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La saison des impôts a lieu chaque année, mais d’une manière ou d’une autre, elle nous surprend toujours. En fait, la saison des impôts n’est pas un événement saisonnier. Vous pouvez organiser et préparer vos déclarations de revenus tout au long de l’année afin d’être le premier à faire le travail lorsque la date limite arrive.
Leçon principale
- Préparez-vous à la saison des impôts toute l’année pour garantir que le processus de déclaration est plus fluide et moins stressant.
- Travaillez avec votre fiscaliste pour élaborer une liste de contrôle claire comprenant les revenus, les déductions, les crédits et d’autres détails financiers pertinents. Restez informé pour éviter les perturbations de dernière minute.
- Téléchargez et organisez vos documents fiscaux dans un système numérique sécurisé (comme Box.com) tout au long de l’année, organisés par catégories à partir de votre liste de contrôle.
- Associez-vous à des professionnels CPA et CFP® qui se concentrent sur des stratégies fiscales proactives pour vous aider à minimiser votre fardeau fiscal tout au long de l’année plutôt que de simplement préparer des déclarations à la dernière minute.
Ce que je dis à mes clients
1. Travaillez à partir d’une liste de contrôle
Travaillez avec un fiscaliste qui vous fournit une liste de contrôle claire de ce que vous devez remettre au moment de déclarer vos impôts. Avec cette même liste de contrôle, assurez-vous de garder une trace de vos documents afin de ne pas être pris au dépourvu la prochaine fois que la saison des impôts arrivera.
Avec une liste de contrôle claire, vous n’aurez pas à travailler de mémoire et vous n’aurez pas à réinventer la roue chaque année. Votre liste de contrôle doit être divisée en groupes tels que :
- Les revenus (salaires W2, rémunération en actions, retraits des régimes de retraite, ventes immobilières, intérêts perçus sur votre épargne, revenus de vos placements, etc.)
- Déductions (cotisations de retraite fiscalement avantageuses, dons, paiements d’intérêts comme votre prêt hypothécaire, etc.)
- Crédits (frais d’études et de garde d’enfants, améliorations énergétiques, taxes estimées, etc.)
- Autres (cadeaux, biens locatifs, propriété d’entreprise, etc.)
2. Utilisez un système de stockage numérique
Tout au long de l’année, téléchargez les documents pertinents pour chacun de vos comptes/actions sur un système de stockage numérique sécurisé. (Nous aimons Box.com chez Hendershott Wealth Management.)
Pour plus de simplicité, vous pouvez créer un dossier intitulé « Documents fiscaux 2024 » (ou quelle que soit l’année pour laquelle vous vous préparez).
Conseils
Gardez vos dossiers organisés en groupes, tout comme votre liste de contrôle, afin de savoir exactement où se trouvent tous les documents associés.
Non seulement vous éviterez de parcourir les e-mails et les portails Web pour trouver des reçus de don au moment des impôts, mais en produisant vos déclarations de manière appropriée tout au long de l’année, vous contribuerez également à éviter le problème numéro un qui conduit à des déclarations de revenus inexactes : ne pas fournir toutes les données pertinentes à votre CPA.
3. Travaillez avec des fiscalistes compétents
Un bon suivi financier signifie savoir ce que vous devrez (ou devrez) au moment des déclarations de revenus.
Travailler avec un professionnel CPA et CFP® qui se concentre sur une stratégie fiscale proactive, plutôt que sur une simple préparation passive de déclarations de revenus, peut vous aider à économiser des impôts tout au long de l’année. Ils peuvent vous aider à comprendre et à élaborer des stratégies sur divers sujets que vous ne connaissez peut-être pas, tels que la minimisation de l’impôt sur les plus-values, la compréhension des limites de cotisation, la loi sur les réductions d’impôts et l’emploi (TCJA), etc.
Conseils
Si vous choisissez de travailler avec un conseiller financier, faites vos recherches pour vous assurer qu’il comprend les impôts.
Conclusion
Benjamin Franklin n’avait pas tort lorsqu’il disait : « Rien n’est certain sauf la mort et les impôts. »
Même si nous ne pouvons prédire les circonstances de notre départ, nous Peut être Apporter de la prévisibilité à nos impôts. Avec de l’organisation, de la préparation et une équipe d’experts financiers en qui vous avez confiance, votre facture fiscale peut être minimisée et le stress lié à la préparation de vos déclarations de revenus peut rapidement devenir une chose du passé.
Tous les investissements comportent des risques, y compris la possibilité de perte du capital. Il n’y a aucune garantie qu’un plan ou une stratégie d’investissement réussira. Les services de conseil sont fournis par Hendershott Wealth Management, LLC (« HWM »), un conseiller en investissement enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis. L’inscription n’implique pas un certain niveau de compétence ou de formation.
Tout le contenu écrit de cet article est uniquement à des fins d’information. Les opinions exprimées ici sont uniquement celles de HWM, sauf indication contraire. Le matériel présenté est censé provenir de sources fiables et notre société ne fait aucune déclaration concernant l’exactitude ou l’exhaustivité des informations des autres parties. Toutes les informations ou idées fournies doivent être discutées en détail avec des conseillers, des comptables ou des conseillers juridiques avant la mise en œuvre.