Le Dow Jones a battu un record d’un demi-siècle — Voici ce que signifiera votre argent en 2025

Le Dow Jones Industrial Average vient de faire quelque chose qu’il n’a pas fait depuis que “Goodbye Yellow Brick Road” d’Elton John était l’album le plus vendu de l’année et que les jeans évasés étaient à la mode – il a chuté pendant 10 jours de bourse consécutifs. Cette série de réalisations précède les changements importants et attendus de la nouvelle administration américaine qui prendra ses fonctions l’année prochaine, ce qui a rendu de nombreux investisseurs nerveux.

Cependant, alors que le Dow Jones a chuté de 6 %, l’indice S&P 500 n’a chuté que de moitié. Il s’agit d’un rappel important : comprendre les signaux des différents indices de marché peut être essentiel pour gérer la volatilité et renforcer votre stratégie d’investissement pour 2025.

Ce que la morosité du Dow Jones en décembre peut vous apprendre

Lorsque le Dow Jones baisse pendant 10 jours consécutifs, il est facile de considérer cela comme un signal pour courir vers les collines. Mais les véritables leçons sont moins dramatiques :

1. Quelle que soit l’attention médiatique, la politique monétaire reste essentielle: Peu importe l’espace médiatique qui reste occupé par les changements potentiels de la nouvelle administration américaine, la Réserve fédérale américaine continue de diriger le spectacle.

Alors que le déclin du Dow Jones a commencé avec l’assassinat ciblé du PDG de UnitedHealthcare Group Inc. (UNH) le 4 décembre 2024 – déclenchant un nouvel examen minutieux des pratiques répandues dans le secteur des soins de santé – c’est le « tapering belliciste » de la Fed, c’est-à-dire la baisse des taux d’intérêt tout en mettant en garde contre les pressions inflationnistes liées aux tarifs douaniers potentiels de la nouvelle administration Trump, qui a provoqué la chute la plus profonde en une seule journée.

Lorsque le président de la Fed, Jerome Powell, a indiqué que seules deux baisses de taux pourraient avoir lieu en 2025 au lieu des quatre attendues, cela a montré à quel point le marché reste sensible aux attentes en matière de taux d’intérêt.

2. La façon dont les index sont structurés est importante: La chute spectaculaire du Dow Jones reflète en partie sa conception unique en tant qu’indice qui fait la moyenne des prix de seulement 30 sociétés. Lorsque UnitedHealth, son action la plus chère, a chuté après le meurtre du PDG, cela a entraîné dans sa chute l’ensemble de l’indice. Dans le même temps, l’indice plus large S&P 500, qui pondère les entreprises en fonction de la taille réelle de leur marché, a bien mieux résisté à la tempête, ne reculant que de moitié environ.

3. Le sentiment du marché peut changer rapidement: Il y a quelques semaines à peine, les investisseurs célébraient la possibilité d’une baisse des taux d’intérêt et d’importantes dépenses de vacances. Cela nous rappelle qu’essayer d’anticiper les mouvements du marché en fonction des gros titres ou des tendances à court terme conduit souvent à de mauvaises décisions d’investissement.

Comment réagir au chaos du marché

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Mais soyons réalistes : parfois, les inquiétudes du marché sont bien plus que du simple bruit. La question n’est pas de savoir si la volatilité se produira, mais comment la gérer lorsqu’elle se produira.

C’est là qu’intervient le calme des marchés, affirme Yvan Byeajee, auteur du récent ouvrage. Restez calme dans le trading : maîtrisez votre esprit pour réussir votre trading. “C’est tout”, dit-il. “Cela vous aide à vous concentrer sur le processus à long terme au lieu de vous laisser entraîner dans les hauts et les bas émotionnels des fluctuations quotidiennes du marché.”

Mettre ce sang-froid en pratique commence par comprendre ce que vous possédez réellement. Par exemple, si vous investissez dans des fonds indiciels à large échelle ou dans un portefeuille diversifié, vous pourriez être beaucoup moins exposé aux difficultés d’une entreprise en particulier que ne le suggère la chute spectaculaire du Dow Jones.

“Lorsque vous êtes calme, vous pouvez faire face à la volatilité avec une stabilité stratégique, éviter de courir après ce qui est chaud sur le moment sans plan et éviter les réactions émotionnelles aveugles aux pertes ou aux gains à court terme”, explique Byeajee.

Voici ce que vous pouvez faire

L’histoire du marché montre que tenter d’éviter la volatilité en optant pour des liquidités se retourne souvent contre vous : vous devez avoir raison deux fois, à la fois lorsque vous sortez et lorsque vous revenez. Cependant, vous pouvez utiliser les tensions du marché comme rappel pour évaluer votre tolérance au risque conformément aux éléments suivants :

• Si votre combinaison d’investissement correspond vraiment à votre niveau de confort
• Si vous disposez de suffisamment d’argent de côté pour vos besoins à court terme
• Comment vos investissements actuels s’intègrent dans vos objectifs à long terme
• Que vous soyez trop concentré sur une action ou un secteur en particulier

Conclusion

Même si la série de défaites historiques du Dow Jones peut sembler alarmante, elle donne en réalité aux investisseurs un cours magistral sur les mécanismes du marché. Qu’il s’agisse de comprendre le fonctionnement des différents indices de marché ou de voir comment la politique de la Fed et les événements spécifiques à un secteur peuvent créer des répercussions sur l’ensemble du marché, ces leçons sont précieuses pour tout investisseur. À l’approche de 2025, ceux qui sont les plus susceptibles d’obtenir les meilleurs résultats garderont du recul et s’en tiendront à leurs plans financiers à long terme. “À long terme, rester calme vous aide à maintenir la cohérence, ce qui est important”, explique Byeajee.