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Même si les cours des actions atteignent des sommets impressionnants, les signes d’une récession ont incité les investisseurs les plus fortunés à prendre cinq mesures importantes pour pérenniser leurs investissements, selon des conseillers en gestion de patrimoine comme Ashley Folkes chez Moors & Cabot. Les initiés du monde des affaires. Ces cinq étapes comprennent : vendre des obligations, stocker des liquidités pour augmenter la liquidité, se tourner vers les ETF comme bouclier contre d’éventuels problèmes de marché, rembourser la dette et jouer la sécurité sur les marchés. Les investisseurs ultra-riches ont pris ces mesures alors même que d’autres investisseurs sont parfois allés dans la direction opposée ; Alors que de nombreux investisseurs se sont précipités pour acheter des obligations, les gestionnaires d’actifs ont encouragé les ventes, la courbe des rendements inversée réduisant la valeur de nombreuses obligations.
Étapes de préparation
Malgré les récents sommets des marchés boursiers, des personnalités éminentes, notamment le stratège mondial en chef de la Deutsche Bank et le responsable de l’allocation d’actifs, Binky Chadha, ont souligné les signes croissants d’une récession imminente. Chadha a expliqué que son entreprise « affirmerait qu’il faut être dans une position défensive » et que « le marché boursier américain a dépassé la croissance », selon un rapport de Barron’s. Voici quelques mesures que les investisseurs peuvent envisager de prendre pour protéger leurs investissements :
Vendre des obligations
En limitant leur exposition aux obligations, les investisseurs peuvent également minimiser leur risque lié aux fluctuations des taux d’intérêt et à la volatilité générale des marchés. En période de récession, ces deux facteurs seront abondants.
Améliorer la liquidité de la trésorerie
En période de récession, l’accès à la liquidité est essentiel. Conserver une plus grande proportion de vos investissements dans des liquidités peut contribuer à limiter le risque global du portefeuille et présente l’avantage supplémentaire de fournir un outil permettant de saisir les opportunités d’investissement qui peuvent être de bonnes affaires en période de ralentissement économique.
Adoptez les ETF
Pour les investisseurs qui ne veulent pas renoncer à une trop grande exposition aux actions jusqu’à ce qu’une récession semble plus probable, les ETF à faible volatilité peuvent être un bon choix, selon Folkes. Les actions à dividendes de qualité supérieure ayant un historique de succès significatif peuvent également constituer des valeurs plus sûres.
Réduction de la dette
Profitez de taux d’intérêt relativement bas en refinançant et en remboursant votre dette dès maintenant, ce qui vous permettra d’économiser davantage.
Arrêtez d’essayer de jouer sur le marché
Pour tous les investisseurs, très riches ou non, la clé pour surmonter une récession est de ne pas trop jouer avec le système. En effet, apporter trop de changements importants à un portefeuille peut réduire la tolérance au risque, l’allocation d’actifs et bien plus encore.
Quelle est la prochaine étape ?
Bien qu’un récent rapport de Barron’s En mettant en avant les « scénarios catastrophiques » qui incluent la guerre commerciale en cours entre les États-Unis et la Chine, la possibilité de dommages massifs aux infrastructures dus à des cyberattaques ou une déflation généralisée, il est important de noter que les stratégies d’investissement à long terme sont souvent conçues pour s’adapter aux périodes d’incertitude économique. Les investisseurs qui souhaitent suivre les stratégies défensives des très riches feraient bien de garder cela à l’esprit avant de changer complètement leur approche d’investissement.
