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Analystes financiers vs analystes actions : un aperçu
Les jeunes professionnels qui résolvent des problèmes quantitatifs devraient envisager une carrière d’analyste financier.
Le domaine de l’analyse financière est une catégorie assez large. Certains analystes financiers examinent la situation dans son ensemble et analysent les tendances globales du marché pour identifier les investissements rentables dans différents secteurs et segments de marché. D’autres adoptent une approche microéconomique, décomposant les opportunités d’investissement par entreprise pour tenter de déterminer le potentiel d’investissement de chaque entreprise. Ces professionnels sont appelés analystes actions.
Pour les futurs analystes financiers, l’une des décisions les plus importantes est de se spécialiser en tant qu’analyste d’actions ou de poursuivre un autre domaine dans le cadre plus large de l’analyse financière. La comparaison suivante explique certaines des différences subtiles entre les carrières d’analyste financier et d’analyste actions.
- Les analystes financiers examinent les données financières pour aider les entreprises à prendre des décisions d’investissement.
- Certains analystes financiers travaillent en interne et aident leurs employeurs à réaliser des investissements, tandis que d’autres travaillent pour des sociétés tierces embauchées par des clients externes pour leur apporter leur expertise.
- Les analystes actions travaillent souvent de longues heures dans les grandes banques d’investissement.
Analyste financier
Les analystes financiers examinent la performance globale d’une entreprise ou d’un secteur à l’aide de diverses mesures. Ils envisagent des décisions financières basées sur les tendances économiques et du marché actuelles, les objectifs commerciaux déclarés et les options d’investissement viables. Il est important qu’un analyste financier s’intéresse à la fois aux capitaux propres et à la dette d’une entreprise ainsi qu’aux données économiques.
Un diplôme en finance est peut-être le plus bénéfique pour les aspirants analystes financiers, bien que les mathématiques ou l’économie puissent également suffire. Une maîtrise en administration des affaires (MBA) peut être utile à un analyste financier, mais n’est pas toujours nécessaire.
Les analystes financiers ont tendance à gagner le plus d’argent dans les grands centres financiers, comme New York ou San Francisco. Bridgeport, dans le Connecticut et Medford, dans l’Oregon, sont également des destinations lucratives pour les analystes. Les réglementations croissantes et la complexité du marché stimulent la croissance des analystes financiers, en particulier dans les grandes entreprises ayant d’importants actifs à gérer.
Analyste actions
Alors que les analystes financiers ont une vision globale, les analystes boursiers se concentrent sur les actions des entreprises, la partie actions de la structure du capital. Les analystes actions commencent par la modélisation et l’analyse financières et sont chargés de couvrir un secteur ou un groupe d’entreprises spécifique. Ils fournissent des rapports de recherche, des prévisions et des recommandations liés aux entreprises et aux actions. En règle générale, un analyste actions se spécialise dans un petit groupe de sociétés au sein d’un secteur ou d’un pays particulier afin de développer l’expertise de haut niveau nécessaire pour formuler des prévisions et des recommandations précises. Ces analystes surveillent les données de marché et les actualités et s’entretiennent avec des contacts dans les entreprises et les secteurs qu’ils couvrent pour des mises à jour quotidiennes de la recherche.
Faire des recommandations d’achat, de vente ou de conservation est un travail important d’un analyste actions. Les associés et analystes juniors sont souvent reconnus pour leur travail en étant nommés dans des rapports de recherche distribués à la force de vente, aux clients et aux médias de l’entreprise. Les analystes senior étant des experts reconnus des entreprises qu’ils couvrent dans un domaine donné, ils sont sollicités par les médias pour commenter ces entreprises après avoir publié des résultats ou annoncé des développements importants.
Analystes côté achat et côté vente
Il existe deux types d’analystes actions : les analystes côté acheteur et les analystes côté vente. Les analystes côté acheteur travaillent pour les gestionnaires de fonds des sociétés de courtage de fonds communs de placement et des sociétés de conseil financier. Ils recherchent des sociétés dans le portefeuille de leur employeur ainsi que d’autres sociétés susceptibles d’offrir des opportunités d’investissement rentables. Sur la base de ces recherches, ils préparent des rapports qui fournissent des recommandations d’achat et de vente à la direction.
Les analystes d’actions côté vente travaillent souvent pour de grandes banques d’investissement. Leur travail consiste à étudier les fondamentaux financiers des entreprises que la banque envisage d’introduire en bourse et à déterminer quelles entreprises ont le plus grand potentiel de profit.
Exigences en matière de formation
Il n’existe pas de commission des licences ou d’organisme de réglementation qui fixe des exigences minimales strictes en matière de formation pour les analystes financiers ou les analystes d’actions. Cependant, dans la pratique, un baccalauréat est devenu le minimum requis pour recevoir des offres d’emploi dans les deux domaines. De plus, les entreprises individuelles qui recrutent fixent les normes.
L’analyse financière étant le domaine le plus large des deux professions, il existe davantage d’opportunités d’emploi, des grandes banques d’investissement de Wall Street aux compagnies d’assurance en passant par les petites entreprises locales. Les normes de formation peuvent varier en fonction du cheminement suivi par le candidat. Ils doivent avoir au moins un baccalauréat, les sciences économiques, financières et statistiques étant les plus appréciées.
Les analystes actions se concentrent davantage sur Wall Street et sur les grandes banques d’investissement. Les grandes banques sont connues pour toujours rechercher les meilleurs parmi les meilleurs lorsqu’elles embauchent de récents diplômés universitaires. Pour cette raison, ils concentrent leurs efforts de recrutement presque exclusivement sur les meilleures écoles.
Conseils
Pour les étudiants diplômés d’écoles non prestigieuses mais souhaitant néanmoins poursuivre des analyses d’équité, le mieux est d’entrer et d’obtenir leur diplôme dans un programme de MBA d’élite.
Compétences nécessaires
Les analystes financiers et les analystes d’actions doivent posséder de solides compétences analytiques et quantitatives, une capacité à résoudre des problèmes et, tout aussi important, un amour des marchés. Tout comme un conseiller financier ou un courtier en valeurs mobilières prend le pouls du marché, les analystes qui étudient les données d’investissement doivent faire de même pour tirer des conclusions précises à partir des données.
Même si ces deux carrières exigent du travail et du dévouement, les analystes d’actions en particulier, en raison de la nature de leurs employeurs potentiels, doivent être préparés à un travail difficile et à de longues heures de travail. Un emploi dans une grande banque d’investissement n’est pas un travail de 9h à 17h avec des week-ends libres. La semaine de travail moyenne, surtout les premières années, peut atteindre 80 ou 90 heures. En fait, certaines banques disposent de chambres où les analystes qui travaillent toute la nuit peuvent se reposer quelques heures avant de regagner leur bureau avant la cloche d’ouverture du lendemain.
Salaire de départ
Un analyste actions gagne presque toujours plus d’argent qu’un analyste financier traditionnel, mais il doit consacrer plus d’heures pour gagner cet argent. La plupart des analystes financiers, même s’ils gagnent un revenu supérieur à la moyenne, doivent travailler pendant de nombreuses années pour atteindre le niveau de revenu qu’un analyste boursier peut gagner au cours de sa première année, et certains n’atteignent jamais ce niveau.
Quel est le salaire moyen d’un analyste financier ?
Selon le Bureau of Labor Statistics (BLS), les analystes financiers gagnaient un salaire annuel médian de 99 010 $ en mai 2023. Les 10 % les plus riches ont remporté plus de 175 840 $ et les 10 % les plus pauvres ont gagné environ 60 830 $. Les bonus, lorsqu’ils sont accordés, sont généralement modestes et liés aux performances de l’entreprise plutôt qu’à des paramètres individuels.
Quel est le salaire moyen d’un analyste actions ?
Les analystes boursiers ont un salaire de base moyen de 89 191 $.
Quelles sont les perspectives d’emploi des analystes financiers ?
Selon le BLS, les perspectives d’emploi des analystes financiers sont solides jusqu’en 2030. La croissance attendue de l’emploi dans ce domaine est de 6 %. Le BLS met dans le même sac les analystes boursiers et les analystes financiers lorsqu’il publie des prévisions d’emploi.
Conclusion
Ces carrières nécessitent des compétences, une formation et une expérience similaires. Une chose à considérer est le type d’employeur pour lequel vous souhaitez travailler. Si vous préférez une entreprise de petite ou moyenne taille, vous aurez de bien meilleures chances en tant qu’analyste financier en raison du fait susmentionné que la plupart des emplois d’analyste d’actions se trouvent dans de grandes banques d’investissement.
Bien entendu, un autre élément à prendre en compte est l’argent. Si votre objectif principal est de gagner beaucoup d’argent, devenez analyste actions dans une grande banque. N’oubliez pas que vous vous installerez probablement dans la vie de bureau pour une nuit de travail pendant que vos amis analystes financiers sont à la salle de sport, à l’happy hour ou à un tournoi de softball. Si l’équilibre travail-vie personnelle est votre priorité absolue, penchez-vous vers l’analyse financière et restez définitivement à l’écart des grandes banques d’investissement.
