Conseillers financiers accrédités (AFC) : conseils et avantages complets

Le conseiller financier accrédité (AFC) est un nouveau titre professionnel destiné aux conseillers financiers dans le domaine des finances personnelles. La certification AFC offre une formation pratique et permet aux conseillers financiers d’aider les personnes à revenus faibles et modérés aux États-Unis.

En se concentrant sur les clients les moins fortunés et leurs besoins, l’AFC se démarque des autres certifications, telles que le Certified Financial Planner (CFP) ou le Chartered Life Underwriter. Toutefois, il complète la PCP à bien des égards.

L’Association pour l’éducation au conseil et à la planification financière (AFCPE) a créé la certification AFC.

Les domaines d’intervention d’AFC comprennent la dette, le crédit et le soutien gouvernemental, en particulier pour les clients à revenus faibles et moyens.

Continuez à lire pour en savoir plus sur la désignation AFC, y compris le programme d’études et le processus de certification pour cette désignation et comment elle se compare à la marque CFP.

Comprendre le rôle de l’AFCPE dans le conseil financier

L’Association for Financial Planning and Consulting Education (AFCPE) est une organisation internationale à but non lucratif dédiée à la promotion de l’éducation financière et à la formation d’éducateurs et de conseillers financiers. Il est pleinement soutenu par ses membres et ressemble au Conseil d’administration du CFP tant dans son objectif que dans son fonctionnement, bien qu’il soit moins connu. Il existe cependant quelques différences générales entre les désignations que nous aborderons ci-dessous.

Les membres comprennent principalement des enseignants de l’enseignement supérieur, des médecins privés, des consultants qui travaillent avec des militaires et des représentants du gouvernement, ainsi que divers intérêts financiers, tels qu’America Saves, la Financial Industry Regulatory Authority, la Federal Trade Commission, l’Internal Revenue Service, le National Endowment for Financial Education, la Securities and Exchange Commission des États-Unis et le Trésor américain. Les membres reçoivent des bulletins d’information périodiques, des revues de recherche et des réductions sur la conférence annuelle.

Explorez des informations détaillées sur le programme d’études et la certification AFC

Histoires connexes

Avantages et parcours pour devenir associé du service client

Créer un comité d’investissement : rôles et responsabilités

Comme leurs homologues CFP, les conseillers financiers agréés doivent satisfaire aux exigences en matière de formation, d’expérience et d’éthique avant de recevoir leur certification. Les candidats de l’AFC doivent posséder au moins 1 000 heures d’expérience pertinente en tant que conseiller financier à un titre ou à un autre.

La définition de conseiller financier, dans ce sens, inclut ceux qui conseillent les autres sur une base individuelle, ceux qui aident à former ou éduquer les clients ou d’autres planificateurs, et ceux qui les supervisent. Ceci est similaire à l’exigence du CFP Board, qui nécessite 6 000 heures d’expérience en planification financière.

Le programme d’études de l’AFC est également moins rigoureux que celui que doivent suivre les candidats au CFP, bien qu’il approfondisse beaucoup les questions financières pertinentes pour les Américains des classes inférieures et moyennes.

Neuf compétences clés

Le programme AFC est divisé en neuf compétences de base. Ils sont:

1. Préparez le terrain et collectez des informations sur les clients (10 % de l’examen)
2. Aider les clients à planifier leurs actions (12 % de l’examen)
3. Élaborer des rapports financiers, des ratios et des plans de dépenses (10 % de l’examen)
4. Gestion de l’argent (15 % de l’examen)
5. Gestion du crédit et de la dette (15 % de la note de l’examen)
6. Éduquer les clients sur les acquisitions majeures (examen 10%)
7. Gestion des risques financiers (9% de l’examen)
8. Discuter des bases de l’investissement avec les clients (10 % de l’examen)
9. Éduquer les clients sur les aspects financiers de la retraite et de la planification successorale (examen 9 %)

Sur le site Web, vous pouvez voir plus en détail ce qu’implique chaque compétence de base. Comme vous pouvez le constater, ceux qui recherchent AFC doivent être en mesure de fournir une gamme complète de questions de finances personnelles à leurs clients.

Parcourez les exigences des cours AFC et les processus de test

L’AFC dispose de plusieurs parcours pédagogiques pour compléter le document. La plus populaire est l’option d’auto-apprentissage. Les coûts comprennent des frais d’inscription de 75 $, 750 $ pour le matériel pédagogique et des frais d’examen de 750 $ pour un coût total de 1 575 $. Le package premium avec plus de matériel de révision se vend 2 175 $.

Après avoir terminé chaque module, les étudiants prendront les dispositions nécessaires pour passer l’examen final dans un lieu de test surveillé et qualifié. Le test lui-même comprend 165 questions à choix multiples. Si vous ne réussissez pas, vous devez payer des frais de retest pour repasser le test.

Une fois désignée, la personne certifiée doit suivre 30 heures de formation continue approuvée tous les deux ans pour conserver sa certification.

Comparez CFP et AFC : Quelle certification en finance est faite pour vous ?

Comme mentionné précédemment, le programme d’études d’AFC se concentre davantage sur les questions liées aux clients à revenus faibles et moyens. Les conseillers financiers agréés sont mieux formés aux programmes spécifiques de dette, de crédit et d’aide gouvernementale que la plupart des candidats CFP, qui sont formés pour se concentrer sur les besoins de la clientèle aisée et de la classe moyenne.

Ceux qui recherchent la formation financière professionnelle la plus complète voudront peut-être envisager d’obtenir les deux certifications. Cependant, ceux qui s’intéressent davantage à l’éducation des segments de la population à faible revenu pourraient envisager d’abandonner le CFP au profit de la certification AFC. Les candidats de l’AFC sont également qualifiés pour certains postes au sein du gouvernement américain liés à l’éducation et à la formation financières.

Conclusion

Le titre de Chartered Financial Advisor est une certification relativement nouvelle dans le secteur de la planification financière. Il est moins largement médiatisé que d’autres désignations, telles que CFP, mais il est très pertinent pour la majorité de la population américaine à revenus faibles et moyens.

Pour plus d’informations sur la certification AFC, visitez http://www.afcpe.org/.

Conclusion

Le titre de Chartered Financial Counselor (AFC) est particulièrement adapté aux salariés à faible et moyen revenu, offrant une formation pratique en finances personnelles.

Les AFC doivent satisfaire aux exigences en matière de formation, d’expérience et d’éthique pour la certification, y compris au moins 1 000 heures d’expérience en tant que conseiller financier.

Le programme AFC se concentre sur neuf compétences de base essentielles au conseil financier.

Les cheminements de carrière potentiels pour les titulaires de la certification AFC incluent des postes au sein du gouvernement américain liés à l’éducation et à la formation financières.