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Les tests de qualification pour plusieurs professions du secteur des services financiers, anciennement connus sous le nom d’examens de la série, ont été rationalisés en un seul examen initialement connu sous le nom de Securities Industry Essentials Exam (SIE). La réussite de cet examen vous permet de poursuivre une carrière dans le secteur des services financiers.
En 2018, l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) a rationalisé sa structure d’examen en consolidant les connaissances fondamentales partagées dans plusieurs examens de la série dans le SIE. Les candidats peuvent ensuite passer un examen de qualification supplémentaire pour le domaine spécifique auquel ils souhaitent accéder. Jetons un coup d’œil à ce qu’implique cet examen, y compris ce dont vous avez besoin pour vous qualifier.
Leçon principale
- Le SIE a considérablement modifié la structure des examens de qualification existants.
- Vous n’avez pas besoin d’être affilié à une société membre de la FINRA pour passer le SIE.
- Si vous avez réussi l’un des examens de la FINRA et êtes inscrit en tant que représentant, vous n’avez pas besoin de passer le SIE.
Modifications apportées aux exigences de l’examen de base du secteur des valeurs mobilières (SIE)
Le SIE a un impact structurel majeur sur les examens d’aptitude. Le SIE remplace certaines parties de tous les examens précédents, y compris les examens de la série 6, de la série 7, de la série 22, de la série 55/56 (remplacée par la série 57), de la série 79, de la série 82, de la série 86/87 et de la série 99. Ces examens sont condensés et deviennent des examens de compétence axés sur les connaissances techniques requises pour chaque niveau spécifique.
Des examens complémentaires sont proposés pour les catégories représentatives suivantes :
- Représentant de société d’investissement (RI) – Série 6
- Représentant général en valeurs mobilières (GS) – Série 7
- Représentant du DPP (DR) – Série 22
- Négociant en valeurs mobilières (TD) – Série 57
- Représentant en banque d’investissement (IB) – Série 79
- Représentant en placement de titres privés (RP) – Série 82
- Analyste de recherche (RS) – Séries 86 et 87
- Opérations professionnelles (OS) – Série 99
Changer de membre
Il s’agit d’un effort visant à éliminer une partie de la duplication d’informations entre les examens, mais cela ouvre également la porte à un changement beaucoup plus important dans le processus d’examen de la qualité, éliminant la nécessité de s’affilier à une société membre de la FINRA pour passer l’examen SIE.
Selon les règles précédentes de la FINRA, vous deviez généralement être employé ou parrainé par un membre de la FINRA pour passer les examens. Le SIE élimine cette exigence, même si vous devez toujours être affilié à une société membre de la FINRA pour passer les examens d’entrée. Cela signifie qu’un individu peut choisir de commencer son propre chemin vers la certification FINRA.
La réussite garantit-elle un emploi ?
Réussir l’examen SIE ne garantit à personne une entrée réussie dans le secteur financier, mais on peut dire que le réussir avant de chercher un emploi peut vous donner un avantage, car les employeurs potentiels n’ont qu’à parrainer l’examen d’entrée pour vous qualifier pour un rôle particulier.
La FINRA soutient l’idée selon laquelle les récents diplômés et ceux qui cherchent à entrer dans l’industrie devraient eux-mêmes participer au SIE. Ils l’ont rendu plus attractif en étendant la durée de validité du SIE à quatre ans, donnant ainsi la possibilité aux participants ayant réussi de trouver ensuite une entreprise qui sponsorise les examens d’entrée. Les sociétés membres de la FINRA peuvent voir qui a réussi l’examen via le Central Registration Depository (CRD).
Informations rapides
La FINRA propose divers examens pour ceux qui souhaitent devenir des professionnels de la finance. Vous pouvez retrouver la liste complète des tests de qualification sur le site de l’agence site web.
Examen Securities Industry Essentials (SIE) et meilleurs examens alternatifs
Dans ses premiers documents déposés auprès de la Securities and Exchange Commission, la FINRA avait prévu de déployer les examens les plus volumineux entre l’automne 2016 et le début de 2017. Cela semble quelque peu optimiste.
Un certain nombre de changements ont été apportés au calendrier, dont l’un était dû aux demandes des entreprises membres et des associations industrielles souhaitant plus de temps pour établir leurs processus dans le cadre de la nouvelle structure. La mise en place du SIE et des examens d’entrée a eu lieu le 1er octobre 2018 et s’est accompagnée de la suppression de nombreux examens à faible volume, comme les examens de la série 42 et de la série 62.
Mars 2018 était initialement prévu pour la mise en œuvre du SIE et le réapprovisionnement des séries 6, 7 et 79. Le 1er octobre 2018 est devenu la date d’une refonte complète au lieu d’une approche progressive.
Ajoutez à cela une certaine confusion dans le cadre de l’effort de modernisation ; La série 55 a été remplacée par la série 57, même si elle apparaît toujours dans l’annonce originale des mises à jour SIE. Cette mise à jour constitue simplement une partie standard du processus de révision et d’ajustement du programme d’études de la FINRA, et ne fait pas partie d’un examen des connaissances de base.
Structure de l’examen Connaissances de base du secteur des valeurs mobilières (SIE)
La structure de l’examen SIE repose en grande partie sur les éléments de culture générale de l’examen qu’il remplace. Les sections et le nombre de questions sont les suivants :
| Structure de l’examen SIE | ||
|---|---|---|
| Partie | Pourcentage questions d’examen |
Quantité Questions d’examen |
| (1) Connaissance des marchés des capitaux | 16% | 12 |
| (2) Comprendre les produits et leurs risques | 44% | 33 |
| (3) Comprendre les transactions, les comptes clients et les activités interdites | 31% | 23 |
| (4) Aperçu du cadre juridique | 9% | 7 |
| Total | 100% | 75 |
Un point important à noter est qu’il y a 85 questions, dont 10 questions à choix multiples réparties aléatoirement. Ceux-ci ne comptent pas dans les résultats des tests. Les candidats disposent d’une heure et quarante-cinq minutes pour terminer l’intégralité du test. Un aperçu complet du contenu du SIE est disponible sur le site Web de la FINRA.
Avantages de l’examen Securities Industry Essentials (SIE)
La réussite de l’examen SIE peut apporter divers avantages à votre carrière :
- Recherche d’emploi: Réussir l’examen fera de vous un candidat plus attractif et vous aidera à vous démarquer lors des entretiens.
- Carrière: SIE vous permet de vous inscrire en tant que représentant dans le secteur des valeurs mobilières.
- Connaissance: L’étude et la réussite du SIE garantissent que vous possédez des connaissances de base du secteur des valeurs mobilières lorsque vous commencez votre emploi.
- Spécialisation: Passer des tests de compétence supplémentaires vous permet de vous spécialiser plus profondément de manière à vous aider à répondre aux besoins financiers complexes de vos clients.
Impact des changements apportés à l’examen SIE
Si vous avez réussi l’un des examens de la FINRA et êtes actuellement inscrit en tant que représentant, vous êtes considéré comme ayant réussi le SIE. Si vous avez réussi l’un des examens et n’êtes pas actuellement inscrit, vous devrez peut-être passer le SIE en fonction du temps qui s’écoule d’ici votre prochaine inscription. Et bien sûr, si vous avez réussi l’examen mais que votre inscription est caduque, vous devrez passer le SIE et obtenir une nouvelle attestation pour celui-ci avant de vous réinscrire.
C’est à peu près la même chose que d’habitude, sauf que vous devrez passer deux tests au lieu d’un. En fait, les examens sont conçus pour avoir la même durée totale que les versions précédentes. Par exemple, les examens d’entrée au SIE et à la Série 7 ont la même durée que le précédent examen de la Série 7.
Pour les entreprises membres, le coût des examens d’entrée est inférieur aux examens précédents car le contenu est transféré au SIE. Ainsi, si une personne a réussi le SIE avant de rejoindre une entreprise, c’est bon signe que cette personne possède les aptitudes de base et est qualifiée pour réussir l’examen d’entrée. Le coût de candidature pour l’individu est réduit car il doit payer de sa poche au SIE, ce qui rendra probablement le candidat plus attractif pour l’entreprise.
A quoi sert l’examen SIE ?
L’examen Securities Industry Essentials (SIE) est conçu pour évaluer vos connaissances du secteur des valeurs mobilières. Il garantit que ceux qui entrent dans l’industrie sont qualifiés et connaissent le travail qu’ils effectuent. Il rationalise les tests de compétence initiaux précédents en un seul test, complété par des tests de compétence « complémentaires ».
Quels sont les avantages de réussir le SIE ?
Si vous souhaitez postuler pour travailler dans une entreprise de valeurs mobilières, vous devez réussir le SIE et un examen de qualification professionnelle adapté au type de travail en valeurs mobilières que vous exercerez. Si vous avez passé l’un des anciens examens et que votre permis expire (en supposant que deux ans se soient écoulés depuis votre dernière inscription), vous devez repasser la série 7. Vous ne devez repasser le SIE que si quatre ans se sont écoulés depuis votre dernière réussite ou votre dernière inscription.
Le SIE est-il plus difficile que la série 7 ?
Le contenu global couvert dans les deux examens (l’examen SIE et le premier examen de la série 7) sera presque identique à celui de la série 7 précédente.
À quelle fréquence les gens échouent-ils au SIE ?
La FINRA ne partage pas les taux de réussite du SIE. Cependant, diverses sociétés de préparation aux tests rapportent qu’environ 26 à 27 % des candidats échouent dès leur premier essai. Si vous échouez et souhaitez repasser l’examen, le délai d’attente est de 30 jours pour la première et la deuxième tentative, puis de six mois en cas d’échec à la troisième tentative.
Conclusion
Si vous avez été parrainé pour passer l’un des examens de qualification, passez-le. Ces changements ne vous affecteront en aucune façon. Si vous espérez être sponsorisé dans le futur, le contenu global que vous devez maîtriser ne changera pas même si vous devrez le faire en deux parties. Cependant, si vous n’êtes pas actuellement financé ou si vous n’êtes pas actif dans le secteur, SIE vous ouvre la porte pour commencer une carrière dans la finance sans avoir à vous affilier au préalable à une société membre. Ce changement vous offre des choix que vous n’aviez pas auparavant.
