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Organiser des réunions clients, gérer des portefeuilles, rester en conformité et suivre les tendances du marché peut devenir une tâche ardue. Les conseillers financiers ont besoin d’outils sophistiqués pour offrir à leurs clients un meilleur service et garder une longueur d’avance sur leurs concurrents. À mesure que les robots-conseillers gagnent en popularité, les conseillers humains doivent tirer parti de la technologie pour rationaliser les opérations, améliorer la communication avec les clients et aider à prendre des décisions fondées sur les données.
Ci-dessous, nous présentons 10 outils qui peuvent simplifier votre travail quotidien, automatiser les processus de routine et libérer un temps précieux pour vous concentrer sur ce qui compte vraiment : établir des relations clients durables et réussir financièrement. Des calculateurs de planification de retraite et plateformes de gestion de portefeuille aux outils de marketing sur les réseaux sociaux et aux produits de réunions virtuelles, ces outils couvrent de nombreuses fonctions nécessaires aux conseillers financiers d’aujourd’hui.
Leçon principale
- Avoir une suite d’outils et d’applications à portée de main peut rationaliser votre pratique de conseil financier et vous aider à mieux servir vos clients.
- Les logiciels et applications (dont la plupart sont gratuits) peuvent vous aider à organiser votre entreprise, à suivre vos clients, à calculer des formules financières et à trouver de nouveaux prospects.
- Construire une présence en ligne approfondie est une partie importante du travail d’un conseiller.
- Utilisez les outils de partage d’écran et de réunion virtuelle pour éliminer les rendez-vous en personne et gagner du temps.
- Choisissez les outils qui, selon vous, offriront à vos clients l’expérience la meilleure et la plus simple.
1. Calculateur de retraite
Un calculateur de retraite est un outil précieux qui vous aide à estimer combien vos clients doivent épargner pour la retraite et à prédire si leur épargne est sur la bonne voie. De nombreux calculateurs, tels que le calculateur de retraite AARP, l’Empowerment Capital Retirement Planner, le Fidelity Retirement Score et le T. Rowe Priced Retirement Income Calculator, vous permettent de saisir le portefeuille, les revenus, la date de retraite et d’autres informations d’un client pour voir l’impact potentiel sur son revenu de retraite.
Cela peut être particulièrement utile lorsque vous discutez de différentes stratégies d’investissement avec les clients, qui comprendront mieux les informations visuellement.
2. Fondation de richesse en diamant noir
La plateforme Black Diamond Wealth est une plateforme de gestion de portefeuille basée sur le cloud, conçue spécifiquement pour les utilisateurs de Morningstar Office. Il vous permet de regrouper des informations, de personnaliser des rapports, de rééquilibrer votre portefeuille et de rapprocher les comptes quotidiennement. Le tableau de bord est clair et facile à comprendre, utile pour les réunions avec les clients, même pour ceux qui ne sont pas familiers avec la finance.
Application mobile, complément à la plateforme de gestion Black Diamond, pour vos clients. Il met à jour les informations de leur compte et de leur portefeuille. L’application propose également un système de messagerie sécurisé, idéal pour la collaboration conseiller-client.
3. Riche en azote
Nitrogen Wealth (anciennement Riskalyze) est une société de technologie financière (fintech) spécialisée dans les logiciels destinés aux conseillers financiers. Il fournit des outils SaaS aux conseillers financiers pour les aider Mesurez la tolérance au risque des clients, analysez les portefeuilles d’investissement et créez des plans financiers appropriés. Les outils et logiciels d’analyse basés sur les données de l’entreprise peuvent aider les cabinets de conseil à se développer. Selon le site Internet de la société, « plus de 30 000 conseillers financiers lui font confiance ».
Les outils de tolérance au risque de l’entreprise peuvent vous aider à gérer les attentes de vos clients tout en déterminant leur tolérance au risque en fonction de leurs objectifs financiers. L’utilisation du service vous permet d’attribuer un numéro de risque à vos clients de 1 à 99 à l’aide d’entrées statistiques, telles que les ratios de dividendes et de dépenses, en fonction de leur portefeuille existant.
Vous pouvez également utiliser la fonctionnalité de tests de résistance de Nitrogen pour voir comment le portefeuille de votre client se comportera dans certaines situations de marché. Ces tests vous aident à comprendre les performances futures de votre portefeuille à l’aide d’événements historiques spécifiques, tels que la crise financière et la période inflationniste de 2022.
Conseils
Mike Hunsbergerconseiller financier et fondateur de Next Mission Financial Planning, qui se concentre sur les militaires et les anciens combattants, a déclaré que l’outil qu’il utilise est le logiciel de planification fiscale Holistiplan. « Les clients m’envoient leurs déclarations de revenus, le logiciel les scanne et génère une analyse en moins de deux minutes », explique-t-il. “Vous pouvez ensuite utiliser le logiciel pour créer des prévisions et des scénarios pour les années fiscales futures. Je trouve ce logiciel indispensable pour une planification fiscale approfondie.”
4. HootSuite
Les conseillers qui n’ont pas une forte présence en ligne sur LinkedIn et d’autres médias sociaux peuvent souvent être désavantagés. HootSuite est un agrégateur de marketing sur les réseaux sociaux qui peut coordonner vos publications sur plusieurs canaux sociaux.
Cette plateforme vous permet de publier et de répondre à plusieurs comptes de réseaux sociaux à partir d’un emplacement central. L’une des fonctionnalités préférées de HootSuite est la possibilité de planifier à l’avance les publications sur les réseaux sociaux. En fonction de votre abonnement, vous pouvez regrouper toutes vos plateformes de messagerie sociale dans HootSuite et analyser vos performances sur tous les canaux. Les produits similaires incluent Buffer et Sprout Social.
5. Recherchez et enregistrez Paladin
Ce site Web grand public gratuit s’adresse à ceux qui recherchent un planificateur financier professionnel. Paladin Research and Registration fournit des services de jumelage et de direction. Apparaître dans les annuaires donne crédibilité et visibilité aux conseillers. Cet organisme de surveillance des investisseurs examine les conseillers et les entreprises en fonction de leur expérience, de leur formation, de leurs certifications et d’autres critères exclusifs. Tous les conseillers et sociétés répertoriés dans le dossier sont des fiduciaires financiers.
D’autres registres auxquels vous devez vous assurer d’adhérer, surtout si vous avez payé pour devenir membre, sont les répertoires et les plateformes de la National Association of Personal Financial Advisors, du Garrett Planning Network, de l’African American Financial Advisors Association et de la Financial Planning Association, entre autres.
6. Échapper
Fugent fournit des applications destinées aux directeurs commerciaux, aux grossistes, aux équipes marketing et aux professionnels des services financiers. L’une de ses utilisations est comme outil de présentation à distance pour les réunions clients en dehors du bureau. La beauté de l’application est que vous pouvez suivre l’engagement, recueillir des informations exploitables et créer des rapports complets.
Pour gagner du temps et éviter les désagréments liés aux déplacements, de nombreuses personnes tentent de sauter les réunions en face à face. Fugent vous permet de présenter virtuellement, ce qui peut être utilisé pour élargir sa zone géographique de travail sans perdre l’ambiance personnelle. Bien que vous puissiez rencontrer des clients à l’aide de Zoom, Ring Central et Google Meet ainsi que des outils de présentation de Microsoft et Google, Fugent les rassemble avec des fonctionnalités telles qu’un assistant de planification. Cela simplifie la prise de rendez-vous en permettant aux clients et prospects de consulter la disponibilité et de demander des rendez-vous en ligne.
7. Boîte de dépôt
Les services de sauvegarde basés sur le cloud améliorent continuellement l’accessibilité et la sécurité. Il existe de nombreuses options, mais les conseillers et les clients d’aujourd’hui ont besoin d’un système leur permettant d’accéder et de partager des informations importantes depuis n’importe où. Dropbox est très populaire et digne de confiance.
Dropbox propose également un scanner de documents, un stockage de fichiers volumineux, un filigrane, une synchronisation d’appareils, ainsi qu’une capture et un enregistrement d’écran. Ces outils peuvent être utiles lorsque les conseillers doivent discuter de quelque chose alors que les clients ne peuvent pas se rencontrer en personne. Il fournit également une protection basée sur le cloud pour les données des clients.
8. PrécisFP
La collecte de données est l’une des parties les plus fastidieuses du travail d’un conseiller financier. ExactFP externalise cette tâche. Les clients saisissent leurs informations (ou vous le faites pour eux) et joignent les formulaires et documents appropriés, et PrecisionFP compile les données dans des formulaires cohérents et conviviaux. Il peut alors présenter les données clients sous différents formats.
PrecisionFP aide également à la génération de leads dans le cadre de ses services. Ceci est conçu pour que les conseillers puissent consacrer plus de temps à se concentrer sur le développement de contenu et les réunions avec les clients au lieu de s’enliser dans un logiciel de marketing encombrant.
La plateforme s’intègre également bien à d’autres outils de planification financière tels que eMoney Advisor, Redtail, RightCapital et Wealthbox. De plus, la plateforme prend en charge des modèles personnalisables, permettant aux conseillers d’adapter l’expérience client à leurs besoins.
9. Bookéo
Le système est hautement personnalisable et peut être déployé sur diverses plates-formes, notamment le cloud, le SaaS et le mobile. Les alternatives incluent Calendly, Acuity Scheduling et ScheduleOnce.
10. Avertissements Google
Chaque conseiller doit maintenir sa réputation en ligne à jour. Google Alerts est un outil utile pour découvrir « qui, quoi et où » de vos mentions personnelles et professionnelles. Configurez des alertes pour le nom de votre entreprise et votre nom. De cette façon, vous savez chaque fois que vous recevez une mention médiatique en ligne. Cela permet aux experts de surveiller leurs efforts de marketing sur les réseaux sociaux et leur présence en ligne. Les alternatives incluent les alertes et les mentions Talkwalker.
Pour aller encore plus loin, vous pouvez utiliser Google Search Console, qui fournit des informations sur la façon dont votre site apparaît dans les résultats Google, y compris les mots-clés utilisés par les internautes pour trouver votre site et tout problème affectant votre visibilité dans les recherches. Cela peut être utilisé avec Google Trends pour suivre la notoriété de la marque et voir si les entreprises concurrentes se développent.
Qu’est-ce que la planification financière de Monte-Carlo ?
La planification financière de Monte Carlo est réalisée à l’aide d’un outil appelé simulation de Monte Carlo. Il peut également être utilisé pour les opérations commerciales d’une entreprise, mais il est souvent utilisé par les modèles financiers lorsqu’ils examinent les résultats de l’épargne-retraite. La simulation Monte Carlo prend des informations et les soumet ensuite à une série de scénarios possibles. Par exemple, vous pouvez l’utiliser avec un portefeuille d’investissement pour montrer comment elle gère un grand nombre de scénarios différents.
Combien gagnent les conseillers financiers ?
Le Bureau of Labor Statistics (BLS) des États-Unis estime que le salaire annuel médian d’un conseiller financier est de 102 140 $ en 2024. Le salaire le plus bas est de 49 990 $, tandis que le salaire le plus élevé dépasse 239 200 $.
Comment les conseillers financiers trouvent-ils des clients ?
La meilleure façon pour les conseillers d’attirer des clients est de si bien servir leur clientèle qu’ils ne peuvent s’empêcher de recommander leurs amis et leur famille. Ces pistes sont parmi les plus faciles à conclure, mais les conseillers financiers sans références peuvent fournir des services de sensibilisation, tels que la planification de remises ou un travail de plaidoyer, des prises de parole, l’organisation de petits événements communautaires ou simplement du marketing en ligne.
Conclusion
Le paysage du conseil financier connaît une transformation significative, portée par les progrès technologiques rapides et la montée en puissance des robots-conseillers. Pour prospérer dans cet environnement concurrentiel, les conseillers financiers doivent utiliser des outils sophistiqués qui les aident à travailler beaucoup plus efficacement. Des calculateurs de planification de retraite aux plateformes complètes de gestion de portefeuille, en passant par les outils de marketing sur les réseaux sociaux et les produits de stockage cloud sécurisé, ces outils couvrent une grande partie des fonctionnalités nécessaires aux conseillers financiers modernes.
En maîtrisant ces 10 outils (ou similaires), vous pouvez rationaliser vos opérations, améliorer la communication avec les clients et augmenter la quantité de travail que vous pouvez gérer sans embaucher d’assistant.
