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Fundrise et Willow Wealth (anciennement Yieldstreet) sont toutes deux des plateformes de financement participatif immobilier qui offrent des opportunités d’investissement aux investisseurs accrédités et non accrédités. Les deux offrent aux investisseurs la possibilité d’investir avec de la croissance, des revenus ou une approche équilibrée pour atteindre leurs objectifs financiers. Mais c’est là que s’arrêtent bon nombre de similitudes.
Fundrise se concentre sur les nouveaux investisseurs ou ceux qui n’ont pas beaucoup d’argent à investir, fixant le minimum d’investissement à 10 $ pour les comptes d’investissement ou à 1 000 $ pour les IRA. Willow Wealth s’adresse aux investisseurs plus sophistiqués et fortunés, offrant la plupart des opportunités d’investissement uniquement aux investisseurs accrédités et nécessitant un investissement minimum de 10 000 $. De plus, Willow Wealth offre une grande variété d’options d’investissement alternatives au-delà de l’immobilier, ce qui en fait la meilleure plateforme de financement participatif immobilier pour les investissements alternatifs.
- Frais: Frais de conseil 0,15 % pour tous les actifs de Fundrise plus 0,85 % pour les fonds immobiliers, 1,85 % pour les fonds d’innovation, 99 $ par an pour Fundrise Pro
- Compte minimum : 10 $ pour le compte d’investissement, 1 000 $ pour l’IRA
- Uniquement les investisseurs qualifiés: NE SONT PAS
Points clés de la collecte de fonds
- Fundrise a un faible investissement minimum de 10 $ pour les comptes d’investissement.
- Les investisseurs débutants atteindront facilement leurs objectifs d’investissement grâce à quatre options de plan d’investissement : revenu supplémentaire, investissement équilibré, croissance à long terme ou investissement en capital-risque.
- Les investisseurs plus avancés peuvent personnaliser leurs options d’investissement en devenant membre Funrise Pro pour 10 $ par mois ou 99 $ par an.
- Frais: Variera selon les services spécifiques ; Les investisseurs peuvent s’attendre à des frais de gestion annuels, des frais d’accès et des frais d’engagement uniques.
- Investissement minimum : 10 000 USD, mais certaines offres ont des minimums plus élevés
- Uniquement investisseurs qualifiés : Oui pour les transactions individuelles, Non pour les fonds de revenu alternatifs
Les principales leçons de Willow en matière de richesse
- Willow Wealth a un investissement minimum élevé de 10 000 $.
- Les investisseurs ont le choix entre une variété d’alternatives d’investissement sur une seule plateforme : immobilier, capital-risque, capital-investissement, arts, finance juridique, crédit privé, obligations à court terme et billets structurés.
- La plupart des investissements sont réservés aux investisseurs qualifiés, avec un seul fonds d’investissement ouvert aux investisseurs non qualifiés.
Créer un compte
Créer un compte avec Fundrise est simple et ne prend que quelques minutes. Vous commencez par saisir votre adresse e-mail et créer un mot de passe. À partir de là, vous répondez à un court questionnaire contenant des questions sur les incitations à l’investissement. Fundrise recommande ensuite des stratégies pour répondre au mieux à vos objectifs d’investissement. Fundrise propose quatre plans d’investissement parmi lesquels choisir, ou vous pouvez passer à un abonnement Pro et personnaliser vos options d’investissement pour 10 $ par mois ou 99 $ par an.
Willow Wealth vous guide également à travers un questionnaire lors de la configuration du compte, puis recommande les stratégies qui vous aideront le mieux à atteindre vos objectifs. Après avoir rempli le questionnaire, vous pouvez finaliser la configuration de votre compte en saisissant votre email et votre mot de passe. Étant donné que de nombreuses options d’investissement chez Willow Wealth ne sont disponibles que pour les investisseurs accrédités, vous devrez prouver votre accréditation, en fonction de l’investissement que vous avez choisi.
Verdict final
La création d’un compte en ligne chez Fundrise et Willow Wealth est un processus simple et rationalisé. Les investisseurs choisissant des options accréditées chez Willow Wealth devront suivre des étapes supplémentaires pour prouver leur accréditation avant de pouvoir investir.
Principales caractéristiques
Fundrise et Willow Wealth offrent des opportunités d’investissement aux investisseurs accrédités et non accrédités aux États-Unis. Les deux sociétés proposent également des options de portefeuille gérées et personnalisées avec des opportunités de réinvestissement des dividendes.
Fundrise propose des portefeuilles gérés dans un souci de revenu, de croissance ou selon une approche équilibrée ; De plus, la société propose un fonds de capital-risque, qui se concentre principalement sur l’augmentation des prix des actifs. Vous pouvez passer à un abonnement Pro pour 10 $ par mois ou 99 $ par an et personnaliser votre propre portefeuille.
Willow Wealth propose également un certain nombre de portefeuilles d’investissement sélectionnés et d’options personnalisables. Cependant, il n’existe qu’une seule option d’investissement proposée aux investisseurs non qualifiés : le Yieldstreet Alternative Income Fund, un fonds multi-actifs. Toutes les options d’investissement autres que Willow Wealth sont disponibles exclusivement pour les investisseurs qualifiés.
Une différence majeure entre les deux sociétés réside dans l’investissement minimum requis. Fundrise vous permet de commencer à investir avec aussi peu que 10 $ dans un compte d’investissement régulier ou 1 000 $ dans un IRA. Cependant, Willow Wealth nécessite un investissement minimum de 10 000 $, et certaines opportunités d’investissement peuvent nécessiter des minimums plus élevés. Fundrise vise à offrir des opportunités d’investissement aux particuliers débutants ou à ceux disposant d’un capital d’investissement limité, tandis que Willow Wealth se concentre sur le service aux investisseurs institutionnels et fortunés.
Verdict final
Fundrise et Willow Wealth diffèrent considérablement par leurs caractéristiques et les types d’investisseurs qu’ils cherchent à servir. Fundrise est une meilleure option pour les nouveaux investisseurs ou ceux disposant d’un capital d’investissement limité, car l’investissement minimum n’est que de 10 $ pour les investisseurs accrédités et non accrédités.
Willow Wealth cherche à servir les investisseurs fortunés en offrant presque toutes les opportunités d’investissement de l’entreprise exclusivement aux investisseurs accrédités, avec une exigence d’investissement minimum de 10 000 $. Willow Wealth offre une opportunité d’investissement aux investisseurs non accrédités ; cependant, le minimum requis est toujours de 10 000 $.
Frais
Fundrise est transparent avec ses frais. Chaque investisseur doit payer des frais de conseil annuels de 0,15 %. Il existe également des frais de gestion simples pour certains investissements dans des fonds immobiliers et de capital-risque :
- Fonds immobiliers à revenus et tous les eREIT : 0,85 %
- Fonds d’innovation : 1,85 %
Les frais varient selon Willow Wealth ; Des frais de gestion annuels, des frais d’accès et des frais d’engagement uniques peuvent vous être facturés. Les frais sont basés sur l’offre spécifique, le type d’actif et d’autres facteurs. Tous les coûts ou dépenses supplémentaires sont divulgués sur la page d’information de l’individu. Cependant, le Yieldstreet Alternative Income Fund facture jusqu’à 1,5 %.
Comparez les frais
| Taper | Collecte de fonds | Le saule est riche |
|---|---|---|
| Frais de plateforme | 0,15% | Je n’ai pas |
| Frais de gestion | Fonds immobilier à revenu et tous les eREIT : 0,85 % Fonds d’innovation : 1,85 % | Les frais varient selon Willow Wealth ; Les clients peuvent se voir facturer des frais de gestion annuels, des frais d’accès et des frais d’engagement uniques. |
| Frais d’investissement spécifiques | Chaque offre aura des coûts spécifiques | Facturé par le sponsor d’investissement, en fonction de l’accord |
| Autres frais | Fundrise Pro : 10 $/mois ou 99 $/an | Frais de gestion des fonds de revenus alternatifs : 1,5% |
Verdict final
Une comparaison directe des frais entre Fundrise et Willow Wealth placerait probablement Fundrise au sommet, sur la base des seuls frais globaux. Cependant, nous avons besoin d’une vision plus nuancée que cela. Les opportunités d’investissement de collecte de fonds sont ouvertes aux investisseurs accrédités et non accrédités.
Willow Wealth n’offre qu’une seule opportunité d’investissement aux investisseurs non qualifiés : le Fonds de revenu alternatif, avec des frais de 1,5 %. Toutes les autres opportunités d’investissement sont réservées aux investisseurs qualifiés, qui sont soumis à divers frais. Lorsqu’on compare directement les options d’investissement non accréditées, les sociétés sont en fait très compétitives, avec des frais Fundrise allant de 0,15 % à 1,85 % et Willow Wealth à 1,5 %.
Transparent
Fundrise est très transparent sur sa liquidité, ses frais et ses options de reporting. Même si investir avec Fundrise doit être considéré comme un investissement à long terme, la société propose toujours des options liquides, dont certaines sont sans pénalité. Avec une structure de frais de gestion forfaitaire pour tous les investisseurs et des frais supplémentaires pour passer à Fundrise Pro et seulement quelques frais spécifiques à l’investissement, il est assez facile pour les investisseurs de déterminer les frais exacts.
Les investisseurs en collecte de fonds peuvent également s’attendre à recevoir des mises à jour et des informations régulières :
- Informations sur les nouveaux ajouts à leur portefeuille
- Lettre trimestrielle aux investisseurs
- Informations fiscales annuelles
- Les détails de l’investissement sont fournis mensuellement
Willow Wealth est également assez transparent sur ses frais et ses options de reporting pour les clients. Cependant, la liquidité est déterminée par les gestionnaires de fonds en fonction des opportunités d’investissement qu’elle offre. La plupart des opportunités d’investissement de Willow Wealth ont une période de blocage de cinq ans, seul le Fonds de revenu alternatif permettant des opportunités de liquidité trimestrielles limitées. Bien que la structure des frais ne soit pas forfaitaire pour tous les investissements proposés, chaque opportunité indique clairement les frais associés à cette opportunité spécifique.
Les options de reporting incluent :
- Relevé mensuel
- Rapport fiscal annuel
- Service de compte
- Mises à jour générales et périodiques sur les investissements
Verdict final
Fundrise et Willow Wealth sont comparables en termes de transparence concernant les frais et les options de reporting. Fundrise offre aux investisseurs des options de liquidité nettement plus importantes, avec une période de détention de seulement 60 jours sur tous les investissements, par rapport à Willow Wealth, où la liquidité est déterminée par les gestionnaires de fonds. Cela étant dit, Willow Wealth offre une liquidité limitée aux investisseurs dans son fonds de revenu alternatif trimestriel, comparable à Fundrise.
Liquidité
Investir chez Fundrise est à des fins à long terme ; cependant, il existe des options pour des retraits anticipés. Pour racheter des actions, vous devez présenter une demande de liquidation. Toutes les demandes de liquidation sont examinées à la fin du trimestre pour le Flagship Fund, le Income Fund, l’Innovation Fund et l’eREIT. Les demandes de liquidation de Fundrise eFund sont examinées à la fin du mois après un délai d’attente de 60 jours. Il n’y a aucune pénalité pour la conversion d’actions en espèces du Fonds phare, du Fonds de revenu ou du Fonds d’innovation ; toutefois, tout retrait d’actions eREIT ou eFund sera pénalisé s’il est détenu pendant moins de cinq ans.
La plupart des opportunités d’investissement de Willow Wealth nécessitent une période de détention minimale de six mois seulement, mais certains produits ont des engagements pouvant aller jusqu’à plusieurs années. La durée de détention de chaque investissement est indiquée sur le site Internet spécifique à l’investissement. Les investisseurs potentiels doivent considérer leurs investissements sur le long terme.
Cependant, les fonds de revenu alternatifs ont une liquidité limitée. La société propose de racheter des actions une fois par trimestre, mais ne rachètera que jusqu’à 20 % des actions en circulation au cours de l’année civile précédente, soit 5 % par trimestre. Si les investisseurs demandent à liquider plus d’actions que cela, la société les rachètera proportionnellement.
Verdict final
Alors que les investissements proposés par Fundrise et Willow Wealth sont considérés comme des opportunités d’investissement à long terme, Fundrise est le choix évident pour les investisseurs qui souhaitent des investissements à court terme ou qui ont besoin d’accéder à des liquidités. Fundrise propose plusieurs fonds offrant des options de liquidation, tandis que Willow Wealth n’offre qu’une seule opportunité d’investissement avec des options de liquidation anticipée.
Options d’investissement
Fundrise vous demande de remplir un questionnaire lors de la création du compte pour vous aider à déterminer vos objectifs et votre stratégie d’investissement. Sur la base de ces réponses, vous pouvez choisir parmi la liste suivante de fonds gérés pour atteindre vos objectifs d’investissement :
- Revenu supplémentaire: Crédit privé
- Investissement équilibré: Crédit privé et immobilier
- Croissance à long terme: Immobilier
- Innovation: Annuaire des entreprises technologiques privées
Alors que les fonds de revenu supplémentaire, d’investissements équilibrés et de croissance à long terme de Fundrise se concentrent sur les investissements immobiliers, le fonds d’innovation de la société, axé sur le capital-risque, offre aux investisseurs des opportunités de croissance au-delà de l’immobilier. Le fonds d’innovation comprend :
- Infrastructure de données moderne
- Technologie financière
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Activités de développement
Willow Wealth offre de nombreuses options aux investisseurs. En plus des opportunités d’investissement immobilier, les investisseurs peuvent choisir d’investir dans :
- Crédit privé
- Art
- Financement juridique
- Capital-investissement
- Capital-risque
- Obligations à court terme
- Fonds diversifié
Verdict final
Dans le secteur du financement participatif immobilier, Willow Wealth se démarque par son portefeuille d’options d’investissement, offrant plus de classes d’actifs que toute autre plateforme. Les investisseurs à la recherche d’options autres que l’investissement immobilier trouveront de nombreuses options très avantageuses. Cependant, en ce qui concerne les options spécifiques à l’immobilier, Fundrise offre aux investisseurs davantage d’opportunités dans une variété de secteurs et d’industries, en leur offrant des options pour des projets commerciaux, industriels et résidentiels. Willow Wealth propose uniquement des options immobilières commerciales et industrielles.
Services éducatifs
Fundrise propose un certain nombre de ressources pédagogiques utiles :
- Centre d’aide: Les investisseurs peuvent trouver un large éventail d’informations générales sur l’entreprise, les investissements, comment démarrer, les types de comptes, etc.
- article: Fundrise publie des lettres d’information pour les investisseurs, ainsi que des informations et des informations sur les investissements.
- Baladodiffusions: Fundrise propose également un podcast intitulé Onward, mettant en vedette le PDG Ben Miller et des invités.
- YouTube: De nombreuses vidéos semblent au départ être de courtes vidéos d’information. Cependant, au cours de l’année écoulée, la chaîne YouTube Fundrise s’est concentrée sur la présentation de vidéos de discussion plus longues.
Willow Wealth a un onglet éducation sur son site Web, avec un lien vers « Insight and Education », qui propose des articles dans plusieurs catégories :
- Principes de base d’investissement
- Types d’actifs
- Compte de retraite individuel (IRA)
- Informations détaillées sur le marché
- Mises à jour du produit
Il existe également un lien vers le centre d’aide Willow Wealth Investors, qui fournit des réponses aux questions fréquemment posées, une assistance pour la création de compte, les opportunités d’investissement actuelles, etc. Willow Wealth dispose également d’une chaîne YouTube ; cependant, il n’a pas beaucoup de contenu.
Verdict final
Fundrise et Willow Wealth proposent des ressources pédagogiques similaires à leurs investisseurs. Tous deux disposent de centres d’aide sur leurs sites Web, ainsi que de blogs présentant des articles sur une variété de sujets d’investissement. Fundrise surpasse Willow Wealth dans cette catégorie grâce à son contenu vidéo éducatif et podcast.
Assistance client
Fundrise offre un accès limité au support client. Sur le site Web de Fundrise, vous pouvez soumettre des questions ou des problèmes via le formulaire de contact ou cliquer sur le bouton de discussion orange en bas à droite de l’écran. Les chatbots sont inactifs et ne peuvent fournir que des réponses pré-écrites basées sur vos requêtes et mots-clés. Fundrise maintient également une présence sur les réseaux sociaux sur Facebook, Instagram, LinkedIn et X, où les investisseurs peuvent envoyer des messages directs à l’entreprise. Cependant, il n’existe aucun numéro de téléphone du service client disponible pour appeler directement.
Willow Wealth propose aux investisseurs plusieurs moyens de répondre à leurs questions ou préoccupations : téléphone, chatbot, e-mail et messagerie directe via les comptes de réseaux sociaux (Facebook, Instagram, LinkedIn et X). Les chatbots fournissent des réponses prédéfinies ; S’il ne peut pas fournir de réponse, il transmettra la question de l’investisseur à un membre de l’équipe pour obtenir de l’aide.
Comparez les services de support client
| Taper | Collecte de fonds | Le saule est riche |
|---|---|---|
| Téléphone | NE SONT PAS | Oui, 844-943-5378 |
| Formulaire de contact | Correct | NE SONT PAS |
| Oui, contact@fundrise.com | Oui, investir@willowwealth.com | |
| Chat en direct | NE SONT PAS | Correct |
Verdict final
Willow Wealth offre un niveau plus élevé de support client avec des moyens plus directs d’obtenir des réponses aux questions, par téléphone ou par chat en direct. Alors que les options de Fundrise correspondent à celles de nombreux concurrents qui n’offrent que le courrier électronique ou un accès indirect à l’assistance, Willow Wealth se démarque dans ce domaine.
Conclusion
Lorsque vous décidez quelle entreprise répond le mieux à vos besoins d’investissement, cela dépend du type d’investisseur que vous êtes. Si vous n’avez pas beaucoup d’argent à investir ou si vous êtes un investisseur débutant, Fundrise peut être un meilleur choix pour vous. Avec un faible investissement minimum de 10 $, des frais peu élevés, des options de liquidité et des fonds gérés adaptés à votre style d’investissement, il est facile pour les investisseurs de se lancer dans le financement participatif immobilier.
Les personnes fortunées peuvent trouver Willow Wealth un choix plus approprié puisque la plupart des offres sont disponibles uniquement aux investisseurs qualifiés, le montant minimum d’investissement est de 10 000 $ et la plupart des investissements devraient être détenus pendant plusieurs années.
La collecte de fonds est-elle légale ?
Correct. Fundrise a été fondée en 2012 et son siège est à Washington, DC. La société compte plus de 385 000 investisseurs actifs, une valeur totale de portefeuille de 7 milliards de dollars et 361 millions de dollars de dividendes nets gagnés par les investisseurs. Trois des fonds sont enregistrés auprès de la SEC, comme l’exige le Securities Act de 1940, tandis que 10 fonds sont dispensés d’enregistrement.
Pouvez-vous perdre de l’argent en collectant des fonds ?
Oui, comme pour tout investissement, qu’il s’agisse d’actions, de titres à revenu fixe, de devises, de matières premières ou d’immobilier, les investisseurs peuvent perdre de l’argent. Les investisseurs potentiels peuvent consulter les rendements historiques de Fundrise et décider eux-mêmes s’il s’agit d’une bonne entreprise dans laquelle investir. Fundrise fournit des tableaux et des graphiques sur son site Web, vous permettant de les visualiser facilement. Moi de l’entrepriseEfficacité des investissements depuis 2017
Yieldstreet va-t-il changer de nom ?
En effet, Yieldstreet, fondée en 2015 par Milind Mehere et Michael Weisz, a changé de nom fin 2025 et s’appelle désormais Willow Wealth. À ce jour, Willow Wealth compte plus de 500 000 investisseurs et gère des actifs d’une valeur de plus de 6 milliards USD.
Comment nous évaluons les plateformes de financement participatif immobilier
Pour évaluer et examiner les plateformes de financement participatif immobilier, l’équipe d’Financesimple composée de chercheurs, de collecteurs de données et d’experts du secteur a passé près de deux mois à mener des recherches approfondies sur le secteur, à recueillir des données d’enquête sur les entreprises et à évaluer 19 entreprises. Nous avons regroupé les 38 critères que nous avons collectés, notamment les choix et minimums d’investissement, la période de détention et le portefeuille géré, en huit catégories. Nous notons ensuite ces critères et évaluons les catégories pour déterminer quelle plateforme de financement participatif immobilier convient le mieux aux investisseurs accrédités et non accrédités.
- Frais: 15%
- Service de compte: 15%
- Options d’investissement: 15%
- Liquidité: 12,5%
- Transparent: 12,5%
- Industrie et domaine: 12,5%
- Support client et convivialité: 10%
- Services éducatifs: 7,5%
Grâce à ce processus complet de collecte et d’examen de données, Financesimple vous a fourni un examen approfondi et objectif des plateformes de financement participatif immobilier. Lisez notre processus complet pour plus d’informations sur la façon dont nous évaluons les plateformes de financement participatif immobilier.
Nous gagnons une commission pour cette approbation de Fundrise.
Je rends l’épargne possible sans se priver: objectif d’urgence, enveloppes simples, automatisation mensuelle et chasse aux frais. On avance par micro-actions répétées, pas par motivation du lundi. Objectif: une épargne qui démarre, puis qui tient.