Démarrez votre carrière dans la gestion d’actifs : un guide complet

Le secteur de la gestion d’actifs est un domaine diversifié qui offre de nombreux cheminements de carrière. Trois d’entre eux travaillaient pour des fonds communs de placement ou des sociétés de Wall Street, pour des banques locales ou des fonds plus petits, et comme conseillers financiers.

Il est important d’obtenir une formation pertinente et d’obtenir des certifications, telles qu’un diplôme en finance de l’Ivy League ou un CFA. Vous pouvez vous lancer dans la gestion de patrimoine en tant qu’étudiant ou en tant que personne envisageant un changement de carrière.

Cet article fournira un guide étape par étape pour démarrer une carrière dans la gestion de patrimoine.

Commencez une carrière dans la gestion d’actifs auprès de fonds communs de placement ou de sociétés de Wall Street

Si votre objectif est de devenir gestionnaire de portefeuille pour une société de fonds communs de placement ou une société réputée de Wall Street, un diplôme en finance ou en économie de l’Ivy League ou d’une autre institution de premier plan est un bon début. Ces entreprises sont très sélectives et n’embauchent souvent que les diplômés les plus prometteurs.

Si vous avez déjà un diplôme universitaire et que vous travaillez, envisagez de retourner aux études pour obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) en finance. Ceci est particulièrement important si votre diplôme de premier cycle n’est pas lié aux affaires.

Même après avoir été embauché, vous devrez peut-être obtenir des certifications avancées telles que le titre d’analyste financier agréé (CFA). Ils vous ouvriront de nouvelles opportunités et vous aideront à faire progresser votre carrière.

Opportunités de carrière dans les banques locales ou dans les petites sociétés de gestion de patrimoine

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Si vous êtes heureux de ne pas jouer dans les ligues majeures ou si la ville de New York ne vous attire pas, vous pourrez peut-être trouver un emploi d’analyste dans une société de fiducie bancaire locale ou dans un fonds commun de placement de niveau inférieur.

Vous pouvez obtenir un poste de débutant sans diplôme coûteux. Au fil du temps, vous pourrez accéder à un poste de gestion de portefeuille à part entière.

Ce parcours offre la possibilité d’en apprendre davantage sur l’industrie et de voir si elle vous convient. Si vous obtenez de bons résultats, ce type d’entreprise peut même vous aider à obtenir des études supérieures ou des certifications lorsque cela devient nécessaire.

Devenir conseiller financier : le cheminement vers une carrière en gestion de patrimoine

Si vous êtes prêt à étudier et à réussir les examens en valeurs mobilières requis, vous pouvez travailler comme conseiller financier ou travailler pour un conseiller établi.

Pour offrir vos services en tant que conseiller financier, vous devez réussir l’examen série 6 de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Également connu sous le nom d’examen de représentant de produits à contrats variables et de société d’investissement, cet examen vous donne une licence pour vendre des fonds communs de placement, des primes, des rentes variables et une assurance-vie variable. Il s’agit de l’un des nombreux examens FINRA qui vous permettent de vendre une variété de produits financiers.

Cette voie vous oblige à vous vendre pour attirer de nouveaux clients et augmenter le nombre d’actifs que vous gérez. Des certifications supplémentaires ne sont pas requises, mais elles amélioreront votre réputation auprès des clients.

Conclusion

Une formation, telle qu’un diplôme en finance ou en économie, en particulier dans des établissements de premier plan comme les écoles de l’Ivy League, est importante pour vous aider à décrocher des postes hautement compétitifs dans la gestion de patrimoine.

L’obtention de certifications avancées comme le CFA peut ouvrir encore plus d’opportunités de carrière.

Des cheminements de carrière alternatifs au travail pour un fonds commun de placement ou une société de Wall Street, comme travailler dans des banques locales ou des fonds de niveau inférieur, sont des options viables avec moins de barrières à l’entrée.

Une autre option consiste à devenir conseiller financier, ce qui nécessite de réussir des examens réglementaires tels que la FINRA Series 6.

La formation continue et la certification continue aideront votre carrière en gestion immobilière à progresser.