Les 3 meilleurs FNB de FPI canadiens de 2020

Les fonds négociés en bourse (ETF) spécialisés dans les fiducies de placement immobilier (REIT) peuvent constituer un jeu idéal pour les investisseurs individuels : sans avoir besoin de conclure des relations contractuelles à long terme, de prendre des garanties ou de lever des capitaux importants, ils peuvent obtenir une large exposition à un portefeuille diversifié d’actifs rapidement et à moindre coût. Ceux qui recherchent des pâturages plus exotiques pourraient envisager les FNB de REIT canadiens, lancés pour la première fois il y a 20 ans. En plus des avantages habituels, ces fonds sont très liquides, se négocient à la Bourse de Toronto (TSX) et offrent des rendements intéressants avec des distributions versées mensuellement.

Ce trio de FNB de FPI canadiens a tous enregistré de solides performances au cours des dernières années. Toutes les données sont à jour en date du 2 janvier 2020. Les prix de la valeur liquidative sont en dollars canadiens.

Indice iShares S&P/TSX plafonné REIT ETF

L’iShares S&P/TSX Capped REIT Index ETF (XRE.TO) est un fonds d’investissement de premier plan qui vise à générer une croissance du capital à long terme en suivant l’indice plafonné S&P/TSX REIT. XRE offre une exposition à environ 16 REIT dans plusieurs sous-secteurs : 30,38 % de la valeur marchande du portefeuille est constituée d’actifs commerciaux (la plus grande catégorie), 26,52 % d’actifs résidentiels, 16,46 % de REIT diversifiés, 12,83 % d’espaces commerciaux/bureaux et 10,74 % d’actifs industriels.

XRE prétend représenter la majorité des actifs détenus par ses pairs, puisque son actif sous gestion s’élève à 1,48 milliard de dollars. Cela éclipse les actifs du deuxième plus grand concurrent, dont les actifs sous gestion sont inférieurs à 400 millions de dollars. En plus d’avoir des actifs plus importants que ceux de ses concurrents, XRE a également une durée de vie considérablement plus longue puisqu’il existe depuis 2002, soit huit ans de plus que tout autre FNB de FPI canadien. Rendement total depuis la création : 10,36 %, soit exactement l’indice de référence, moins le ratio des frais de gestion de 0,61 %.

S’échangeant autour de 19,50 $ avec un rendement de 3,93 %, XRE a un rendement quotidien total depuis le début de l’année (YTD) de 20,85 % et un rendement total quotidien sur trois ans de 11,76 %. Son taux de distribution est de 14,02%.

Indice FNB BMO équipondéré de FPI

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Le FINB BMO équipondéré de FPI (ZRE.TO) vise à générer de la croissance en reproduisant les mouvements de prix de l’indice Solactive Equal-Weighted Canadian REITs. En exploitant une stratégie de pondération égale, ZRE tente de minimiser le risque associé aux titres individuels.

Fondée en 2010, ZRE détient 23 REIT, investissant dans des sociétés à grande capitalisation comme Milestone Apartments REIT (MST-UN.TO) jusqu’aux petites sociétés immobilières comme Crombie REIT (CRR-UN.TO). L’ETF investit dans ces titres de manière assez égale, la pondération la plus importante d’un titre particulier étant de 5,09 %.

En plus de répartir ses actifs dans une variété de REIT, ZRE est exposé à six secteurs, notamment diversifiés, de bureaux, résidentiels, industriels, de vente au détail et de soins de santé. Par sous-secteur, il est dominé par l’immobilier commercial et résidentiel (chacun 22 % du portefeuille) et les REIT industriels et diversifiés (environ 18 % chacun).

ZRE a un actif sous gestion de 651,93 millions de dollars et se négocie à environ 24 dollars, avec un rendement de distribution de 4,01 %. Son rendement total quotidien depuis le début de l’année est de 26,48 % et son rendement sur trois ans est de 14,25 %. il a un ratio de dépenses de 0,61%.

Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index ETF

Le Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index ETF (VRE.TO) donne accès aux sociétés immobilières canadiennes de moyenne, petite et grande capitalisation et le fait à faible coût, même pour un FNB : il a un ratio de frais de 0,35 %. VRE suit l’indice FTSE Canada All Cap Real Estate Capped 25 %, avec des participations dans de nombreuses sociétés immobilières canadiennes.

Depuis sa création en février 2012, VRE a accumulé un actif sous gestion de 246,23 millions de dollars. Ces actifs sont actuellement répartis dans 18 REIT, les 10 premiers représentant 77,2 % des actifs du fonds. En termes de pondération clé, les REIT industriels et de bureaux représentent un tiers du portefeuille (33 %), suivis du résidentiel (23,1 %) et du commerce de détail (19,2 %).

En utilisant le cours de clôture de l’action de 34,31 $, le fonds a un rendement de distribution de 3,16 %. Son rendement total quotidien depuis le début de l’année est de 18,94 % et son rendement sur trois ans est de 10,03 %.