Les 4 meilleurs fonds indiciels de marché total

Les fonds indiciels boursiers Total offrent aux investisseurs un moyen simple d’obtenir une très large exposition à l’ensemble du marché boursier américain avec un seul investissement. Ces fonds suivent la performance d’indices de marché complets tels que le CRSP US Total Market Index ou le Wilshire 5000, offrant une diversification sur des milliers d’actions couvrant une variété de secteurs et de tailles d’entreprises.

Contrairement aux fonds qui se concentrent sur des segments de marché ou des styles d’investissement spécifiques, les fonds indiciels de marché total capturent la trajectoire générale des actions américaines. Cette approche peut aider à minimiser les risques grâce à la diversification tout en maintenant les dépenses à un niveau bas, car ces fonds ont généralement un chiffre d’affaires minimal et des ratios de dépenses inférieurs à ceux des fonds gérés activement.

Pour les investisseurs à la recherche d’une approche d’investissement en actions « définissez-le et oubliez-le », les fonds indiciels de marché total constituent souvent le bon choix. Ils sont particulièrement courants dans les comptes de retraite. Cela dit, votre retraite sera alors liée au sort de la bourse américaine.

Dans cet article, nous mettons en évidence quatre des fonds indiciels du marché les plus populaires, trois fonds communs de placement et un fonds négocié en bourse (ETF), leurs performances récentes, leurs minimums d’investissement et leurs ratios de dépenses. Avant de commencer, voici un aperçu de ce que vous devez prendre en compte avant d’investir dans un fonds de marché :

Indice boursier Vanguard Admiral Shares (VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) est l’un des fonds indiciels totaux les plus populaires et les plus largement détenus. Il suit la performance de l’indice CRSP US Total Market, qui offre aux investisseurs une exposition à l’ensemble du marché boursier américain, y compris aux petites, moyennes et grandes entreprises.

Les caractéristiques du fonds, y compris les ratios de frais, les investissements minimaux et les mesures de performance, sont détaillées dans le tableau ci-dessous. Notamment, VTSAX dispose d’un investissement minimum de 3 000 $, ce qui peut être une considération pour certains investisseurs.

VTSAX vise à offrir une exposition large et à faible coût au marché boursier en investissant dans des sociétés qui se négocient principalement à la Bourse de New York (NYSE) et au Nasdaq. Il s’agit également de l’un des plus grands fonds communs de placement détenant d’importantes valeurs technologiques.

Groupe VTSAX

L’indice boursier Vanguard Admiral Shares est considéré comme un mélange de grandes capitalisations, comme en témoignent certains de ses 10 principaux titres, qui représentent environ 30 % du fonds au quatrième trimestre 2024 :

• Apple, Inc. (AAPL) : 6,14 %
• Microsoft Corporation (MSFT) : 5,71 %
• Nvidia (NVDA) : 5,14 %
• Alphabet Inc. Types A et C (GOOG, GOOGL) : 3,22 %
• Amazon.com (AMZN) : 3,08 %
• Méta (META) : 2,10 %
• Eli Lilly et compagnie (LLY) : 1,51%
• Broadcom Inc. (AVGO) : 1,39 %

Pour ceux qui souhaitent un fonds indiciel plus accessible et plus facile à négocier, voici un aperçu de l’ETF VTI Vanguard Total Stock Market, dont les actions sont assez similaires à celles de VTSAX. Il n’y a pas d’investissement minimum et, en tant qu’ETF, ses actions peuvent être négociées tout au long de la journée pendant que le marché est ouvert.

Indice boursier total Schwab (SWTSX)

L’indice Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) reflète la performance de l’ensemble du marché boursier américain, telle que mesurée par l’indice Dow Jones U.S. Total Stock Market. Le fonds est conçu pour être un mélange complet de grandes, petites et moyennes entreprises. En termes d’accessibilité, SWTSX n’a ​​pas d’investissement minimum.

Diversifier le secteur boursier

Vous trouverez ci-dessous les parts des principales industries du SWTSX au quatrième trimestre 2024 :

• Technologie : 31,25%
• Services financiers : 12,91%
• Santé : 11,73%
• Consommation discrétionnaire : 10,41 %
• Industrie : 8,71%

détenir des actions

Les 10 principaux titres de SWTSX représentent environ 28 % du portefeuille et comprennent les éléments suivants au quatrième trimestre 2024 :

• Pommes : 6,3%
• Microsoft : 5,68 %
• Nvidia : 5,31 %
• Amazone : 3,09 %
• Alphabet (actions de classes A et C) : 3,16%
• Meta (actions de classe A) : 2,22%
• Société Tesla (TSLA) : 1,29 %

FNB iShares Russell 3000 (IWV)

L’IShares Russell 3000 (IWV) de BlackRock est un ETF qui simule la performance de l’indice Russell 3000, un indice de référence qui représente l’ensemble du marché boursier américain. Comme ses pairs, IWV utilise une approche d’indexation.

L’allocation sectorielle d’IWV est similaire à celle des fonds Vanguard et Schwab. Voici ses avoirs industriels :

détenir des actions

Comme les deux fonds précédents, IWV détenait également plus de 27,79 % de ses actifs dans les 10 principaux titres au quatrième trimestre 2024. Certains de ces titres comprennent :

• Pomme : 6,05%
• Microsoft : 5,55 %
• Nvidia : 5,48 %
• Alphabet (actions de classes A et C) : 3,19%
• Amazone : 3,10%
• Meta (actions de classe A) : 2,29%
• Broadcom : 1,42 %
• Eli Lilly et compagnie : 1,3 %

Fonds indiciel Wilshire 5000 (WFIVX)

Le FT Wilshire 5000 Index Portfolio Fund (WFIVX) suit la performance de l’indice Wilshire 5000, l’une des mesures les plus larges du marché boursier américain. Malgré son nom, l’indice Wilshire 5000 (et donc ce fonds) ne contient pas réellement 5 000 actions. Le montant fluctue en fonction du marché mais comprend généralement environ 3 500 actions.

Ci-dessous les caractéristiques du fonds. WFIVX a le ratio de frais le plus élevé parmi les fonds répertoriés.

WFIVX offre une exposition à un indice pondéré en fonction de la capitalisation de toutes les actions activement négociées dont le siège est aux États-Unis. Cette approche offre aux investisseurs un moyen de capter la performance de l’ensemble du marché boursier américain, y compris des sociétés de petite, moyenne et grande capitalisation.

Comme ses prédécesseurs, WFIVX détenait également plus de 27 % de ses actifs dans les 10 principaux titres du fonds au quatrième trimestre 2024.

Voici les actions de la société :

Conclusion

Les fonds indiciels de marché total offrent aux investisseurs un moyen simple et rentable de s’exposer à l’ensemble du marché boursier américain. Ces fonds offrent une diversification instantanée sur des milliers d’actions, réduisant ainsi le risque associé à la sélection de titres individuels. Même s’ils n’offrent pas un potentiel de rendement supérieur à celui du marché parce qu’ils suivent le marché, leurs faibles coûts et leur large accessibilité en font des actions de base solides pour de nombreux investisseurs, en particulier ceux qui poursuivent des stratégies d’investissement passif à long terme.

Lors du choix d’un fonds de marché total, les investisseurs doivent tenir compte du ratio de frais, de l’erreur de suivi et de l’investissement minimum. Comme pour toute décision d’investissement, il est important d’adapter vos choix à vos objectifs financiers personnels, à votre tolérance au risque et à votre stratégie d’investissement globale.

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