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Leçon principale
- Charles Schwab est en concurrence avec Fidelity, Interactive Brokers et Goldman Sachs dans le domaine des services financiers.
- Schwab a supprimé les commissions de négociation sur les actions et les ETF en 2019, affectant ainsi le secteur.
- La société propose une variété de produits d’investissement, notamment des ETF et des fonds communs de placement.
- Schwab est en tête des actifs sous gestion, avec une valeur totale de 9,57 billions de dollars en août 2024.
- L’acquisition de TD Ameritrade en 2020 a étendu la portée de Schwab à 12 millions de nouveaux comptes clients.
Charles Schwab (SCHW) est une société de services financiers de premier plan qui opère à travers diverses filiales pour fournir des services de gestion de patrimoine, de courtage à escompte, de banque et de conseil. La politique d’absence de commissions de négociation de Schwab a eu un impact sur le paysage industriel. Elle propose une large gamme de services, notamment des services bancaires, des fonds communs de placement et des ETF.
Ses concurrents les plus proches dans le domaine du courtage à escompte comprennent Fidelity et Interactive Brokers. Les services de gestion de patrimoine et de conseil de Schwab sont en concurrence avec des sociétés comme Goldman Sachs. Ses offres de fonds communs de placement sont de plus en plus compétitives par rapport à celles de sociétés bien connues comme Vanguard.
Découvrez le modèle économique de Charles Schwab
À ses débuts, Charles Schwab s’est forgé une réputation comme l’un des premiers et des principaux services de courtage à escompte au monde, et ce segment reste une partie importante des activités de l’entreprise. La société continue d’offrir une gamme complète de services de courtage par l’intermédiaire de sa filiale Charles Schwab & Co. La société exploite également la Schwab Bank, une caisse d’épargne fédérale à Reno, dans le Nevada, fondée en 2003.
Schwab gère également une gamme de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF). Ces fonds peuvent être achetés via n’importe quel compte proposé par Schwab, y compris un compte de courtage, un compte de retraite individuel (IRA) ou un compte d’épargne universitaire 529. Schwab sert ses clients par téléphone, en ligne ou dans ses succursales.
Cette institution financière s’est développée de manière agressive dans les services de conseil en investissement et de gestion d’actifs. Charles Schwab a acquis TD Ameritrade en 2020, ajoutant environ 12 millions de comptes clients, 1,3 billion de dollars d’actifs clients et 5 milliards de dollars de revenus annuels. En août 2024, Schwab détenait 9 570 milliards de dollars d’actifs sous gestion (AUM). Certaines de ses autres mesures notables incluent :
- 35,7 millions de comptes de courtage actifs
- 5,4 millions de personnes participent à des régimes de retraite d’entreprise
- 1,9 millions de comptes bancaires
La société a déclaré un chiffre d’affaires net annuel de 18,8 milliards de dollars et un bénéfice net de 5 milliards de dollars pour l’exercice 2023.
La domination de Schwab dans la gestion d’actifs
Schwab est en tête de ses concurrents en termes d’actifs sous gestion clients. L’entreprise détient 7,38 billions de dollars d’actifs par rapport à ses concurrents :
- Fidelity gère 10 300 milliards de dollars
- Interactive Brokers, dispose d’un capital social de 11,6 milliards USD
- Goldman Sachs déclare ses actifs sous surveillance, y compris ses actifs sous gestion. Fin 2022, la société de services financiers avait déclaré plus de 2 000 milliards de dollars australiens, soit nettement moins que Charles Schwab. Bien que Goldman n’offre pas de services de courtage à escompte, elle est en concurrence avec Schwab dans les services bancaires et de conseil.
Explorez les offres de fonds communs de placement et d’ETF de Schwab
Schwab propose à ses clients plus de 3 000 ETF et des milliers de fonds communs de placement OneSource, sans commissions ni frais de transaction.
Opposé:
- Fidelity propose à ses clients plus de 400 ETF (Fidelity et iShares) et plus de 10 000 fonds communs de placement
- Interactive Brokers offre un accès à plus de 43 000 fonds communs de placement
Des services de recherche sont disponibles chez Schwab
Grâce à Schwab, les clients ont accès à des rapports de stock gratuits rédigés par des experts et des tiers, notamment Morningstar et Argus. Fidelity propose également une suite d’outils de recherche de haute qualité. TD Ameritrade propose une large sélection de recherches en investissement indépendantes provenant de tiers provenant de plusieurs sociétés, telles que Morningstar et Standard & Poor’s (S&P). Les clients d’Interactive Brokers peuvent également accéder à des services de recherche gratuits et payants.
Quels types de services Charles Schwab fournit-il ?
Charles Schwab est une société financière comptant plus de 350 bureaux aux États-Unis. Elle fournit des services bancaires de détail et commerciaux, de gestion de patrimoine, d’investissement et de conseil. Charles Schwab propose des comptes de retraite, de courtage, de chèques et d’épargne.
Comment ouvrir un compte Charles Schwab ?
Vous pouvez ouvrir un compte Charles Schwab en vous rendant dans un bureau, par téléphone en appelant le 877-456-0777 ou en ligne à www.schwab.com/open-an-account.
Charles Schwab est-il une grande entreprise ?
Charles Schwab est une grande société multinationale de services financiers. Elle a été fondée en 1973 et gère des actifs d’une valeur de plus de 9 570 milliards de dollars. La société compte 35,7 millions de comptes de courtage actifs et 1,9 million de comptes bancaires.
Conclusion
Charles Schwab est l’une des plus grandes sociétés de courtage à escompte au monde. Elle est à la tête du secteur, avec plus de 9 570 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Ses principaux concurrents sont Fidelity et Interactive Brokers.
Schwab propose une large gamme de produits et de services à ses clients et reste l’une des entreprises les plus compétitives du marché. La décision de réduire les commissions sur certaines transactions sur des produits tels que les actions et les ETF en 2019 a amené d’autres à emboîter le pas.
Modifier : 1 mai 2023: L’article a été modifié pour supprimer TD Ameritrade en tant que concurrent direct de Charles Schwab après que Charles Schwab a acquis TD Ameritrade en 2020.
