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L’investissement en dividendes reste l’un des meilleurs moyens d’accumuler un patrimoine à long terme dans le monde de l’investissement, où vous pouvez choisir parmi des dizaines de stratégies et méthodes différentes pour générer des rendements. Les entreprises qui versent des dividendes réguliers génèrent généralement suffisamment de bénéfices et de flux de trésorerie pour partager régulièrement ces bénéfices avec les investisseurs.
Leçon principale
- L’investissement en dividendes offre une source de revenus stable, aidant à faire face aux fluctuations à court terme du marché.
- Les fonds communs de placement à dividendes et les fonds négociés en bourse (FNB) sont nombreux, mais beaucoup sont indexés sur des indices qui visent à atteindre des objectifs très différents.
- L’indice Dow Jones US Dividend Select et l’indice S&P Global Dividend Opportunities sont deux des principaux indices.
- Les dividendes sont souvent enregistrés comme provenant de grandes entreprises réputées.
Comprendre les dividendes
Les actions à forte croissance comme Netflix (NFLX) et Amazon (AMZN) retiennent beaucoup l’attention, mais les dividendes représentent toujours une part importante du rendement total d’un investissement. Ils constituent une source de revenus régulière qui perdurera malgré les fluctuations à court terme du marché.
Les dividendes sont souvent reconnus comme provenant de sociétés plus grandes et mieux établies, mais toute entreprise disposant de liquidités disponibles dans son bilan peut verser des dividendes.
Les entreprises jeunes ou à croissance rapide ont tendance à utiliser les liquidités disponibles dont elles disposent et à les réinvestir dans leur entreprise pour alimenter leur croissance. Les entreprises plus matures ou conservatrices qui ne sont plus en phase de croissance récupèrent souvent la majeure partie de leurs flux de trésorerie excédentaires et les distribuent aux actionnaires sous forme de dividendes.
Cependant, tous les investissements axés sur les dividendes ne sont pas identiques. Les fonds communs de placement axés sur les dividendes et les fonds négociés en bourse (FNB) sont nombreux, mais beaucoup sont indexés sur des indices qui visent à atteindre des objectifs très différents.
Indice de dividendes Dow Jones US Select
L’indice Dow Jones US Select Dividend a été créé en 2003. Il cible 100 actions versant des dividendes qui sont examinées en fonction de facteurs tels que le taux de croissance des dividendes, le ratio de distribution des dividendes et le volume des transactions. Ces composantes sont ensuite pondérées par le rendement du dividende.
L’indice est fortement pondéré vers des secteurs historiquement à rendement plus élevé tels que les services publics, qui représentaient 29,3 % des actifs de l’indice au 30 septembre 2024, et les biens de consommation, qui représentaient 12,3 % des actifs. Les principales actions incluent Altria (MO), AT&T (T) et Verizon Communications (VZ).
Indice des aristocrates de dividendes S&P 500
Les aristocrates de dividendes sont des actions de sociétés qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. Construire un portefeuille de dividendes composé d’aristocrates du dividende est devenu une stratégie d’investissement populaire parmi les chercheurs de revenus, car elle fournit généralement un revenu prévisible avec des augmentations régulières.
L’indice S&P 500 Dividend Aristocrats est un indice équipondéré qui contient généralement au moins 40 noms du S&P 500 qui répondent à la définition d’un aristocrate de dividendes. Stanley Black & Decker (SWK), Clorox (CLX) et McDonald’s Corp. (MCD) figuraient parmi les principaux titres de l’indice au 30 septembre 2024.
Indice NASDAQ US Dividend Select
La définition de « bénéficiaire de dividendes » est légèrement différente de la définition de « aristocrate de dividendes ». Les surperformants n’ont besoin que d’un historique d’augmentation des dividendes d’au moins 10 ans au lieu de 25. Par conséquent, l’éventail des possibilités d’investissement pour l’indice NASDAQ US Dividend Achievers Select est beaucoup plus large.
Cet indice existe depuis 2000. Il comprend généralement plus de 300 titres nationaux à grande capitalisation issus de divers secteurs et industries. Microsoft, Walmart et Visa arrivent en tête de la liste des titres de l’indice.
Indice S&P Global Dividend Opportunities
Des opportunités de dividendes existent partout dans le monde. L’indice S&P Global Dividend Opportunities cherche à inclure environ 100 actions à haut rendement qui répondent aux critères de démonstration de rentabilité, de croissance du bénéfice par action (BPA) et de liquidité.
Les investisseurs averses au risque doivent connaître la composition de cet indice. Seulement 34,9 % des actifs de cet indice provenaient des États-Unis au 30 septembre 2024. Le mandat de l’indice stipule également que les actions des marchés développés et émergents peuvent être éligibles, ce qui le rend plus risqué que l’indice de dividende moyen.
Quel est le taux de distribution du dividende ?
Le taux de distribution est le pourcentage des bénéfices qu’une entreprise verse aux actionnaires sous forme de dividendes. Certaines entreprises calculent un pourcentage du revenu total. D’autres le basent sur les flux de trésorerie.
Qu’est-ce qu’un indice équipondéré ?
Un indice équipondéré est composé de sociétés cotées en bourse qui investissent les unes dans les autres dans des proportions égales. Par conséquent, les actions de chaque société ont un impact égal sur la valeur de l’indice.
Les actions versant des dividendes comportent-elles des droits de vote ?
Cela dépend s’il s’agit d’actions privilégiées ou ordinaires. Les actions privilégiées n’ont généralement pas de droit de vote. Les actions ordinaires confèrent généralement des droits de vote pour chaque action détenue dans le cadre d’activités importantes de l’entreprise.
Conclusion
L’investissement en dividendes a tendance à être une stratégie à long terme pour les personnes qui ne sont pas particulièrement tolérantes au risque ou dont l’objectif est de générer un flux constant de revenus pendant leurs années de retraite. Toutes les entreprises ne versent pas de dividendes. Les jeunes entreprises ont tendance à réinvestir davantage de capital dans leurs modèles de croissance. Les entreprises plus matures sont souvent plus disposées à partager avec leurs actionnaires. Ces index peuvent proposer plusieurs options qui répondent à vos objectifs.
Financesimple ne fournit pas de conseils ou de services fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur particulier et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Investir comporte des risques, notamment la perte du capital.
