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Qu’est-ce que le Fonds MainStay ?
Les fonds MainStay sont une série de fonds communs de placement proposés par une filiale de la New York Life Insurance Company, New York Life Investments. New York Life Insurance est l’une des sociétés de services financiers les plus importantes et les plus anciennes du pays. La société a ouvert le fonds commun de placement MainStay en 1985 aux investisseurs particuliers et aux conseillers financiers.
Ce groupe de fonds communs de placement offre aux investisseurs la possibilité de gérer des portefeuilles d’actions, de titres à revenu fixe, multi-actifs, du marché monétaire et d’autres solutions d’investissement. Les stratégies du fonds comprennent la croissance à long terme, la génération de revenus, la gestion de la volatilité, la protection contre l’inflation, l’efficacité fiscale et la planification de la retraite.
Les quatre fonds communs de placement MainStay suivants sont parfaits pour ceux qui cherchent à créer un portefeuille diversifié pour l’épargne-retraite ou pour tous ceux qui explorent leurs options. Continuez à lire pour en savoir plus sur ces fonds et leur classement. Tous les rendements indiqués sont basés sur la valeur liquidative (VNI) des actions de catégorie A du fonds.
Leçon principale
- MainStay Mutual Fund est proposé par New York Life Investments.
- Le Fonds équilibré MainStay offre un rendement total grâce à la croissance et au revenu courant.
- L’objectif du fonds MainStay Income Building est de fournir un revenu courant pour la croissance du capital et les revenus.
- Le fonds indiciel MainStay MacKay S&P 500 tente de refléter les rendements du S&P 500.
- Les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles avec le MainStay Convertible Fund (MCOAX), qui investit dans une classe unique de titres.
Fonds équilibré MainStay (MBNAX)
- Commencer: 2 janvier 2004
- Note Morningstar : Trois étoiles
- Investissement initial minimum : 15 000 USD
- Frais de fonctionnement annuels du fonds : 1,09%
Le MainStay Balanced Fund (MBNAX) cherche à générer des rendements totaux grâce à une combinaison de croissance et de revenu courant. Le fonds se compose d’un portefeuille mixte d’actions et de titres à revenu fixe. Au 30 septembre 2021, le fonds était réparti à environ 63,6 % en actions ordinaires et le reste en titres à revenu fixe, ETF et liquidités.
Le fonds comptait 240 titres au 30 septembre 2021, représentant un actif net total de 488 millions de dollars. Les cinq principaux secteurs sont les services financiers (23,1 %), la consommation non cyclique (16,5 %), le gouvernement (13,1 %), l’industrie (9 %) et les communications (8 %). Les principales actions jusqu’à présent sont :
- Bons du Trésor américain, 0,375 %, échéance le 15 septembre 2024 (4,2 %)
- FNB iShares Intermediate Government/Credit Bond (3 %)
- JPMorgan Chase (2,6%)
- Bons du Trésor américain, 0,875 %, échéance le 30 septembre 2026 (2,3 %)
- Bons du Trésor américain, 0,250 %, échéance le 30 septembre 2023 (2 %)
Le fonds a suivi la performance de l’indice Russell 1000 Value, mais a sous-performé son indice de référence. Il a généré des rendements de 10,73 %, 22,29 % et 9,25 % sur un an (YTD), sur un an et sur 10 ans, contre des rendements de l’indice sous-jacent de 16,14 %, 35,01 % et 10,07 % sur la même période. Les dividendes sont payés trimestriellement. Le taux de distribution à l’ANR est de 0,03% au 31 décembre 2021.
Fonds de création de revenus MainStay (MTRAX)
- Commencer: 3 janvier 1995
- Note Morningstar : Quatre étoiles
- Investissement initial minimum : 15 000 USD
- Frais de fonctionnement annuels du fonds : 1,03%
Le MainStay Income Builder Fund (MTRAX) est un fonds noté quatre étoiles par Morningstar qui recherche un revenu courant pour la croissance du capital et les revenus. MTRAX comprend une combinaison d’actions, d’actifs à revenu fixe, de liquidités et de titres adossés à des actifs.
MTRAX possède un portefeuille de 547 titres avec un actif net total de 1,6 milliard de dollars. Les cinq principaux secteurs au 30 septembre 2021 étaient les services financiers (19,5 %), la consommation non cyclique (13,4 %), les titres adossés à des créances hypothécaires (9,4 %), la consommation cyclique (9,1 %) et la technologie (8,6 %). Les cinq actions détenant le plus de titres jusqu’à ce moment-là étaient :
- Microsoft (1,1%)
- Pomme (1%)
- Bon du Trésor américain, 0,125 %, échéance le 31 janvier 2023 (1 %)
- Appareils similaires (1%)
- Broadcom (0,9%)
L’indice de référence du fonds est l’indice MSCI Monde. MTRAX a constamment sous-performé l’indice, avec des rendements de 5,94 %, 14,87 % et 8,87 %, par rapport aux rendements de l’indice sous-jacent de 13,04 %, 28,82 % et 12,68 % sur une base cumulée, sur un an et sur 10 ans. Les dividendes sont versés aux investisseurs mensuellement tandis que le taux de distribution au 31 décembre 2021 à la valeur liquidative est de 2,62 %. Ce fonds est un excellent investissement pour un compte Roth IRA qui protège tous les gains de l’impôt fédéral sur le revenu.
Fonds indiciel MainStay MacKay S&P 500 (MSXAX)
- Commencer: 2 janvier 2004
- Note Morningstar : Quatre étoiles
- Investissement initial minimum : 15 000 USD
- Frais de fonctionnement annuels du fonds : 0,54%
Le MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX) est un fonds géré passivement qui cherche à égaler le rendement total de l’indice Standard & Poor’s (S&P) 500.
Le fonds atteint ses objectifs d’investissement grâce à un portefeuille composé d’actions et de liquidités respectivement à 98,4 % et 1,6 %. Il existe 505 actions représentant une valeur nette de 1,3 milliard de dollars. Les technologies de l’information (27,2 %), les soins de santé (13,1 %), les biens de consommation de base (12,2 %), les services financiers (11,2 %) et les services de communication (11,1 %) étaient les cinq principaux secteurs au 30 septembre 2021. Les cinq sociétés suivantes constituaient les cinq principaux titres :
- Pommes (6%)
- Microsoft (5,7%)
- Alphabet (4,2%)
- Amazone (3,9%)
- Meta (anciennement Facebook) (2,2%)
Comme mentionné ci-dessus, ce fonds suit le S&P 500. Les investisseurs bénéficient d’une diversité accrue puisqu’ils détiennent une participation partielle dans chacune des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. MSXAX a généré des rendements de 15,48 %, 29,34 % et 16 %, contre des rendements de référence de 15,92 %, 30 % et 16,63 % sur une base cumulative d’un an, d’un an et de 10 ans. Les dividendes sont payés annuellement et le fonds a un taux de distribution de 0,89 %.
Fonds de conversion MainStay MacKay (MCOAX)
- Commencer: 3 janvier 1995
- Note Morningstar : Trois étoiles
- Investissement initial minimum : 15 000 USD
- Frais de fonctionnement annuels du fonds : 0,96%
Le MainStay Convertible Fund (MCOAX) ajoute de la diversité à un portefeuille en sélectionnant un seul titre. Les titres convertibles sont des instruments tels que des obligations, des actions privilégiées ou des titres de créance d’entreprise qui peuvent être convertis en actions ordinaires d’une société tout en payant des intérêts ou des dividendes au fonds.
Les gestionnaires de fonds tiennent compte de la stabilité financière de l’entreprise et du potentiel de croissance des actions ordinaires. Les options de conversion permettent au fonds de profiter pleinement de la hausse du marché boursier. La convertibilité protège également les investisseurs en titres à revenu fixe pendant les périodes de hausse des taux d’intérêt, car les titres convertibles conservent mieux leur valeur que les autres actifs à revenu fixe.
L’actif net du fonds s’élevait à 1,9 milliard de dollars au 30 septembre 2021. Il existe 127 titres, répartis dans plusieurs secteurs. Parmi eux, les cinq premiers sont les biens de consommation non cycliques (23,2 %), la technologie (18,3 %), les communications (18,2 %), l’énergie (10,1 %) et les biens de consommation cycliques (9,8 %). Les cinq principaux titres à cette date sont :
L’indice de référence du fonds, l’ICE BofA US Convertible Index, a globalement sous-performé. Le fonds a généré un rendement de 7,13 %, 26,81 % et 12,86 % par rapport à l’indice, qui est de 6,37 %, 27,30 % et 14,37 % sur une base cumulée, sur un an et sur 10 ans, respectivement. MCOAX verse un dividende trimestriel et un taux de distribution de 0,0% au 31 décembre 2021.
Conseils
Les fonds négociés en bourse (FNB) constituent une bonne alternative aux fonds communs de placement et sont plus faciles à négocier car ils sont proposés au même titre que les actions.
Qu’est-ce que New York Life Investing ?
New York Life Investments est une société mondiale de gestion d’actifs, gérant plus de 650 milliards de dollars d’actifs. La société propose une variété de produits d’investissement à ses clients, notamment des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB).
Qu’est-ce que le prospectus du fonds MainStay ?
Le prospectus du MainStay Fund est le prospectus des fonds MainStay proposés par New York Life Investments. New York Life Investments propose plusieurs fonds MainStay, chacun se concentrant sur une stratégie différente. Le prospectus de chaque fonds particulier comprend des détails sur ce fonds particulier, tels que les objectifs et stratégies d’investissement, les dépenses et frais, les gestionnaires, les performances et les avoirs.
Comment investir dans le fonds MainStay ?
Pour investir dans le fonds MainStay, vous pouvez contacter New York Life Investments, le gestionnaire du fonds ou le courtier, qui pourra vous aider à démarrer votre investissement.
Qu’est-ce que le Fonds MainStay VP ?
Les fonds MainStay VP sont des fonds spécifiques qui offrent des options d’investissement via des produits variables (VP) proposés par New York Life Insurance and Annuity Corporation ou d’autres produits proposés par d’autres compagnies d’assurance.
Conclusion
Planifier sa retraite est une chose que tout le monde devrait considérer, même si vous n’économisez que quelques dollars chaque mois. Vous pouvez choisir parmi une variété d’options de placement en fonction de votre situation financière, de votre âge, de votre situation personnelle, de votre budget et de vos objectifs à long terme.
Mais vous devez revoir régulièrement votre portefeuille pour vous assurer d’obtenir les meilleurs rendements possibles. N’oubliez pas que les fonds communs de placement que nous avons mentionnés ci-dessus ne sont que des suggestions pour vous guider sur votre chemin. Assurez-vous de consulter un professionnel financier qualifié avant de prendre toute décision.
