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Qu’est-ce qu’un échange centralisé de crypto-monnaie ?
Les bourses centralisées de crypto-monnaie agissent comme intermédiaires pour les transactions de crypto-monnaie, proposant l’achat, la vente et l’échange de monnaies fiduciaires et numériques. Ces échanges constituent une avancée par rapport aux méthodes originales et lourdes de trading de crypto-monnaies, offrant simplicité, sécurité et réglementation. Les bourses centralisées diffèrent des bourses décentralisées dans la mesure où elles sont détenues et gérées par des entités uniques et sont soumises à une surveillance réglementaire, attirant à la fois les investisseurs et la surveillance.
Leçon principale
- Les échanges de crypto-monnaies se concentrent sur la connexion des utilisateurs pour faciliter l’achat, la vente et le commerce de crypto-monnaies.
- Ces échanges sont réglementés par le gouvernement et proposent des transactions fiat-crypto et crypto-crypto.
- Les échanges centralisés fournissent des mesures de sécurité mais peuvent être vulnérables aux attaques et à la fraude.
- Contrairement aux échanges décentralisés, les plateformes centralisées sont gérées par une seule entité et détiennent les actifs des utilisateurs.
- Les échanges centralisés notables incluent Coinbase, Binance et Kraken, mais ils présentent toujours des risques tels qu’un vol ou une fraude potentiel.
L’essor des échanges centralisés de crypto-monnaie
La principale raison pour laquelle les échanges centralisés de cryptomonnaies ont émergé est qu’au départ, les transactions de cryptomonnaies étaient difficiles à réaliser. Vous devez être familier avec la ligne de commande pour utiliser le programme, faire confiance à la personne ou à l’organisation avec laquelle vous négociez, ne commettre aucune erreur lors de la saisie d’ordres et d’adresses longs, etc. Les investisseurs se sont préoccupés de la rentabilité et avaient besoin d’un moyen plus simple et plus rapide d’acheter et de vendre.
Les entrepreneurs, voyant une opportunité, ont créé des modèles commerciaux pour les échanges qui stockent les clés privées et connectent les acheteurs et les vendeurs. Cela les distingue des bourses décentralisées, qui ne sont ni exploitées ni contrôlées par une seule entité. Au contraire, ils sont contrôlés par une communauté qui régit la bourse, votant sur le fonctionnement de la bourse ou sur les changements proposés.
Finalement, les bourses centralisées ont commencé à offrir des services similaires aux bourses d’actions et de matières premières, ce qui a attiré l’attention des régulateurs du monde entier.
Fonctionnalités de base des échanges centralisés de crypto-monnaie
Les échanges centralisés de crypto-monnaie sont des entreprises. Ils fonctionnent dans un but lucratif tout en fournissant les services dont les gens ont besoin ou en simplifiant les transactions en crypto-monnaie.
Certains autres facteurs qui centralisent les échanges de crypto-monnaie sont :
- Propriété par une entité ou un groupe
- Géré par ce groupe ou cette organisation
- Fournir des mesures de sécurité aux utilisateurs
- Gérer les comptes utilisateurs et les fonds
- Résoudre les litiges entre les parties
- Permet l’échange de fiat et de crypto-monnaie
- Faire correspondre les ordres d’achat et de vente entre les clients
- Collecter des informations d’identification sur les utilisateurs
- Placez les fonds dans des services de dépôt pour protéger les utilisateurs
Comparez les échanges de crypto-monnaie centralisés et décentralisés
La différence la plus évidente entre les échanges centralisés et décentralisés est la propriété. Cependant, de nombreux autres facteurs les différencient.
Les échanges centralisés peuvent être utilisés pour effectuer des échanges fiat vers crypto-monnaie (ou vice versa). Les échanges décentralisés n’offrent pas ce service, autorisant uniquement les échanges crypto-crypto.
Les échanges décentralisés sont souvent considérés comme un environnement « sans confiance », fonctionnant comme des échanges peer-to-peer. Les actifs ne sont jamais détenus par un service de dépôt fiduciaire et les transactions sont effectuées entièrement sur la base de contrats intelligents et d’échanges atomiques et uniquement entre utilisateurs.
Les échanges centralisés détiennent des actifs et effectuent des échanges pour les utilisateurs au lieu que les utilisateurs interagissent directement les uns avec les autres.
Les bourses décentralisées ne sont généralement pas réglementées et, à l’instar des marchés décentralisés traditionnels, elles ne le sont pas non plus.
Comprendre les paires Fiat et crypto-monnaie sur les échanges
Il est normal qu’un échange centralisé propose des services de couplage crypto/fiat. Cela permet aux clients d’échanger, par exemple, du bitcoin contre de l’éther. Ils ont également tendance à proposer des paires de trading de devises fiat/crypto, permettant aux traders de crypto de participer au marché des changes et d’échanger d’autres devises en plus de convertir la crypto en fiat.
Certaines des plus grandes bourses centralisées de crypto-monnaie au monde proposent ces paires fiat/crypto ; cependant, ils sont plus strictement réglementés dans certaines juridictions que dans d’autres.
Gérer les risques liés aux échanges centralisés de cryptomonnaies
Les crypto-monnaies sont relativement nouvelles et il existe de nombreuses histoires d’horreur concernant la fermeture d’échanges, le vol ou l’arnaque. Les échanges centralisés sont généralement une option beaucoup plus sûre pour ceux qui débutent avec la crypto-monnaie ; cependant, ce n’est pas toujours le cas. FTX, l’une des plus grandes bourses centralisées, a fermé ses portes fin 2022 après avoir découvert que son propriétaire menait une opération frauduleuse. Des milliards de dollars en cryptomonnaies ont été essentiellement volés aux utilisateurs.
La leçon importante derrière la fraude et l’échec ultime de FTX est que même une bourse centralisée et réglementée peut présenter des risques pour les investisseurs. Mais à ce jour, plusieurs bourses se sont révélées dignes de confiance, même si elles ont toutes rencontré des problèmes de réglementation au cours de leurs premières années d’activité. Certains de ces échanges incluent Coinbase, Robinhood, Kraken, Gemini et Binance, mais il n’existe aucun moyen de garantir que vos crypto-monnaies sont sûres à 100 % lorsque vous les utilisez en raison de piratages, de vols et même de problèmes d’employés. Lorsque vous choisissez un échange centralisé de crypto-monnaie, assurez-vous de bien comprendre ses politiques et la manière dont vos fonds sont protégés.
Qu’est-ce qu’un échange centralisé de crypto-monnaie ?
Les échanges centralisés de crypto-monnaie sont des entreprises qui fournissent des services de crypto-monnaie tels que des échanges fiat/crypto-monnaie, des paires de trading et d’autres opportunités d’achat et de vente.
Coinbase est-il un échange centralisé ?
Correct. Coinbase est un échange centralisé. Il est également coté en bourse et réglementé par la Securities and Exchange Commission, la FINRA et d’autres agences de réglementation aux États-Unis.
Qui est l’échange de crypto-monnaie le plus fiable ?
Cela dépend à qui vous demandez. La plupart des échanges vous diront qu’ils sont les plus dignes de confiance et les utilisateurs auront leurs propres opinions. Binance, Kraken, Coinbase, Robinhood, Gemini et bien d’autres plateformes sont utilisées par des millions de personnes et semblent donc avoir gagné leur confiance.
Conclusion
Les bourses centralisées de cryptomonnaies sont des plateformes de trading en ligne qui facilitent l’échange de cryptomonnaies entre les clients qui préfèrent un environnement commercial familier. Les bourses centralisées offrent un environnement de négociation sécurisé et réglementé. Ces plateformes sont souvent utilisées pour stocker des crypto-monnaies et aider les traders et les investisseurs à accéder à des actifs difficiles d’accès pour beaucoup. Les bourses centralisées diffèrent des bourses décentralisées en termes de contrôle et de réglementation, et elles permettent également d’échanger du fiat vers la crypto-monnaie, ce qui n’est pas disponible sur les plateformes décentralisées.
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