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Jeff Bezos, fondateur d’Amazon, est l’une des personnes les plus riches de l’histoire avec une fortune qui lui survit, ainsi qu’à ses héritiers. Bezos a déclaré qu’il ferait don de la majorité de sa fortune de son vivant ou après sa mort. Il a exprimé son intention d’utiliser sa fortune pour résoudre d’importants problèmes mondiaux, notamment le changement climatique et les inégalités.
Bien que la plupart d’entre nous n’aient pas le même niveau de richesse que Bezos, l’application de certaines de ses idées aux stratégies traditionnelles de planification successorale peut contribuer à influencer la façon dont nous façonnons un héritage qui profite à nos héritiers et peut-être au monde.
Leçon principale
- Jeff Bezos prévoit de donner la majorité de sa fortune à des organisations qui s’attaquent à des problèmes mondiaux tels que le changement climatique et les inégalités, et même à l’exploration spatiale pour l’avenir de l’humanité.
- Son Bezos Earth Fund de 10 milliards de dollars, lancé en 2020, se concentre sur la lutte contre le changement climatique et le soutien de pratiques durables jusqu’en 2030.
- Même si la plupart d’entre nous ne disposent pas des milliards de Bezos, nous pouvons toujours recourir à des stratégies de planification successorale telles que les fiducies, les dons de bienfaisance et la désignation claire des bénéficiaires pour laisser un héritage significatif.
Le plan de Bezos pour sa richesse et son héritage
Jeff Bezos et son ex-femme, MacKenzie Scott, ont quatre enfants : Preston, George, Henry et Emmy. Bezos et Scott ont déclaré qu’ils prévoyaient de donner la majorité de leur richesse, et Scott a fait don de milliards depuis la signature du « Giving Pledge » en 2019. Le Giving Pledge est une promesse d’un groupe de personnes très fortunées, dont Warren Buffett, Bill Gates et Melinda Gates, qui se sont engagés à donner la moitié de leur richesse à des œuvres caritatives.
Bezos n’a pas signé l’engagement, mais il a clairement indiqué qu’il n’était pas intéressé à thésauriser sa richesse. Il prévoit d’en donner la majeure partie à des causes qui lui tiennent à cœur et qu’il considère comme importantes pour l’humanité à l’avenir. Il s’agit notamment de lutter contre le changement climatique, de lutter contre les inégalités humaines et d’explorer l’espace pour préserver la Terre.
Fonds Terre Bezos
Une partie de sa fortune et de son héritage est liée au Bezos Earth Fund, qu’il a fondé en 2020 avec un engagement de 10 milliards de dollars pour lutter contre le changement climatique. 10 milliards de dollars seront alloués d’ici 2030, année où les objectifs de développement durable des Nations Unies doivent être atteints.
La Fondation travaille sur des initiatives visant à réduire les émissions de carbone, à protéger la faune et la nature, à aider les communautés défavorisées, à transformer l’approvisionnement alimentaire et à développer des pratiques durables à l’échelle mondiale.
Origine bleue
Avec sa société spatiale Blue Origin, Bezos a une vision encore plus large de l’avenir. Il a fondé l’entreprise avec la conviction que l’humanité doit s’étendre dans l’espace pour assurer sa survie à long terme.
L’objectif de l’entreprise est de rendre les voyages spatiaux plus accessibles et de permettre à des millions de personnes de vivre et de travailler dans l’espace. Il croit en un avenir où les industries nuisibles pourront opérer hors de la planète, préservant ainsi la Terre, « l’origine bleue ».
254 milliards de dollars
Valeur nette approximative de Jeff Bezos en janvier 2025.
Et ce ne sont pas les seules fiducies et organisations ou groupes caritatifs financés par la famille Bezos. Par exemple, il existe également la Bezos Day One Family Foundation et la Bezos Family Foundation. Si Bezos cédait la moitié de son immense fortune, cela laisserait quand même des milliards à ses héritiers.
La famille est plus secrète quant à la structure de l’héritage familial ; Si le rapport d’Income Focus sur une vidéo YouTube désormais supprimée est vrai, les enfants hériteront de 50 milliards de dollars de leur père.
Stratégie de planification immobilière
Même si, contrairement à Jeff Bezos, la plupart d’entre nous n’auront pas à se soucier de la gestion de milliards de dollars après notre décès, nous pouvons désormais prendre de solides mesures de planification financière au profit de nos actifs, de nos bénéficiaires et de notre propre héritage.
Voici quelques stratégies de planification successorale importantes à considérer.
Comprendre les droits de succession et de succession
Aux États-Unis, l’IRS impose des droits de succession sur les héritages importants. Pour l’année d’imposition 2024, les successions évaluées à plus de 13,61 millions de dollars (13,99 millions de dollars pour l’année d’imposition 2025) sont assujetties à l’impôt fédéral sur les successions, à un taux pouvant aller jusqu’à 40 %.
Ce seuil est élevé et la plupart des gens ne devront pas d’impôts sur les successions car la valeur de leur propriété n’atteindra pas ce seuil. Cependant, de nombreux États ont leurs propres impôts sur les successions et les successions, qui peuvent s’appliquer à des taux inférieurs.
Même si vous n’avez pas des milliards de dollars à transmettre à vos héritiers, il est important de comprendre comment les impôts peuvent affecter votre succession. Des instruments tels que les fiducies peuvent minimiser votre fardeau fiscal et garantir qu’une plus grande partie de vos actifs soit transmise à vos héritiers ou à des fins choisies.
Créer un testament ou une fiducie
Un testament est la base de tout plan successoral bien organisé. Il garantit que vos volontés sont respectées et que vos actifs sont répartis comme vous le souhaitiez.
Pour les personnes ayant des profils financiers plus complexes, une fiducie peut être un meilleur outil. Une fiducie permet à vos bénéficiaires d’éviter le tribunal des successions, de réduire les impôts sur les successions et de protéger la vie privée.
Utiliser la philanthropie
L’un des moyens les plus avantageux sur le plan fiscal de laisser un héritage consiste à faire des dons de bienfaisance. En plus d’aider une cause qui vous tient à cœur, les dons de bienfaisance peuvent réduire votre impôt sur les successions.
Des options telles qu’un fonds conseillé par le donateur ou une fiducie résiduaire caritative facilitent le transfert d’argent vers un organisme de bienfaisance tout en conservant un certain contrôle sur la façon dont cet argent est utilisé.
Nommer les bénéficiaires et les mettre à jour
La planification successorale comprend la désignation de vos bénéficiaires. Il est important de revoir régulièrement les désignations de bénéficiaires sur les comptes de retraite, les polices d’assurance-vie, les comptes de placement et autres actifs.
Ceci est particulièrement important après des événements majeurs de la vie, comme le mariage, la naissance d’un enfant ou le décès du bénéficiaire.
Communiquez votre projet
Communiquer soigneusement votre plan successoral à vos proches peut contribuer à éviter toute confusion et tout conflit.
Même si vous n’êtes pas obligé de partager tous les détails avec eux, vous pouvez vous assurer que votre famille comprend vos souhaits. Cela rendra le processus plus fluide pour tout le monde après votre départ.
Le plan immobilier stratégique de Bezos
Comprendre les impôts sur les successions et utiliser des stratégies fiscalement avantageuses profitera à tous ceux qui souhaitent gérer efficacement leurs actifs. Même des milliardaires comme Bezos utilisent certaines des stratégies évoquées ci-dessus.
Même si les contributions caritatives de Bezos bénéficieront à diverses causes, « ses dons caritatifs sont souvent considérés comme un outil stratégique dans ses efforts plus larges de planification successorale », peut-on lire. Russell Morgan, esq.membre fondateur de Morgan Legal Group, qui a parlé à Financesimple par e-mail.
Selon Morgan, “En faisant d’importantes contributions caritatives, notamment à travers des initiatives telles que le Bezos Earth Fund et ses dons à diverses causes environnementales et sociales, Bezos est en mesure de réduire la valeur imposable de ses actifs”.
« Les dons de bienfaisance, lorsqu’ils sont faits du vivant d’une personne, sont souvent déductibles de la valeur de la succession, ce qui peut réduire les impôts sur les successions au décès de la personne. »
Selon Morgan, cela peut se faire par le biais de « fiducies résiduaires caritatives ou d’autres instruments de planification successorale conçus pour maximiser à la fois l’impact philanthropique et l’efficacité fiscale ».
Conclusion
La planification successorale ne se limite pas à la simple distribution d’actifs ; il s’agit de créer un héritage qui reflète vos valeurs.
Jeff Bezos utilise sa fortune pour résoudre des défis mondiaux. Votre planification successorale peut viser à assurer la sécurité financière de votre famille, à soutenir des organismes de bienfaisance locaux ou à préserver l’héritage familial.
Quelle que soit votre valeur nette, grâce à une planification financière réfléchie, vous pouvez contrôler le montant de richesse que vous donnez aux autres pour faire une différence.
