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Wells Fargo & Company (WFC) a manqué ses estimations de bénéfice par action (BPA) au cours des quatre derniers trimestres. Le titre a atteint un plancher à 22,00 $ le 13 mai, mais son graphique hebdomadaire reste négatif.
Le titre est en baisse de 54,3 % depuis le début de l’année et se trouve en territoire de marché baissier à 55,1 % par rapport à son plus haut sur 52 semaines de 54,75 $ établi le 29 novembre. Le titre est en hausse de 11,7 % par rapport à son plus bas du 13 mai à 22,00 $.
Selon Macrotrends, l’action Wells Fargo a un ratio P/E de 20,79 et un rendement en dividende de 8,18 %. La banque est la troisième plus grande des quatre banques centrales monétaires considérées comme trop grandes pour faire faillite.
État actuel du système bancaire sur la base des données de la FDIC au premier trimestre 2020
Les relevés bancaires trimestriels (QBP) de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pour le premier trimestre 2020 ont montré que le Fonds d’assurance des dépôts (DIF) disposait de 110,3 milliards de dollars d’actifs protégeant 8,17 billions de dollars de dépôts assurés. QBP montre que les prêts immobiliers ont atteint un total de 4,19 billions de dollars au premier trimestre, toujours 0,7% en dessous du niveau de fin 2007. Les prêts immobiliers constituent donc un frein à l’économie américaine.
Plus particulièrement, les prêts immobiliers ont chuté chaque trimestre depuis fin 2007, malgré une nouvelle bulle des prix de l’immobilier. Ce type de prêts est en baisse de 43,7% depuis fin 2007. Les prêts à la construction et au développement destinés à financer de nouvelles communautés et des constructeurs d’habitations, bien qu’en hausse au cours des derniers trimestres, sont toujours en baisse de 42,5% depuis fin 2007. Le type de prêt qui suscite actuellement des préoccupations est celui des prêts agricoles non résidentiels, en hausse de 56,3% depuis fin 2007. C’est là que les prêts sont importants et peuvent nuire au système bancaire.
Graphique journalier de Wells Fargo
Le graphique journalier de Wells Fargo montre la formation d’un croisement mortel le 4 mars, lorsque la moyenne mobile simple sur 50 jours est tombée en dessous de la moyenne mobile simple sur 200 jours, suggérant une baisse des prix à suivre. Ce signal de vente a suivi le titre jusqu’à son plus bas du 13 mai à 22,00 $.
L’action se négocie entre une valeur mensuelle de 22,03 $ et un risque trimestriel de 28,65 $. Les moyennes mobiles simples sur 50 et 200 jours sont respectivement de 26,39 $ et 39,57 $.
Graphique hebdomadaire de Wells Fargo
Le graphique hebdomadaire de Wells Fargo est négatif, le titre étant inférieur à sa moyenne mobile ajustée sur cinq semaines à 26,36 $. Le titre est en dessous de sa moyenne mobile simple sur 200 semaines, ou retour à la moyenne, à 49,96 $.
L’indice stochastique retardé hebdomadaire 12 x 3 x 3 devrait tomber à 31,64 cette semaine, contre 32,87 le 17 juillet. Au cours de la semaine du 22 mai, l’indice était inférieur à 10,00, rendant le titre techniquement trop bon marché pour être ignoré. À son plus haut de janvier, l’indice était au-dessus de 90,00, faisant grimper les actions formant une bulle parabolique. Cela conduit à une baisse du marché baissier.
Stratégie de trading : Achetez l’action Wells Fargo alors qu’elle tombe à sa valeur mensuelle de 22,03 $. Force de détention réduite au risque trimestriel à 28,65 $.
Comment utiliser ma valeur et mes niveaux de risque : Le cours de clôture de l’action au 31 décembre 2019 a été intégré à mon analyse exclusive. Les niveaux annuels restent sur le graphique. Le niveau mensuel de juillet est basé sur les neuf dernières clôtures mensuelles, le niveau du troisième trimestre est basé sur les neuf dernières clôtures trimestrielles et le niveau du deuxième semestre 2020 est basé sur les neuf dernières clôtures de milieu d’année. De nouveaux niveaux hebdomadaires sont calculés après la fin de chaque semaine.
Ma théorie est que neuf années de volatilité entre les clôtures suffisent pour supposer que tous les événements haussiers ou baissiers possibles pour le titre sont pris en compte. Pour capturer la volatilité des cours des actions, les investisseurs doivent acheter des actions lorsque le prix est faible par rapport au niveau de valeur et réduire leurs avoirs en actions solides au niveau de risque. Le point pivot est le niveau de valeur ou de risque qui a été dépassé au cours de sa période. Les points pivots agissent comme des aimants avec une forte probabilité d’être retestés avant la fin du temps imparti.
Comment utiliser la lecture aléatoire lente hebdomadaire 12 x 3 x 3 : Mon choix d’utiliser un stochastique lent hebdomadaire 12 x 3 x 3 est basé sur le backtesting de plusieurs méthodes de lecture de la dynamique du cours des actions dans le but de trouver la combinaison qui génère le moins de faux signaux. Je l’ai fait après le krach boursier de 1987, donc je suis satisfait des résultats depuis plus de 30 ans.
L’indice stochastique comprend les plus hauts, les plus bas et les plus hauts de clôture d’une action au cours des 12 dernières semaines. Il existe un calcul approximatif de la différence entre le plus haut et le plus bas par rapport au niveau de clôture. Ces niveaux sont modifiés en lecture rapide et lecture lente, et je trouve que la lecture lente donne les meilleurs résultats.
L’échelle stochastique va de 00,00 à 100,00, les lectures supérieures à 80,00 étant considérées comme surachetées et les lectures inférieures à 20,00 considérées comme survendues. Un chiffre supérieur à 90,00 est considéré comme la formation d’une « bulle parabolique inflationniste », qui entraîne généralement une baisse de 10 à 20 % au cours des trois à cinq prochains mois. Un chiffre inférieur à 10,00 est considéré comme « trop bon marché pour être ignoré », entraînant généralement des gains de 10 à 20 % au cours des trois à cinq prochains mois.
Divulgation : L’auteur n’a aucune position sur les actions mentionnées et n’a pas l’intention d’initier des positions dans les prochaines 72 heures.
