Examen de la collecte de fonds

Comment se déroule la collecte de fonds ?

Créez un compte en ligne et choisissez un plan d’investissement. Choisissez parmi les portefeuilles de croissance, de revenu ou équilibrés. Chaque portefeuille comprend des dizaines d’actifs alternatifs, tels que des dettes et des capitaux propres commerciaux, industriels et résidentiels. Les investisseurs en capital-risque peuvent accéder à des fonds de démarrage. Options de fonds adaptées à vos objectifs et à la stratégie souhaitée. Vous recherchez plus de contrôle sur vos investissements ? Choisissez un abonnement Fundrise Pro et choisissez vos propres investissements, où vous recevrez un revenu continu et une appréciation potentielle du capital.

Principales caractéristiques

Frais

Les frais de collecte de fonds sont transparents. Chaque investisseur doit payer des frais de conseil annuels de 0,15 %. Ces frais peuvent être comparés aux frais forfaitaires facturés par un conseiller financier pour gérer vos actifs.

De plus, les frais liés à l’immobilier et au capital-risque sont les suivants :

• Fonds immobiliers à revenu et tous les eREIT : 0,85%
• Fonds d’innovation : 1,85%

Les frais de conseil de 0,15 % comprennent la gestion typique de la plate-forme telle que les tableaux de bord clients, la gestion de la fiscalité, le support client et la constitution de portefeuille. Les frais de gestion des fonds sont similaires aux ratios de frais que les investisseurs paient aux gestionnaires de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse et couvrent les coûts de gestion du fonds.

Les investisseurs avancés et autonomes qui souhaitent un meilleur contrôle sur leur portefeuille peuvent envisager Fundrise Pro. Fundrise Pro coûte 99 $ par an ou 10 $ par mois.

Transparent

Lorsque vous investissez, la transparence signifie que vous pouvez facilement trouver les informations clés dont vous avez besoin pour prendre des décisions d’investissement, notamment les frais, la liquidité et les rapports. La structure tarifaire de Fundrise est clairement indiquée. Les options de liquidité ou de retrait sont également enregistrées. Bien qu’il existe des opportunités de liquidation trimestrielles, elles ne sont pas garanties.

Pour racheter tout ou partie de vos actions, vous présentez une demande de liquidation.

Fundrise propose un package fiscal à tous les investisseurs, y compris la déclaration des données incluses dans la déclaration de revenus de l’investisseur. Le tableau de bord client comprend les détails continus du portefeuille. Un service client en direct est disponible pour répondre à toute question supplémentaire.

Liquidité

Les plateformes de financement participatif fortement axées sur l’immobilier sont conçues pour les investisseurs à long terme, et le compromis pour obtenir des rendements plus élevés est une période de blocage du capital plus longue. En général, la période de blocage peut aller de plusieurs mois à plusieurs années. La collecte de fonds offre le potentiel, et non la garantie, de rendements trimestriels.

Pour racheter tout ou partie de vos actions, déposez une demande de liquidation. Les liquidations ne sont pas garanties et sont effectuées selon le principe du premier arrivé, premier servi. Les investissements de collecte de fonds sont considérés comme à long terme. Les rachats de fonds phares, de fonds de revenu et d’innovation, ainsi que d’eREIT, sont examinés chaque trimestre.

Les actions d’eREIT et d’eFunds détenues depuis moins de 5 ans peuvent être soumises à des pénalités.

• Restrictions (limites d’investissement) : Il n’y a aucune pénalité pour la liquidation des actions du Flagship Fund. En fonction de la durée pendant laquelle vous détenez des actions eREIT ou eFund, une pénalité pouvant aller jusqu’à 1 % peut être appliquée lors de la liquidation.
• Options de rachat : Les liquidations trimestrielles peuvent être effectuées selon le principe du premier arrivé, premier servi après avoir rempli le formulaire de demande de liquidation.
• Temps de verrouillage : Il existe une période de blocage de 5 ans pour les actions eREIT ou eFund afin de bénéficier de la valeur totale de vos actions. Bien que les rachats d’actions soient effectués trimestriellement, ils ne sont pas garantis.
• Nombre total d’investisseurs : 393 000

Options d’investissement

Le processus de sélection d’investissement commence par le choix d’un compte de courtage en investissement imposable qui nécessite un minimum de 10 $ ou d’un IRA avec un minimum de 1 000 $. Vos réponses à quelques questions découvriront le plan d’investissement qui correspond le mieux à vos objectifs. Les options sont :

• Revenu supplémentaire : Flux de trésorerie provenant des prêts privés
• Investissement équilibré : Titres immobiliers et de crédit privé
• Croissance à long terme : Seuls les actifs sont de l’immobilier
• Capital-risque : Potentiel de croissance à très long terme grâce aux investissements dans les startups technologiques
• Forfait personnalisé : Les membres Fundrise Pro peuvent créer leur propre plan d’investissement à partir des fonds disponibles.

Les composantes de chaque fonds changeront à mesure que de nouveaux actifs seront achetés et que d’autres actifs seront vendus, ou à mesure que la dette sera remboursée. Fundrise offre des opportunités d’investissement dans la dette immobilière, les actions privilégiées et les actions, chacune avec des rendements cibles différents.

Les investisseurs intéressés peuvent accéder à des liens directs vers tous les actifs de Fundrise, y compris le prospectus et les actions actuelles.

• Fundrise Real Estate Interval Fund (meilleur fonds immobilier) : Le fonds peut investir dans des dettes et des actions immobilières commerciales et résidentielles dans divers types d’immobilier commercial.
• Revenus de collecte de fonds immobiliers : Le fonds cherche à générer des flux de trésorerie en investissant dans des actions immobilières commerciales et résidentielles ainsi que dans des prêts immobiliers.
• Fonds d’innovation de collecte de fonds : Ce fonds de démarrage offre aux investisseurs un accès à des entreprises technologiques privées à croissance rapide, des premiers stades de développement aux stades ultérieurs. L’investissement minimum pour le fonds Innovation est de 10 USD.

Le fonds d’investissement est réparti sur 288 projets actifs. Certains projets peuvent être inclus dans plusieurs fonds. Ces projets comprennent une gamme d’investissements en dette et en actions dans des projets immobiliers nouveaux et existants dans plusieurs secteurs.

Le fonds de capital-risque investit dans des entreprises privées liées à la technologie, en phase de démarrage ou avancée.

Industrie et domaine

L’investissement à l’échelle nationale comprend :

• Installation de stockage
• FPI publique
• Propriétés industrielles
• Location de maison individuelle
• Appartement
• Communauté planifiée
• Immobilier commercial

Services éducatifs

Le centre de formation propose une variété de contenus écrits et audio avec un accent constant sur les marchés de l’immobilier, du crédit et des startups privées. Répartis en trois sections, les articles Podcasts, Actualités et Éducation sont à égalité avec ceux de la concurrence. Les 22 vidéos de la chaîne YouTube Fundrise sont généralement courtes et vont droit au but.

• Prochain podcast : Entretiens avec des célébrités du marché de l’investissement et des invités impliqués dans la collecte de fonds
• Article : Concernant les services et stratégies de la plateforme
• Investir dans l’éducation : Combinaison d’articles spécifiques à Fundrise et d’articles généraux sur l’économie financière

Assistance client

Face à la variété et à la complexité des offres, le service client est primordial. Le support client commence par un centre d’aide complet. Le niveau suivant de support client est le formulaire de contact par e-mail. Le service des relations avec les investisseurs est ouvert uniquement en semaine. Selon l’entreprise, vous pouvez demander à être rappelé ; Certains numéros de téléphone ne sont pas fournis. Une fois connectés, les utilisateurs enregistrés peuvent accéder au chatbot depuis la page d’aide ou depuis l’application.

Les avis Trustpilot mentionnent un certain nombre de plaintes. Certaines de ces critiques peuvent être considérées comme un manque de compréhension de la part des utilisateurs du fait que Fundrise est conçu comme un véhicule d’investissement à long terme et que les rendements futurs ne sont pas garantis.

Conclusion

Conçu pour les investisseurs à long terme, Fundrise propose une variété d’investissements immobiliers en actions et en dette, ainsi que des opportunités d’investissement dans des startups, pour les investisseurs accrédités et non accrédités. Vous pouvez obtenir des rendements plus élevés à long terme, mais comme dans le reste du secteur, les performances ne sont pas garanties, les délais de rachat trimestriels comportent une certaine incertitude et les rachats anticipés peuvent entraîner des pénalités.

La plateforme Fundrise est transparente et vous pouvez voir les rendements historiques de chaque fonds. Bien que le service client par téléphone commuté fasse défaut, le contact par courrier électronique est toujours possible pendant la semaine. Les investisseurs peuvent s’attendre à une réponse de l’équipe des relations avec les investisseurs dans un délai d’environ un jour. Bien que les frais peu élevés, la transparence, l’exigence minimale de 10 $ et le contenu éducatif utile de Fundrise en font un choix de premier ordre pour les investisseurs immobiliers inexpérimentés, les investissements de la société s’inscrivent dans la perspective à long terme courante dans le secteur du financement participatif immobilier.

Nous gagnons une commission pour cette approbation de Fundrise.

Pourquoi devriez-vous nous faire confiance ?

Financesimple a analysé 19 sociétés de financement participatif immobilier et a noté chaque entreprise sur la base de huit catégories clés et 38 critères importants pour évaluer les services et la convivialité de ces plateformes. Nous avons utilisé ces données pour examiner chaque entreprise sur les frais, les options d’investissement, la transparence et d’autres caractéristiques afin de fournir des évaluations complètes et objectives garantissant que nos lecteurs prennent la bonne décision en fonction de leurs besoins. Financesimple a été lancée en 1999 et aide ses lecteurs à trouver les meilleures plateformes de financement participatif immobilier depuis 2020.

La collecte de fonds est-elle légale ?

Correct. Fundrise est une société légale et est en activité depuis 2012. Trois des fonds sont enregistrés auprès de la SEC, en vertu des dispositions du Securities Act de 1940, tandis que 10 fonds sont dispensés d’enregistrement. Les fonds non enregistrés conviennent mieux aux investisseurs actifs prêts à risquer la totalité de leur capital.

Un scandale Fundrise en 2016 a été signalé à la Securities and Exchange Commission (SEC). L’entreprise affirme qu’un ancien employé a tenté d’extorquer de l’argent à l’entreprise et que Fundrise s’est livré à une mauvaise conduite commerciale. Financesimple n’a découvert aucune autre information autre que les licenciements.

À qui s’adresse Fundrise ?

Fundrise est la meilleure solution pour les investisseurs à long terme cherchant à se diversifier sur les marchés de l’immobilier privé et des startups. Les bons investisseurs Fundrise seront prêts à investir de l’argent dans l’entreprise pendant trois à cinq ans, voire plus dans certains cas, et à accepter des risques élevés en échange de la possibilité de retours sur investissement plus élevés. Les investisseurs avertis qui s’inscrivent à Fundrise Pro apprécieront peut-être la possibilité de choisir leurs propres fonds d’investissement.

Pouvez-vous gagner de l’argent avec Fundrise ?

Selon la société, les investisseurs à long terme ont obtenu un rendement annuel moyen de 4,81 %. L’entreprise publie son bénéfice annuel sur sa page d’activité « Retours clients ». Des pages de description spécifiques des fonds approfondissent les rendements de chaque fonds individuel.

Vous pouvez comparer les rendements historiques de la plateforme à ceux des fiducies de placement immobilier (REIT) cotées en bourse ou à ceux des titres à revenu fixe de moindre qualité de crédit. Les investisseurs peuvent gagner de l’argent avec Fundrise, mais comme le reste du secteur, les rendements ne sont pas garantis et les espoirs de rendements plus élevés laissent les investisseurs manquant de liquidités sur les marchés financiers cotés en bourse.

La collecte de fonds de la FDIC est-elle assurée ?

Ne le sont pas. Comme les investissements détenus dans le reste du secteur du financement participatif immobilier, les investissements proposés par Fundrise ne sont pas assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Ce type d’assurance est spécifique aux produits bancaires tels que les comptes chèques et d’épargne ainsi que les certificats de dépôt bancaires.

Qu’est-ce que la collecte de fonds ?

Fundrise est une plateforme d’investissement alternatif. Les petits investisseurs peuvent accéder à la propriété fractionnée de biens immobiliers privés et de dettes. Cela signifie que vous achèterez des actions de Fundrise qui possède des immeubles d’habitation, des parcs industriels et des prêts à des constructeurs immobiliers.

Fundrise offre une diversification mais n’a pas la liquidité nécessaire pour investir en bourse. Vous devrez investir votre argent sur la plateforme pendant plusieurs mois, voire plusieurs années, et les retraits anticipés ne sont pas garantis.

Comment nous évaluons les plateformes de financement participatif immobilier

Pour évaluer et examiner les plateformes de financement participatif immobilier, l’équipe d’Financesimple composée de chercheurs, de collecteurs de données et d’experts du secteur a passé près de deux mois à mener des recherches approfondies sur le secteur, à recueillir des données d’enquête sur les entreprises et à évaluer 19 entreprises. Nous avons regroupé les 38 critères que nous avons collectés, tels que les choix et minimums d’investissement, la durée de détention et le portefeuille géré, en huit catégories. Nous avons ensuite noté ces critères et évalué les catégories pour déterminer quelle plateforme de financement participatif immobilier convient le mieux aux investisseurs accrédités et non accrédités :

• Frais: 15%
• Service de compte : 15%
• Options d’investissement : 15%
• Liquidité: 12,5%
• Transparent: 12,5%
• Industries et domaines : 12,5%
• Support client et convivialité : 10%
• Services éducatifs : 7,5%

Grâce à ce processus complet de collecte et d’examen de données, Financesimple vous a fourni un examen approfondi et objectif des plateformes de financement participatif immobilier. Lisez notre processus complet pour plus d’informations sur la façon dont nous évaluons les plateformes de financement participatif immobilier.