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Les États-Unis disposent d’un très vaste marché de fonds communs de placement. Il existe littéralement des centaines de groupes de fonds différents et des milliers de fonds individuels disponibles, et ils se disputent tous vos investissements.
Il existe presque autant de fonds communs de placement que d’actions négociées sur le NYSE Arca et le NASDAQ réunis. En fait, fin 2024, il existait aux États-Unis environ 8 490 fonds communs de placement, gérant environ 28 500 milliards de dollars.
Face à cette série de choix difficiles, les investisseurs doivent trouver un moyen de séparer le bon grain de l’ivraie. Un moyen simple d’y parvenir est de se concentrer sur les plus grandes sociétés de fonds communs de placement. Après tout, les fonds communs de placement qui servent le mieux leurs actionnaires ont tendance à attirer davantage d’actifs. La taille semble donc être un indicateur raisonnable de réussite, ou du moins un point de départ raisonnable.
Le processus est simple : répertoriez tous les fonds communs de placement d’une famille donnée, additionnez le total de leurs actifs sous gestion ou de leurs actifs sous gestion et voyez dans quelles sociétés les investisseurs ont investi le plus d’argent. Puisque les marchés relativement libres des États-Unis sont censés récompenser les succès et punir les échecs, les plus grands groupes de fonds devraient être ceux qui servent le mieux les investisseurs au fil du temps.
Famille de fonds versus fournisseur de fonds
Une différence subtile mais importante doit être identifiée avant de dresser la liste : la différence entre les fournisseurs de fonds communs de placement et les familles de fonds communs de placement. Une famille de fonds communs de placement est comme un parapluie de marque. La plupart des investisseurs rencontrent des fonds communs de placement par leur nom de famille, comme les premiers mots du titre, notamment Vanguard International Growth Fund ou Templeton Global Bond Fund. Si vous triez la liste par groupe de fonds, vous obtenez le nom initial qui correspond à chaque fonds commun de placement d’un groupe.
Le fournisseur de fonds communs de placement est la plus grande institution financière qui possède le pool de fonds. Par exemple, Wells Fargo ou son fournisseur de fonds possède des Wells Fargo Advantage Funds ou un groupe de fonds. La difficulté avec les fournisseurs de fonds est qu’ils ne gèrent souvent pas que des fonds communs de placement et qu’ils peuvent avoir plusieurs marques de familles de fonds sur le marché. Il serait donc avantageux de se concentrer sur les groupes de fonds plutôt que sur les fournisseurs de fonds.
BlackRock arrive en tête de liste des actifs sous gestion, suivi d’autres noms familiers tels que Vanguard, Fidelity Investments, State Street Investment Management et Morgan Stanley.
Informations rapides
Fin 2024, BlackRock gérait environ 11 000 milliards de dollars d’actifs. Vanguard Group gère environ 9 300 milliards de dollars, tandis que Fidelity Investments gère 5 900 milliards de dollars.
1. BlackRock, Inc.
BlackRock, Inc., basée à New York, propose des fonds communs de placement, des ETF (principalement via la marque iShares) et d’autres produits d’investissement. BlackRock a lancé son premier fonds commun de placement en 1998 en collaboration avec PNC Financial Services Group.
La période allant de 1999 à 2009 a vu une croissance considérable pour les fonds BlackRock, en partie parce que la société a utilisé une théorie sophistiquée de gestion des risques. Cette focalisation sur le risque est particulièrement bénéfique pour les actionnaires en période de ralentissement économique.
Au 31 décembre 2024, BlackRock gérait environ 11 600 milliards de dollars d’actifs.
2. Groupe Vanguard, Inc.
Si un échantillon aléatoire de la population était interrogé sur le nom de la plus grande société de fonds communs de placement, Vanguard Group gagnerait probablement par une écrasante majorité.
Vanguard est le challenger le plus sérieux de BlackRock. Sa popularité est due à sa large sélection de fonds (plus de 220 aux États-Unis), à ses faibles coûts et à ses bons antécédents de rendements positifs. Selon les dernières données disponibles, Vanguard Group gère environ 9 300 milliards de dollars en 2024.
3. Investissez honnêtement
Fidelity Investments est le troisième plus grand fournisseur de fonds communs de placement, avec environ 5 900 milliards de dollars d’actifs discrétionnaires sous gestion à la fin de 2024. La société est connue pour son vaste portefeuille de fonds communs de placement qui couvrent à la fois les marchés nationaux et internationaux et une variété de stratégies d’investissement.
Le gestionnaire d’investissement propose plusieurs offres de fonds avec un ratio de frais nul, appelés Fidelity Zero Funds, et propose également des fonds sans montant d’investissement minimum.
