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Si votre revenu est inférieur au minimum requis pour produire une déclaration de revenus ou si vous n’espérez pas de remboursement, vous souhaiterez peut-être l’ignorer. Cependant, ce faisant, vous risquez de passer à côté de certains crédits d’impôt qui pourraient vous donner droit à un remboursement, voire même à un chèque de l’Internal Revenue Service (IRS). Le revenu minimum nécessaire pour produire une déclaration de revenus dépend de facteurs tels que l’âge, le statut de déclaration de revenus et si vous avez gagné au moins 400 $ grâce à un travail indépendant.
Même si vous ne devez pas d’impôt sur vos revenus gagnés, cela vaut quand même la peine de produire une déclaration de revenus. Le dépôt peut vous donner droit à un crédit d’impôt, pouvant éventuellement conduire à un remboursement. De plus, le dépôt peut être nécessaire pour éviter des pénalités en cas de dépôt tardif ou de défaut de dépôt.
Leçon principale
- Même si vous ne devez pas d’impôts, la déclaration de vos impôts peut en valoir la peine.
- Pour l’année fiscale 2025, les contribuables célibataires bénéficient d’une déduction forfaitaire de 15 000 $, tandis que les couples mariés déclarant conjointement bénéficient d’une déduction forfaitaire de 30 000 $. Même si vous êtes en dessous de ce niveau, vous pouvez quand même avoir droit à certains crédits qui donneront lieu à un remboursement d’impôt.
- Vous devrez peut-être payer via le programme de crédit d’impôt sur le revenu gagné. Pour l’année d’imposition 2025, le crédit maximum passera de 7 830 $ à 8 046 $.
- Autres crédits d’impôt pour les parents, frais d’assurance maladie, etc.
- Dans tous les cas, si vos revenus d’emploi sont faibles mais que vous gagnez de l’argent par d’autres moyens, vous devrez peut-être présenter une demande.
Remboursement dû : vos impôts ont été retenus
Déposer une déclaration de revenus même si votre revenu est inférieur à la déduction forfaitaire vous aidera à obtenir le remboursement de vos déductions, à condition que vous n’ayez pas à payer d’autres impôts. C’est aussi simple que de remplir le formulaire IRS 1040. De nombreux services de préparation de déclarations de revenus comme TurboTax ou H&R Block proposent des outils en ligne gratuits pour vous aider à remplir le formulaire.
Si vous êtes admissible à l’un de ces cinq crédits de remboursement d’impôt, vous devez déclarer vos impôts fédéraux sur le revenu.
Crédit d’impôt sur le revenu gagné (EITC)
Le crédit d’impôt sur le revenu gagné (EITC) a été créé pour aider les salariés à faible salaire en réduisant leur obligation fiscale.
Les ménages éligibles au crédit peuvent réduire leur obligation fiscale à zéro, ce qui signifie qu’ils ne paieront aucun impôt sur le revenu. Si votre obligation fiscale est inférieure au montant du crédit, vous pourriez avoir droit à un remboursement en espèces du montant restant du crédit.
Pour être admissible à l’EITC, votre revenu gagné et votre revenu brut ajusté (AGI) doivent être inférieurs à certaines limites de revenu. Vous trouverez ci-dessous les limites de l’EITC pour 2025.
| Plafonds de revenus EITC pour l’année fiscale 2025 | |||
|---|---|---|---|
| Nombre d’enfants | Montant de réduction de marge (MFJ) | Montant de la réduction de revenu (Autre) | Montant maximum du crédit |
| 0 | 26 214 $ | 19 104 $ | 649 $ |
| 1 | 57 554 $ | 50 434 $ | 4 328 $ |
| 2 | 64 430 $ | 57 310 $ | 7 152 $ |
| ≥3 | 68 675 $ | 61 555 $ | 8 046 $ |
Crédit d’impôt pour enfants
Le crédit d’impôt pour enfants aide les familles à revenu faible ou modéré en accordant un crédit pour chaque enfant à charge. Pour l’année d’imposition 2025, la partie remboursable de ce crédit est de 1 700 $. Le crédit est progressivement supprimé pour les familles aux revenus plus élevés. Pour être admissible, vous devez remplir certaines conditions de revenus.
Crédit d’impôt d’opportunité américain
L’American Opportunity Tax Credit (AOTC) rembourse aux contribuables jusqu’à 2 500 $ par an pour les dépenses d’éducation admissibles.
Ce crédit a été récemment élargi pour permettre aux personnes qui ne doivent aucun impôt de toujours bénéficier d’un remboursement. Si vous avez payé des frais de scolarité ou d’autres dépenses d’études admissibles, ce généreux crédit d’impôt peut offrir un remboursement intéressant, mais est limité à un maximum de quatre années d’admissibilité par étudiant.
Crédits d’impôt sur les primes sur le marché de l’assurance maladie
Les crédits d’impôt sur les primes aident les personnes seules et les familles aux revenus faibles à modérés à couvrir le coût de l’assurance maladie achetée via le marché de l’assurance maladie en vertu de la loi sur les soins abordables (ACA).
Pour être admissible au crédit d’impôt sur les primes, le revenu de votre ménage doit être d’au moins 100 % – mais pas plus de 400 % – du seuil de pauvreté fédéral pour la taille de votre famille. Des qualifications supplémentaires s’appliquent. Visite Site Web de l’IRS pour voir si vous êtes admissible.
Crédit épargne
Si vous cotisez à un plan d’épargne-retraite admissible, tel qu’un 401(k) ou un compte de retraite individuel (IRA), vous pouvez avoir droit à un crédit d’épargne. Ce crédit non remboursable permet d’obtenir le moindre de 1 000 $ (2 000 $ en cas de déclaration conjointe) ou du montant d’impôt que vous paieriez sans le crédit.
Évitez les pénalités en cas de défaut de déclaration
Même si vous ne gagnez pas suffisamment pour atteindre le minimum IRS pour un remboursement, il existe toujours de bonnes raisons de payer des impôts fédéraux. Par exemple, si vous êtes travailleur indépendant et gagnez plus de 400 $, ou si vous vendez votre maison dans un but lucratif ou si vous retirez de l’argent d’un compte de retraite, vous pouvez toujours devoir payer des impôts sur la sécurité sociale ou l’assurance-maladie qui ne sont pas retenus.
Vous pourriez être soumis à l’impôt minimum de remplacement (AMT), qui nécessite la production d’une déclaration. Le dépôt vous garantit d’éviter les pénalités et les intérêts de l’IRS sur les impôts impayés, y compris les taxes qui peuvent être perçues.
Un crédit d’impôt est-il un remboursement ?
Les crédits d’impôt réduisent directement le montant des impôts que vous devez. Bien qu’il ne s’agisse pas d’un remboursement en soi, le crédit peut donner lieu à un remboursement si vous avez payé plus d’impôts que ce que vous devez.
Que signifie le crédit d’impôt ?
Un crédit d’impôt est un concept utilisé par l’IRS pour réduire le revenu imposable d’un contribuable. Les crédits d’impôt réduisent généralement le montant des impôts que vous devez pour l’année.
Le crédit d’impôt pour enfants est-il un remboursement ?
Le crédit d’impôt pour enfants est un crédit pour chaque enfant qui réduit votre revenu imposable total. Cependant, vous pouvez bénéficier d’un remboursement allant jusqu’à 1 700 $ grâce au crédit d’impôt pour enfants pour l’année d’imposition 2025.
Conclusion
Vous devez toujours supposer que vous devez produire une déclaration de revenus, même si vous ne gagnez pas suffisamment pour produire une déclaration – vous pourriez avoir droit à des crédits d’impôt importants même si votre facture fiscale est essentiellement nulle. Prendre le temps de lire les crédits disponibles peut entraîner un contrôle sain de l’IRS.
