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La profession de planificateur financier a connu une croissance exponentielle au cours des dernières décennies. De nombreuses entreprises répondent à la demande croissante en proposant davantage d’assistance en ligne. Cela a permis à un nombre restreint mais croissant de planificateurs financiers de se tailler une nouvelle niche dans leur profession en travaillant à domicile, à temps partiel ou à temps plein.
Leçon principale
- Autrefois basées sur les bureaux traditionnels, certaines nouvelles plateformes permettent aux planificateurs financiers de travailler à distance depuis leur domicile.
- Les planificateurs financiers qui décident de travailler à distance en tant qu’indépendants connaissent souvent de nouveaux niveaux d’autonomie personnelle et de flexibilité.
- Les inconvénients du travail indépendant pour les planificateurs financiers comprennent l’absence de revenu garanti et l’absence d’avantages sociaux.
- Les sociétés de conseil financier en ligne peuvent constituer une bonne source d’emploi pour les planificateurs financiers qui souhaitent travailler à domicile.
Travailler à domicile
Même si certains secteurs, comme le tourisme, proposent depuis plusieurs années du travail à domicile, le secteur financier a été plus lent à adopter ce type d’emploi. Cela a pris du temps car certains clients avaient besoin d’un haut niveau de conseil personnalisé – et ce type de service n’était traditionnellement fourni que par le biais de contacts en face à face. Mais désormais, grâce à la vidéoconférence et à d’autres technologies, les planificateurs peuvent travailler efficacement avec les clients en ligne tout en maintenant une qualité de service élevée.
Le nombre de sites Web permettant à des clients ayant une situation financière relativement simple de saisir leurs informations et de recevoir des recommandations et des conseils personnalisés augmente rapidement, tout comme la gamme de produits et services qu’ils proposent.
De nouvelles opportunités pour les planificateurs
Les planificateurs qui choisissent de travailler pour des entreprises fournissant des conseils en ligne devront peut-être passer au moins un certain temps au bureau, mais dans de nombreux cas, cet arrangement leur permettra d’éviter le quotidien trépidant de 21 heures à 17 heures. Toute personne disposant des licences et des informations d’identification appropriées n’a besoin que d’un ordinateur, d’un accès à Internet et d’un espace de travail à domicile pour mener ses activités.
Certains planificateurs rencontreront les clients en personne sur rendez-vous pour une réunion d’introduction, puis assureront un suivi avec eux par téléphone, appel vidéo ou e-mail. D’autres planificateurs travaillent exclusivement à domicile et peuvent ne jamais rencontrer la majorité de leurs clients en personne, selon les politiques de leur entreprise.
Certains planificateurs peuvent également utiliser leur domicile pour rencontrer des clients s’ils ont les moyens de créer un bureau privé et un espace de réunion dans leur résidence.
Conseil
Dans une certaine mesure, le travail à domicile a toujours été une option, mais dans le passé, cela nécessitait souvent de fréquents déplacements au bureau pour remettre des documents et accomplir d’autres tâches. La technologie de partage de fichiers comme Dropbox a rendu le transfert et le partage de documents électroniques beaucoup plus faciles.
Commencer
Pour commencer à travailler à domicile en tant que planificateur financier, vous pouvez essayer de travailler pour une entreprise qui offre à ses conseillers financiers la possibilité de travailler à distance. La flexibilité est la clé.
Les sociétés de planification financière qui opèrent principalement en ligne peuvent constituer une bonne source d’emploi pour les planificateurs financiers qui souhaitent travailler à domicile. Ces entreprises utilisent déjà la technologie en ligne comme moyen d’interagir de manière efficace et pratique avec leurs clients. Il est donc logique qu’elles étendent également ces avantages à leur personnel.
De nombreux sites de planification en ligne autorisent ou exigent que leurs clients téléchargent la plupart ou la totalité de leurs comptes et informations financières dans un programme complexe de budgétisation ou de planification qui permet au planificateur de voir d’un seul coup d’œil la situation financière complète du client.
Ce niveau de transparence technologique réduit considérablement le temps que les planificateurs doivent traditionnellement consacrer à la collecte et à la saisie des informations financières des clients. Les clients qui fournissent toutes leurs informations avec précision via ce canal peuvent souvent recevoir des réponses immédiates des planificateurs sur certains sujets.
Compensation
Les planificateurs financiers qui travaillent à distance pour les entreprises sont souvent payés ou payés par les clients. Et même si la plupart des planificateurs doivent encore se faire connaître au sein de leur cercle de contacts, des pistes importantes sont souvent fournies régulièrement.
Selon le Bureau of Labor Statistics, le salaire médian des conseillers financiers personnels était de 99 580 $ en mai 2023. Cette profession devrait croître de 17 % de 2023 à 2033, beaucoup plus rapidement que les autres professions.
Combien de professionnels de la finance travaillent à domicile ?
Selon le Bureau of Labor Statistics, en septembre 2023, près de la moitié (47,6 %) des travailleurs du secteur financier travaillaient à distance.
Quelles entreprises autorisent les planificateurs financiers à travailler à distance ?
Empower est un exemple d’entreprise qui propose des emplois de conseil financier partiellement ou totalement à distance. Bill Harris, ancien PDG de PayPal et Intuit, a fondé sa société de conseil en planification financière en 2011 dans le but de fournir des services de gestion financière efficaces aux clients ayant des investissements compris entre 100 000 $ et 2 000 000 $. Empower (anciennement Personal Capital) propose un programme d’investissement indexé et affecte des conseillers personnels qui communiquent directement avec chaque client. Les clients peuvent également relier tous leurs comptes financiers sur un tableau de bord financier en ligne.
Quels sont les avantages de travailler à domicile ?
Les avantages du travail à domicile vont au-delà des dollars et des centimes. Certains sites Web offrent un accès 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 à des planificateurs financiers, ce qui peut constituer une option intéressante pour ceux qui aiment travailler de nuit.
Comme pour les autres emplois à domicile, cette alternative peut également intéresser les planificateurs ayant de jeunes enfants. Les parents qui ont abandonné leur carrière dans la finance pour s’occuper de leurs jeunes enfants peuvent être plus susceptibles d’intégrer ce type d’arrangement dans leur emploi du temps qu’un poste de consultant traditionnel, et cette option peut être plus rémunératrice que les autres options de travail à domicile.
Conclusion
Pendant la crise de 2020, de nombreuses sociétés de conseil financier ont transféré leur personnel de bureau vers le travail à domicile. Cette tendance dans le secteur devrait s’accentuer au cours des prochaines années. De plus, des rapports montrent que les travailleurs à domicile maintiennent leur productivité tout en travaillant à domicile, et plus de 70 % des employeurs du secteur financier ont trouvé le travail à domicile réussi ou très réussi. Si vous souhaitez travailler à domicile, recherchez des emplois offrant cette flexibilité. Ces rôles ne sont plus aussi rares qu’avant.
