Évitez les escroqueries aux crypto-monnaies : détectez et signalez en toute sécurité

Les escroqueries aux crypto-monnaies se sont multipliées avec la croissance rapide des actifs numériques, coûtant aux investisseurs des milliards de dollars chaque année. Des faux cadeaux aux escroqueries en passant par les escroqueries complexes en matière de romance et d’investissement, les escrocs utilisent des tactiques sophistiquées pour tromper les traders expérimentés. Comprendre comment fonctionnent ces escroqueries et savoir où et comment les signaler peut protéger vos avoirs en cryptomonnaies. Utilisez ce guide pour vous aider à reconnaître les signaux d’alarme, à protéger vos actifs et à naviguer dans le monde des escroqueries aux cryptomonnaies.

Escroqueries courantes aux crypto-monnaies à surveiller

En général, les escroqueries aux cryptomonnaies sont divisées en deux types :

1. Initiatives visant à accéder au portefeuille numérique ou aux identifiants de la cible. Cela signifie que les fraudeurs tentent d’obtenir des informations leur donnant accès à des portefeuilles numériques ou à d’autres types d’informations personnelles, telles que des codes de sécurité. Dans certains cas, cela peut inclure l’accès à du matériel physique, tel qu’un ordinateur ou un smartphone.
2. Schémas qui impliquent le transfert de votre crypto-monnaie directement à un escroc, réalisés par usurpation d’identité, investissement ou opportunités commerciales frauduleux, ou d’autres moyens malveillants.

Comprendre la fraude par ingénierie sociale dans les cryptomonnaies

Dans les escroqueries d’ingénierie sociale, les auteurs recourent à la manipulation psychologique et à la tromperie pour prendre le contrôle d’informations importantes liées aux comptes d’utilisateurs. Les fraudeurs qui réussissent font croire aux gens qu’ils ont affaire à une entité de confiance, telle qu’une agence gouvernementale, une entreprise connue, un support technique, un membre de la communauté, un collègue ou un ami.

Les fraudeurs feront de grands efforts pour gagner la confiance des victimes potentielles. Ils peuvent ensuite éventuellement demander à l’individu de révéler sa clé privée ou de déposer des fonds dans son portefeuille numérique. Lorsqu’une de ces entités « de confiance » demande une cryptomonnaie pour une raison quelconque, c’est le signe que quelque chose ne va pas.

Escroqueries aux crypto-monnaies déguisées en romance

Les fraudeurs utilisent souvent les sites de rencontres pour faire croire à des personnes sans méfiance qu’elles entretiennent une relation réelle, qu’elle soit nouvelle ou à long terme. Une fois que l’individu fait confiance à l’escroc, les conversations se tournent souvent vers des opportunités prétendument lucratives de crypto-monnaie et, finalement, vers le transfert d’argent ou d’identifiants de compte ou l’aide à un proche dans son lien financier avec la crypto-monnaie.

Le FBI a découvert qu’en 2023, plus de 652,5 millions de dollars avaient été perdus dans des escroqueries amoureuses et qu’en 2024, plus de 672 millions de dollars avaient été volés.

Méfiez-vous des usurpations d’identité et des faux cadeaux en crypto-monnaie

Changeant de sphère d’influence, les escrocs peuvent également essayer de se faire passer pour des célébrités, des entrepreneurs à succès ou des crypto-influenceurs. Pour attirer l’attention de cibles potentielles, de nombreux fraudeurs promettent d’égaler ou de multiplier la cryptomonnaie qui leur est envoyée dans le cadre de ce que l’on appelle une « arnaque aux cadeaux ».

Des messages intelligemment construits à partir de ce qui ressemble souvent à un compte de réseau social existant peuvent créer et évoquer un sentiment de validité et d’urgence. Cette opportunité légendaire « unique dans une vie » peut inciter les gens à transférer de l’argent rapidement dans l’espoir de recevoir des retours immédiats. En règle générale, les imposteurs prétendant appartenir à l’équipe d’assistance ou de sécurité d’un échange de crypto-monnaie contacteront les propriétaires de crypto-monnaie pour leur soutirer leur argent.

Tactiques de phishing ciblant les utilisateurs de crypto-monnaie

Dans le secteur des cryptomonnaies, les escroqueries ciblent les personnes utilisant des portefeuilles logiciels de cryptomonnaies. Plus précisément, les fraudeurs ont besoin de la clé privée d’un portefeuille de crypto-monnaie, une chaîne de lettres et de chiffres qui agit comme un mot de passe et est nécessaire pour accéder à la crypto-monnaie.

Leur méthode suit les tactiques de nombreuses escroqueries standards : ils envoient des e-mails avec un lien qui dirige le propriétaire vers un site Web spécialement créé et lui demande de saisir une clé privée. Une fois que les pirates obtiennent ces informations, ils volent la crypto-monnaie de la victime.

Protection contre l’extorsion et l’extorsion de cryptomonnaie

Le chantage est une autre méthode d’ingénierie sociale courante utilisée par les fraudeurs. Les maîtres chanteurs prétendent aux victimes potentielles qu’ils ont des enregistrements de sites Web pour adultes ou d’autres sites illégaux qu’ils prétendent que les utilisateurs visitent fréquemment. Les maîtres chanteurs menacent ensuite d’exposer les individus à moins qu’ils ne partagent avec eux leurs clés privées ou leur cryptomonnaie. De tels cas constituent une tentative d’extorsion criminelle et doivent être signalés aux forces de l’ordre.

Identifier les opportunités commerciales et d’investissement frauduleuses en matière de crypto-monnaie

L’adage « si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas » est à retenir pour quiconque s’aventure dans l’investissement en général. Cela est particulièrement vrai pour les crypto-monnaies. D’innombrables spéculateurs à la recherche de profits se tournent vers des sites Web trompeurs proposant des « bénéfices garantis » ou d’autres configurations dans lesquelles les investisseurs doivent investir de grosses sommes d’argent pour obtenir des bénéfices « garantis » encore plus importants. Malheureusement, ces fausses garanties conduisent souvent à un désastre financier lorsque les individus réalisent qu’ils ne peuvent pas récupérer leur argent.

Le type de fraude à l’investissement en cryptomonnaie le plus courant consiste à persuader les investisseurs de transférer la cryptomonnaie vers une nouvelle bourse ou une nouvelle plateforme, en prétendant qu’elle offre des rendements très élevés. Une fois que les investisseurs ont transféré la crypto-monnaie sur la plateforme, les fraudeurs continuent de renforcer la confiance en affichant des rendements faussement élevés sur la plateforme, leur permettant de retirer et d’utiliser les fonds et encourageant davantage d’investissements. Une fois que l’investisseur atteint un certain point, l’escroc verrouille le compte et exige des taxes ou des frais. Une fois le paiement effectué, ils prennent la crypto-monnaie et ferment la plateforme. En 2024, il a été signalé que 9,3 milliards de dollars avaient été perdus en raison de la fraude aux investissements en cryptomonnaies.

Escroqueries basées sur la crypto-monnaie dans les ICO et les NFT

Les investissements basés sur les crypto-monnaies, tels que les offres initiales de pièces (ICO) et les jetons non fongibles (NFT), offrent encore plus de possibilités aux fraudeurs d’accéder à vos fonds. N’oubliez pas que même si les investissements ou les opportunités commerciales basés sur les cryptomonnaies peuvent sembler lucratifs, ils ne reflètent pas toujours la réalité.

Par exemple, certains fraudeurs créent de faux sites Web pour les ICO et demandent aux utilisateurs de déposer des crypto-monnaies dans des portefeuilles numériques compromis. Dans d’autres cas, l’ICO elle-même peut être en faute. Les fondateurs peuvent distribuer des jetons non réglementés ou induire les investisseurs en erreur sur leurs produits par le biais de fausses publicités.

Reconnaître les escroqueries en matière de crypto-monnaie

Ce que l’on appelle le tapis pulling se produit lorsque les membres du projet lèvent des capitaux ou des cryptomonnaies pour financer un projet, puis suppriment soudainement toutes les liquidités, et disparaissent eux-mêmes et deviennent inaccessibles. Les escrocs ont abandonné le projet et les investisseurs ont perdu tout ce qu’ils avaient apporté.

Escroqueries au cloud mining : ce que vous devez savoir

La plate-forme s’adresse aux acheteurs de détail et aux investisseurs en leur demandant d’apporter un capital initial pour garantir une puissance minière et des récompenses continues. Ces plateformes ne possèdent pas le taux de hachage qu’elles réclament et n’attribuent pas de récompenses après réception de votre prépaiement. Bien que le cloud mining ne soit pas toujours une arnaque, pour conserver votre argent, vous devez faire preuve d’une diligence raisonnable stricte sur la plateforme avant d’investir.

Identifier les escroqueries aux crypto-monnaies : indicateurs clés

Vous pouvez facilement repérer les escroqueries aux crypto-monnaies si vous savez quoi rechercher. Les crypto-monnaies fournissent en réalité des informations détaillées sur les blockchains et leurs jetons.

Lire le livre blanc

Les crypto-monnaies commencent souvent par un livre blanc expliquant leurs protocoles et leur blockchain. Les documents légitimes sont clairs et font l’objet de recherches approfondies, tandis que les faux documents sont mal rédigés et contiennent des données incohérentes.

Si le livre blanc ressemble à un argumentaire de vente, il s’agit probablement d’une arnaque. Les véritables ICO doivent être enregistrées auprès de la Securities and Exchange Commission, il est donc préférable d’éviter les ICO non enregistrées.

Identifier les membres du groupe

Le livre blanc doit toujours prêter attention aux membres et aux développeurs derrière la crypto-monnaie. Il existe des cas où un projet de crypto-monnaie open source peut ne pas avoir de développeur nommé, ce qui est souvent le cas des projets open source. Cependant, vous pouvez voir la plupart du codage, des commentaires et des discussions sur GitHub ou GitLab. Certains projets utilisent des forums comme Discord ou Slack pour discuter. Si ceux-ci n’apparaissent pas et que le livre blanc contient des erreurs, il pourrait s’agir d’une arnaque.

Soyez prudent avec les articles « gratuits »

Les escroqueries aux crypto-monnaies promettent souvent de l’argent gratuit. N’oubliez pas que rien n’est vraiment gratuit, surtout l’argent ou les cryptomonnaies.

Revue marketing

Les projets légitimes de blockchain et de crypto-monnaie ont tendance à avoir des débuts modestes et sans argent pour se faire connaître et se commercialiser. De plus, ils ne publieront pas sur les réseaux sociaux en se présentant comme la prochaine meilleure cryptomonnaie : ils parleront des problèmes légitimes qu’ils tentent de résoudre.

Méfiez-vous des mises à jour de crypto-monnaie qui se vantent de « millions de dollars donnés » au lieu de vous concentrer sur la blockchain ou les avancées en matière de sécurité.

Il existe des entreprises légitimes qui utilisent la technologie blockchain pour fournir des services. Ils peuvent utiliser des jetons dans leur blockchain pour payer les frais de transaction, mais la publicité et le marketing doivent avoir un aspect professionnel. Les fraudeurs dépensent également de l’argent pour obtenir le soutien et les apparitions de célébrités et disposent de toutes les informations disponibles sur leurs sites Web. Les entreprises légitimes ne demanderont pas aux gens d’acheter leur crypto-monnaie ; ils feront la publicité de leurs services basés sur la blockchain.

Là où il y a beaucoup de battage médiatique, il y a généralement de quoi être prudent.

Conseils pour éviter les arnaques aux cryptomonnaies

Pour éviter les escroqueries, ne cliquez jamais sur des liens ou des numéros d’appel inconnus et n’envoyez jamais d’argent à des inconnus qui vous contactent au sujet de vos finances. Aussi:

• Ignorez les demandes de fourniture de vos clés privées de crypto-monnaie. Ces clés contrôlent l’accès à votre crypto-monnaie et à votre portefeuille, et personne n’en a besoin pour effectuer des transactions légitimes en crypto-monnaie.
• Éloignez-vous des entreprises qui promettent de gagner beaucoup d’argent.
• Ne vous engagez pas avec des gestionnaires de placements qui vous contactent et vous disent qu’ils peuvent faire fructifier votre argent rapidement.
• Méfiez-vous des « célébrités » qui vous contactent. Une vraie célébrité ne vous contacterait pas pour acheter de la cryptomonnaie.
• Rencontrez en personne tous les intérêts romantiques avec lesquels vous vous connectez sur un site ou une application de rencontres en ligne. Ne leur donnez pas d’argent.
• Ignorez les messages texte et les e-mails provenant d’entreprises connues ou nouvelles indiquant que votre compte est gelé ou qu’elles s’en inquiètent et peuvent vous aider à le « dégeler ».
• Contactez les régulateurs si vous recevez un e-mail, un SMS ou un message sur les réseaux sociaux prétendant provenir d’un gouvernement, d’un organisme chargé de l’application de la loi, d’une banque, d’une institution financière ou d’une entreprise de services publics indiquant que votre compte ou vos actifs ont été gelés. Ne répondez pas à la correspondance initiale via leurs moyens de communication. Au lieu de cela, obtenez des informations détaillées sur la façon de vous connecter sur le site officiel du revendeur.
• Évitez les offres d’emploi pour les convertisseurs d’argent en crypto-monnaie ou les emplois d’extraction de crypto-monnaie.
• Examinez attentivement les allégations de documentation explicite que les fraudeurs peuvent prétendre détenir à votre sujet et menacer de les publier à moins que vous n’envoyiez de la cryptomonnaie. C’est du chantage. Signalez-le.
• N’acceptez pas d’argent ou de crypto-monnaie « gratuitement ».

Consultez le site Web de votre état pour obtenir une liste des escroqueries liées aux crypto-monnaies. Par exemple, le Département californien de la protection financière et de l’innovation propose un liste détaillée. Vous pouvez visiter USA.gov pour trouver le vôtre Office national de protection des consommateurs.

Signaler les escroqueries aux crypto-monnaies : étapes essentielles

Si vous êtes victime ou soupçonnez une arnaque à la cryptomonnaie, plusieurs organismes pourront peut-être vous aider. Utilisez leurs formulaires en ligne pour signaler :

• FTC signaler une fraude
• Commission de négociation des contrats à terme sur matières premières Plaintes et conseils
• Commission des valeurs mobilières et des changes signaler une fraude
• Centre de plaintes contre la criminalité sur Internet du FBI plainte

Vous pouvez également contacter directement l’échange de crypto-monnaie que vous utilisez. Découvrez s’ils proposent des mesures de prévention de la fraude ou d’autres mesures pour protéger vos actifs et vos crypto-monnaies.

Conclusion

Le développement des crypto-monnaies a suscité l’enthousiasme et la spéculation, promettant d’énormes récompenses. Mais cela expose également les investisseurs à de grands risques. À mesure que le paysage s’étend et devient plus complexe, il attire de plus en plus d’escrocs cherchant à profiter d’utilisateurs imprudents. La plupart des escroqueries liées aux cryptomonnaies relèvent de programmes d’ingénierie sociale conçus pour voler des informations personnelles ou confidentielles, ainsi que de tactiques de phishing visant à inciter les victimes à envoyer des fonds vers des portefeuilles compromis. Restez vigilant en reconnaissant ces tactiques, en vérifiant les offres avant d’agir et en signalant les activités suspectes aux régulateurs afin que vous puissiez protéger leurs actifs numériques contre la fraude.

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