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Oui, les actions à dividendes peuvent faire de vous un millionnaire, mais pas du jour au lendemain. La route pour gagner des millions de dividendes est pavée de patience. Alors que de nombreux investisseurs recherchent une richesse rapide grâce aux dernières tendances du marché, vous gagnerez probablement plus au fil du temps grâce à de solides investissements en dividendes et à une croissance composée.
Yvan Byeajee, expert en investissement, auteur du livre « Si vous recherchez la richesse instantanée, vous prendrez probablement des risques qui ne seront probablement pas rentables. »Restez calme dans le trading : maîtrisez votre esprit pour réussir votre trading“parler. Cela s’applique particulièrement à l’investissement en dividendes, où la constitution d’une véritable richesse ne se produit pas dans le cadre de fluctuations brutales du marché, mais dans le cadre d’une accumulation et d’un réinvestissement réguliers des paiements de dividendes.
Leçon principale
- Les dividendes sont des paiements en espèces réguliers que les entreprises distribuent aux actionnaires à partir de leurs bénéfices – vous rémunérant essentiellement pour la possession de leurs actions.
- Les investisseurs en dividendes qui réussissent se concentrent sur les sociétés de qualité offrant des distributions durables plutôt que de rechercher le rendement le plus élevé.
Les avantages du réinvestissement des dividendes
Convertir des dividendes en une fortune de plusieurs millions de dollars ne consiste pas à trouver une action magique, mais à comprendre et à exploiter le pouvoir de la croissance composée. Lorsque vous réinvestissez les dividendes au lieu de les dépenser, chaque paiement permet d’acheter plus d’actions, ce qui génère plus de dividendes dans un cycle de croissance forte.
David TenerelliLe conseiller financier Values Added Financial basé à Dallas, au Texas, affirme que la plupart des investisseurs réussissent mieux avec une combinaison des éléments suivants :
- Coûts périodiques périodiques: Cela semble plus compliqué : vous ne calculez même pas de moyenne. Il s’agit simplement de mettre une certaine somme d’argent dans votre compte portefeuille quoi qu’il arrive. Vous le faites peut-être déjà grâce à votre salaire 401(k). “Cela vous aide à éviter le bruit des nouvelles financières et la folie d’essayer de chronométrer le marché”, explique Tenerelli.
- Réinvestissez les dividendes pour profiter des bénéfices composés: Lorsque vous réinvestissez des dividendes, vous obtenez non seulement un retour sur votre investissement initial, mais vous gagnez également un retour sur votre retour. Cela crée un effet boule de neige dans lequel chaque dividende accélère votre chemin vers la richesse en vous permettant d’acheter plus d’actions, ce qui génère à son tour plus de dividendes.
La preuve est dans les chiffres. Jetez un œil au graphique ci-dessus pour voir les rendements de l’ETF SPDR S&P 500 (SPY) de 1993 à janvier 2025. Il s’agit d’un fonds qui suit 500 des entreprises les plus grandes et les plus prospères d’Amérique : acheter des actions de SPY, c’est essentiellement en acheter une partie.
Nous modélisons un investisseur mettant de côté 500 $ par mois (192 000 $ au total au fil du temps). Sans réinvestir les dividendes, cet investissement aurait atteint environ 936 000 $, soit une augmentation impressionnante de 388 %. Cependant, le même investissement, dividendes réinvestis, atteindrait environ 1,4 million de dollars, soit un rendement stupéfiant de 620 %. Cela représente une différence d’environ 450 000 $ rien qu’en réinvestissant les dividendes au lieu de les traiter comme de l’argent liquide, soit près de 50 % de plus.
Conseils
Pour les investisseurs qui pratiquent la moyenne des coûts, les ralentissements des marchés sont une opportunité et non une menace. Cela signifie que vous obtenez des actions à un prix moins cher qu’autrement. À mesure que le marché se redresse, vous constaterez les avantages de conserver les actions.
Ce que font différemment les investisseurs en dividendes les plus performants
“Le calme est tout”, a déclaré Byeajee. “Cela vous aide à vous concentrer sur le processus à long terme au lieu de vous laisser entraîner dans les hauts et les bas émotionnels des fluctuations quotidiennes du marché.” Vous en aurez besoin pour réinvestir vos dividendes pendant que tout le monde parle de ses bénéfices (tout en gardant toujours le silence sur ses pertes) en suivant les dernières tendances du marché.
Byeajee et Tenerelli affirment que les investisseurs en dividendes qui réussissent partagent trois habitudes clés qui les distinguent :
- Ils se concentrent sur la durabilité du dividende, et non sur son montant.. Au lieu de rechercher des rendements dangereux à deux chiffres (les entreprises peuvent avoir des raisons peu claires pour cela), ils recherchent des entreprises dont les paiements sont raisonnables et cohérents et qui croissent au fil de différents cycles économiques.
- Ils maintiennent le fer discipline pendant les baisses de marché. Au lieu de vendre en panique lorsque les prix chutent, ils voient le déclin du marché comme une opportunité d’acheter des actions à dividendes de qualité à de meilleurs prix.
- Ils pensent en décennies, pas en jours. Ces investisseurs comprennent que créer de la richesse grâce aux dividendes est un marathon et non un sprint.
Conclusion
Construire une fortune de plusieurs millions de dollars grâce à l’investissement en dividendes est réalisable. Le succès ne nécessite pas de grosses sommes d’argent au départ : il nécessite de la cohérence, un investissement de qualité et de la patience.
« L’investissement durable consiste à jouer le jeu à long terme », explique Byajee, ce qui signifie « respecter le processus et permettre à la combinaison d’opérer sa magie au fil du temps ».
