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Leçon principale
- L’ICIJ publie un rapport détaillant deux années de blanchiment d’argent par les banques mondiales
- JPMorgan, Deutsche Bank et d’autres ont été signalés dans le rapport
- Les actions bancaires ont chuté alors que les retombées commençaient
Un rapport choquant du Consortium international des journalistes d’investigation (ICIJ), l’organisation à l’origine de l’enquête sur les Panama Papers, qui a révélé le rôle des grandes institutions financières dans le blanchiment de milliards de dollars et a montré qu’elles n’en faisaient pas assez pour y mettre un terme. Une mine de milliers de « rapports d’activités suspectes » récupérés par Actualités BuzzFeed et partagé avec des journalistes du monde entier a montré que les banques mondiales avaient aveuglément transféré des sommes faramineuses d’argent liquide illicite « à des personnages obscurs et à des réseaux criminels qui ont semé le chaos et sapé la démocratie dans le monde entier », malgré les promesses passées de contrôles accrus et de milliards de dollars d’amendes.
Vous trouverez ci-dessous le classement des 10 premières banques par montant déclaré dans le fichier FinCEN. Les actions de HSBC, Barclays et Standard Chartered ont chuté d’environ 5 % à Londres aujourd’hui. Les actions de la Société Générale ont également chuté de 4,94% à Paris et Deutsche Bank de plus de 7% à Francfort. Les actions des géants américains JPMorgan Chase et Bank of New York Mellon étaient dans le rouge en pré-ouverture.
Qu’est-ce qu’un fichier FinCEN ?
L’enquête FinCEN Files comprenait plus de 2 100 rapports d’activités suspectes (SAR), pour la plupart déposés entre 2011 et 2017, signalant des transactions potentiellement illégales d’une valeur de plus de 2 000 milliards de dollars. Il ne s’agit que d’une infime fraction (0,02 %) des plus de 12 millions de demandes déposées au cours de cette période. Les SAR sont des documents confidentiels créés par les employés des institutions financières (banques, bureaux de change, maisons de courtage, casinos) pour alerter le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des transactions qui semblent anormales. Le FinCEN partage ensuite ces rapports avec les forces de l’ordre, notamment le FBI et l’ICE.
Où les banques ont-elles fait faillite ?
Les banques peuvent arrêter les transactions si elles les trouvent suspectes, mais la loi n’est pas tenue de le faire. Le rapport détaille comment ils n’ont pas réussi à constituer la première ligne de défense contre l’argent sale. Il allègue qu’ils ont aidé à transférer de l’argent à tout le monde, depuis les politiciens corrompus et les fraudeurs jusqu’aux trafiquants de drogue et aux organisations terroristes, malgré les signaux d’alarme, et que les transactions étaient fréquemment traitées sans connaître le propriétaire ultime du compte.
En plus de ne pas pouvoir ou ne pas vouloir arrêter les transactions risquées par elles-mêmes, les banques mettent également beaucoup de temps à avertir les autorités. Alors que la réglementation stipule que les communications de soupçon doivent être déposées dans un délai de 30 à 60 jours après la détection d’une activité criminelle potentielle, le rapport note qu’il existe un délai moyen de 166 jours à partir du début d’une activité suspecte. Barclays a enregistré les pires résultats parmi les grandes banques, mettant en moyenne 1 205 jours pour déposer des rapports à partir du moment où une transaction a eu lieu. Viennent ensuite JPMorgan (519 jours), Standard Chartered (426), Bank of New York Mellon (210) et Deutsche Bank (136). Le rapport indique que le retard pourrait être dû en partie au fait que les responsables de la conformité des grandes banques utilisent souvent des recherches de base sur Google et ne signalent les transactions qu’après la parution d’articles négatifs. Argent? C’était il y a longtemps.
