Courtier et trader : principales différences et perspectives de carrière

Si vous avez du mal à choisir entre une carrière de trader à Wall Street ou de courtier en valeurs mobilières, vous voudrez bien comprendre les avantages et les inconvénients de chacun. Les deux professions impliquent l’achat et la vente de titres, mais elles présentent certaines différences à prendre en compte.

Les traders travaillent souvent pour de grandes entreprises. Ils achètent et vendent des titres pour le compte de ces sociétés. Les courtiers peuvent également agir eux-mêmes en tant qu’agents commerciaux, mais ils doivent gérer les clients et traiter directement avec eux. Les compétences et qualifications requises pour chaque carrière varient

Dans cet article, nous comparerons le travail d’un trader de Wall Street avec celui d’un courtier en valeurs mobilières afin que vous puissiez décider quel travail vous convient le mieux.

Que font les courtiers et les traders ?

Alors que les courtiers et les négociants négocient des titres, les courtiers sont également des agents commerciaux, qui agissent pour leur compte ou pour celui d’une société de valeurs mobilières ou de courtage. Ils sont chargés de collecter et de tenir à jour une liste de clients individuels réguliers, également appelés clients de détail et/ou clients institutionnels.

Les traders, en revanche, ont tendance à travailler pour une grande société de gestion de placements, une bourse ou une banque, et achètent et vendent des titres pour le compte d’actifs gérés par cette société.

Comment les courtiers et les traders gèrent l’achat et la vente

Les courtiers ont un contact direct avec les clients. Ils achètent et vendent des titres en fonction des souhaits de leurs clients. Certains peuvent même agir en tant que planificateurs financiers pour leurs clients, créant des plans de retraite, gérant la diversification du portefeuille et donnant des conseils en matière d’assurance ou d’investissements immobiliers si leur entreprise propose de tels services financiers et de gestion de patrimoine.

Un courtier passe généralement beaucoup de temps à informer ses clients sur les mouvements du cours des actions. De plus, les courtiers passent la majeure partie de leur journée à chercher des moyens d’élargir leur clientèle. Pour ce faire, ils appellent des clients potentiels et présentent leur plateforme et leurs capacités ou organisent des séminaires publics sur divers sujets d’investissement.

D’un autre côté, les traders ont tendance à acheter ou à vendre des titres en fonction des souhaits du gestionnaire de portefeuille d’une entreprise d’investissement. Les traders peuvent se voir attribuer certains comptes et sont responsables de la création de la stratégie d’investissement qui convient le mieux à ce client. Les traders travaillent sur différents marchés tels que les actions, la dette, les produits dérivés, les matières premières et le forex, entre autres. Ils peuvent se spécialiser dans un type d’investissement ou une classe d’actifs.

Effectuer des recherches et des analyses en matière de courtage et de trading

Les courtiers et les traders examinent les recherches des analystes pour faire des recommandations aux clients ou aux gestionnaires de portefeuille concernant l’achat ou la vente de titres. Cependant, les traders mènent souvent leurs propres recherches et analyses.

Aujourd’hui, la plupart des traders passent leur temps sur leur téléphone ou devant des écrans d’ordinateur à analyser les graphiques de performances et à peaufiner leurs stratégies de trading, et non plus dans la salle des marchés très fréquentée comme avant.

Les courtiers et les traders sont des professions qui nécessitent souvent des niveaux d’énergie élevés et la capacité d’effectuer plusieurs tâches à la fois. Vous devez être capable de gérer un environnement rapide et sous haute pression, en particulier pendant les heures de travail de 9 h 30 à 16 h, heure normale de l’Est.

Parcours de carrière pour devenir trader ou courtier

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Le parcours pour devenir trader ou courtier est généralement similaire en termes de formation et de parcours. Regardons plus précisément ce que cela implique.

Éducation

Un baccalauréat est une exigence de base si vous souhaitez travailler pour une organisation ou une entreprise financière réputée. La plupart des traders ou courtiers ont un diplôme en mathématiques comme la comptabilité, la finance, la banque, l’économie ou les affaires.

De nombreux courtiers et commerçants obtiennent ensuite une maîtrise en administration des affaires (MBA) ou une maîtrise en sciences financières. Un commerçant ou un courtier peut souvent avoir une autre expérience professionnelle avant d’entrer dans le domaine, comme travailler dans le service financier d’une entreprise.

De nombreuses sociétés financières proposent des stages – certains rémunérés, d’autres non – et des programmes de formation d’un an aux nouveaux diplômés, en particulier à ceux qui se préparent à obtenir leur licence commerciale. Les stages peuvent augmenter vos chances d’être embauché dans un poste permanent.

Exigences en matière d’inspection et de licence pour les courtiers et les commerçants

Devenir trader ou courtier nécessite que vous déteniez une licence de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) pour exécuter des ordres. Et pour obtenir une licence, vous devez passer plusieurs examens FINRA.

Pour devenir trader, vous devez réussir l’examen de représentant de courtier en valeurs mobilières avec une note d’au moins 70. Cet examen est communément appelé examen série 57. Il couvre les activités commerciales et la tenue des livres, registres, rapports commerciaux, ainsi que les paiements et règlements.

Pour devenir courtier, vous devez obtenir un score de 72 % ou plus à l’examen général des représentants en valeurs mobilières, communément appelé examen série 7. Il s’agit d’un examen de 225 minutes comprenant 125 questions qui teste les connaissances de base en matière d’investissement et de produits d’investissement ainsi que les règles et réglementations de la Securities and Exchange Commission (SEC). De nombreux traders participent également à cet examen.

En plus des séries 7 et 57, de nombreux États exigent que les candidats réussissent l’examen uniforme du barreau d’État des courtiers en valeurs mobilières, communément appelé examen de la série 63. L’examen série 63 teste également divers aspects du marché des valeurs mobilières. Lorsqu’une personne possède une licence de la FINRA, elle a la possibilité d’acheter ou de vendre des actions et d’autres titres.

Modifications apportées à la série de tests pour les professionnels de la finance

Un certain nombre de changements ont été apportés à la série d’examens depuis octobre 2020. Un examen Securities Industry Essentials (SIE) a remplacé les sections qui se chevauchaient des examens 7, 57 et d’autres séries d’examens. Les candidats passeront ensuite un test complémentaire plus petit, lié au domaine spécifique dans lequel ils souhaitent entrer.

Les réformes rendront également le processus d’examen plus démocratique. Actuellement, vous devez être employé ou « parrainé » par une entreprise enregistrée auprès de la FINRA pour passer l’un des tests.

Les parrainages font souvent partie des programmes de formation des sociétés financières, l’embauche étant conditionnelle à l’obtention d’un permis d’exercice – de la même manière que les cabinets d’avocats attirent les diplômés pour qu’ils étudient pour l’examen du barreau. Le SIE élimine cette exigence, même si vous devez toujours être affilié à une société membre de la FINRA pour passer les examens d’entrée.

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Vous avez deux ans après avoir réussi l’examen pour vous inscrire auprès de la FINRA afin d’obtenir une licence. Avant de l’émettre, vous aurez besoin d’une vérification des antécédents – à la fois criminels et financiers – sur une carte d’empreintes digitales, et vous devrez vous inscrire auprès de la SEC.

Une fois que vous avez réussi le(s) test(s) et obtenu votre licence, vous pouvez demander à être transféré vers n’importe quel pupitre de négociation disponible. Ici, vous apprendrez comment développer des stratégies de trading, exécuter des transactions en direct et exécuter des transactions au nom de la banque d’investissement ou des clients de l’entreprise.

Les traders traitent souvent des questions financières sensibles telles que les titres d’État, vous devez donc être examiné par le FBI avant de commencer votre mission.

Possibilités d’avancement de carrière pour les courtiers et les traders

Il existe de nombreux cheminements de carrière différents que vous pouvez suivre si vous avez une certaine expérience. Voici quelques options :

• Conseiller financier: Les conseillers fournissent des conseils financiers aux clients et leur recommandent des investissements et des outils financiers afin qu’ils puissent atteindre leurs objectifs.
• Analyste financier: Ils analysent et recherchent les tendances et les données tout en fournissant des services de conseil à des tiers, principalement des organisations.
• Banquier d’affaires: Ces banques jouent le rôle d’intermédiaires entre les entreprises et les investisseurs. Les entreprises mobilisent des capitaux en vendant des titres, tandis que les investisseurs achètent des titres pour réaliser des bénéfices. Les banques d’investissement fournissent des services de conseil aux entreprises et les aident à lever les capitaux dont elles ont besoin.

Conclusion

Les gens veulent devenir courtiers ou traders principalement pour l’argent mais aussi en raison de leur passion et de leur intérêt pour la finance. Si vous aimez interagir avec les gens, vous préférerez peut-être la vie de courtier, mais les deux carrières nécessitent d’être prêt à évoluer dans un environnement de travail au rythme rapide. Les courtiers interagissent directement avec les clients, tandis que les traders négocient principalement avec des entreprises ou des portefeuilles financiers sans responsabilité envers les clients.