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En matière de fonds indiciels, Vanguard est un leader depuis le début. En 1976, elle crée le premier fonds commun de placement indiciel, le Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). Dix ans plus tard, l’équipe a lancé le Vanguard Bond Market Index Fund (VBTLX).
Dans le cadre d’une innovation, Vanguard a introduit un fonds indiciel de fonds indiciels avec LifeStrategy Funds. Ces fonds sont une série de fonds diversifiés à faible coût qui utilisent un fonds indiciel total comme base pour créer différentes allocations de portefeuille en fonction d’objectifs de risque. N’oubliez pas que ces fonds sont soumis à tous les risques associés aux fonds sous-jacents.
Les quatre fonds communs de placement sous-jacents comprennent le Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX), qui comptait 16,5 milliards de dollars d’actifs et un ratio de frais de 0,14 % au 17 octobre 2022.
Leçon principale
- Vanguard est l’un des leaders des fonds indiciels, y compris les fonds indiciels de fonds indiciels.
- Vanguard a fondé le Vanguard Life Strategy Growth Fund en 1994, en investissant dans quatre fonds indiciels.
- Les Fonds de croissance LifeStrategy sont soumis aux risques associés aux fonds sous-jacents.
- VASGX investit massivement dans des actions, avec plus de 80 % investis dans deux fonds d’actions, tandis que 20 % sont investis dans des fonds obligataires.
- Les quatre principaux titres de VASGX sont le Vanguard Global Stock Market Index Fund, le All-International Stock Index Fund, le Bond Market Index Fund et le International Bond Index Fund.
1. Fonds indiciel boursier Vanguard (VTSAX)
Le Vanguard Stock Market Index Fund occupe une position de premier plan avec une pondération de 48,2 % en septembre 2022.
VTSAX détient 4 066 actions sur un total d’actifs sous gestion (AUM) d’une valeur de 257,6 milliards de dollars. Il suit la performance de l’indice Spliced Stock Market, qui couvre près de 100 % de la capitalisation boursière totale du marché boursier américain.
Ce fonds est fortement pondéré en actions à grande capitalisation, mais il inclut une pondération sur toutes les capitalisations en fonction de la pondération de l’indice sous-jacent. Le rendement annualisé du fonds est de -4,46 % au troisième trimestre 2022. Il a rapporté 11,33 % au cours des 10 dernières années jusqu’au 30 septembre 2022.
2. Fonds indiciel boursier international Vanguard (VTIAX)
Le Vanguard Total International Stock Index Fund avait une pondération importante de 31,1 % dans le LifeStrategy Fund au troisième trimestre 2022.
VTIAX a été lancé en 1996 et possède 57,7 milliards de dollars d’actifs investis dans 7 991 actions suivant l’indice boursier international Spl. L’indice cherche à accéder aux capitaux propres des marchés développés et émergents.
Les trois principaux titres du fonds comprennent Taiwan Semiconductor (TSM), Nestlé (NESN) et Roche Holding (ROG). En septembre 2021, le fonds avait généré un rendement annuel moyen de 3,31 % au cours des dix dernières années, avec un rendement moyen de 2,91 % depuis sa création.
3. Fonds indiciel Vanguard Total Bond Market II (VBTLX)
Le Vanguard Total Bond Market Index Fund avait une pondération de 14,2 % au troisième trimestre 2022.
Le fonds a été créé le 12 novembre 2001 et possède un actif net total de 271,1 milliards de dollars. Il se concentre principalement sur le marché obligataire à moyen terme.
Ce fonds est conçu pour suivre la performance et les rendements de l’indice Spliced Bloomberg US Aggregate Floating Adjusted. En septembre 2022, son rendement annuel moyen était de 0,85 % sur les 10 années précédentes et de 3,15 % depuis sa création le 11 décembre 1986.
4. Fonds indiciel obligataire international Vanguard Total II (VTABX)
Le Vanguard Total International Bond Index Fund avait une pondération de 6,5 % au troisième trimestre se terminant le 30 septembre 2022.
Ce fonds offre aux investisseurs un moyen peu coûteux d’accéder aux obligations internationales. Les 78,9 milliards de dollars d’actifs du fonds sont investis pour suivre la performance de l’indice Bloomberg Global Aggregate ajusté en USD RIC Capped Hedge.
Le fonds détient principalement des obligations d’État et des obligations liées à l’État de pays développés, mais il est également exposé aux marchés émergents. Le fonds, lancé le 31 mai 2013, a enregistré un rendement annuel moyen de 1,64 % depuis sa création. à compter de septembre 2022.
