 1 825 $ | 12 $ |
| Colomb, Ohio | 340 725 $ | 6,98% | 1 811 $ | -10$ |
| Cincinnati, Ohio-Ky.-Ind. | 319 450 $ | 6,98% | 1 697 $ | 36 $ |
| Indianapolis-Carmel-Greenwood, Ind. | 300 000 dollars | 6,99% | 1 595 $ | -21$ |
| Saint-Louis, Missouri-Illinois. | 274 950 $ | 7,00% | 1 463 $ | 18 $ |
| Détroit-Warren-Dearborn, Michigan. | 239 950 $ | 6,99% | 1 276 $ | -26$ |
| Cleveland, Ohio | 234 925 $ | 6,98% | 1 248 $ | -2$ |
Ouest
| Quartier du métro | Prix médian des maisons (janvier 2025) | Taux hypothécaires moyens sur 30 ans (janvier 2025) | Payez mensuellement en janvier avec 20 % de réduction | Changement par rapport à décembre 2024 |
|---|---|---|---|---|
| San José-Sunnyvale-Santa Clara, Californie. | 1 268 000 $ | 6,91% | 6 685 $ | 130 $ |
| Los Angeles-Long Beach-Anaheim, Californie. | 1 089 500 $ | 6,91% | 5 744 $ | 91 $ |
| San Diego-Chula Vista-Carlsbad, Californie. | 950 000 dollars | 6,91% | 5 009 $ | 23 $ |
| San Francisco-Oakland-Fremont, Californie. | 882 000 USD | 6,91% | 4 650 $ | 54 $ |
| Seattle-Tacoma-Bellevue, Washington. | 725 813 $ | 6,96% | 3 847 $ | 85 $ |
| Sacramento-Roseville-Folsom, Californie. | 615 000 USD | 6,91% | 3 243 $ | 64 $ |
| Riverside-San Bernardino-Ontario, Californie. | 599 000 USD | 6,91% | 3 158 $ | 73 $ |
| Portland-Vancouver-Hillsboro, Oregon-Wash. | 598 725 $ | 6,95% | 3 170 $ | 68 $ |
| Denver-Aurora-Centennial, Colorado. | 569 950 $ | 6,95% | 3 020 $ | 18 $ |
| Phoenix-Mesa-Chandler, Arizona. | 512 450 $ | 6,99% | 2 723 $ | 118 $ |
| Las Vegas-Henderson-North Las Vegas, Nevada. | 467 500 $ | 7,00% | 2 488 $ | 41 $ |
| Tucson, Arizona. | 391 255 $ | 6,99% | 2 079 $ | 58 $ |
Comment nous suivons les taux d’intérêt hypothécaires
Les moyennes nationales et étatiques citées ci-dessus sont fournies via l’API Zillow Mortgage, en supposant un ratio prêt/valeur (LTV) de 80 % (c’est-à-dire un acompte d’au moins 20 %) et une cote de crédit du demandeur comprise entre 680 et 739. Le taux résultant représente ce à quoi un emprunteur s’attendrait lorsqu’il recevrait un devis d’un prêteur basé sur son expertise, qui peut différer du taux initialement annoncé. © Zillow, Inc., 2024. L’utilisation est soumise aux conditions d’utilisation de Zillow.
Je transforme vos reportings en pilotage: indicateurs propres, prévisions crédibles et alertes actionnables. Je traque les fuites de marge et je simplifie les analyses pour décider vite. Objectif: moins de fichiers, plus de visibilité, et un cap tenu.